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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎》備考題（附答案）
備考題一：
選擇題
(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個(gè)人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮職工養老保險基金實(shí)行社會(huì )統籌與個(gè)人賬戶(hù)相結合的制度，
個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2) 下列不屬于證權證券和設權證券特點(diǎn)的是( )。
A: 設權證券指權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權證券是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的
C: 設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式
D: 證權證券包括股票
答案:C
解析:
設權證券是指證券所代表的權利本來(lái)不存在，而是隨著(zhù)證券的制作而產(chǎn)生，
即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。
證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的
。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，
股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創(chuàng )造股東的權利，
而是證明股東的權利。所以說(shuō)，股票是證權證券。
(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行投資運作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能
B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩定和發(fā)展
C:基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴大了證券市場(chǎng)的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場(chǎng)的穩定，主要體現在：基金由專(zhuān)業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，
其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對理性，
客觀(guān)上能起到穩定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(cháng)期增長(cháng)，
多采取長(cháng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，
基金的存在對證券市場(chǎng)的穩定發(fā)揮著(zhù)重要作用�；鹩欣谧C券市場(chǎng)發(fā)展，體現為：
基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種
，擴大了證券市場(chǎng)的交易規模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著(zhù)基金的發(fā)展壯大
，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要動(dòng)力。故選B。
(4) 風(fēng)險厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險轉嫁給他人，體現了金融市場(chǎng)的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調節微觀(guān)經(jīng)濟的功能
D: 風(fēng)險再分配功能
答案:D
解析:
風(fēng)險厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險轉嫁給他人，是一種風(fēng)險的再分配，
體現了金融市場(chǎng)的風(fēng)險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%。
(6)在“客戶(hù)交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中國結算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶(hù)交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶(hù)在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶(hù)交易結算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關(guān)于委托撤銷(xiāo)的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前，客戶(hù)有權變更和撤銷(xiāo)委托
B: 證券營(yíng)業(yè)部申報競價(jià)成交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷(xiāo)
C:在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報況下，
證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執行并將執行結果告知客戶(hù)
D:在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，
在采用客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下，
客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端證券交易所交易系統，
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，
在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，
證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內交易員，經(jīng)場(chǎng)內交易員操作確認后，
立即將執行結果告知客戶(hù)。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬(wàn)元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000
萬(wàn)元以上。
(9)我國多層次資本市場(chǎng)中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，
鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場(chǎng)
B: 創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)
C: 三板市場(chǎng)
D: 四板市場(chǎng)
答案:D
解析:
四板市場(chǎng)又稱(chēng)區域性股權交易市場(chǎng)，是為特定區域內的企業(yè)提供股權、
債權的轉讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。
對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，
加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用。
(10) 金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產(chǎn)，稱(chēng)為( )。
A: 綜合期權
B: 復合期權
C: 疊加期權
D: 嵌入式期權
答案:B
解析:
隨著(zhù)金融期權的日益發(fā)展，其基礎資產(chǎn)還有日益增多的趨勢，
不少金融期貨無(wú)法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權的基礎資產(chǎn)，
甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產(chǎn)，即所謂復合期權。
(11) 投資者需要通過(guò)( )領(lǐng)取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結算機構
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過(guò)其托管證券公司領(lǐng)取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。
(13) 證券交易所是( )線(xiàn)監管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線(xiàn)監管者。
(14)一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，
一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用。
(15) 證券交易所實(shí)行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動(dòng)
D: 被動(dòng)
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設施，
組織和監督證券交易，實(shí)行自律管理的法人�！�
(16)證券、期貨投資咨詢(xún)人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章、報告或者意見(jiàn)時(shí)，不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機構的名稱(chēng)
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個(gè)人真實(shí)姓名
D: 對投資風(fēng)險作充分說(shuō)明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢(xún)人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢(xún)文章
、報告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢(xún)機構的名稱(chēng)和個(gè)人真實(shí)姓名，
并對投資風(fēng)險作充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢(xún)機構向投資人或者客戶(hù)提供的證券、
