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2017年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎知識高頻模擬試題及答案
一、單項選擇題
第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱(chēng)為( )。
A：一級市場(chǎng)
B：二級市場(chǎng)
C：二板市場(chǎng)
D：三板市場(chǎng)
答案：A
解題思路：發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級市場(chǎng)、初級市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：教材教材的第一章第一節：金融市場(chǎng)的分類(lèi)
第 2 題：金融市場(chǎng)的配置功能表現在三個(gè)方面( )。
�、�.資源配置
�、�.財富再分配
�、�.風(fēng)險再分配
�、�.收益再分配
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅳ
D：Ⅲ、 Ⅳ
答案：A
解題思路：金融市場(chǎng)的配置功能表現在三個(gè)方面：資源配置、財富再分配、風(fēng)險再分配。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節：金融市場(chǎng)的功能
第 3 題：短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以?xún)鹊馁Y本流動(dòng)，它主要包括( )。
I 投機性資本流動(dòng)
II 貿易資本流動(dòng)
III 銀行資金流動(dòng)
IV 保值性資本流動(dòng)
A：I、II、III
B：I、II
C：I、II、III、IV
D：II、III、IV
答案：C
解題思路：短期資本流動(dòng)主要包括貿易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機性資本流動(dòng)。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節：國際資金流動(dòng)方式
第 4 題：1979 年 3 月以后，( )作為國家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統一經(jīng)營(yíng)和集中管理全
國的外匯業(yè)務(wù)。
A：工商銀行
B：中國銀行
C：農業(yè)銀行
D：建設銀行
答案：B
解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節：建國以來(lái)我國金融市場(chǎng)的演變歷史
第 5 題：我國的政策性金融機構包括( )。
I 國家開(kāi)發(fā)銀行
II 中國進(jìn)出口銀行
III 中國農業(yè)銀行
IV 中國農業(yè)發(fā)展銀行
A：I、II
B：I、II、III
C：I、II、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：我國的政策性金融機構包括國家開(kāi)發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節：我國金融市場(chǎng)的發(fā)展現狀
第 6 題：1983 年國務(wù)院決定中國人民銀行專(zhuān)門(mén)行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括
( )。
I 管理信貸征信業(yè)
II 制定和執行貨幣政策
III 制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營(yíng)規則
IV 審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍
A：I、II
B：III、IV
C：I、III、IV
D：II、III、IV
答案：B
解題思路：III、IV 屬于中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )的職責。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節：我國金融市場(chǎng)“一行三會(huì )”的監管架構
第 7 題：中央銀行主要通過(guò)( )途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人。
I 票據再貼現
II 票據再質(zhì)押
III 抵押再貸款
IV 票據再抵押
A：I、II
B：I、II、III
C：I、IV
D：II、III
答案：C
解題思路：中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當最后貸款人：
(1)票據再貼現，即商業(yè)銀行將持有的票據轉貼給中央銀行以獲取資金。
(2)票據再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據抵押給中央銀行獲取貸款。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節中央銀行主要職能
第 8 題：下列關(guān)于貨幣乘數的說(shuō)法中，正確的是()。
I 貨幣乘數是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數關(guān)系
II 貨幣乘數是一單位準備金所產(chǎn)生的貨幣量
III 貨幣乘數的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小
III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì )貨幣最終形成量之間客觀(guān)存在著(zhù)數倍擴張(或收縮)
的效果或反應，即所謂的乘數效應
A：I、II
B：I、II、III
C：II、III、IV
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：貨幣乘數是指貨幣供給量對基礎貨幣的倍數關(guān)系。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節：貨幣乘數的概念
第 9 題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是( )。
A：常規性工具
B：補充性工具
C：選擇性工具
D：新工具
答案：C
解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工具。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節：貨幣政策
第 10 題：我國多層次資本市場(chǎng)中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵
科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用的是( )。
A：主板市場(chǎng)
B：創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)
C：三板市場(chǎng)
D：四板市場(chǎng)
答案：D
解題思路：四板市場(chǎng)又稱(chēng)區域性股權交易市場(chǎng)(區域股權市場(chǎng))，是為特定區域內的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節：多層次資本市場(chǎng)的主要內容
第 11 題：由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是
( )。
A：場(chǎng)內交易市場(chǎng)
B：柜臺交易市場(chǎng)
C：場(chǎng)外交易市場(chǎng)
D：店頭交易市場(chǎng)
答案：A
解題思路：場(chǎng)內交易市場(chǎng)又稱(chēng)證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數國家它還是全國唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節：場(chǎng)內市場(chǎng)
