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2017年高級理財規劃師考試預測題及答案
一、單項選擇題
1.理財規劃服務(wù)合同宜采用( )。
A.書(shū)面形式
B.默示形式
C.見(jiàn)證形式
D.口頭形式
【答案】A【頁(yè)碼】P460【考點(diǎn)】理財規劃服務(wù)合同的形式
2.( )是理財規劃師建立客戶(hù)關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財規劃師工作的重要組成部分。
A.保持與老客戶(hù)的溝通和交流，鞏固現有的客戶(hù)群
B.與潛在客戶(hù)進(jìn)行會(huì )談和溝通
C.對潛在客戶(hù)進(jìn)行調查
D.擴大客戶(hù)的范圍
【答案】B【頁(yè)碼】P451【考點(diǎn)】與客戶(hù)會(huì )談和溝通的概念
3.如果客戶(hù)雙臂緊抱，說(shuō)明他們( )。
A.是放松的
B.緊張
C.不信任規劃師
D.愿意繼續交談
【答案】C【頁(yè)碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧
4.關(guān)于鑒于條款，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.鑒于條款是合同的必備條款
B.合同中設“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的
C.“鑒于條款”是合同主文中的內容
D.“鑒于條款”不是合同主文中的內容，若“鑒于條款”與主文的內容相抵觸，則以“鑒于條款”的內容為準
【答案】B【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】鑒于條款
5.具有實(shí)事求是、仔細、客觀(guān)、節制等性格特征的客戶(hù)屬于( )。
A.現實(shí)主義者
B.理想主義者
C.行動(dòng)主義者
D.實(shí)用主義者
【答案】A【頁(yè)碼】P485【考點(diǎn)】客戶(hù)個(gè)性偏好分析模型
6.直覺(jué)型客戶(hù)的辦公室環(huán)境是( )
A.喜歡選擇一些新型的家具
B.喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作
C.辦公室的家具擺設賞心悅目但較為傳統
D.辦公桌通常大而亂
【答案】A【頁(yè)碼】P486【考點(diǎn)】客戶(hù)心理分析模型
7.按理財目標的重要性劃分，理財目標可劃分為必須實(shí)現的理財目標和( )的理財目標。
A.不必實(shí)現
B.期望實(shí)現
C.正常實(shí)現
D.意外實(shí)現
【答案】B【頁(yè)碼】P497【考點(diǎn)】客戶(hù)理財目標
8.定期評估的頻率可以在簽訂理財規劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。一般來(lái)說(shuō)，理財規劃師每年需要對客戶(hù)的理財規劃方案評估( )。
A.一次
B.兩次
C.三次
D.四次
【答案】B【頁(yè)碼】P508【考點(diǎn)】方案評估頻率
9.對方案進(jìn)行修改應按照一定的程序，以下排序正確的是( )。
A.客戶(hù)聲明、會(huì )談?dòng)涗�、修訂執行計劃、情況說(shuō)明、方案確認
B.客戶(hù)聲明、情況說(shuō)明、會(huì )談?dòng)涗�、修訂執行計劃、方案確認
C.情況說(shuō)明、會(huì )談?dòng)涗�、客�?hù)聲明、方案確認、修訂執行計劃
D.會(huì )談?dòng)涗�、情況說(shuō)明、客戶(hù)聲明、方案確認、修訂執行計劃
【答案】C【頁(yè)碼】P510【考點(diǎn)】方案調整的程序
10.在建立客戶(hù)關(guān)系階段，最好的建議是( )。
A.理財規劃師的官方建議
B.理財規劃師的個(gè)人建議
C.理財規劃機構的機構建議
D.客戶(hù)的“自我建議”
【答案】D【頁(yè)碼】P454【考點(diǎn)】?jì)煞N交流手段中的語(yǔ)言交流
11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類(lèi)型：其中不包括( )。
A.外在感應型
B.內在感應型
C.感官型
D.直覺(jué)型
【答案】C【頁(yè)碼】P486【考點(diǎn)】客戶(hù)心理分析模型-榮式模型
12.政府舉辦的社會(huì )保障計劃不包括( )。
A.失業(yè)保險
B.養老保險
C.社會(huì )救濟
D.企業(yè)年金
【答案】D【頁(yè)碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶(hù)的社會(huì )保障信息
13.企業(yè)舉辦的補充養老保險計劃，主要就是( )。
A.工傷保險
B.基本醫療保險
C.失業(yè)保險
D.企業(yè)年金
【答案】D【頁(yè)碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶(hù)的社會(huì )保障信息
14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導致不利后果，理財規劃合同中通常約定( )，雙方確認該合同不是格式合同。
A.爭議條款
B.特別聲明條款
C.違約責任
D.委托條款
【答案】B【頁(yè)碼】P462【考點(diǎn)】特別聲明條款
15.通常情況下，客戶(hù)會(huì )選擇理財方案的具體執行人( )。
A.客戶(hù)本人
B.理財規劃師
C.客戶(hù)指定的除理財規劃師外的其他專(zhuān)業(yè)人士
D.理財規劃師所在機構
【答案】B【頁(yè)碼】P503【考點(diǎn)】理財方案的實(shí)施要取得客戶(hù)的授權
二、多項選擇題
16.簽訂理財規劃服務(wù)合同的同時(shí)應注意( )。