期貨投資咨詢(xún)傳真件必須注明機構名稱(chēng)、地址、聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場(chǎng)
B: 無(wú)形市場(chǎng)
C: 第三市場(chǎng)
D: 第四市場(chǎng)
答案:A
解析:
有形市場(chǎng)是指有固定的交易場(chǎng)所、有專(zhuān)門(mén)的組織機構和人員、有專(zhuān)門(mén)設備的、
有組織的市場(chǎng)。證券交易所是典型的有形市場(chǎng)。
(18) 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。
A: 基本信息公開(kāi)
B: 財務(wù)信息公開(kāi)
C: 基本信息公示和財務(wù)信息公開(kāi)
D: 所有內部信息公開(kāi)
答案:C
解析:
證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財務(wù)信息公開(kāi)披露。
(19) 在國際市場(chǎng)上，( )的常見(jiàn)形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長(cháng)期國債
D: 無(wú)期國債
答案:A
解析:
在國際市場(chǎng)上，短期國債的常見(jiàn)形式是國庫券，
它是由政府發(fā)行用于彌補臨時(shí)收支差額的一種債券。
(20) 商業(yè)銀行金融債券對應的單戶(hù)在( )
萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達到一定比例的商業(yè)銀行，
在滿(mǎn)足相關(guān)法律法規和審慎監管要求的條件下，
優(yōu)先支持其發(fā)行專(zhuān)項用于小企業(yè)貸款的金融債，同時(shí)嚴格監控所募集資金的流向。
允許商業(yè)銀行金融債券所對應的單戶(hù)500萬(wàn)元(含)
以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
備考題二：
選擇題
(1) ( )事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。
A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協(xié)商記人
答案:A
解析: 相對記載事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。
(2) 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險不包括( )。
A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營(yíng)、賬外自營(yíng) C: 操縱市場(chǎng)、內幕交易 D: 市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險
答案:D
解析: 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制主要是應加強自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶(hù)、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)、操縱市場(chǎng)、內幕交易等的風(fēng)險。
(3) 根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同，承銷(xiāo)方式不包括( )。
A: 分銷(xiāo)
B: 投標承購
C: 代銷(xiāo)
D: 贊助推銷(xiāo)
答案:A
解析:
根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同，承銷(xiāo)可分為包銷(xiāo)、投標承購、代銷(xiāo)、贊助推銷(xiāo)四種方式。
(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
A: 緊密
B: 直接因果
C: 隸屬
D: 間接因果
答案:B
解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系， 包括實(shí)際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%。
(6)作為一個(gè)投資者，應防范不法分子以“銷(xiāo)售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下列不屬于投資者應采用的投資觀(guān)的是( )。
A: 合法投資
B: 只注重高額回報
C: 眼見(jiàn)為實(shí)
D: 審慎投資
答案:B
解析: 投資者在面，臨集資時(shí)，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見(jiàn)為實(shí)， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。
(7) 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權書(shū)上簽字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中1名在授權書(shū)上簽字; 執行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書(shū)上簽字。
(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應當由( )依法作出決議。
A: 股東大會(huì )
B: 董事會(huì )
C: 證券交易所
D: 經(jīng)理層
答案:B
解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應當由董事會(huì )依法作出決議。 上市公司董事會(huì )應當就重大資產(chǎn)重組是否構成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會(huì )決議事項予以披露。
(9) 下列關(guān)于證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員管理規定說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 從事技術(shù)的人員可以從事?tīng)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)
B: 從事風(fēng)險監控的人員不得從事客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)活動(dòng)
C: 營(yíng)銷(xiāo)人員不得經(jīng)辦客戶(hù)賬戶(hù)
D: 技術(shù)人員不得承擔風(fēng)險監控及合規管理職責
答案:A
解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險監控、合規管理的人員不得從事?tīng)I銷(xiāo)、 客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)，故選項A表述錯誤。
(10) 證券公司可代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的條件不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 B: 風(fēng)險收益特征清晰 C: 有明確的投資安排
D: 對相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查
答案:D
解析: 證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、 風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。
A: 所持股份
B: 出資額
C: 凈資產(chǎn)
D: 所有者權益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任， 公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任的企業(yè)法人。
(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃撥， 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)( )，可以申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃轉、變更、合并， 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)30%， 當事人可以向中國證監會(huì )申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有公司股份總數的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。
(14) 下列選項中，不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)構成要素的是( )。
A: 證券登記結算機構
B: 證券經(jīng)紀商 C: 證券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所、證券交易的對象4個(gè)要素構成。
(15) 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)( )。
A: 1：5
B: 5：1
C: 1：10
D: 10：1
答案:D
解析: 證券專(zhuān)營(yíng)機構負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10：1， 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)10：1。
(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會(huì )計年度結束之日起( )個(gè)月內，向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內， 向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
(17) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、 以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員， 情節嚴重的，給予( )處罰。
A: 警示
B: 行為內通報批評、公開(kāi)譴責
C: 移送相關(guān)監管部門(mén)
D: 移送司法機關(guān)
答案:B
解析: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員、 從業(yè)人員和其他應當接受協(xié)會(huì )自律管理的機構和個(gè)人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的，應采取行業(yè)內通報批評、公開(kāi)譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、 行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關(guān)監管部門(mén)或司法機關(guān)追究法律責任。
