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2016證券從業(yè)《金融基礎知識》考前預測試題
2016證券從業(yè)資格考試將于明天進(jìn)行，yjbys小編特意為大家準備了一套《金融基礎知識》部分的考前預測試題，希望能對大家有幫助，最后祝各位考生都取得理想的成績(jì)!
1[單選題] 混合基金的風(fēng)險( )股票基金，預期收益則要( )債券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.低于，低于
D.高于，高于
參考答案：A
【答案及解析】A混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。
2[單選題] 基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于( )人民幣。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.5億元
參考答案：A
【答案及解析】A基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于1億元人民幣。
3[單選題] 如果可轉換公司債券的面值為1000元，規定其轉換價(jià)格為20元，當前公司股票的市場(chǎng)為18元，則轉換比例為( )。
A.20
B.18
C.55.56
D.50
參考答案：D
【答案及解析】D轉換比例的計算公式為：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價(jià)格。因此，題中的轉換比例=1000/20=50。
4[單選題] 下列不屬于銀行業(yè)監管機構的是( )。
A.中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
B.中國人民銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )
D.國家外匯管理局
參考答案：C
【答案及解析】C根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規定，監管機構既包括銀監會(huì )，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監督管理職能的部門(mén)及其分支機構。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )屬于銀行業(yè)自律組織，而不是監管機構。
5[單選題] 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應具備( )。
�、�.良好的公司治理機制
�、�.資本充足率不低于l0%
�、�.風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定
�、�.近3年無(wú)重大違法違規記錄
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應具備以下條件：①具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風(fēng)險控制制度及相應的管理信息系統。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專(zhuān)業(yè)人員。③依法合規經(jīng)營(yíng)，符合中國銀監會(huì )有關(guān)審慎監管的要求，風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定。④財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務(wù)公司設立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩定的營(yíng)利預期。⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備拔備充足。⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無(wú)重大違法違規記錄。⑨無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和中國銀監會(huì )規定的其他條件。
6[單選題] 最先通過(guò)法律允許發(fā)行無(wú)面額股票的國家是( )。
A.美國
B.英國
C.日本
D.德國
參考答案：A
試題難度：統 計：本題共被作答382次 ，正確率81% ，易錯項為B 。參考解析：【答案及解析】A20世紀早期，美國紐約州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票。
7[單選題] 下列屬于非證券金融市場(chǎng)分類(lèi)的是( )。
A.股權投資市場(chǎng)
B.信托市場(chǎng)
C.融資租賃市場(chǎng)
D.主板市場(chǎng)
參考答案：D
【答案及解析】D主板市場(chǎng)通常是A股上海證券交易所，屬于證券交易市場(chǎng)。
8[單選題] 下列關(guān)于外國債券的論述中，正確的是( )。
A.在日本發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為揚基債券
B.在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為武士債券
C.外國債券是指某一國借款人在本國發(fā)行以外國貨幣為面值的債券
D.債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國家
參考答案：D
【答案及解析】D選項A，在日本發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為武士債券;選項B，在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為揚基債券;選項C，外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。
9[單選題] 我國混合資本債券的基本特征不正確的是( )。
A.期限在20年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
B.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息
C.當發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權資本
D.混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
參考答案：A
【答案及解析】A混合資本債券的期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。
10[單選題] 根據《證券投資基金托管資格管理辦法》的規定，商業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管部擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業(yè)務(wù)的執業(yè)人員，不少于( )人，并且有基金從業(yè)資格。
A.5
B.8
C.13
D.15
參考答案：A
【答案及解析】A《證券投資基金托管資格管理辦法》規定：“擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業(yè)務(wù)的執業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格。”
