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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選測試題（含答案）
精選測試題一：
選擇題
1.有價(jià)證券之所以能夠買(mǎi)賣(mài)是因為它()。
A.具有交換價(jià)值
B.具有使用價(jià)值
C.代表著(zhù)一定量的財產(chǎn)權利
D.具有價(jià)值
2.關(guān)于私募證券，下列說(shuō)法正確的是()。
A.采取公示制度
B.審查條件嚴格
C.發(fā)行的對象是少數特定的投資者
D.投資者較多
3.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，
因此，這一類(lèi)證券被視為()。
A.低風(fēng)險證券
B.高風(fēng)險證券
C.風(fēng)險證券
D.無(wú)風(fēng)險證券
4.按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類(lèi)產(chǎn)品及可轉換債、債券基金的比例，不高于
基金凈資產(chǎn)的()。
A.10%
B.20%
C.50%
D.60%
5.證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構，不包括()。
A.會(huì )計師事務(wù)所
B.財務(wù)顧問(wèn)機構
C.資信評級機構
D.證券公司
6.英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易()。
A.公司債券
B.政府債券
C.鐵路股票
D.公司股票
7.根據我國政府對WT0的承諾，外國證券機構直接從事8股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì )員的申請可由()受理。
A.國務(wù)院
B.證券交易所
C.中國證監會(huì )
D.國家外匯管理局
8.股票是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創(chuàng )造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說(shuō)，股票是()。
A.設權證券
B.資本證券
C.要式證券
D.證權證券
9.下列對記名股票特點(diǎn)的表述錯誤的是()。
A.安全性較差
B.可以一次或分次繳納出資
C.股東權利歸屬于記名股東
D.轉讓相對復雜或受限制
10.我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數的()。
A.25%
B.30%
C.35%
D.45%
11.下列關(guān)于無(wú)記名股票特點(diǎn)的敘述錯誤的是()。
A.無(wú)記名股票轉讓相對復雜
B.無(wú)記名股票安全性較差
C.股東權利歸屬股票的持有人
D.無(wú)記名股票認購股票時(shí)要求一次繳納出資
12.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指()。
A.股票的票面價(jià)值
B.股票在一級市場(chǎng)上交易的價(jià)格
C.股票的賬面價(jià)值
D.股票在二級市場(chǎng)上交易的價(jià)格
13.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權的先決條件是()。
A.出席股東大會(huì )的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)
B.股東大會(huì )作出減少公司注冊資本的決議
C.公司連續5年虧損
D.公司解散清算
14.()是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
15.下列關(guān)于B股的闡述錯誤的是()。
A.采取非記名股票形式
B.以人民幣標明面值，并以外幣認購、買(mǎi)賣(mài)
C.境內居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉讓
D.境內居民個(gè)人所購B股不得向境外轉托管
16.關(guān)于債券的描述，錯誤的是()。
A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現
B.債券的本質(zhì)是證明債權債務(wù)關(guān)系的證書(shū)
C.債券的流動(dòng)并不意味著(zhù)它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨立于實(shí)際資本之外
D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產(chǎn)權
17.關(guān)于債券與股票的區別論述錯誤的是()。
A.股票風(fēng)險較小，債券風(fēng)險相對較大
B.債券是債權憑證，股票是所有權憑證
C.債券一般有規定的償還期，股票是一種無(wú)期證券
D.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng )立和增加資本的需要
18.以個(gè)人為發(fā)行對象的()，一般以吸收個(gè)人的小額儲蓄資金為主，故有時(shí)稱(chēng)為儲蓄債券。
A.實(shí)物國債
B.流通國債
C.貨幣國債
D.非流通國債
19.下列不屬于l981年以后我國發(fā)行的普通國債的是()。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債(電子式)
D.長(cháng)期建設國債
20.中央銀行票據簡(jiǎn)稱(chēng)央票，是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常為()。
A.6個(gè)月～1年
B.3個(gè)月～6個(gè)月
C.6個(gè)月～3年
D.3個(gè)月～3年
21.我國的()是指在中華人民共和國境內具有法人資格的企業(yè)在境內依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券。
A.企業(yè)債券
B.公司債券
C.金融債券
D.政府債券
22.一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券稱(chēng)為()。
A.歐洲債券
B.國際債券
C.亞洲債券
D.外國債券
23.龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價(jià)的債券，它屬于()。
A.歐洲債券
B.揚基債券
C.亞洲債券
D.武士債券
24.按()，證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
A.投資理念的不同
B.基金的組織形式不同
C.投資目標劃分
D.基金運作方式不同
25.下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是()。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.股票基金
26.QDⅡ基金是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關(guān)部門(mén)批準從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金，()年我國推出了首批QDⅡ基金。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
27.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的()擔任。
A.信托投資公司
B.實(shí)力雄厚的證券公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
28.某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值稱(chēng)為()。
