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證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識試題卷
在各個(gè)領(lǐng)域，我們都要用到試題，試題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。你知道什么樣的試題才是規范的嗎？以下是小編為大家收集的證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識試題卷，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識試題卷 1
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶(hù)交易結算資金存管業(yè)務(wù)的( )
或者中國證監會(huì )認可的其他機構.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業(yè)銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶(hù)資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構根據證券公司、客戶(hù)的委托，對客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶(hù)
交易結算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監會(huì )認可的其他機構。
(2) 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。
A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B: 對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn)
C: 安全保管基金財產(chǎn)
D: 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風(fēng)險
B: 國際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規模大
C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家
D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)
有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發(fā)行的銀行
C: 結算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。
(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構、證券公司承銷(xiāo)。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發(fā)行者所在國
D: 發(fā)行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷(xiāo).
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實(shí)現投資收益，債券的這一特征稱(chēng)之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動(dòng)性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng).
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯(lián)動(dòng)性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規定.
其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線(xiàn)性關(guān)系.也可以表達為非線(xiàn)性函數或者分段函數。
(8) 相對其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A: 市場(chǎng)風(fēng)險
B: 匯率風(fēng)險
C: 購買(mǎi)力風(fēng)險
D: 利率風(fēng)險
答案:A
解析:
相對于其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，市場(chǎng)風(fēng)險的歷史信息和歷史數據的易得性較高，從而便于采用各種數理、統計、計算機等方法去研究。
(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱(chēng)為( )。
A: 參與型優(yōu)先股票
B: 股息率固定優(yōu)先股票
C: 固定利息優(yōu)先股票
D: 固定盈利優(yōu)先股票
答案:B
解析:
股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。
大多數優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
(10) 以下不是保險相關(guān)要素的是( )。
A: 保險合同
B: 投保人
C: 保險人
D: 保險人親屬
答案:D
解析:
保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)
被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)
保險賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀(guān)調控操作目標的是( )。
A: 存款準備金率
B: 基礎貨幣
C: 再貼現率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀(guān)調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。
(13) 我國場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉讓的場(chǎng)所
C: 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D: 對上市公司進(jìn)行監管
答案:D
解析: 對上市公司進(jìn)行監管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業(yè)
B: 銀行和非銀行金融機構
C: 個(gè)人
D: 國外機構
答案:B
解析:
記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、
銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為跨市場(chǎng)發(fā)行)
三種情況。個(gè)人投資者可以購買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債.
而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
(15) 下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說(shuō)法.正確的是( )。
A:
對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數足夠多.
其系統性風(fēng)險就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B: 風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔的價(jià)格補償
C: 風(fēng)險轉移只能降低非系統性風(fēng)險
D: 風(fēng)險規避可分為保險規避和非保險規避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是( )。
A: 證券投資基金業(yè)務(wù)
B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C: 投資咨詢(xún)服務(wù)
D: 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷(xiāo)售、
基金的投資管理和基金營(yíng)運服務(wù)。
(17) 基金銷(xiāo)售機構受( )的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人大會(huì )
答案:A
解析: 略
(18) 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由( )統一向征稅機關(guān)繳納。
A: 中國結算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監會(huì )
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡(jiǎn)化手續，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統一繳納。
(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對象就是證券買(mǎi)賣(mài)的標的物。在委托買(mǎi)賣(mài)證券的情況下，證券交易對象也就是委托合同中的標的`物。按照交易對象的品種劃分，證券交易種類(lèi)有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項
A、C均為債券交易：選項D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風(fēng)險
B: 結算風(fēng)險
C: 市場(chǎng)風(fēng)險
D: 操作風(fēng)險
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險。
(21) 價(jià)值型股票基金與成長(cháng)型股票基金相比( )。
A: 投資風(fēng)險相對較低
B: 投資風(fēng)險一樣
C: 投資風(fēng)險相對較高
D: 投資風(fēng)險高低無(wú)法比較
答案:A
解析:
價(jià)值型股票通常是指收益穩定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、
市凈率通常較低;成長(cháng)型股票通常是指收益增長(cháng)速度快、未來(lái)發(fā)展潛力大的股票.
其市盈率、市凈率通常較高。
價(jià)值型股票的投資者比成長(cháng)型股票的投資者一般表現得更有耐心.更傾向于長(cháng)期投資。
價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長(cháng)型股票基金。
(22) 下列股票發(fā)行監管制度中，行政干預色彩最濃的是( )。
A: 審批制
B: 注冊制
C: 備案制
D: 核準制
答案:A
解析: 審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預色彩的新股發(fā)行監管制度。
(23) 下列項目中，屬于債權類(lèi)資產(chǎn)的遠期合約是( )。
A: 定期存款單的遠期合約
B: 遠期匯率協(xié)議
C: 遠期利率協(xié)議
D: 單個(gè)股票的遠期合約
答案:A
解析:
債權類(lèi)資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(cháng)期債券、
商業(yè)票據等固定收益證券的遠期合約.