A.簽訂合同應以所在機構的名義，而不能以個(gè)人的名義
B.理財規劃師在向客戶(hù)解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應提請所在機構的相關(guān)部門(mén)進(jìn)行修改
C.不得向客戶(hù)做出收益保證或承諾
D.合同簽訂完畢后，理財規劃師應自己留存原件
E.不得向客戶(hù)提供任何虛假或誤導性信息
【答案】ABCE【頁(yè)碼】P460【考點(diǎn)】理財規劃服務(wù)合同
17.理財規劃師在和客戶(hù)溝通的過(guò)程中應該持有的態(tài)度有( )。
A.尊敬
B.真誠
C.理解和包容
D.熱情
E.自知
【答案】ABCE【頁(yè)碼】P452【考點(diǎn)】理財規劃師的態(tài)度
18.理財規劃師關(guān)注客戶(hù)的技巧可以用SOLER表示，其中( )。
A.S：Squarely，保持適當的距離
B.O：Open，采取一種開(kāi)放的姿勢
C.L：Lean，向客戶(hù)傾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流
【答案】ABCDE【頁(yè)碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧-關(guān)注
19.以下屬于財務(wù)信息的有( )。
A.客戶(hù)的收支情況
B.資產(chǎn)與負債情況
C.投資偏好
D.價(jià)值觀(guān)
E.社會(huì )保障信息
【答案】ABE【頁(yè)碼】P471【考點(diǎn)】客戶(hù)財務(wù)信息的內容
20.客戶(hù)的經(jīng)常性支出包括( )。
A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權人而支付的律師代理費
C.客戶(hù)重視法律問(wèn)題，一直聘請常年法律顧問(wèn)的支出
D.客戶(hù)去某地旅游而支付的旅游費用
E.水電氣等費用
【答案】ACE【頁(yè)碼】P472【考點(diǎn)】經(jīng)常性支出的內容
21.在理財規劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類(lèi)有( )。
A.財產(chǎn)保險
B.人身保險
C.工傷保險
D.責任保險
E.失業(yè)保險
【答案】ABD【頁(yè)碼】P478【考點(diǎn)】保險的險種
22.理財目標確定的原則有( )。
A.理財目標不需要考慮客戶(hù)的現金準備
B.以改善客戶(hù)財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨
C.理財目標要具體明確
D.理財目標必須具有現實(shí)性
E.理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
【答案】BCDE【頁(yè)碼】P498【考點(diǎn)】理財目標確定的原則
23.客戶(hù)和理財規劃師爭端處理與解決方式有( )。
A.協(xié)商
B.調解
C.訴訟
D.仲裁
E.僵持
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P506【考點(diǎn)】爭端處理與解決步驟
24.當理財方案經(jīng)過(guò)必要的修改最終交付客戶(hù)后，客戶(hù)相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內容表示滿(mǎn)意，此時(shí)理財規劃師可以要求客戶(hù)簽署客戶(hù)聲明。聲明內容主要包括( )。
A.已經(jīng)完整閱讀該方案
B.信息真實(shí)準確，沒(méi)有重大遺漏
C.理財規劃師已就重要問(wèn)題進(jìn)行了必要解釋
D.接受該方案
E.客戶(hù)應當聲明，基于對理財規劃師的了解，完全同意由理財規劃師對理財方案進(jìn)行具體實(shí)施
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P502【考點(diǎn)】客戶(hù)的聲明內容
25.理財服務(wù)費用條款包括( )。
A.理財服務(wù)費用的金額
B.支付方式
C.支付步驟
D.接收賬戶(hù)
E.上一年度費用狀況
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】理財服務(wù)費用條款
三、判斷題
26.客戶(hù)在提供收入信息時(shí)，要提供已經(jīng)實(shí)現的收入，已經(jīng)承諾但尚未實(shí)際取得的收入不用提供。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P472【考點(diǎn)】收集客戶(hù)的信息
27.理財方案的具體執行人必須是客戶(hù)本人。( )
【答案】×【頁(yè)碼】502【考點(diǎn)】可以是理財規劃師,或是客戶(hù)指定的其他專(zhuān)業(yè)人士,或是客戶(hù)本人
28.保密合同中一般規定保密義務(wù)不因合同及合同事項的中止、終止而解除。( )
【答案】√【頁(yè)碼】P468【考點(diǎn)】保密合同的內容
29.無(wú)論理財服務(wù)費用金額大小，均要求客戶(hù)向理財規劃師所在機構指定的賬戶(hù)匯款。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】理財服務(wù)費用條款
30.在收集客戶(hù)信息時(shí)，非財務(wù)信息因不如財務(wù)信息重要而可以有選擇地填寫(xiě)。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P481【考點(diǎn)】收集客戶(hù)信息的內容
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