2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選測試題
精選測試題一：
選擇題
(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個(gè)人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮職工養老保險基金實(shí)行社會(huì )統籌與個(gè)人賬戶(hù)相結合的制度，
個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2) 下列不屬于證權證券和設權證券特點(diǎn)的是( )。
A: 設權證券指權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權證券是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的
C: 設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式
D: 證權證券包括股票
答案:C
解析:
設權證券是指證券所代表的權利本來(lái)不存在，而是隨著(zhù)證券的制作而產(chǎn)生，
即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。
證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的
。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，
股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創(chuàng )造股東的權利，
而是證明股東的權利。所以說(shuō)，股票是證權證券。
(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行投資運作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能
B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩定和發(fā)展
C:基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴大了證券市場(chǎng)的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場(chǎng)的穩定，主要體現在：基金由專(zhuān)業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，
其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對理性，
客觀(guān)上能起到穩定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(cháng)期增長(cháng)，
多采取長(cháng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，
基金的存在對證券市場(chǎng)的穩定發(fā)揮著(zhù)重要作用�；鹩欣谧C券市場(chǎng)發(fā)展，體現為：
基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種
，擴大了證券市場(chǎng)的交易規模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著(zhù)基金的發(fā)展壯大
，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要動(dòng)力。故選B。
(4) 風(fēng)險厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險轉嫁給他人，體現了金融市場(chǎng)的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調節微觀(guān)經(jīng)濟的功能
D: 風(fēng)險再分配功能
答案:D
解析:
風(fēng)險厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險轉嫁給他人，是一種風(fēng)險的再分配，
體現了金融市場(chǎng)的風(fēng)險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%。
(6)在“客戶(hù)交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中國結算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶(hù)交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶(hù)在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶(hù)交易結算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關(guān)于委托撤銷(xiāo)的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前，客戶(hù)有權變更和撤銷(xiāo)委托
B: 證券營(yíng)業(yè)部申報競價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷(xiāo)
C:在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報況下，
證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執行并將執行結果告知客戶(hù)
D:在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，
在采用客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下，
客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端證券交易所交易系統，
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，
在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，
證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內交易員，經(jīng)場(chǎng)內交易員操作確認后，
立即將執行結果告知客戶(hù)。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000
萬(wàn)元以上。
(9)我國多層次資本市場(chǎng)中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，
鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場(chǎng)
B: 創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)
C: 三板市場(chǎng)
D: 四板市場(chǎng)
答案:D
解析:
四板市場(chǎng)又稱(chēng)區域性股權交易市場(chǎng)，是為特定區域內的企業(yè)提供股權、
債權的轉讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。
對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，
加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用。
(10) 金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產(chǎn)，稱(chēng)為( )。
A: 綜合期權
B: 復合期權
C: 疊加期權
D: 嵌入式期權
答案:B
解析:
隨著(zhù)金融期權的日益發(fā)展，其基礎資產(chǎn)還有日益增多的趨勢，
不少金融期貨無(wú)法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權的基礎資產(chǎn)，
甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產(chǎn)，即所謂復合期權。
(11) 投資者需要通過(guò)( )領(lǐng)取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結算機構
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。
(13) 證券交易所是( )線(xiàn)監管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線(xiàn)監管者。
(14)一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，
一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用。
(15) 證券交易所實(shí)行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動(dòng)
D: 被動(dòng)
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設施，
組織和監督證券交易，實(shí)行自律管理的法人�！�
