證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》備考題

時(shí)間：2024-10-15 17:52:49 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題

　　精選備考題一：

2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》精選備考題

　　組合型選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法中，不正確的是(　)。

　�、�.我國封閉式基金每周估值一次

　�、�.估值方法的一致性指基金進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則

　�、�.對有市場(chǎng)交易價(jià)格的證券，直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值

　�、�.海外的基金多數不是每個(gè)交易日估值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。當基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易。這種情況下，市場(chǎng)交易價(jià)格是可接受的，也是可信的，直接用市場(chǎng)交易價(jià)格就可以對基金資產(chǎn)估值。海外的基金多數也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

　　2[單選題] 下列屬于銀行間債券市場(chǎng)中介服務(wù)機構的是(　)。

　�、�.政策性銀行

　�、�.中央結算公司

　�、�.全國銀行間同業(yè)拆借中心

　�、�.上海清算所

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的中介服務(wù)機構主要是全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結算有限責任公司(簡(jiǎn)稱(chēng)中央結算公司)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)上海清算所)。

　　3[單選題] (　)屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。

　�、�.基金份額持有人大會(huì )費用

　�、�.基金管理費

　�、�.基金發(fā)行費

　�、�.基金托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金發(fā)行費不屬于基金資產(chǎn)承擔的費用。

　　4[單選題] 可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì )或董事會(huì )決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應在發(fā)行條款中規定(　)。

　�、�.轉換期限

　�、�.轉換條件

　�、�.轉換利率

　�、�.轉換價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　考解析：可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì )或董事會(huì )的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應在發(fā)行條款中規定轉換期限和轉換價(jià)格。

　　5[單選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　�、�.同業(yè)拆借是指金融機構之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的方式

　�、�.同業(yè)拆借的期限一般較短，最短的是隔夜拆借，最長(cháng)的接近1年

　�、�.同業(yè)拆借是有形的交易市場(chǎng)

　�、�.同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于銀行間市場(chǎng)，起源于存款準備金制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)并不是有形的交易市場(chǎng)，而是一個(gè)由參與其中的金融機構通過(guò)通信設備連接構筑的無(wú)形市場(chǎng)。整個(gè)交易過(guò)程通過(guò)中央銀行的電子資金轉賬系統實(shí)現。

　　6[單選題] 下列選項中，屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是(　)。

　�、�.證券公司與客戶(hù)必須是一對一的投資管理服務(wù)

　�、�.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　�、�.適用于為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括： ①證券公司與客戶(hù)必須是一對一的投資管理服務(wù)。②具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運行。

　　7[單選題] 根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為(　)。

　�、�.固定對固定

　�、�.固定對浮動(dòng)

　�、�.浮動(dòng)對固定

　�、�.浮動(dòng)對浮動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為3種形式： ①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換;②固定對浮動(dòng)，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換：③浮動(dòng)對浮動(dòng)。即將一種貨幣的本金和浮動(dòng)利息與另一種貨幣的等價(jià)本金和浮動(dòng)利息進(jìn)行交換。

　　8[單選題] 基金的會(huì )計核算對象包括(　)。

　�、�.資產(chǎn)損益共同類(lèi)

　�、�.損益類(lèi)

　�、�.資產(chǎn)負債共同類(lèi)

　�、�.負債類(lèi)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《證券投資基金會(huì )計核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì )計核算對象包括資產(chǎn)類(lèi)、負債類(lèi)、資產(chǎn)負債共同類(lèi)、所有者權益類(lèi)和損益類(lèi)的核算，涉及基金的投資交易、基金申購和贖回、基金持有證券的上市公司行為、基金資產(chǎn)估值、基金費用計提和支付、基金利潤分配等基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　9[單選題] 下列關(guān)于短期政府債券的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　�、�.短期政府債券，是由一國的政府部門(mén)發(fā)行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及l(fā)年以?xún)鹊膫鶆?wù)憑證

　�、�.短期政府債券以貼現形式發(fā)行，為無(wú)息票債券

　�、�.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買(mǎi)價(jià)和證券票面價(jià)值的差額

　�、�.短期政府債券存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：短期政府債券投資收益根據拍賣(mài)競價(jià)決定，因此不存在發(fā)行過(guò)多或發(fā)行不足的問(wèn)題。

　　10[單選題] 下列選項中，(　)不屬于收益率曲線(xiàn)的特點(diǎn)。

　�、�.短期收益率一般比長(cháng)期收益率更富有變化性

　�、�.收益率曲線(xiàn)一般向下傾斜

　�、�.當利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線(xiàn)會(huì )呈現向上傾斜形狀

　�、�.長(cháng)期收益率一般比短期收益率更富有變化性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：收益率曲線(xiàn)一般具備以下特點(diǎn)： ①短期收益率一般比長(cháng)期收益率更富有變化性;②收益率曲線(xiàn)一般向上傾斜;③當利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線(xiàn)會(huì )呈現向下傾斜(甚至是倒轉的)形狀。