第 12 題：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的 OTC 市場(chǎng)，它主要由( )組成。
I 柜臺市場(chǎng)
II 第三市場(chǎng)
III 第四市場(chǎng)
IV 二級市場(chǎng)
A：I、IV
B：I、II
C：I、II、III
D：I、II、III、IV
答案：C
解題思路：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱(chēng)的 OTC 市場(chǎng)，又稱(chēng)柜臺交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節：場(chǎng)外市場(chǎng)
第 13 題：在中國，市場(chǎng)代碼以“002”開(kāi)頭的是( )。
A：主板
B：創(chuàng )業(yè)板
C：中小板
D：第四板
答案：C
解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約在 1 億元以下的創(chuàng )業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng )業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國的中小板市場(chǎng)上，市場(chǎng)代碼是以“002”開(kāi)頭的。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板的概念
第 14 題：我國現階段采取的融資方式是()。
A. 完全直接融資
B. 間接融資為主、直接融資為輔
C. 直接融資與間接融資同等地位
D. 直接融資為主、間接融資為輔
答案：B
解題思路：我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征
第 15 題：以下不屬于直接融資的是( )。
A. 商業(yè)信用
B. 國家信用
C. 銀行信用
D. 個(gè)人信用
答案：C
解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個(gè)人信用，銀行信用屬于間接融資。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節：直接融資的概念、特點(diǎn)和分類(lèi)
第 16 題：公司上市屬于()。
A. 直接融資
B. 間接融資
C. 擔保融資
D. 信用融資
答案：A
解題思路：直接融資是不經(jīng)金融機構的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節：間接融資
第 17 題：銀行業(yè)金融機構可以用()買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券。
A. 盈利資金
B. 自有資金
C. 受托資金
D. 客戶(hù)存款
答案：B
解題思路：銀行業(yè)金融機構可以用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第二節：證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類(lèi)
第 18 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。
A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人
B. 其法律責任由自身承擔
C. 設立分公司，應當經(jīng)中國證監會(huì )批準
D. 證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司
答案：C
解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故 A、 B 項說(shuō)法錯誤。根據《證券公司分公司監管規定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監督管理條例》設立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機構。故 D 項說(shuō)法錯誤。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節：我國證券公司的監管制度及具體要求
第 19 題：證券公司接受客戶(hù)委托代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱(chēng)為()。
A. 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
B. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C. 融資融券業(yè)務(wù)
D. 投資銀行業(yè)務(wù)
答案：A
解題思路：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)“代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶(hù)委托代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節：證券公司主要業(yè)務(wù)的種類(lèi)及內容
第 20 題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立()的方式。
A. 信貸
B. 儲蓄
C. 股票
D. 信托
答案：D
解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記入轉融通擔保證券賬戶(hù)，保證金中的資金應當記入轉融通擔保資金賬戶(hù)。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節：對證券金融公司從事轉融通業(yè)務(wù)的管理
第 21 題：整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是()。
A. 證券發(fā)行人
B. 證券交易所
C. 中國證監會(huì )
D. 國務(wù)院
答案：B
解題思路：證券交易所是證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節：證券交易所的定義、特征及主要職能
第 22 題：下列選項中，不屬于證券交易所理事會(huì )的職責的是()。
A. 執行會(huì )員大會(huì )的決議
B. 選舉和罷免會(huì )員理事
C. 制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規則
D. 審定總經(jīng)理提出的工作計劃
答案：B
解題思路：根據《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所設理事會(huì )，理事會(huì )是證券交易所的決策機構，其主要職責是：
(1)執行會(huì )員大會(huì )的決議。
(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規則。
(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。
(4)審定總經(jīng)理提出的財務(wù)預算、決算方案。
(5)審定對會(huì )員的接納。
(6)審定對會(huì )員的處分。
(7)根據需要決定專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的設置。
(8)會(huì )員大會(huì )授予的其他職責。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節：證券交易所的組織形式
第 23 題：下列選項中，不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的自律管理職責的是()。
A. 組織證券從業(yè)人員水平考試
B. 推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識
C. 推動(dòng)行業(yè)誠信建設，開(kāi)展行業(yè)誠信評價(jià)
D. 負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執業(yè)注冊
