2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》備考題及答案

　　備考題一：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶(hù)交易結算資金存管業(yè)務(wù)的( )

　　或者中國證監會(huì )認可的其他機構.

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券公司

　　答案:C

　　解析:

　　客戶(hù)資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構根據證券公司、客戶(hù)的委托，對客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行保管，

　　辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶(hù)

　　交易結算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監會(huì )認可的其他機構。

　　(2) 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。

　　A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B: 對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn)

　　C: 安全保管基金財產(chǎn)

　　D: 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　解析: 略

　　(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。

　　A: 不存在匯率風(fēng)險

　　B: 國際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規模大

　　C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

　　D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內債券相比，

　　具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)

　　有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，

　　發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是( )。

　　A: 銀行的銀行

　　B: 發(fā)行的銀行

　　C: 結算的銀行

　　D: 政府的銀行

　　答案:A

　　解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。

　　(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構、證券公司承銷(xiāo)。

　　A: 國際公司

　　B: 投資者所在國

　　C: 發(fā)行者所在國

　　D: 發(fā)行地所在國

　　答案:D

　　解析:

　　歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，

　　外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷(xiāo)，

　　而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，

　　組織一家或幾家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷(xiāo).

　　(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉讓債券，

　　以提前收回本金和實(shí)現投資收益，債券的這一特征稱(chēng)之為( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流動(dòng)性

　　D: 償還性

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng).

　　這是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 聯(lián)動(dòng)性

　　B: 杠桿性

　　C: 不確定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:

　　聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng)。通常，

　　金融衍生工具與基礎變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規定.

　　其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線(xiàn)性關(guān)系.也可以表達為非線(xiàn)性函數或者分段函數。

　　(8) 相對其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A: 市場(chǎng)風(fēng)險

　　B: 匯率風(fēng)險

　　C: 購買(mǎi)力風(fēng)險

　　D: 利率風(fēng)險

　　答案:A

　　解析:

　　相對于其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，市場(chǎng)風(fēng)險的歷史信息和歷史數據的易得性較高，

　　從而便于采用各種數理、統計、計算機等方法去研究。

　　(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱(chēng)為( )。

　　A: 參與型優(yōu)先股票

　　B: 股息率固定優(yōu)先股票

　　C: 固定利息優(yōu)先股票

　　D: 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:

　　股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。

　　大多數優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　(10) 以下不是保險相關(guān)要素的是( )。

　　A: 保險合同

　　B: 投保人

　　C: 保險人

　　D: 保險人親屬

　　答案:D

　　解析:

　　保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)

　　被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)

　　保險賠償。

　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，

　　股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。

　　偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低

　　。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　(12) 下列變量中.屬于金融宏觀(guān)調控操作目標的是( )。

　　A: 存款準備金率

　　B: 基礎貨幣

　　C: 再貼現率

　　D: 貨幣供給

　　答案:B

　　解析: 金融宏觀(guān)調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。

　　(13) 我國場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括( )。

　　A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉讓的場(chǎng)所

　　C: 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D: 對上市公司進(jìn)行監管

　　答案:D

　　解析: 對上市公司進(jìn)行監管是證券交易所的職能。

　　(14) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機構

　　C: 個(gè)人

　　D: 國外機構

　　答案:B

　　解析:

　　記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、

　　銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為跨市場(chǎng)發(fā)行)

　　三種情況。個(gè)人投資者可以購買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債.

　　而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

　　(15) 下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說(shuō)法.正確的是( )。

　　A:

　　對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數足夠多.

　　其系統性風(fēng)險就可以通過(guò)分散化的投資完全消除

　　B: 風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔的價(jià)格補償

　　C: 風(fēng)險轉移只能降低非系統性風(fēng)險

　　D: 風(fēng)險規避可分為保險規避和非保險規避

　　答案:B

　　解析: 略

　　(16) 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是( )。

　　A: 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 投資咨詢(xún)服務(wù)

　　D: 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷(xiāo)售、

　　基金的投資管理和基金營(yíng)運服務(wù)。

　　(17) 基金銷(xiāo)售機構受( )的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人大會(huì )

　　答案:A

　　解析: 略

　　(18) 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由( )統一向征稅機關(guān)繳納。

　　A: 中國結算公司

　　B: 證券交易所

　　C: 中國證監會(huì )

　　D: 證券公司

　　答案:A

　　解析:

　　為保證稅源，簡(jiǎn)化手續，目前印花稅是由證券公司代扣，

　　證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統一繳納。

　　(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。

　　A: 可轉換債券

　　B: B股

　　C: 分離交易的可轉換債券

　　D: ETF

　　答案:B

　　解析:

