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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》應試題
應試題一：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。
A: 經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險
B: 購買(mǎi)力風(fēng)險
C: 利率風(fēng)險
D: 違約風(fēng)險
答案:B
解析:
選項A，經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險;選項C，
利率風(fēng)險是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項，
信用風(fēng)險又稱(chēng)違約風(fēng)險，
指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。
題中所述的風(fēng)險屬于購買(mǎi)力風(fēng)險。
(2) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。
A: 超額準備金
B: 貨幣供應量
C: 法定存款準備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長(cháng)期利率：近期中介目標：
基礎貨幣、短期利率。
(3) ETF在申購、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區別在于( )。
A: 開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金
C: ETF的申購、贖回只可以用現金
D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現金。
(4) ( )基金管理費率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場(chǎng)基金
答案:A
解析:
從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場(chǎng)基金最低。
(5) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場(chǎng)
C: 利率衍生
D: 貨幣市場(chǎng)
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。
(6) 目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。
A: 書(shū)面報價(jià)
B: 電腦報價(jià)
C: 口頭報價(jià)
D: 傳真報價(jià)
答案:B
解析: 目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
(7) 風(fēng)險是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來(lái)結果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(8) ETF屬于( )。
A: 主動(dòng)型基金
B: 保本基金
C: 指數基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開(kāi)放式指數基金ETF，又稱(chēng)交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續與股票完全相同。
(9) ETF的投資目標是( )。
A: 提供盡可能多的套利機會(huì )
B: 取得與指數基本一致的收益
C: 使ETF規模不斷擴大
D: 超越指數
答案:B
解析:
作為被動(dòng)型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，
而是希望取得與指數基本一致的收益.
因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標。
(10) 每日交易結束后，由( )
根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數據。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開(kāi)戶(hù)銀行
D: 客戶(hù)
答案:B
解析:
清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，
應客戶(hù)要求查詢(xún)交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，
由清算員根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。
應試題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在( )個(gè)月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
參考答案：D
參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿(mǎn)后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個(gè)月內不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內不得超過(guò)10%。
2[單選題] 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是( )。
A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)
B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉換債券
C.可用自由資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
參考答案：C
參考解析：根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說(shuō)法正確�！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣(mài)出。
3[單選題] 設某股票報價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買(mǎi)100股該股票，同時(shí)賣(mài)出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
參考答案：B
參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。
4[單選題] 證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移的過(guò)程屬于( )。
A.交收
B.清算
C.成交
D.結算
參考答案：A
參考解析：清算結束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移，這一過(guò)程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個(gè)方面。
5[單選題] 中央銀行在證券市場(chǎng)上以( )操作作為政策手段，買(mǎi)賣(mài)政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開(kāi)市場(chǎng)
D.營(yíng)利性
參考答案：C
參考解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進(jìn)行宏觀(guān)調控。
6[單選題] 狹義的有價(jià)證券指的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現金。
8[單選題] 深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)人成交的( )日交收過(guò)后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
參考答案：D
參考解析：由于深市8股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)入成交的T+3日交收過(guò)后才能辦理。
9[單選題] ( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業(yè)務(wù)單元
C.交易主機
D.交易單元
參考答案：D
10[單選題] 關(guān)于股票價(jià)格平均數，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.股價(jià)平均數是采用股價(jià)平均法來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調整后價(jià)格水平的平均值
B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數
D.修正股價(jià)平均數是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數，使股價(jià)平均數保持連貫性
參考答案：C
參考解析：C項，加權股價(jià)平均數又稱(chēng)加權平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數計算出來(lái)的股價(jià)平均數。以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數指的是簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數。
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