答案：D
解題思路：根據 2011 年 6 月 24 日中國證券業(yè)協(xié)會(huì )第五次會(huì )員大會(huì )審議通過(guò)的《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )章程》，協(xié)會(huì )依據行業(yè)規范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責：
(1)推動(dòng)行業(yè)誠信建設，開(kāi)展行業(yè)誠信評價(jià)，實(shí)施誠信引導與激勵，開(kāi)展行業(yè)誠信 教育，督促和檢查會(huì )員依法履行公告義務(wù)。
(2)組織證券從業(yè)人員水平考試。
(3)推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識。
(4)推動(dòng)會(huì )員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準，開(kāi)展 行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標準和指引。
(5)組織開(kāi)展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相 關(guān)資質(zhì)互認。
(6)其他涉及自律、服務(wù)、傳導的職責。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節：證券業(yè)協(xié)會(huì )的職責和自律管理職能
第 24 題：證券登記結算公司的登記結算制度不包括()。
A. 證券實(shí)名制
B. 貨銀對付的交收制度
C. 凈額結算制度
D. 統一結算制度
答案：D
解題思路：證券登記結算公司的登記結算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和解散參與人制度、凈額結算制度、結算證券和資金的專(zhuān)用性制度。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第四節：證券登記結算公司的登記結算制度
第 25 題：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，()是證券監管機構的首要任務(wù)和宗旨。
A. 保護投資者利益
B. 證券經(jīng)營(yíng)機構的不斷壯大
C. 保證證券交易價(jià)格上的穩定
D. 保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金
答案：A
解題思路：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節，是證券監管機構的首要任務(wù)和宗旨。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第五節：證券市場(chǎng)監管的意義和原則
第 26 題：下列選項中，不屬于國際證監會(huì )公布的證券監管目標的是() 。
A. 保護投資者
B. 保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C. 降低非系統性風(fēng)險
D. 降低系統性風(fēng)險
答案：C
解題思路：國際證監會(huì )公布了證券監管的三個(gè)目標：
(1)保護投資者。
(2)保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。
(3)降低系統性風(fēng)險。
故選 C。
本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第五節：證券市場(chǎng)監管的目標和手段
第 27 題：關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是( )。
A：股票所代表的權利本來(lái)不存在
B：股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
C：股票是設權證券
D：股票是證權證券
答案：D
解題思路：股票的性質(zhì)
(1)股票是有價(jià)證券。
(2)股票是要式證券。
(3)股票是證權證券。
(4)股票是資本證券。
(5)股票是綜合權利證券。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節：股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)
第 28 題：下面關(guān)于無(wú)面額股票的闡述正確的是( )。
�、�.無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票
�、�.無(wú)面額股票也稱(chēng)為比例股票或份額股票
�、�.無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來(lái)收益的增減而相應增減
�、�.我國的《公司法》允許發(fā)行無(wú)面額股票
A：Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅰ、Ⅲ
C： Ⅱ、Ⅳ
D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解題思路：我國的《公司法》不允許發(fā)行無(wú)面額股票。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節：普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區別和特征
第 29 題：股票內在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系，下面表述正確的是( )。
�、�.股票的內在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，其市場(chǎng)價(jià)格完全等于內在價(jià)值
�、�.股票的內在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，但市場(chǎng)價(jià)格又不完全等于其內在價(jià)值
�、�.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格不反映股票的內在價(jià)值
�、�.股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞股票的內在價(jià)值波動(dòng)
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解題思路：考查股票內在價(jià)值與價(jià)格的關(guān)系。股票的內在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現值。股票的內在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內在價(jià)值波動(dòng)。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節：股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內在價(jià)值的概念與聯(lián)系
第 30 題：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序
依次是( )。
A：優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東
B：債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東
C：優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人
D：普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東
答案：B
解題思路：某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東。
本題考查的重點(diǎn)：教材的第三章第一節：普通股股東的權利和義務(wù)
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