2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》試題及答案
試題一：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
1[單選題] 內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過(guò)( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
參考答案：B
參考解析：內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應當符合外資參股證券公司的設立條件，收購或者參股內資證券公司的境外股東應當符合設立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過(guò)1/3。
2[單選題] 我國有關(guān)法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A.彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B.彌補虧損。提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C.提取法定公益金，彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D.提取法定公益金，彌補虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
參考答案：A
參考解析：我國有關(guān)法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金�？梢�(jiàn)，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來(lái)發(fā)展的需要。故選A。
3[單選題] 基金交易費中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金額
B.成交數量
C.成交凈額
D.成交價(jià)格
參考答案：A
參考解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶(hù)費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關(guān)規定收取。
4[單選題] 信用互換屬于( )。
A.股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
B.貨幣衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
參考答案：D
參考解析：信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風(fēng)險，是20世紀90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等。
5[單選題] 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。
A.償還性
B.風(fēng)險性
C.安全性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。
6[單選題] 債券是一種( )。
A.有期證券
B.無(wú)期證券
C.永久證券
D.終生證券
參考答案：A
參考解析：債券一般有規定的償還期，期滿(mǎn)時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
7[單選題] 融資方通過(guò)境內SPV在境內市場(chǎng)融資稱(chēng)為( )。
A.境內資產(chǎn)證券化
B.信貸資產(chǎn)證券化
C.未來(lái)收益證券化
D.債券組合證券化
參考答案：A
參考解析：融資方通過(guò)境內SPV在境內市場(chǎng)融資稱(chēng)為境內資產(chǎn)證券化。
8[單選題] 根據( )劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
A.選擇權的性質(zhì)
B.合約所規定的履約時(shí)間的不同
C.基礎資產(chǎn)性質(zhì)
D.基礎資產(chǎn)的來(lái)源
參考答案：A
參考解析：根據選擇權的性質(zhì)劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
9[單選題] 股份有限公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)( )，在此日期認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發(fā)行日
D.股權認購日
參考答案：B
參考解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時(shí)間與股權登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。
10[單選題] 證券交易申報時(shí)間的先后順序按( )確定。
A.投資者提出申報的時(shí)間
B.證券交易商接受申報的時(shí)間
C.證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間
D.證券交易所交易系統接受申報的時(shí)間
參考答案：C
參考解析：證券交易申報時(shí)間的先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間確定。
11[單選題] 證券金融公司開(kāi)展轉融通業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立( )。
A.轉融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)
B.轉融通擔保資金賬戶(hù)
C.轉融通資金交收賬戶(hù)
D.轉融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)
參考答案：A
參考解析：證券金融公司開(kāi)展轉融通業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立轉融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)，在證券登記結算機構分別開(kāi)立轉融通擔保資金賬戶(hù)和轉融通資金交收賬戶(hù)。
12[單選題] 公債通常指的是國債和( )。
A.中央銀行票據
B.地方政府債券
C.金融債券
D.政府支持機構債券
參考答案：B
參考解析：中央政府發(fā)行的債券稱(chēng)為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券稱(chēng)為地方政府債券;有時(shí)兩者也被統稱(chēng)為公債。
13[單選題] 在地方政府債券的承銷(xiāo)中的承銷(xiāo)商原則上不得超過(guò)( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：C
參考解析：在地方政府債券承銷(xiāo)中的承銷(xiāo)商原則上不得超過(guò)20家。
14[單選題] 投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
參考解析：投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專(zhuān)業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。
15[單選題] 無(wú)記名股票與記名股票的主要差別是( )。
A.股東權利不同
B.股票記載方式不同
C.股票定價(jià)方式不同
D.股票發(fā)行方式不同
參考答案：B
參考解析：無(wú)記名股票也稱(chēng)不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
16[單選題] 未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否分類(lèi)，分為( )。
A.未上市流通股份和已上市流通股份
B.有限售條件股份和無(wú)限售條件股份
C.外資股和內資股
D.普通股票和優(yōu)先股票
參考答案：A
參考解析：未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否分類(lèi)，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
17[單選題] 企業(yè)債的發(fā)行要得到( )的核準。
A.發(fā)改委
B.銀監會(huì )
C.證監會(huì )
D.保監會(huì )
參考答案：A
參考解析：企業(yè)債券由1993年8月2日國務(wù)院發(fā)布的《企業(yè)債券管理條例》規范。根據規定，發(fā)行企業(yè)債券，需要經(jīng)過(guò)向有關(guān)主管部門(mén)進(jìn)行額度申請和發(fā)行申報兩個(gè)步驟。擬發(fā)行企業(yè)要向國家發(fā)展改革委提出額度申請和發(fā)行申報，國家發(fā)展改革委核準通過(guò)并經(jīng)中國人民銀行和中國證監會(huì )會(huì )簽后，由國家發(fā)展改革委下達批復文件。
18[單選題] ( )應該由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在定向工具發(fā)行前確定。
A.定向投資人
B.個(gè)人投資者
C.機構投資者
D.政府投資者
參考答案：A
參考解析：定向投資人由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在定向工具發(fā)行前遴選確定。
19[單選題] 證券公司為滿(mǎn)足承銷(xiāo)股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在( )個(gè)月以上及1年以下(含1年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
A.3
B.4
C.5
D.6
參考答案：A
。參考解析：證券公司為滿(mǎn)足承銷(xiāo)股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)1年以下(含1年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開(kāi)展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規定和要求扣減風(fēng)險資本準備。
20[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
參考答案：D
。參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
試題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)境內上市外資股的投資者不包括( )。
A: 外國的自然人
B: 定居在國外的中國公民
