2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題（附答案）

　　精選備考題一：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷(xiāo)售機構傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費、促銷(xiāo)活動(dòng)費、持有人服務(wù)費等方面的費用是(　)。

　　A.基金交易費

　　B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費

　　C.申購費

　　D.基金運作費

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷(xiāo)售機構傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費、促銷(xiāo)活動(dòng)費、持有人服務(wù)費等方面的費用。

　　2[單選題] 代辦股份轉讓系統即俗稱(chēng)的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.三板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：三板市場(chǎng)的全稱(chēng)是“代辦股份轉讓系統”，于2001年7月16日正式開(kāi)辦。

　　3[單選題] 從運作方式看，回購交易結合了(　)的特點(diǎn)。

　　A.現貨交易和遠期交易

　　B.現貨交易和期貨交易

　　C.現貨交易和權證交易

　　D.現貨交易和期權交易

　　參考答案：A

　　參考解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易與遠期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運用。

　　4[單選題] 假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬(wàn)元，應付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(　)萬(wàn)元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。由題中數據可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬(wàn)元);基金負債=500+500=1000(萬(wàn)元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元)。

　　5[單選題] 按照中國證監會(huì )的規定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于(　)人，并有必要的會(huì )計、法律和計算機專(zhuān)業(yè)人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析：外資參股證券公司的設立條件之一是：按照中國證監會(huì )的規定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì )計、法律和計算機等專(zhuān)業(yè)人員。

　　6[單選題] (　)的存在相應地減少了銀行創(chuàng )造派生存款的能力。

　　A.法定準備金率

　　B.超額準備金率

　　C.現金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行持有的超過(guò)法定準備金的準備金與存款總額之比，稱(chēng)為超額準備金率。顯而易見(jiàn)，超額準備金率的存在相應減少了銀行創(chuàng )造派生存款的能力。

　　7[單選題] 對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)的證券交易工作人員，處以(　)萬(wàn)元的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《中華人民共和國證券法》第二百零七條的規定，對涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關(guān)于基金各項費用的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　A.基金從設立到終止都要支付一定的費用

　　B.目前，我國封閉式基金按照0.33%的比率計提基金托管費

　　C.目前，我國開(kāi)放式基金根據基金合同的規定比率計提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費率

　　參考答案：A

　　參考解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比率計提基金托管費，開(kāi)放式基金根據基金合同的規定比率計提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數不為(　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　試題難度：統 計：本題共被作答15次 ，正確率100% ，易錯項為B 。參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　)以上的基金份額持有人有權自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務(wù)院證券監督管理機構備案。

　　11[單選題] 按照我國現行規定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是(　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析：目前我國的基金主要投資于國內依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現虧損，董事會(huì )提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營(yíng)利時(shí)一并發(fā)放。根據上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　)。

　　A.可轉換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　參考答案：D

　　參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金又稱(chēng)為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì )，而是通過(guò)基金契約來(lái)規范三方當事人的行為。

　　14[單選題] 風(fēng)險控制指標體系和風(fēng)險監管制度的核心是(　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動(dòng)資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　參考解析：2006年7月，中國證監會(huì )發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險控制指標體系和風(fēng)險監管制度。

　　15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為(　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法中，錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

　　B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機構

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機構。它不僅負責基金的投資管理，而且承擔著(zhù)產(chǎn)品設計、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊登記、基金估值、會(huì )計核算和客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責�；�金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益�；�金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　)發(fā)行，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。

　　A.中國證監會(huì )

　　B.財政部

　　C.地方政府

　　D.國務(wù)院

　　參考答案：C

　　參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區域性股權交易市場(chǎng)，又稱(chēng)區域股權市場(chǎng)，是我國的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：區域性股權交易市場(chǎng)，又稱(chēng)區域股權市場(chǎng)、第四板市場(chǎng)，是為特定區域內的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，亦是中國多層次資本市場(chǎng)建設中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國金融監管“一行三會(huì )”的格局形成的標志性事件是(　)。

　　A.中國銀監會(huì )成立

　　B.中國證監會(huì )成立

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立

　　D.中國人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于國務(wù)院機構改革方案的決定，批準設立中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)中國銀監會(huì ))。至此，中國金融監管“一行三會(huì )”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場(chǎng)以(　)為交易對象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無(wú)形資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對象。

　　精選備考題二：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在(　　)個(gè)月內不得上市交易或轉讓。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿(mǎn)后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個(gè)月內不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內不得超過(guò)10%。

　　2[單選題] 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是(　　)。

　　A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)

　　B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉換債券

　　C.可用自由資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說(shuō)法正確�！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣(mài)出。

　　3[單選題] 設某股票報價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買(mǎi)100股該股票，同時(shí)賣(mài)出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣(　　)元。

　　A.157.5

　　B.192.5

　　C.307.5

　　D.500.0

　　參考答案：B

　　參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。

　　4[單選題] 證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移的過(guò)程屬于(　　)。

　　A.交收

　　B.清算

　　C.成交

　　D.結算

　　參考答案：A

　　參考解析：清算結束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移，這一過(guò)程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個(gè)方面。

　　5[單選題] 中央銀行在證券市場(chǎng)上以(　　)操作作為政策手段，買(mǎi)賣(mài)政府證券。

　　A.套期保值

　　B.投融資

　　C.公開(kāi)市場(chǎng)

　　D.營(yíng)利性

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進(jìn)行宏觀(guān)調控。

　　6[單選題] 狹義的有價(jià)證券指的是(　　)。

　　A.商品證券

　　B.貨幣證券

　　C.金融證券

　　D.資本證券

　　參考答案：D

　　參考解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

　　7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是(　　)。

　　A.其他基金份額

　　B.一籃子股票

　　C.股票和債券

　　D.現金

　　參考答案：B

　　參考解析：ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現金。

　　8[單選題] 深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)人成交的(　　)日交收過(guò)后才能辦理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　參考答案：D

　　參考解析：由于深市8股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)入成交的T+3日交收過(guò)后才能辦理。

　　9[單選題] (　　)是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

　　A.交易大廳

　　B.參與者交易業(yè)務(wù)單元

　　C.交易主機

　　D.交易單元

　　參考答案：D

　　10[單選題] 關(guān)于股票價(jià)格平均數，下列說(shuō)法中錯誤的是(　　)。

　　A.股價(jià)平均數是采用股價(jià)平均法來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調整后價(jià)格水平的平均值

　　B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量和成交量

　　C.加權股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數

　　D.修正股價(jià)平均數是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數，使股價(jià)平均數保持連貫性

　　參考答案：C

　　參考解析：C項，加權股價(jià)平均數又稱(chēng)加權平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數計算出來(lái)的股價(jià)平均數。以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數指的是簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數。

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