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關(guān)于中國壽險理財規劃師考試的簡(jiǎn)介
引導語(yǔ)：“中國壽險理財規劃師”。聽(tīng)起來(lái)，像是個(gè)新鮮的詞匯。那么你對它又有多少了解呢?下面就讓小編來(lái)為你介紹吧!
一、概念
中國壽險理財規劃師是中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目(CICE)頒發(fā)的一種資格名稱(chēng)。獲證人員可在中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )官方的網(wǎng)站查詢(xún)獲證信息。
二、分類(lèi)
根據銷(xiāo)售產(chǎn)品的類(lèi)別分成三類(lèi)，資格名稱(chēng)分別為“中國壽險規劃師”帶上所分的類(lèi)別，即中國壽險規劃師-新型壽險產(chǎn)品方向、中國壽險規劃師-健康保險產(chǎn)品方向、中國壽險規劃師-養老保險產(chǎn)品方向。本資格的高級資格名稱(chēng)與中級資格有所區分，中級資格稱(chēng)為“中國壽險規劃師”，高級資格為“中國壽險理財規劃師”。高級資格的獲得者需要有知識經(jīng)驗的廣度和深度，因此高級資格的取得是三個(gè)中級資格的疊加而成。
三、具體案例
中國壽險理財規劃師資格教材是中國人身保險從業(yè)人員資格項目目前三個(gè)認證資格中報考人數最多的教材體系，因其專(zhuān)業(yè)針對性強(由新型壽險、健康保險、養老保險三個(gè)方向構成)，知識內容與市場(chǎng)實(shí)踐聯(lián)系緊密，所以資格推出至今，受到了包括新華人壽、太平洋人壽、農業(yè)銀行、建設銀行等在內的各大保險公司和銀行系統積極推動(dòng)。新華人壽銀保部把中國壽險理財規劃師資格認證寫(xiě)入《基本法》，納入公司內部BFP資格考試認證體系，并自2007年開(kāi)始組織員工團體報名，截至2011年春季，新華人壽銀保部合計逾8萬(wàn)人次參加考試。統計數據顯示，新華人壽銀保部規模保費與持證人數增長(cháng)成正比，保費收入排在前三位的分公司銀保部持證率也排在前列，顯示出資格考試對業(yè)務(wù)推動(dòng)的積極效果。新華人壽相關(guān)負責人接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示：“與“保險代理人資格證”這一保險業(yè)最基本的資質(zhì)不同，持有“BFP”證書(shū)意味著(zhù)已經(jīng)成長(cháng)為優(yōu)秀的理財經(jīng)理�！�
四、適用人群
中國壽險理財規劃師資格分為中國壽險理財規劃師中級資格和高級資格兩個(gè)級別。主要針對保險公司及保險中介機構的各類(lèi)銷(xiāo)售人員、營(yíng)銷(xiāo)管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務(wù)人員等。同時(shí)該資格的中級認證分為新型產(chǎn)品、健康產(chǎn)品和養老產(chǎn)品三個(gè)方向，是各專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域人士進(jìn)行深造的良好平臺。
中國壽險理財規劃師資格認證能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類(lèi)銷(xiāo)售、營(yíng)銷(xiāo)管理、培訓、服務(wù)、行政人員以及銀行、證券等從業(yè)人員對壽險理財相關(guān)產(chǎn)品、技術(shù)、內外部環(huán)境及政策更好地理解和融會(huì )貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時(shí)代提升競爭力，更專(zhuān)業(yè)地服務(wù)行業(yè)及客戶(hù)，提升行業(yè)聲譽(yù);使專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員能進(jìn)一步了解銷(xiāo)售系統的各環(huán)節和產(chǎn)品，協(xié)助其在公司營(yíng)銷(xiāo)管理和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面更能全面和科學(xué)化。
五、考試相關(guān)
報名條件：(一)年滿(mǎn)18周歲且具有完全民事行為能力;(二)品行良好、正直誠實(shí)、具有良好的道德觀(guān)念。
報名方式：網(wǎng)上報名、現場(chǎng)報名、團體報名、個(gè)人報名
考試時(shí)間：CICE每年舉行春秋兩季考試，兩季考試周期均為連續兩個(gè)個(gè)周末，全國同時(shí)舉行
考試形式：全國統一的紙筆化考試，每門(mén)課程100道標準化選擇試題，時(shí)間為90分鐘。