(16)證券、期貨投資咨詢(xún)人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章、報告或者意見(jiàn)時(shí)，不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機構的名稱(chēng)
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個(gè)人真實(shí)姓名
D: 對投資風(fēng)險作充分說(shuō)明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢(xún)人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章
、報告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機構的名稱(chēng)和個(gè)人真實(shí)姓名，
并對投資風(fēng)險作充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢(xún)機構向投資人或者客戶(hù)提供的證券、
期貨投資咨詢(xún)傳真件必須注明機構名稱(chēng)、地址、聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場(chǎng)
B: 無(wú)形市場(chǎng)
C: 第三市場(chǎng)
D: 第四市場(chǎng)
答案:A
解析:
有形市場(chǎng)是指有固定的交易場(chǎng)所、有專(zhuān)門(mén)的組織機構和人員、有專(zhuān)門(mén)設備的、
有組織的市場(chǎng)。證券交易所是典型的有形市場(chǎng)。
(18) 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。
A: 基本信息公開(kāi)
B: 財務(wù)信息公開(kāi)
C: 基本信息公示和財務(wù)信息公開(kāi)
D: 所有內部信息公開(kāi)
答案:C
解析:
證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開(kāi)披露。
(19) 在國際市場(chǎng)上，( )的常見(jiàn)形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長(cháng)期國債
D: 無(wú)期國債
答案:A
解析:
在國際市場(chǎng)上，短期國債的常見(jiàn)形式是國庫券，
它是由政府發(fā)行用于彌補臨時(shí)收支差額的一種債券。
(20) 商業(yè)銀行金融債券對應的單戶(hù)在( )
萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達到一定比例的商業(yè)銀行，
在滿(mǎn)足相關(guān)法律法規和審慎監管要求的條件下，
優(yōu)先支持其發(fā)行專(zhuān)項用于小企業(yè)貸款的金融債，同時(shí)嚴格監控所募集資金的流向。
允許商業(yè)銀行金融債券所對應的單戶(hù)500萬(wàn)元(含)
以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
精選測試題二：
組合型選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1[單選題] 下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法中，不正確的是( )。
�、�.我國封閉式基金每周估值一次
�、�.估值方法的一致性指基金進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則
�、�.對有市場(chǎng)交易價(jià)格的證券，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值
�、�.海外的基金多數不是每個(gè)交易日估值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。當基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易。這種情況下，市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的，也是可信的，直接用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對基金資產(chǎn)估值。海外的基金多數也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場(chǎng)中介服務(wù)機構的是( )。
�、�.政策性銀行
�、�.中央結算公司
�、�.全國銀行間同業(yè)拆借中心
�、�.上海清算所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的中介服務(wù)機構主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司(簡(jiǎn)稱(chēng)中央結算公司)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)上海清算所)。
3[單選題] ( )屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。
�、�.基金份額持有人大會(huì )費用
�、�.基金管理費
�、�.基金發(fā)行費
�、�.基金托管費
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。
4[單選題] 可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì )或董事會(huì )決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應在發(fā)行條款中規定( )。
�、�.轉換期限
�、�.轉換條件
�、�.轉換利率
�、�.轉換價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
考解析：可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì )或董事會(huì )的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應在發(fā)行條款中規定轉換期限和轉換價(jià)格。
5[單選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.同業(yè)拆借是指金融機構之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的方式
�、�.同業(yè)拆借的期限一般較短，最短的是隔夜拆借，最長(cháng)的接近1年
�、�.同業(yè)拆借是有形的交易市場(chǎng)
�、�.同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng)，起源于存款準備金制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)并不是有形的交易市場(chǎng)，而是一個(gè)由參與其中的金融機構通過(guò)通信設備連接構筑的無(wú)形市場(chǎng)。整個(gè)交易過(guò)程通過(guò)中央銀行的電子資金轉賬系統實(shí)現。
6[單選題] 下列選項中，屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
�、�.證券公司與客戶(hù)必須是一對一的投資管理服務(wù)
�、�.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
�、�.適用于為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
�、�.必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括： ①證券公司與客戶(hù)必須是一對一的投資管理服務(wù)。②具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運行。
7[單選題] 根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為( )。
�、�.固定對固定
�、�.固定對浮動(dòng)
�、�.浮動(dòng)對固定
�、�.浮動(dòng)對浮動(dòng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為3種形式： ①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換;②固定對浮動(dòng)，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換：③浮動(dòng)對浮動(dòng)。即將一種貨幣的本金和浮動(dòng)利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換。
8[單選題] 基金的會(huì )計核算對象包括( )。
�、�.資產(chǎn)損益共同類(lèi)
�、�.損益類(lèi)
�、�.資產(chǎn)負債共同類(lèi)