(24) 在我國，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶(hù)服務(wù)的法人機構是( )。
A: 財務(wù)公司
B: 投資銀行
C: 證券登記結算公司
D: 金融資產(chǎn)管理公司
答案:C
解析:
證券登記結算公司的具體職能是：對證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶(hù)，使買(mǎi)入者得到證券.賣(mài)出者得到資金.
(25) 以下關(guān)于我國銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A: 由在中國境內注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構進(jìn)行信用評級
B: 由金融機構承銷(xiāo)
C: 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算
D: 在證券交易所交易
答案:D
解析:
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券�！躲y行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )注冊.
由在中國境內注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構進(jìn)行信用評級.由金融機構承銷(xiāo).
在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算。
(26) 我國商業(yè)銀行債券不包括( )。
A: 在全國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B: 商業(yè)銀行混合資本債券
C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D: 商業(yè)銀行次級債券
答案:C
解析: 略
(27)貨幣政策是中央銀行為實(shí)現特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A: 貨幣政策是宏觀(guān)經(jīng)濟政策
B: 貨幣政策是調節社會(huì )總供給的政策
C: 貨幣政策主要是間接調控政策
D: 貨幣政策是長(cháng)期連續的經(jīng)濟政策
答案:B
解析: 貨幣政策是調節總需求的政策。
(28) 以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具屬于( )。
A: 利率衍生工具
B: 信用衍生工具
C: 貨幣衍生工具
D: 股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
答案:B
解析:
信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具.用于轉移或防范信用風(fēng)險.是20世紀90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等。
(29) 申請從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構。要求有( )
萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。
A: 300
B: 500
C: 100
D: 200
答案:C
解析: 略
(30) 以下選項中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是( )。
A: 中央銀行
B: 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C: 非銀行金融機構
D: 非金融機構
答案:A
解析:
在現階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內商業(yè)銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。
(31)假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為( )。
A: 4.00
B: 4.12
C: 5.00
D: 20.00
答案:A
解析: 存款乘數=1/(20%+2%+3%)=4。
(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。
A: 固定資產(chǎn)
B: 流動(dòng)資產(chǎn)
C: 商品
D: 產(chǎn)品
答案:A
解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。
(33) 金融期貨交易結算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。
A: 有資產(chǎn)的結算制度
B: 無(wú)資產(chǎn)的結算制度
C: 無(wú)負債的結算制度
D: 有負債的結算制度
答案:C
解析:
金融期貨交易所實(shí)行當日無(wú)負債結算制度。
期貨交易所應當在當日及時(shí)將結算結果通知會(huì )員。
期貨公司根據期貨交易所的結算結果對客戶(hù)進(jìn)行結算.
并應當將結算結果按照與客戶(hù)約定的方式及時(shí)通知客戶(hù)。
客戶(hù)應當及時(shí)查詢(xún)并妥善處理自己的交易持倉。
(34) 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的( )。
A: 清算資金
B: 資產(chǎn)價(jià)值
C: 賬面價(jià)值
D: 實(shí)際價(jià)值
答案:D
解析: 略
(35)股票最基本的特征是( )。
A: 參與性
B: 流動(dòng)性
C: 收益性
D: 風(fēng)險性
答案:C
解析:略
(36) 基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是( )。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人
答案:B
解析:
基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實(shí)、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個(gè)別及連帶責任。
(37) 通常.加權股價(jià)指數是以樣本股票( )為權數加以計算。
A: 基期價(jià)格
B: 發(fā)行量或成交量
C: 等同權重
D: 計算期價(jià)格
答案:B
解析:
加權股價(jià)指數是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數加以計算，又有基期加權、
計算期加權和幾何加權之分.基期加權股價(jià)指數采用基期發(fā)行量或成交量作為權數.
