2017年證券資格考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題及答案
沖刺題一：
選擇題
1.證券交易市場(chǎng)通常分為( )和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A.證券交易所市場(chǎng)
B.OTC市場(chǎng)
C.地方股權交易中心市場(chǎng)
D.A股市場(chǎng)
【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。
3.下列各項中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的賬戶(hù)是( )。
A.A股賬戶(hù)
B.基金賬戶(hù)
C.期權賬戶(hù)
D.B股賬戶(hù)
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱(chēng)境內上市外資股)而設置的。
4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。
A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格
B.高于市場(chǎng)價(jià)格
C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格
D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格
【答案】D【解析】?jì)?yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。
5.下列不屬于股票特征的是( )。
A.收益性
B.風(fēng)險性
C.流動(dòng)性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、永久性和參與性。
6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集( )的公司股本。
A.長(cháng)期穩定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(cháng)期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。
7.OTC市場(chǎng)是( )的簡(jiǎn)稱(chēng)。
A.場(chǎng)內市場(chǎng)
B.場(chǎng)外市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)
D.交易市場(chǎng)
【答案】B【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。
8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得( )個(gè)人所得稅。
A.可免繳納
B.應繳納30%的
C.應繳納20%的
D.應繳納16%的
【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。
9.金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據( )和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
A.客戶(hù)分級
B.產(chǎn)品收益
C.客戶(hù)風(fēng)險
D.產(chǎn)品規模
【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
10.證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%;對單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%。
11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或( )。
A.企業(yè)債券
B.次級債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現;④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。
12.會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于( )萬(wàn)元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬(wàn)元。
13.資產(chǎn)證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。
A.專(zhuān)利
B.企業(yè)
C.汽車(chē)
D.住宅
【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。
14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是( )。
A.公開(kāi)增發(fā)
B.可轉換公司債券
C.定向增發(fā)
D.配股
【答案】C【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱(chēng)為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
15.我國現階段采取的融資方式是( )。
A.完全直接融資
B.直接融資與間接融資同等地位
C.直接融資為主，間接融資為輔
D.間接融資為主，直接融資為輔
【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是( )。
A.社保年金
B.企業(yè)年金
C.社會(huì )公益基金
D.證券投資基金
【答案】D【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
17.隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的( )。
A.主權財富基金
B.信托投資公司
C.國家開(kāi)發(fā)銀行
D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司
【答案】A【解析】隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權財富基金。
18.港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以( )交收。
A.歐元
B.人民幣
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以人民幣交收。
19.( )是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對付交收制度
C.分級結算制度
D.凈額結算制度
【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括( )。
A.制定有關(guān)國際公約
B.為成員國提供基金援助
C.出版有關(guān)刊物即統計數據
D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為
【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。
21.投資機構通過(guò)( )，從各個(gè)方面規范自己的投資行為，保護客戶(hù)的的利益，維護自己在社會(huì )上的信譽(yù)。
A.規避監管
B.內部激勵
C.科學(xué)管理
D.自律管理三
【答案】D【解析】投資機構本身通過(guò)自律管理，從各個(gè)方面規范自己的投資行為，保護客戶(hù)的利益，維護自己在社會(huì )上的信譽(yù)。
22.證券發(fā)行市場(chǎng)又可以稱(chēng)為( )。
A.一級市場(chǎng)
B.場(chǎng)外市場(chǎng)
C.場(chǎng)內市場(chǎng)
D.二級市場(chǎng)三
【答案】A【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級市場(chǎng)、初級市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng);流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級市場(chǎng)、次級市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。
23.上市公司股權分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益( )，消除A股市場(chǎng)股份轉讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
A.行政指令機制
B.均分機制
C.固定對價(jià)機制
D.平衡協(xié)商機制
【答案】D【解析】上市公司股權分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場(chǎng)股份轉讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