C: 在外留學(xué)的中國公民
D: 我國香港、澳門(mén)、臺灣地區的自然人
答案:C
解析:
境內上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，
投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門(mén)、臺灣地區的自然人、
法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內居民個(gè)人開(kāi)放8
股市場(chǎng)后，境內投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體。
(2) 信息系統發(fā)布網(wǎng)絡(luò )的組成部分不包括( )。
A: 撮合主機
B: 交易通信網(wǎng)
C: 信息服務(wù)網(wǎng)
D: 因特網(wǎng)
答案:A
解析:
信息系統發(fā)布網(wǎng)絡(luò )可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。
(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點(diǎn)。
A: 集合投資
B: 專(zhuān)業(yè)理財
C: 分散風(fēng)險
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散風(fēng)險是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，
在法律規定的投資范圍內進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現資產(chǎn)組合多樣化
。通過(guò)多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險變小;
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達到分散投資風(fēng)險的目的。
(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計算出來(lái)的未來(lái)收入的現值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 無(wú)風(fēng)險利率
D: 存款準備金率
答案:B
解析:
股票的現值就是股票未來(lái)收益的當前價(jià)值，
也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)�？梢�(jiàn)，
股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計算出來(lái)的未來(lái)收入的現值。
(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我國.根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國有獨資公司。
A: 保護基金公司
B: 證券投資公司
C: 證券業(yè)協(xié)會(huì )
D: 基金理財公司
答案:A
解析:
中國證券投資者保護基金有限責任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用.不以營(yíng)利為目的的國有獨資公司。
(7) ( )年，創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)。成為中國多層次資本市場(chǎng)建設的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限倉制度
C: 大戶(hù)報告制度
D: 保證金制度
答案:B
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，
而對交易者持倉數量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權的先決條件的是( )。
A: 出席股東大會(huì )的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)
B: 公司解散清算之時(shí)
C: 公司連續5年虧損
D: 股東大會(huì )作出減少公司注冊資本的決議
答案:B
解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在公司解散請算時(shí)。
(10) 國外學(xué)者認為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早( )。
A: 3—5個(gè)月
B: 4—6個(gè)月
C: 1—2個(gè)月
D: 23個(gè)月
答案:B
解析:
國外學(xué)者認為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早4—6個(gè)月。
這是因為股票價(jià)格是對未來(lái)收入的預期，所以先于經(jīng)濟周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，
股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟周期變動(dòng)的靈敏信號或被稱(chēng)為“先導性指標”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎資產(chǎn)的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。
A: 單只股票期權
B: 股票利率期權
C: 股票組合期權
D: 股票指數期權
答案:C
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設立的公司或合伙企業(yè)擔任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份額持有人
C: 基金托管人
D: 主要發(fā)起人
答案:A
解析:
根據《證券投資基金法》第12條的規定，
基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。公開(kāi)募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。
(13) 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。
A: 市場(chǎng)價(jià)格
B: 交易價(jià)格
C: 發(fā)行價(jià)格
D: 理論價(jià)格
答案:A
解析: 股票市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)直接影響著(zhù)投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。
(14) 1988年，我國首次通過(guò)( )方式發(fā)行國債。
A: 行政分配
B: 公開(kāi)招標
C: 承購包銷(xiāo)
D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷(xiāo)售
選:D
解析: 1988年.財政部首次通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷(xiāo)售了一定數量的國債。
(15) 公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數股東權益)的40%。
(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專(zhuān)項金融債進(jìn)行審批。
A: 中國證監會(huì )
B: 中國銀監會(huì )
C: 中國人民銀行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中國銀監會(huì )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專(zhuān)項金融債進(jìn)行審批。
(17)證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬(wàn)元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 證券服務(wù)機構的虛假陳述采取過(guò)錯推定，由( )舉證其無(wú)過(guò)錯。
A: 證券投資者
B: 發(fā)行人
C: 上市公司
D: 證券服務(wù)機構
答案:D
解析:
證券服務(wù)機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計報告、
資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問(wèn)報告、資信評級報告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件.應當勤勉盡責，
對所依據的文件資料內容的真實(shí)性、準確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、
出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人
、上市公司承擔連帶賠償責任。但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯的除外。
(19)上海證券交易所的分類(lèi)股價(jià)指數包括( )。
A: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、公用事業(yè)類(lèi)和綜合類(lèi)
B: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、金融類(lèi)、公用事業(yè)類(lèi)和綜合類(lèi)
C: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、運輸業(yè)類(lèi)和綜合類(lèi)
D: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、公用事業(yè)類(lèi)和運輸業(yè)類(lèi)
答案:A
解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營(yíng)范圍、
投資方向及產(chǎn)出分別計算工業(yè)類(lèi)指數、商業(yè)類(lèi)指數、地產(chǎn)類(lèi)指數、
公用事業(yè)類(lèi)指數和綜合類(lèi)指數。
(20) 證券發(fā)行核準制實(shí)行( )管理原則。
A: 公開(kāi)
B: 公平
C: 公正
D: 實(shí)質(zhì)
答案:D
解析:
證券發(fā)行核準制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券監管機構制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。
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