　　11[單選題] 隱性成本包括(　)。

　�、�.過(guò)戶(hù)費

　�、�.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差

　�、�.市場(chǎng)沖擊

　�、�.機會(huì )成本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過(guò)程中的隱性成本，如買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對沖費用、機會(huì )成本等，往往容易被忽視。

　　12[單選題] 下列屬于貨幣政策工具的是(　)。

　�、�.存款準備金率

　�、�.利率

　�、�.稅率

　�、�.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行的貨幣政策工具包括： ①公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，其主要內容是央行在貨幣市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)短期國債;②利率水平的調節;③存款準備金率的調節。

　　13[單選題] 下列屬于投資風(fēng)險主要因素的是(　)。

　�、�.借款方還債的能力和意愿

　�、�.在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度

　�、�.市場(chǎng)價(jià)格

　�、�.人力、系統、流程出錯

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：投資風(fēng)險來(lái)源于投資價(jià)值的渡動(dòng)。投資風(fēng)險的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險)，在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險)，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險)。

　　14[單選題] 下列屬于債券投資風(fēng)險的是(　)。

　�、�.利率風(fēng)險

　�、�.提前贖回風(fēng)險

　�、�.信用風(fēng)險

　�、�.匯率風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險。這些風(fēng)險可以劃分為6大類(lèi)：信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、通脹風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險。

　　15[單選題] 證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括(　)。

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險

　�、�.管理能力風(fēng)險

　�、�.匯率風(fēng)險

　�、�.巨額贖回風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括市場(chǎng)風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。

　　16[單選題] 下列關(guān)于基金財務(wù)指標的說(shuō)法中，不正確的是(　)。

　�、�.未分配利潤余額年末不結轉

　�、�.如果期末未分配利潤的未實(shí)現部分為正數，則期末可供分類(lèi)利潤等于期末未分配利潤

　�、�.本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額，反映基金本期已實(shí)現損益

　�、�.本期利潤不包括未實(shí)現的估值增值或減值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：本期利潤包括了基金已經(jīng)實(shí)現的損益，也包括了未實(shí)現的估值增值與減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內經(jīng)營(yíng)成果的指標。由于基金本期利潤包括已實(shí)現和未實(shí)現兩部分，如果期末未分配利潤的未實(shí)現部分為正數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現部分。未分配利潤將轉入下期分配。

　　17[單選題] 基金資產(chǎn)的利息核算包括(　)。

　�、�.清算備付金利息

　�、�.回購利息

　�、�.債券利息

　�、�.股息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：利息主要包括債券的利息、銀行存款利息、清算備付金利息、回購利息等。各類(lèi)資產(chǎn)利息均應按日計提，并于當日確定為利息收入。

　　18[單選題] 下列關(guān)于現券業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　�、�.從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現券交易采用全價(jià)交易

　�、�.現券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T(mén)+0或T+1，可以選擇任意一種結算方式

　�、�.市場(chǎng)參與者進(jìn)行每筆現券交易均應訂立書(shū)面形式的合同，其書(shū)面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統生成的成交單，或者合同書(shū)、信件和數據電文等形式

　�、�.現券業(yè)務(wù)，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價(jià)格轉讓債券所有權的交易行為

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現券交易采用凈價(jià)交易。

　　19[單選題] 下列選項中的(　)屬于常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標。

　�、�.貝塔系數

　�、�.阿爾法系數

　�、�.標準差

　�、�.持股數量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標有標準差、貝塔系數、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數量等指標。

　　20[單選題] 下列屬于系統性風(fēng)險特征的是(　)。

　�、�.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避

　�、�.大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的

　�、�.由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)

　�、�.風(fēng)險可以分散化

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：系統性風(fēng)險具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避。

　　精選備考題二：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] (　)只能在期權到期日執行。

　　A.歐式期權

　　B.美式期權

　　C.修正的歐式期權

　　D.大西洋期權

　　參考答案：A

　　參考解析：歐式期權只能在期權到期日執行。

　　2[單選題] 對于國家法律法規和行政規章規定需要(　)的特殊法人機構，可按規定向中國證券登記結算有限責任公司申請開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。

　　A.證券分戶(hù)管理

　　B.資產(chǎn)獨立核算

　　C.資產(chǎn)分戶(hù)管理

　　D.證券分級管理

　　參考答案：C

　　參考解析：對于國家法律法規和行政規章規定需要資產(chǎn)分戶(hù)管理的特殊法人機構，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì )保障類(lèi)公司和合格境外機構投資者等機構，可按規定向中國結算公司申請開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。

　　3[單選題] 深圳證券交易所規定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的(　)為收盤(pán)集合競價(jià)時(shí)間。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　參考答案：D

　　參考解析：深圳證券交易所規定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的14：57～15：00為收盤(pán)集合競價(jià)時(shí)間。