24.證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是( )，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(zhù)( )。
A.以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化
B.以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化
C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶(hù)，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化
D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶(hù)，公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化三
【答案】A【解析】證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(zhù)公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化。
25.下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數的表述，錯誤的是( )。
A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)，會(huì )使股價(jià)平均數失去真實(shí)性、連續性和時(shí)間數列上的可比性
B.優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)便
C.在計算時(shí)考慮了權數
D.以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數
【答案】C【解析】簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數的優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì )使股價(jià)平均數失去真實(shí)性、連續性和時(shí)間數列上的可比性;②在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。
26.股份有限公司股東大會(huì )做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的( )以上通過(guò)。
A.2/3
B.1/3
C.1/2
D.1/4
【答案】A【解析】股份有限公司股東大會(huì )做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。
27.證券投資者保護的最終措施之一為( )。
A.證券投資咨詢(xún)
B.證券投資者保護基金
C.投資者教育
D.證券稽查
【答案】B【解析】證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。
28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌應當符合的條件，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.主辦券商推薦并持續督導
B.依法設立且存續滿(mǎn)兩年
C.業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力
D.大中型企業(yè)
【答案】D【解析】根據《全國中小企業(yè)股份轉讓系統業(yè)務(wù)規則(試行)》規定，股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌，應當符合下列條件：①依法設立且存續滿(mǎn)兩年。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續時(shí)間可以從有限責任公司成立之日起計算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力。③公司治理機制健全，合法規范經(jīng)營(yíng)。④股權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規。⑤主辦券商推薦并持續督導。⑥全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
29.證券市場(chǎng)監管的( )原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權利。
A.守信
B.公正
C.公平
D.公開(kāi)
【答案】C【解析】證券市場(chǎng)監管的公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權利。
30.下列關(guān)于匯率的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當一國的利率水平相對高于他國時(shí)，該國貨幣匯率趨于上浮
B.緊縮的財政政策和貨幣政策通常會(huì )使該國貨幣匯率上升
C.當一國發(fā)生國際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會(huì )下跌，本幣匯率會(huì )上升
D.從長(cháng)期看，匯率終將根據貨幣實(shí)際購買(mǎi)力而自行調整到合理的水平
【答案】C【解析】當一國發(fā)生國際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會(huì )下跌，本幣匯率會(huì )上升。
沖刺題二：
選擇題
1.附權益權證債券允許權證持有人( )。
A、以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購買(mǎi)額外的債券
B、以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
C、按約定條件向債券發(fā)行人購買(mǎi)黃金
D、以約定的價(jià)格購買(mǎi)發(fā)行人的普通股票
答案：D
【解析】考察附權益權證債券的知識。
2.下面不屬于我國金融債券的是( )。
A、央行票據
B、證券公司債券
C、財務(wù)公司債券
D、信用公司債券
答案：D
【解析】信用公司債券屬于公司債券。
3.關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是( )。
A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現
B、債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移
C、債券的流動(dòng)并不意味著(zhù)它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨立于實(shí)際資本之外
D、債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產(chǎn)權
答案：D
【解析】債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，也不以資產(chǎn)所有權表現，而是一種債權。
4.( )，中國證監會(huì )正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，該辦法的出臺，標志著(zhù)我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。
A、2006年12月
B、2007年1月
C、2007年8月
D、2007年10月
答案：C
【解析】考察法律法規。
5.債券的票面要素中不包括( )。
A、持有人名稱(chēng)
B、到期期限
C、票面利率
D、發(fā)行人名稱(chēng)
答案：A
【解析】考察債券票面要素的知識。
6.基金資產(chǎn)的估值是指對基金的( )按一定的價(jià)格進(jìn)行估算。
A、資產(chǎn)面值
B、資產(chǎn)凈值
C、資產(chǎn)市值
D、資產(chǎn)總值
答案：B
【解析】基金資產(chǎn)的估值是指對基金的資產(chǎn)凈值按一定的價(jià)格進(jìn)行估算。
7.證券投資基金的資金主要投向( )。
A、有價(jià)證券
B、郵票
C、珠寶
D、實(shí)業(yè)
答案：A
【解析】證券投資基金的資金主要投向有價(jià)證券。
8.公司型基金的運營(yíng)依據是( )。
A、公司章程
B、募集說(shuō)明書(shū)
C、上市說(shuō)明書(shū)
D、基金契約
答案：A
【解析】公司型基金的運營(yíng)依據是公司章程。
9.下列不是證券投資基金的別稱(chēng)的是( )。
A、交易所交易基金
B、證券投資信托基金
C、單位信托基金
D、共同基金
答案：A
【解析】交易所交易基金是ETF。
10.平衡型基金一般將( )的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
A、10%～15%
B、15%～25%
C、25%～50%
D、50%～75%
答案：C
【解析】平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
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