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2017年證券交易證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)知識考點(diǎn)
在證券代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，證券公司作為證券經(jīng)紀商，發(fā)揮著(zhù)重要作用。由于證券交易方式的特殊性、交易規則的嚴密性和操作程序的復雜性，決定了廣大投資者不能直接進(jìn)入證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券，而只能由經(jīng)過(guò)批準并具備一定條件的證券經(jīng)紀商進(jìn)入交易所進(jìn)行交易，投資者則需委托證券經(jīng)紀商代理買(mǎi)賣(mài)來(lái)完成交易過(guò)程。下面由小編為大家分享2017年證券交易證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)知識考點(diǎn)，望對大家有所幫助。
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其防范
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風(fēng)險是指證券公司在開(kāi)展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)過(guò)程中因種種原因而導致其自身利益遭受損失的可能性。
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風(fēng)險種類(lèi) |
概念 |
防范措施 |
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合規風(fēng)險 |
合規風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規等相關(guān)規定的行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 |
（1）證券公司要加強合規文化建設。 （2）要建立健全各項規章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務(wù)內部控制的要求完善內部控制機制和制度。 （3）對客戶(hù)交易結算資金實(shí)行第三方存管，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)各環(huán)節實(shí)行集中統一管理，對風(fēng)險程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復核、分級審批。 （4）強化崗位制約和監督，主要部門(mén)和崗位相互分離 |
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管理風(fēng)險 |
管理風(fēng)險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全、內部控制不嚴，或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶(hù)賬戶(hù)管理差錯或違規、侵害客戶(hù)權益、造成客戶(hù)資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶(hù)糾紛，而使證券公司受到監管處罰或因承擔賠償責任遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 |
（1）加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理。 （2）嚴格執行經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作流程。 （3）建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和賬戶(hù)管理操作信息系統。 (4)加強員工培訓，提高員工素質(zhì)。 (5)建立客戶(hù)投訴處理及責任追究機制。 (6)建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)檢查稽核制度。
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技術(shù)風(fēng)險 |
技術(shù)風(fēng)險是指證券公司信息技術(shù)系統發(fā)生技術(shù)故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶(hù)造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來(lái)經(jīng)濟或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 |
（1）證券營(yíng)業(yè)部的信息系統建設和管理，應符合中國證券業(yè)協(xié)會(huì )制定的《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險的重要基礎和根本保障。 （2）建立完善的信息技術(shù)系統及相應的容錯備份系統和災難備份系統。 （3）制定并嚴格執行信息系統運行管理制度和備份方案、系統故障及業(yè)務(wù)應急處理預案；做好信息系統的日常管理和維護保養，定期按應急處理預案進(jìn)行演練。 |
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監管和法律責任
一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)監管的一般要求(熟悉)
證券公司應當統一組織回訪(fǎng)客戶(hù)，對新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)應當在1個(gè)月內完成回訪(fǎng)，對原有客戶(hù)的回訪(fǎng)比例應當不低于上年末客戶(hù)總數的10%。
客戶(hù)回訪(fǎng)應當留痕，相關(guān)資料應當保存不少于3年。
證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應當建立客戶(hù)投訴書(shū)面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營(yíng)業(yè)部應當匯總上一年度證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)部所在地證監局備案。
證券營(yíng)業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時(shí)間應當連續不少于10個(gè)工作日。
證券營(yíng)業(yè)部負責人離任的，證券公司應當進(jìn)行審計。離任審計結束前，被審計人員不得離職;發(fā)現違法違規經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的，證券公司應當進(jìn)行內部責任追究，并報當地監管部門(mén)或者司法機關(guān)依法處理，且該違規人員至少2年內不得轉任其他證券營(yíng)業(yè)部負責人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。
證券公司應當在審計結束后3個(gè)月內，將證券營(yíng)業(yè)部負責人離任審計報告報證券營(yíng)業(yè)部所在地及公司住所地證監局備案。
二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為(熟悉)
1.挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金;或將客戶(hù)的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物;或違規向客戶(hù)提供資金或有價(jià)證券。
2.侵占、損害客戶(hù)的合法權益。
3.未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券;接受客戶(hù)的全權委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格;代理買(mǎi)賣(mài)法律規定不得買(mǎi)賣(mài)的證券。
4.以任何方式向客戶(hù)保證交易收益或者承諾賠償客戶(hù)的投資損失。
5.為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。
6.在批準的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券。
7.編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄露或利用內幕信息。
8.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。
9.貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務(wù)。
10.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
11.泄露客戶(hù)資料。
三、經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監管措施
(一)證券公司的內部控制
(二)證券業(yè)協(xié)會(huì )的自律管理
(三)證券交易所的監督
證券交易所是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的一線(xiàn)監管機構。
(四)證券監管機構的監管
(1)證券公司向監管機構的報告制度。證券公司應當自每一會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內，向證券監管機構報送年度報告;自每月結束之日起7個(gè)工作日內，報送月度報告。
(2)信息披露。
(3)檢查制度。
四、法律責任
(一)中國證監會(huì )《關(guān)于加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》的有關(guān)規定
(二)中國證監會(huì )《證券經(jīng)紀人管理暫行規定》的有關(guān)規定
(三)國務(wù)院《證券公司監督管理條例》的有關(guān)規定
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