計算期加權股價(jià)指數采用計算期發(fā)行量或成交量作為權數，幾何加權股價(jià)指數是對兩種指數作幾何平均，由于計算復雜，很少被實(shí)際應用。
(38) 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取( )方式發(fā)行。
A: 行政分配
B: 公開(kāi)招標
C: 銀行發(fā)售
D: 承購包銷(xiāo)
答案:D
解析:
對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷(xiāo)方式，發(fā)行人和承銷(xiāo)商簽訂承購包銷(xiāo)合同，承銷(xiāo)商按合同規定的已確定發(fā)行條款承銷(xiāo)。
(39) “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在( )的外資股。
A: 新加坡
B: 我國香港
C: 紐約
D: 倫敦
答案:A
解析: “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在新加坡的外資股。
(40) 契約型基金是基于( )組織起來(lái)的代理投資方式。
A: 公約原理
B: 信托原理
C: 代理原理
D: 委托原理
答案:B
解析: 略
(41) 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是( )。
A: 通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)
B: 在證券交易所上市交易
C: 交易費用包括申購和贖回費用
D: 基金份額總額不因交易而變化
答案:C
解析:
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費、經(jīng)手費、證管費。
(42) 根據我國現行有關(guān)制度的規定，過(guò)戶(hù)費屬于( )的收入。
A: 國家稅收部門(mén)
B: 證券公司
C: 中國結算公司
D: 證券交易所
答案:C
解析:
過(guò)戶(hù)費是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費用。
這筆收入屬于中國結算公司的收入.由證券經(jīng)紀商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。
(43) 資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應當向( )
申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。
A: 中國證監會(huì )
B: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C: 中國銀監會(huì )
D: 財政部
答案:A
解析:
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應當依照《證券市場(chǎng)資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規定，向中國證監會(huì )申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。未取得中國證監會(huì )的證券評級業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對公司債券進(jìn)行評級。
(44) 下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A: ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B: 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
C: 投資者買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
D:
投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案:B
解析:
按現行有關(guān)制度規定，買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購、
贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶(hù)。投資者買(mǎi)賣(mài)深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶(hù)或深圳證券投資基金賬戶(hù).投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶(hù)。故選項B說(shuō)法錯誤。
其他選項內容均符合ETF的申購和贖回的有關(guān)規定。
(45) 通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是( )。
A: 開(kāi)放式基金
B: 封閉式基金
C: 社�；�
D: 企業(yè)年金
答案:A
解析:
按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(cháng)時(shí)間公布一次.
開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續公布。
(46)為報價(jià)系統參與人提供私募產(chǎn)品報價(jià)、發(fā)行、轉讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺的是( )。
A: 機構間私募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
B: 機構問(wèn)公募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
C: 全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D: 區域性股權交易市場(chǎng)
答案:A
解析:
機構間私募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統是為報價(jià)系統參與人提供私募產(chǎn)品報價(jià)、發(fā)行、轉讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺。
(47) 關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯誤的是( )
A: 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)
B: 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所
C: 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所
D: 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎和前提
答案:C
解析: 證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。
(48) 公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規定，下列敘述錯誤的是( )。
A: 最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息
B: 累計債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C: 債券的利率由企業(yè)根據市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國務(wù)院限定的利率水平
D: 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案:B
解析: 略
(49) 保薦制度不包括( )。
A: 建立獨立董事制度
B: 明確保薦期限
C: 確立保薦責任
D: 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案:A
解析: 略
(50) 債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為( )。
A: 平價(jià)發(fā)行
B: 溢價(jià)發(fā)行
C: 折價(jià)發(fā)行
D: 超賣(mài)發(fā)行
答案:B
解析: 債券的溢價(jià)發(fā)行是指債券以高于面值的價(jià)格發(fā)行。