　　證券交易的對象就是證券買(mǎi)賣(mài)的標的物。在委托買(mǎi)賣(mài)證券的情況下，

　　證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，

　　證券交易種類(lèi)有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項

　　A、C均為債券交易：選項D為基金交易。

　　(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于( )。

　　A: 信用風(fēng)險

　　B: 結算風(fēng)險

　　C: 市場(chǎng)風(fēng)險

　　D: 操作風(fēng)險

　　答案:A

　　解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險。

　　備考題二：

　　單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是(　　)。

　　A.債券屬于有價(jià)證券

　　B.債券是一種虛擬資本

　　C.債券是債權的表現

　　D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　2.下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.在債券的票菌價(jià)值中，只需要規定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買(mǎi)

　　D.債券票面金額的確定要根據債券的發(fā)行對象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

　　3.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(cháng)的債券票面利率定得較高，是由于債券(　　)。

　　A.流動(dòng)性差，風(fēng)險相對較大

　　B.流動(dòng)性差，風(fēng)險相對較小

　　C.流動(dòng)性強，風(fēng)險相對較大

　　D.流動(dòng)性強，風(fēng)險相對較小

　　4.下列中不屬于影響債券利率因素的是(　　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長(cháng)短

　　D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　5.根據發(fā)行主體的不同，債券可以分為(　　)。

　　A.零息債券、附息債券和息票累積債券

　　B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C.政府債券、金融債券和公司債券

　　D.國債和地方債券

　　6.下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法中，錯誤的是(　　)。

　　A.債券和股票都屬于有價(jià)證券

　　B.債券和股票的收益率是相互影響的

　　C.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

　　D.債券和股票都是無(wú)期證券

　　7.依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為(　　)。

　　A.流通國債與非流通國債

　　B.實(shí)物國債與貨幣國債

　　c.短期國債與中長(cháng)期國債

　　D.實(shí)物債券與貨幣債券

　　8.銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向(　　)。

　　A.企業(yè)

　　B.銀行和非銀行金融機構

　　C.個(gè)人

　　D.國外機構

　　9.下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

　　D.地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)“地方債券”，也可以稱(chēng)為“地方公債”或“市政債券”

　　10.下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說(shuō)法中，錯誤的是(　　)。

　　A.約定在一定期限內還本付息

　　B.在證券交易所發(fā)行

　　C.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

　　D.以短期融資為目的

　　11.可交換債券與可轉換債券的相同之處是(　　)。

　　A.發(fā)行主體和償債主體一致

　　B.適用的法規相似

　　C.發(fā)行要素相似

　　D.所換股份的來(lái)源一致

　　12.一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是(　　)。

　　A.國際債券

　　B.亞洲債券

　　C.外國債券

　　D.歐洲債券

　　13.下列關(guān)于國際債券的說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷(xiāo)

　　B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

　　C.歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異

　　D.外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷(xiāo)

　　14.下列關(guān)于憑證式國債的說(shuō)法中，錯誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易

　　B.采取向購買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實(shí)際持有天數分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　15.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　　)的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　16.(　　)是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

　　A.商業(yè)銀行次級債券

　　B.混合資本債券

　　C.金融債券

　　D.銀行股票’

　　17.在公司債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告(　　)次跟蹤評級報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　18.(　　)負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。

　　A.中國銀監會(huì )

　　B.中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )

　　C.中國人民銀行

　　D.商務(wù)部

　　19.企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　)。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.40%

　　20.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據的說(shuō)法中，錯誤的是(　　)。

　　A.任一企業(yè)單只票據注冊金額不超過(guò)10億元人民幣

　　B.任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過(guò)1億元人民幣

　　C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )注冊，一次注冊、一次發(fā)行

　　D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據在債權債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉讓

　　21.中小非金融企業(yè)集合票據流通轉讓的市場(chǎng)是(　　)。

　　A.上海證券交易所

　　B.深圳證券交易所

　　C.銀行間柜臺市場(chǎng)

　　D.銀行間債券市場(chǎng)

　　22.下列選項中，最早在中國內地發(fā)行過(guò)人民幣債券的是(　　)。

　　A.國際貨幣基金組織

　　B.國際金融公司

　　C.聯(lián)合國

　　D.世界貿易組織

　　23.回購交易通常在(　　)交易中運用。

　　A.遠期

　　B.現貨

　　C.債券

　　D.股票

　　24.回購交易通常情況下只有(　　)小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　25.下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，錯誤的是(　　)。

　　A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券

　　B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報時(shí)，應該與最早提出該價(jià)格的一方成交

　　C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報時(shí)，應該與最早提出該價(jià)格的一方成交

　　D.客戶(hù)委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)