A.基金份額凈值
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金資產(chǎn)估值
29.開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險是()。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.巨額贖回風(fēng)險
30.我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍不包括()。
A.證券投資基金業(yè)務(wù)
B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.企業(yè)年金管理
D.投資咨詢(xún)服務(wù)
參考答案及詳細解析
一、單項選擇題
1.C
本題考查有價(jià)證券。由于有價(jià)證券代表著(zhù)一定量的財產(chǎn)權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)
賣(mài)和流通，客觀(guān)上具有交易價(jià)格。
2.C
本題考查私募證券。私募證券是指向少數特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
3.D
本題考查無(wú)風(fēng)險證券。
4.C
本題考查機構投資者中的企業(yè)年金。按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規定，投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類(lèi)產(chǎn)品及可轉換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。
5.D
本題考查證券服務(wù)機構。選項ABC都屬于證券服務(wù)機構。選項D證券公司是與證券服務(wù)公司并列的證券中介機構。
6.B
本題考查證券市場(chǎng)的發(fā)展階段。英國的第一家證券交易所于l802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易政府債券，之后是公司債券和礦山、運河股票。
7.B
本題考查中國證券市場(chǎng)的對外開(kāi)放。根據我國政府對WT0的承諾，外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會(huì )員的申請可由證券交易所受理。
8.D
本題考查證權證券。
9.A
本題考查記名股票的特點(diǎn)。記名股票相對安全，所以選項A表述錯誤。
10.C
我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%。
11.A
本題考查無(wú)記名股票的特點(diǎn)。無(wú)記名股票轉讓相對簡(jiǎn)便，所以選項A表述錯誤。
12.D
股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級市場(chǎng)上交易的價(jià)格。
13.D
普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。
14.B
本題考查非參與優(yōu)先股票。
15.A
本題考查B股。B股采取記名股票形式。所以選項A表述錯誤。
16.D
債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不以資產(chǎn)所有權表現，而是一種債權。
17.A
本題考查債券與股票的區別。股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。所以選項A表述錯誤。
18.D
本題考查非流通國債。
19.D
本題考查我國的國債。選項ABC屬于普通國債，選項D屬于其他類(lèi)型的國債。
20.D
本題考查中央銀行票據。中央銀行票據的期限通常為3個(gè)月～3年。
21.A
本題考查我國的企業(yè)債券。
22.B
本題考查國際債券的定義。
23.A
龍債券屬于歐洲債券。
24.D
本題考查證券投資基金的分類(lèi)。按基金運作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
25.D
本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。
26.C
2007年我國推出了首批QDⅡ基金。
27.C
我國《證券投資基金法》規定�；鹜泄苋擞梢婪ㄔO立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
28.A
本題考查基金份額凈值的含義。
29.D
本題考查證券投資基金的風(fēng)險。巨額贖回風(fēng)險是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險。
30.C
本題考查我國基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍。選項C雖然可以從事，但是不是其主要業(yè)務(wù)。
精選測試題二：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
1[單選題] 內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過(guò)( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
參考答案：B
參考解析：內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應當符合外資參股證券公司的設立條件，收購或者參股內資證券公司的境外股東應當符合設立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過(guò)1/3。
2[單選題] 我國有關(guān)法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A.彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B.彌補虧損。提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C.提取法定公益金，彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D.提取法定公益金，彌補虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
參考答案：A
參考解析：我國有關(guān)法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢�(jiàn)，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要。故選A。
3[單選題] 基金交易費中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金額
B.成交數量
C.成交凈額
D.成交價(jià)格
參考答案：A
參考解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶(hù)費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關(guān)規定收取。
4[單選題] 信用互換屬于( )。
A.股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
B.貨幣衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
參考答案：D
參考解析：信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風(fēng)險，是20世紀90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等。