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識試題卷 2
一、單選題（每題3分，共30分）
1. 金融市場(chǎng)的首要功能是（ ）
A. 資金融通
B. 價(jià)格發(fā)現
C. 風(fēng)險管理
D. 提供流動(dòng)性
答案：A。金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通，即把資金從盈余者手中轉移到短缺者手中。
2. 以下哪種證券是最基礎的金融工具（ ）
A. 股票
B. 債券
C. 基金
D. 期貨
答案：A。股票是股份公司發(fā)行的所有權憑證，是最基礎的金融工具，代表著(zhù)對公司的所有權。
3. 證券交易所的組織形式不包括（ ）
A. 公司制
B. 會(huì )員制
C. 股份制
D. 合伙制
答案：D。證券交易所的組織形式有公司制和會(huì )員制兩種，不包括合伙制。
4. 我國A股市場(chǎng)采用的交易制度是（ ）
A. T + 0
B. T + 1
C. T + 2
D. T + 3
答案：B。我國A股市場(chǎng)采用T + 1的交易制度，即當日買(mǎi)入的股票，要到下一個(gè)交易日才能賣(mài)出。
5. 衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的指標是（ ）
A. 股票價(jià)格指數
B. 上證綜合指數
C. 深證成分指數
D. 滬深300指數
答案：A。股票價(jià)格指數是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的指標，上證綜合指數、深證成分指數、滬深300指數都是具體的股票價(jià)格指數。
6. 以下哪種債券的風(fēng)險最低（ ）
A. 國債
B. 企業(yè)債
C. 公司債
D. 金融債
答案：A。國債是由國家發(fā)行的債券，有國家信用作為擔保，風(fēng)險最低。
7. 證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系。
A. 產(chǎn)權
B. 委托代理
C. 債權債務(wù)
D. 信托
答案：D。證券投資基金反映的是信托關(guān)系，基金投資者基于對基金管理人的信任，將資金委托給基金管理人進(jìn)行投資管理。
8. 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（ ）
A. 規避風(fēng)險
B. 價(jià)格發(fā)現
C. 提高交易效率
D. 金融創(chuàng )新
答案：A。金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是為了規避風(fēng)險，投資者可以利用金融衍生工具來(lái)對沖基礎資產(chǎn)的價(jià)格風(fēng)險。
9. 我國證券市場(chǎng)的監管機構是（ ）
A. 中國人民銀行
B. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C. 中國證監會(huì )
D. 國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )
答案：C。中國證監會(huì )是我國證券市場(chǎng)的監管機構，依法對證券市場(chǎng)進(jìn)行監督管理。
10. 優(yōu)先股股東的權利不包括（ ）
A. 優(yōu)先分配利潤
B. 優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)
C. 參與公司經(jīng)營(yíng)決策
D. 股息固定
答案：C。優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，他們享有優(yōu)先分配利潤、優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)、股息固定等權利。
二、多選題（每題4分，共20分）
1. 金融市場(chǎng)的構成要素包括（ ）
A. 市場(chǎng)參與者
B. 金融工具
C. 金融交易的組織方式
D. 金融監管機構
答案：ABC。金融市場(chǎng)的構成要素主要包括市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式，金融監管機構不屬于金融市場(chǎng)的基本構成要素。
2. 股票的基本特征有（ ）
A. 收益性
B. 風(fēng)險性
C. 流動(dòng)性
D. 永久性
答案：ABCD。股票具有收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性和永久性等基本特征，收益性是指股票可以為投資者帶來(lái)股息和資本利得等收益；風(fēng)險性是指股票價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險；流動(dòng)性是指股票可以在市場(chǎng)上快速買(mǎi)賣(mài)；永久性是指股票沒(méi)有到期日。
3. 債券的票面要素主要包括（ ）
A. 債券的`票面價(jià)值
B. 債券的到期期限
C. 債券的票面利率
D. 債券發(fā)行者名稱(chēng)
答案：ABCD。債券的票面要素主要包括票面價(jià)值、到期期限、票面利率和發(fā)行者名稱(chēng)。票面價(jià)值是債券的本金金額；到期期限是債券從發(fā)行到償還本金的時(shí)間；票面利率是債券利息與票面價(jià)值的比率；發(fā)行者名稱(chēng)表明債券的債務(wù)主體。
4. 證券投資基金的特點(diǎn)有（ ）
A. 集合理財、專(zhuān)業(yè)管理
B. 組合投資、分散風(fēng)險
C. 利益共享、風(fēng)險共擔
D. 嚴格監管、信息透明
答案：ABCD。證券投資基金的特點(diǎn)包括集合理財、專(zhuān)業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔，嚴格監管、信息透明。集合理財是指基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)進(jìn)行投資；專(zhuān)業(yè)管理是指由專(zhuān)業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理。組合投資可以降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔是指基金投資者共享基金收益，同時(shí)共同承擔基金風(fēng)險。嚴格監管是指基金受到監管機構的嚴格監管；信息透明是指基金需要定期披露信息。
5. 金融衍生工具的基本特征有（ ）
A. 跨期性
B. 杠桿性
C. 聯(lián)動(dòng)性
D. 不確定性或高風(fēng)險性
答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和不確定性或高風(fēng)險性等基本特征�？缙谛允侵附鹑谘苌ぞ呤墙灰纂p方通過(guò)對利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢的預測，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約；杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可以簽訂大額合約；聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎資產(chǎn)的價(jià)值緊密聯(lián)系；不確定性或高風(fēng)險性是指金融衍生工具的交易結果可能會(huì )給投資者帶來(lái)巨大的損失。
三、填空題（每題4分，共20分）
1. 我國證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)包括（上海證券交易所）和（深圳證券交易所）。
2. 按照基金的投資對象分類(lèi)，基金可以分為（股票型基金）、（債券型基金）、（貨幣市場(chǎng)基金）、（混合型基金）和（基金中的基金）。
3. 金融市場(chǎng)按交易標的物劃分，可以分為（貨幣市場(chǎng)）、（資本市場(chǎng)）、（外匯市場(chǎng)）、（金融衍生品市場(chǎng)）和（保險市場(chǎng)）。
4. 債券的發(fā)行價(jià)格可以分為（平價(jià)發(fā)行）、（溢價(jià)發(fā)行）和（折價(jià)發(fā)行）。
5. 股票的發(fā)行方式主要有（公開(kāi)發(fā)行）和（非公開(kāi)發(fā)行）。
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