(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
A: 證券公司
B: 資產(chǎn)托管機構
C: 單個(gè)客戶(hù)
D: 證券交易所
答案:D
解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構與單個(gè)客戶(hù)三方簽署。
(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規定，證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶(hù)實(shí)施( )。
A: 分開(kāi)管理 B: 集中管理 C: 資產(chǎn)管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶(hù)實(shí)施分開(kāi)管理，不應混合操作。
(20) 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券對公司凈資產(chǎn)的要求是( )。
A: 不低于人民幣3000萬(wàn)元 B: 不低于人民幣5000萬(wàn)元 C: 不低于人民幣6000萬(wàn)元 D: 不低于人民幣1億元
答案:C
解析: 股份有限公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元， 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。
(21) 下列不屬于申請從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當具備的條件的是( )。
A: 具有從事證券業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)歷
B: 未受過(guò)刑事處罰
C: 未被中國證監會(huì )認定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的
D: 品行端正，具有良好的職業(yè)道德
答案:A
解析: 申請從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當具備下列條件：① 通過(guò)了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;②被證券公司、 投資咨詢(xún)機構或資信評級機構聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認可的);⑥ 具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷;⑦未受過(guò)刑事處罰;⑧ 未被中國證監會(huì )認定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的職業(yè)道德;⑩法律、行政法規和中國證監會(huì )規定的其他條件。
(22) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 證券公司合規負責人發(fā)現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構報告
B: 證券公司合規負責人發(fā)現違法違規行為的可以按照規定向證券業(yè)協(xié)會(huì )報告
C: 證券公司的高級管理人員應當在任職后取得經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的任職資格
D: 證券公司設合規負責人，對證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規性進(jìn)行審查、監督或者檢查
答案:C
解析: 證券公司的董事、監事、 高級管理人員應當在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的任職資格。
(23) 證券公司及其從業(yè)人員的下列行為中不屬于損害客戶(hù)利益欺詐的是( )。
A: 沒(méi)有在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件
B: 挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券
C: 為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
D: 利用公司的利好消息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)某公司股票
答案:D
解析:
禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：① 違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券;②不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件;③ 挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金;④未經(jīng)客戶(hù)的委托， 擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;⑤為牟取傭金收入， 誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);⑥利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、 傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。選項D不屬于損害客戶(hù)利益的欺詐行為，屬于利用內幕消息進(jìn)行交易的行為。
(24) 依法對證券公司、 結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理的機構是( )。
A: 證監會(huì ) B: 銀監會(huì ) C: 保監會(huì )D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 中國證券監督管理委員會(huì )依法對證券公司、 結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理。
(25) 期貨公司接受客戶(hù)委托為其進(jìn)行期貨交易，應當事先向客戶(hù)出示( )。
A: 風(fēng)險說(shuō)明書(shū)B(niǎo): 期貨經(jīng)紀合同 C: 期貨交易協(xié)議 D: 委托合同書(shū)
答案:A
解析:
期貨公司接受客戶(hù)委托為其進(jìn)行期貨交易，應當事先向客戶(hù)出示風(fēng)險說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶(hù)簽字確認后，與客戶(hù)簽訂書(shū)面合同。
(26) 證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內， 向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備的材料不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
B: 宣傳推介材料
C: 擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料
D: 書(shū)面代銷(xiāo)合同
答案:D
解析: 證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內， 向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、 宣傳推介材料和擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。
(27) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款應當列為公司資本公積金
B: 國務(wù)院財政部門(mén)規定列入資本公積金的其他收入，應當列為公司資本公積金
C: 公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉為增加公司資本
D: 資本公積金可用于彌補公司的虧損
答案:D
解析: 資本公積金不得用于彌補公司的虧損，故選項D表述錯誤。
(28) 發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時(shí)， 公司持有該股票達到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份( ) 以上的，應當在證券研究報告中向客戶(hù)披露本公司持有該股票的情況。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時(shí)， 公司持有該股票達到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的， 應當在證券研究報告中向客戶(hù)披露本公司持有該股票的情況， 并且在證券研究報告發(fā)布日及第2個(gè)交易日，不得進(jìn)行與證券研究報告觀(guān)點(diǎn)相反的交易。
(29) 收購人聘請的財務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據表明其勤勉盡責的， 自收購人違規事實(shí)發(fā)生之日起( ) 年內，中國證監會(huì )不受理該財務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購重組申報文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收購人聘請的財務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據表明其勤勉盡責的，自收購人違規事實(shí)發(fā)生之日起1年內，中國證監會(huì )不受理該財務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購重組申報文件，情節嚴重的，依法追究法律責任。
(30) 證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照( )來(lái)設立。
A: 監事會(huì )——投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制
B: 投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的二級體制
D: 董事會(huì )——投資決策部門(mén)的二級體制
答案:C
解析: 證券公司應建立健全相對集中、權責統一的投資決策與授權機制。 自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照董事會(huì )一投資決策機構—— 自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制設立。
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