5[單選題] 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。
A.償還性
B.風(fēng)險性
C.安全性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。
6[單選題] 債券是一種( )。
A.有期證券
B.無(wú)期證券
C.永久證券
D.終生證券
參考答案：A
參考解析：債券一般有規定的償還期，期滿(mǎn)時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
7[單選題] 融資方通過(guò)境內SPV在境內市場(chǎng)融資稱(chēng)為( )。
A.境內資產(chǎn)證券化
B.信貸資產(chǎn)證券化
C.未來(lái)收益證券化
D.債券組合證券化
參考答案：A
參考解析：融資方通過(guò)境內SPV在境內市場(chǎng)融資稱(chēng)為境內資產(chǎn)證券化。
8[單選題] 根據( )劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
A.選擇權的性質(zhì)
B.合約所規定的履約時(shí)間的不同
C.基礎資產(chǎn)性質(zhì)
D.基礎資產(chǎn)的來(lái)源
參考答案：A
參考解析：根據選擇權的性質(zhì)劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
9[單選題] 股份有限公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)( )，在此日期認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發(fā)行日
D.股權認購日
參考答案：B
參考解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時(shí)間與股權登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。
10[單選題] 證券交易申報時(shí)間的先后順序按( )確定。
A.投資者提出申報的時(shí)間
B.證券交易商接受申報的時(shí)間
C.證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間
D.證券交易所交易系統接受申報的時(shí)間
參考答案：C
參考解析：證券交易申報時(shí)間的先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間確定。
11[單選題] 證券金融公司開(kāi)展轉融通業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立( )。
A.轉融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)
B.轉融通擔保資金賬戶(hù)
C.轉融通資金交收賬戶(hù)
D.轉融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)
參考答案：A
參考解析：證券金融公司開(kāi)展轉融通業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立轉融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)，在證券登記結算機構分別開(kāi)立轉融通擔保資金賬戶(hù)和轉融通資金交收賬戶(hù)。
12[單選題] 公債通常指的是國債和( )。
A.中央銀行票據
B.地方政府債券
C.金融債券
D.政府支持機構債券
參考答案：B
參考解析：中央政府發(fā)行的債券稱(chēng)為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券稱(chēng)為地方政府債券;有時(shí)兩者也被統稱(chēng)為公債。
13[單選題] 在地方政府債券的承銷(xiāo)中的承銷(xiāo)商原則上不得超過(guò)( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：C
參考解析：在地方政府債券承銷(xiāo)中的承銷(xiāo)商原則上不得超過(guò)20家。
14[單選題] 投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
參考解析：投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。
15[單選題] 無(wú)記名股票與記名股票的主要差別是( )。
A.股東權利不同
B.股票記載方式不同
C.股票定價(jià)方式不同
D.股票發(fā)行方式不同
參考答案：B
參考解析：無(wú)記名股票也稱(chēng)不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
16[單選題] 未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否分類(lèi)，分為( )。
A.未上市流通股份和已上市流通股份
B.有限售條件股份和無(wú)限售條件股份
C.外資股和內資股
D.普通股票和優(yōu)先股票
參考答案：A
參考解析：未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否分類(lèi)，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
17[單選題] 企業(yè)債的發(fā)行要得到( )的核準。
A.發(fā)改委
B.銀監會(huì )
C.證監會(huì )
D.保監會(huì )
參考答案：A
參考解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》規范。根據規定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過(guò)向有關(guān)主管部門(mén)進(jìn)行額度申請和發(fā)行申報兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報，國家發(fā)展改革委核準通過(guò)并經(jīng)中國人民銀行和中國證監會(huì )會(huì )簽后，由國家發(fā)展改革委下達批復文件。
18[單選題] ( )應該由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在定向工具發(fā)行前確定。
A.定向投資人
B.個(gè)人投資者
C.機構投資者
D.政府投資者
參考答案：A
參考解析：定向投資人由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在定向工具發(fā)行前遴選確定。
19[單選題] 證券公司為滿(mǎn)足承銷(xiāo)股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在( )個(gè)月以上及1年以下(含1年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
A.3
B.4
C.5
D.6
參考答案：A
。參考解析：證券公司為滿(mǎn)足承銷(xiāo)股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)1年以下(含1年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開(kāi)展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規定和要求扣減風(fēng)險資本準備。
20[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
參考答案：D
。參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
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