11[單選題] 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說(shuō)法錯誤的是( )。
A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權
B.自發(fā)行之日起10年內不得贖回
C.自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權
D.期限在15年以上
參考答案：C
【答案及解析】C我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
12[單選題] 當證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監會(huì )采取強制性監管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規定對債權人予以?xún)敻兜氖? )。
A.風(fēng)險準備金
B.保障基金
C.保護基金
D.保證金
參考答案：C
【答案及解析】C保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護證券投資者利益的資金。
13[單選題] 在西方貨幣政策傳導機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導機制的傳導過(guò)程中，其中的C表示的是( )。
A.股票價(jià)格
B.貨幣價(jià)格
C.財富
D.消費
參考答案：D
【答案及解析】D消費的英文是Consume，C表示消費。
14[單選題] 關(guān)于股利政策，下列敘述錯誤的是( )
A.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策
B.股利政策通常涉及現金股利、股票股利和4個(gè)重要日期
C.現會(huì )股利指股份公司以現金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東一般不需支付利息稅
D.獲取股票股利暫免納稅
參考答案：C
【答案及解析】C對于現金股利，股東需支付利息稅。
15[單選題] 股票的內在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的( )。
A.當前價(jià)值
B.期望價(jià)值
C.價(jià)值總和
D.期望價(jià)格
參考答案：A
【答案及解析】A股票的內在價(jià)值即理論價(jià)值，是股票未來(lái)收益的現值，即股票未來(lái)收益按照一定的必要收益率折現所得的總和。
16[單選題] 有關(guān)貨幣政策傳導機制的表述，不正確的是( )。
A.中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標—最終目標
B.中央銀行運用貨幣政策手段影響中介目標進(jìn)而實(shí)現最終目標的途徑和機能就是貨幣政策傳導機制
C.中央銀行—金融機構和金融市場(chǎng)—非金融部門(mén)經(jīng)濟行為主體—社會(huì )各經(jīng)濟變量
D.中央銀行運用貨幣政策工具—中介目標—操作目標—最終目標
參考答案：D
【答案及解析】D貨幣政策傳導機制是指中央銀行運用貨幣政策工具影響中介指標，進(jìn)而最終實(shí)現既定政策目標的傳導途徑與作用機制。一般表示為：中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標最終目標。
17[單選題] 上海清算所托管債券的結算方式是( )。
�、�.券款對付 Ⅱ.見(jiàn)券付款
�、�.中央對手方 Ⅳ.純券過(guò)戶(hù)
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【答案及解析】D從目前來(lái)看，我國銀行間債券市場(chǎng)的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類(lèi)型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過(guò)戶(hù)、見(jiàn)券付款(PAD)和見(jiàn)款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。
18[單選題] 我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于( )的規定。
A.《中華人民共和國證券法》
B.《中華人民共和國財政法》
C.《中華人民共和國稅法》
D.《中華人民共和國預算法》
參考答案：D
【答案及解析】D我國自1995年起實(shí)施的《預算法》規定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券(除法律和國務(wù)院另有規定外)，2014年8月31日，全國人大常委會(huì )審議通過(guò)了《預算法》修改決定，明確允許地方政府適度舉債，2014年9月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》，進(jìn)一步明確了地方政府債務(wù)管理的整體制度安排，但我國現實(shí)市場(chǎng)流通的政府債券僅限于中央政府債券。
19[單選題] ( )是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
A.證券交易所
B.證券投資者
C.證券發(fā)行人
D.證券公司
參考答案：A
【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
20[單選題] 政府債券的主要特征不包括( )。
A.安全性高
B.流通性強
C.收益性高
D.免稅待遇
參考答案：C
【答案及解析】C安全性高、流通性強、收益穩定和免稅待遇都是政府債券的特征。一般情況下，政府債券的收益低于其他類(lèi)型債券。
21[單選題] 可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。
A.股東的權利
B.債權人的義務(wù)
C.債權人的權利
D.債權人的責任
參考答案：A
【答案及解析】A可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢�？赊D換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權利。
22[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.任一企業(yè)單只票據注冊金額不超過(guò)1o億元人民幣
B.任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過(guò)1億元人民幣
C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )注冊，一次注冊、一次發(fā)行
D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據在債權債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉讓
參考答案：B
【答案及解析】B根據《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規則》，任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過(guò)10億元人民幣。故B項錯誤。
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