2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》應試題（附答案）

　　應試題一：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在(　　)個(gè)月內不得上市交易或轉讓。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿(mǎn)后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個(gè)月內不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內不得超過(guò)10%。

　　2[單選題] 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是(　　)。

　　A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣(mài)

　　B.可以買(mǎi)賣(mài)可轉換債券

　　C.可用自由資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說(shuō)法正確�！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣(mài)出。

　　3[單選題] 設某股票報價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買(mǎi)100股該股票，同時(shí)賣(mài)出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣(　　)元。

　　A.157.5

　　B.192.5

　　C.307.5

　　D.500.0

　　參考答案：B

　　參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。

　　4[單選題] 證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移的過(guò)程屬于(　　)。

　　A.交收

　　B.清算

　　C.成交

　　D.結算

　　參考答案：A

　　參考解析：清算結束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移，這一過(guò)程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個(gè)方面。

　　5[單選題] 中央銀行在證券市場(chǎng)上以(　　)操作作為政策手段，買(mǎi)賣(mài)政府證券。

　　A.套期保值

　　B.投融資

　　C.公開(kāi)市場(chǎng)

　　D.營(yíng)利性

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進(jìn)行宏觀(guān)調控。

　　6[單選題] 狹義的有價(jià)證券指的是(　　)。

　　A.商品證券

　　B.貨幣證券

　　C.金融證券

　　D.資本證券

　　參考答案：D

　　參考解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

　　7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是(　　)。

　　A.其他基金份額

　　B.一籃子股票

　　C.股票和債券

　　D.現金

　　參考答案：B

　　參考解析：ETF可以像開(kāi)放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現金。

　　8[單選題] 深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)人成交的(　　)日交收過(guò)后才能辦理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　參考答案：D

　　參考解析：由于深市8股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)入成交的T+3日交收過(guò)后才能辦理。

　　9[單選題] (　　)是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

　　A.交易大廳

　　B.參與者交易業(yè)務(wù)單元

　　C.交易主機

　　D.交易單元

　　參考答案：D

　　10[單選題] 關(guān)于股票價(jià)格平均數，下列說(shuō)法中錯誤的是(　　)。

　　A.股價(jià)平均數是采用股價(jià)平均法來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調整后價(jià)格水平的平均值

　　B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量和成交量

　　C.加權股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數

　　D.修正股價(jià)平均數是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數，使股價(jià)平均數保持連貫性

　　參考答案：C

　　參考解析：C項，加權股價(jià)平均數又稱(chēng)加權平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數計算出來(lái)的股價(jià)平均數。以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數指的是簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數。

　　應試題二：

　　選擇題

　　(1)

　　依據優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.

　　能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A: 可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

　　A: 穩定物價(jià)

　　B: 充分就業(yè)

　　C: 經(jīng)濟增長(cháng)

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價(jià)穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　(3) 金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險分散的可能，下列說(shuō)法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機構可以出售保險單分散風(fēng)險

　　B: 金融市場(chǎng)提供套期保值、組合投資的條件和機會(huì )

　　C: 可以達到風(fēng)險轉移、風(fēng)險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場(chǎng)的財富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　這屬于避險功能。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。

　　金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過(guò)套期保值、組合投資的條件和機會(huì ).達到風(fēng)險轉移、風(fēng)險分散的目的。

　　(4) 我國基金市場(chǎng)的監管主體是( )。

　　A: 中國證監會(huì )

　　B: 中國銀監會(huì )

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　答案:A

　　解析:

　　中國證監會(huì )是我國基金市場(chǎng)的監管主體，其依法對基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監督管理，在涉及個(gè)別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務(wù)監管、商業(yè)銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會(huì )聯(lián)合其他有關(guān)金融監管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監管.

　　(5)

　　以下各風(fēng)險都會(huì )給金融機構帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，

　　但一般可能導致金融機構破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A: 流動(dòng)性風(fēng)險

　　B: 信用風(fēng)險

　　C: 操作風(fēng)險

　　D: 戰略風(fēng)險

　　答案:A

　　解析: 略

　　(6)

　　證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，

　　設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，

　　設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.

　　設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(7) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。

　　A: 金融機構存款基本利率

　　B: 金融機構貸款基準利率

　　C: 法定存款準備金利率

　　D: 超額存款準備金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，

　　融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。

　　融資利息和融券費用按照客戶(hù)實(shí)際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

　　(8) ( )國債發(fā)行方式是通過(guò)投標人的直接競價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷(xiāo)

　　C: 公開(kāi)招標

　　D: 銀行發(fā)售

　　答案:C

　　解析:

　　公開(kāi)招標方式是通過(guò)投標人的直接競價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，

　　發(fā)行人將投標人的標價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(

　　或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數額為止。

　　(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機構

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。

　　(10) 從債券的特征來(lái)看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動(dòng)性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　債券的償還性使資金籌措者不能無(wú)限期地占用債券購買(mǎi)者的資金，

　　這一特征與股票的永久性有很大的區別。

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