　　26.下列不屬于債券評級程序中前期準備階段的是(　　)。

　　A.評估客戶(hù)向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書(shū)》

　　B.評估小組應向評估客戶(hù)發(fā)出《評估調查資料清單》，要求評估客戶(hù)在較短時(shí)間內把評估調查所需資料準備齊全

　　C.根據需要，評估小組要向主管部門(mén)、工商行政部門(mén)、銀行、稅務(wù)部門(mén)及有關(guān)單位進(jìn)行調查了解、進(jìn)行核實(shí)

　　D.評估公司指派項目評估小組，并制定項目評估方案

　　27.深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)人成交的(　　)日交收過(guò)后才能辦理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　28.基礎貨幣等于通貨和(　　)的總和。

　　A.準備金

　　B.活期存款

　　C.定期存款

　　D.企業(yè)存款

　　29.我國多層次資本市場(chǎng)中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用的是(　　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　30.由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是(　　)。

　　A.場(chǎng)內交易市場(chǎng)

　　B.柜臺交易市場(chǎng)

　　C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　D.店頭交易市場(chǎng)

　　答案及解析

　　1.D�！窘馕觥總�券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。

　　2.D�！窘馕觥緼項，在債券的票面價(jià)值中，首先要規定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無(wú)法參與。

　　3.A�！窘馕觥恳话銇�(lái)說(shuō)，期限較長(cháng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強，風(fēng)險相對較小，票面利率就可以定得低一些。

　　4.B�！窘馕觥坑绊憘�券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(cháng)短。

　　5.C�！窘馕觥扛鶕�發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

　　6.D�！窘馕觥總�券一般有規定的償還期，期滿(mǎn)時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱(chēng)為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉讓收回投資資金。故D項錯誤。

　　7.B�！窘馕觥恳勒詹煌�的發(fā)行本位，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。

　　8.B�！窘馕觥坑涃~式國債的發(fā)行采用公開(kāi)招標方式，可分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行

　　間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為“跨市場(chǎng)發(fā)行”)3種情況。個(gè)人投資者可以購買(mǎi)證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

　　9.D�！窘馕觥康胤秸�府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈�券(普通債券)和專(zhuān)項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。

　　10.B�！窘馕觥孔C券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。

　　11.C�！窘馕觥靠山粨Q債券與可轉換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。

　　12.A�！窘馕觥繃�際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。

　　13.B�！窘馕觥客鈬鴤�券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷(xiāo)，故A、D項錯誤。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅，故C項錯誤。

　　14.D�！窘馕觥繎{證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷(xiāo)團資格的機構承銷(xiāo)。

　　15.A�！窘馕觥看渭墏鶆�(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。

　　16.B�！窘馕觥课覈�的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

　　17.A�！窘馕觥俊豆�司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規定，公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　18.B�！窘馕觥扛鶕�《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規則》的規定，中國銀行問(wèn)市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。

　　19.D�！窘馕觥扛鶕�《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關(guān)法律法規，短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　20.B�！窘馕觥扛鶕�《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規則》，任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過(guò)10億元人民幣。故B項錯誤。

　　21.D�！窘馕觥恐行》墙鹑谄髽I(yè)集合票據在債權債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉讓。

　　22.B�！窘馕觥�2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開(kāi)發(fā)銀行這兩家國際開(kāi)發(fā)機構，在全國銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場(chǎng)首次引入外資機構發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。

　　23.C�！窘馕觥炕刭徑灰赘�多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運用。

　　24.D�！窘馕觥炕刭徑灰组L(cháng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

　　25.C�！窘馕觥繒r(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報時(shí)，應該與最早提出該價(jià)格的一方成交，選項C錯誤。

　　26.C�！窘馕觥窟x項A、B、D屬于前期準備階段，選項C屬于信息收集階段。

　　27.D�！窘馕觥坑捎谏钍蠦股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買(mǎi)人成交的T+3 日交收過(guò)后才能辦理。

　　28.A�！窘馕觥炕�礎貨幣等于通貨和準備金的總和，即B=A+C。

　　29.D�！窘馕觥克陌迨袌�(chǎng)又稱(chēng)區域性股權交易市場(chǎng)(區域股權市場(chǎng))，是為特定區域內的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng )新和激活民間資本，加強對實(shí)體經(jīng)濟薄弱環(huán)節的支持，具有積極作用。

　　30.A�！窘馕觥繄�(chǎng)內交易市場(chǎng)又稱(chēng)證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數國家它還是全國唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。

【證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》備考題及答案】相關(guān)文章：

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題及答案02-28

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題（附答案）02-28

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》備考題及答案03-22

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題03-01

2017證券從業(yè)資格考試《基礎知識》備考題及答案01-22

2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》精選備考題及答案02-27

2017證券從業(yè)資格考試《基礎知識》備考題（附答案）01-22

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選試題及答案02-28

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》試題及答案03-02