�、�.負債類(lèi)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：根據《證券投資基金會(huì )計核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì )計核算對象包括資產(chǎn)類(lèi)、負債類(lèi)、資產(chǎn)負債共同類(lèi)、所有者權益類(lèi)和損益類(lèi)的核算，涉及基金的投資交易、基金申購和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產(chǎn)估值、基金費用計提和支付、基金利潤分配等基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
9[單選題] 下列關(guān)于短期政府債券的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.短期政府債券，是由一國的政府部門(mén)發(fā)行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及l(fā)年以?xún)鹊膫鶆?wù)憑證
�、�.短期政府債券以貼現形式發(fā)行，為無(wú)息票債券
�、�.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買(mǎi)價(jià)和證券票面價(jià)值的差額
�、�.短期政府債券存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：短期政府債券投資收益根據拍賣(mài)競價(jià)決定，因此不存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題。
10[單選題] 下列選項中，( )不屬于收益率曲線(xiàn)的特點(diǎn)。
�、�.短期收益率一般比長(cháng)期收益率更富有變化性
�、�.收益率曲線(xiàn)一般向下傾斜
�、�.當利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線(xiàn)會(huì )呈現向上傾斜形狀
�、�.長(cháng)期收益率一般比短期收益率更富有變化性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：收益率曲線(xiàn)一般具備以下特點(diǎn)： ①短期收益率一般比長(cháng)期收益率更富有變化性;②收益率曲線(xiàn)一般向上傾斜;③當利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線(xiàn)會(huì )呈現向下傾斜(甚至是倒轉的)形狀。
11[單選題] 隱性成本包括( )。
�、�.過(guò)戶(hù)費
�、�.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差
�、�.市場(chǎng)沖擊
�、�.機會(huì )成本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對沖費用、機會(huì )成本等，往往容易被忽視。
12[單選題] 下列屬于貨幣政策工具的是( )。
�、�.存款準備金率
�、�.利率
�、�.稅率
�、�.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：中央銀行的貨幣政策工具包括： ①公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，其主要內容是央行在貨幣市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)短期國債;②利率水平的調節;③存款準備金率的調節。
13[單選題] 下列屬于投資風(fēng)險主要因素的是( )。
�、�.借款方還債的能力和意愿
�、�.在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度
�、�.市場(chǎng)價(jià)格
�、�.人力、系統、流程出錯
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：投資風(fēng)險來(lái)源于投資價(jià)值的渡動(dòng)。投資風(fēng)險的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險)，在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險)，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險)。
14[單選題] 下列屬于債券投資風(fēng)險的是( )。
�、�.利率風(fēng)險
�、�.提前贖回風(fēng)險
�、�.信用風(fēng)險
�、�.匯率風(fēng)險
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險。這些風(fēng)險可以劃分為6大類(lèi)：信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、通脹風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險。
15[單選題] 證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括( )。
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險
�、�.管理能力風(fēng)險
�、�.匯率風(fēng)險
�、�.巨額贖回風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括市場(chǎng)風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。
16[單選題] 下列關(guān)于基金財務(wù)指標的說(shuō)法中，不正確的是( )。
�、�.未分配利潤余額年末不結轉
�、�.如果期末未分配利潤的未實(shí)現部分為正數，則期末可供分類(lèi)利潤等于期末未分配利潤
�、�.本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額，反映基金本期已實(shí)現損益
�、�.本期利潤不包括未實(shí)現的估值增值或減值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：本期利潤包括了基金已經(jīng)實(shí)現的損益，也包括了未實(shí)現的估值增值與減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內經(jīng)營(yíng)成果的指標。由于基金本期利潤包括已實(shí)現和未實(shí)現兩部分，如果期末未分配利潤的未實(shí)現部分為正數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現部分。未分配利潤將轉入下期分配。
17[單選題] 基金資產(chǎn)的利息核算包括( )。
�、�.清算備付金利息
�、�.回購利息
�、�.債券利息
�、�.股息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類(lèi)資產(chǎn)利息均應按日計提，并于當日確定為利息收入。
18[單選題] 下列關(guān)于現券業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是( )。
�、�.從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現券交易采用全價(jià)交易
�、�.現券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T(mén)+0或T+1，可以選擇任意一種結算方式
�、�.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現券交易均應訂立書(shū)面形式的合同，其書(shū)面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統生成的成交單，或者合同書(shū)、信件和數據電文等形式
�、�.現券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉讓債券所有權的交易行為
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現券交易采用凈價(jià)交易。
19[單選題] 下列選項中的( )屬于常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標。
�、�.貝塔系數
�、�.阿爾法系數
�、�.標準差
�、�.持股數量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標有標準差、貝塔系數、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數量等指標。
20[單選題] 下列屬于系統性風(fēng)險特征的是( )。
�、�.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避
�、�.大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的
�、�.由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)
�、�.風(fēng)險可以分散化
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：系統性風(fēng)險具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。
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