　　4[單選題] 有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用(　)抵押等方法進(jìn)行內部增級。

　　A.超額

　　B.等額

　　C.實(shí)物

　　D.財產(chǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用超額抵押等方法進(jìn)行內部增級。

　　5[單選題] 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規定的上限后，交易經(jīng)手費的(　)納入證券投資者保護基金。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：A

　　參考解析：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入證券投資者保護基金。

　　6[單選題] 商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為(　)。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.二級資本

　　D.預備資本

　　參考答案：B

　　參考解析：2003年中國銀監會(huì )發(fā)布《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，規定商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為附屬資本。

　　7[單選題] IB制度起源于(　)。

　　A.日本

　　B.中國香港

　　C.美國

　　D.德國

　　參考答案：C

　　參考解析：IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(美國、英國、韓國、我國臺灣地區等)得到普遍推廣，并取得了成功。

　　8[單選題] 在沒(méi)有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數求得(　)。

　　A.每股賬面價(jià)值

　　B.每股內在價(jià)值

　　C.每股票面價(jià)值

　　D.每股清算價(jià)值

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數。

　　9[單選題] 我國《公司法》規定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為(　)。

　　A.清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、清償公司債務(wù)

　　B.繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、清償公司債務(wù)

　　C.清算費用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

　　D.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、清算費用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《公司法》規定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會(huì )保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規定清償前，不得分配給股東。

　　10[單選題] 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　參考答案：A

　　參考解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。

　　11[單選題] 2015年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的l年期人民幣理財產(chǎn)品。根據產(chǎn)品合同規定，以2015年4月22日為基準，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財產(chǎn)品屬于(　)理財產(chǎn)品。

　　A.收益保障型

　　B.公募型

　　C.私募型

　　D.股權聯(lián)結型

　　參考答案：A

　　參考解析：本題所述的理財產(chǎn)品屬于收益保障型理財產(chǎn)品。

　　12[單選題] 下列關(guān)于我國社�；鸬恼f(shuō)法中，不正確的是(　)。

　　A.主要由兩部分組成：一部分是社會(huì )保障基金，另一部分是社會(huì )保險基金、

　　B.由全國社會(huì )保障基金理事會(huì )直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場(chǎng)購買(mǎi)國債

　　C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

　　D.委托單個(gè)社�；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過(guò)年度社�；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%

　　參考答案：D

　　參考解析：2006年，財政部、勞動(dòng)和社會(huì )保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會(huì )保障基金境外投資管理暫行規定》，根據該規定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社�；鹄硎聲�(huì )可以委托合格的境外投資管理人進(jìn)行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過(guò)全國社�；鹂傎Y產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。

　　13[單選題] 依照有關(guān)規定，資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于(　)萬(wàn)元。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構有關(guān)管理問(wèn)題的通知》規定，資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件： ①資產(chǎn)評估機構依法設立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿(mǎn)1年;②質(zhì)量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執行，執業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書(shū)且連續執業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。

　　14[單選題] (　)是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。

　　A.證券托管

　　B.證券存管

　　C.證券交付

　　D.證券交易

　　參考答案：B

　　參考解析：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。

　　15[單選題] 上海證券交易所與中證指數有限公司參照GⅠCS將滬市上市公司分為(　)大行業(yè)。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.11

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所與中證指數有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類(lèi)進(jìn)行了調整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫藥衛生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

　　16[單選題] 證券金融公司向證券公司轉融通期限一般不超過(guò)(　)個(gè)月。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析：證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。轉融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。

　　17[單選題] 按照有關(guān)規定，會(huì )計師事務(wù)所申請證券資格，合伙會(huì )計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于(　)萬(wàn)元。

　　A.400

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　參考答案：B

　　參考解析：按照有關(guān)規定，會(huì )計師事務(wù)所申請證券資格，有限責任會(huì )計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元，合伙會(huì )計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬(wàn)元。

　　18[單選題] 基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)會(huì )向投資者提供一份(　)，對基金的運作進(jìn)行詳細的說(shuō)明。

　　A.基金合同

　　B.風(fēng)險揭示書(shū)

　　C.招募說(shuō)明書(shū)

　　D.基金宣傳冊

　　參考答案：C

　　參考解析：基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì )向投資者提供一份招募說(shuō)明書(shū)。有關(guān)基金運作的各個(gè)方面，如基金的投資目標與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買(mǎi)賣(mài)、基金費用與收益分配等，都會(huì )在招募說(shuō)明書(shū)中詳細說(shuō)明。

　　19[單選題] 目前我國在(　)時(shí)有零數委托。

　　A.買(mǎi)入證券

　　B.賣(mài)出證券

　　C.買(mǎi)入相賣(mài)出證券

　　D.不存在

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，我國只在賣(mài)出證券時(shí)才有零數委托。

　　20[單選題] 國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權比例合計超過(guò)(　)%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50