考試費用：配備學(xué)習光盤(pán)的，每門(mén)課程報考費用為350元;未開(kāi)發(fā)學(xué)習光盤(pán)的，每門(mén)課程報考費用為260元。課程補考的，每門(mén)課程減免20元。報考費用包含報名費、考試資料費、考試費、證書(shū)費及普通郵寄費。
考場(chǎng)設置：考場(chǎng)覆蓋大部分省會(huì )城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連云港、鹽城、常州、無(wú)錫、徐州、南通、成都、長(cháng)沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽(yáng)、長(cháng)春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、寧波、大連、青島、濟南、廈門(mén)、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽(yáng)、�？�、呼和浩特、銀川。
六、行業(yè)優(yōu)勢
中國壽險理財規劃師資格和社會(huì )上所存在的其他理財規劃資格比較之下有何優(yōu)勢:
1、人身風(fēng)險規劃是金融理財規劃里最基礎和最重要的內容。
雖說(shuō)金融規劃領(lǐng)域涵蓋銀行、保險、證券、房地產(chǎn)及其他投資渠道，但是從客戶(hù)人身風(fēng)險規劃的角度而言，保險是最基礎、最有效、最完善的風(fēng)險規劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎核心問(wèn)題得到規劃后，人們才應該再將余錢(qián)存入銀行、證券、房地產(chǎn)等其他投資渠道這才是科學(xué)合理的理財規劃理念;
2、該資格具有非常強的專(zhuān)業(yè)性和實(shí)用性。
與其他理財規劃資格只是對各種理財產(chǎn)品的概念泛泛而談相比，這類(lèi)資格更著(zhù)眼于人身保險規劃領(lǐng)域，從人身保險產(chǎn)品的本質(zhì)、特性、政策、外部環(huán)境、規劃實(shí)務(wù)等各個(gè)角度對人身保險的理財規劃做了深入的探討和研究。業(yè)內眾多專(zhuān)家結合行業(yè)實(shí)踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經(jīng)驗總結，具有高度的實(shí)用性和操作性，真正實(shí)現“邊學(xué)邊用”;
3、權威性。
該資格是保監會(huì )所倡導、推動(dòng)、參與、和認可，并授權中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )頒發(fā)資格證書(shū)的行業(yè)自身結合的團隊所開(kāi)發(fā)人身保險行業(yè)的標準化資格證書(shū);在知識內容體系上是由行業(yè)各方的專(zhuān)家所建構的，體現出其較之其他認證體系的權威性;
4、資格考試的費用適合國內考生的消費水平。
市場(chǎng)上的理財規劃資格認證課程或來(lái)自國外考試的費用高昂，人身保險從業(yè)人員資格考試的考試費用比較之下是合理的，每一科考試費用350元，包含了第一次報名的教材、郵寄費以及證書(shū)費等。
七、中國壽險理財規劃師與社會(huì )其他理財規劃師的區別
(一)人身風(fēng)險規劃是金融理財規劃里最基礎、最重要的內容，人的生、老、病、死、殘等基礎問(wèn)題得到規劃后再將余錢(qián)進(jìn)行儲蓄和投資，這才是科學(xué)的理財規劃理念，中國壽險理財規劃師具有突出的針對性和不可替代性。
(二)中國壽險理財規劃師著(zhù)眼于國內人身保險領(lǐng)域，從國內人身保險產(chǎn)品的特性、市場(chǎng)、政策等各個(gè)角度對人身保險理財規劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險從業(yè)人員而設。
(三)中國壽險理財規劃師由中國保監會(huì )所倡導、參與、推動(dòng)與認可，并授權中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )頒發(fā)資格證書(shū)，知識內容體系由國內政、產(chǎn)、學(xué)、研各界600多位領(lǐng)導專(zhuān)家聯(lián)手打造，有著(zhù)無(wú)可爭議的權威性。
(四)中國壽險理財規劃師的考試費用合理，適合國內考生的消費水平，每門(mén)課程的報考費用為人民幣260元或350元整，包含報名費、考試費、證書(shū)費、普通郵寄費。首次報名的課程免費配贈教材�？忌鷪竺晒�，可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長(cháng)期后續教育服務(wù)。
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