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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》考前沖刺題(附答案)
沖刺題一:
1、()是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)行為,而對交易者持倉數量加以限制的制度
A、限倉制度
B、保證金制度
C、無(wú)負債結算制度
D、大戶(hù)報告制度
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】限倉制度是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險S度集中和防范摸縱市場(chǎng)行為.而對交易者持倉數量加以限制的制度。
2、()是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預側或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。
A、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)
B、財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
C、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構以及咨詢(xún)人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)"
3、()是指對買(mǎi)賣(mài)申報逐筆連續撮合的競價(jià)方式。
A、集合竟價(jià)
B、招標竟價(jià)
C、連續竟價(jià)
D、詢(xún)問(wèn)竟價(jià)
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】連續竟價(jià)是指對買(mǎi)賣(mài)申報逐筆連續撮合的竟價(jià)方式。
4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A、社會(huì )公眾股
B、法人股
C、國家股
D、外資股
正確答案: B
【專(zhuān)家解析】在我國,投資主體的不同性質(zhì),將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.
5、()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A、流動(dòng)性風(fēng)險
B、操作風(fēng)險
C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
D、信用風(fēng)險
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】流動(dòng)性風(fēng)險是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
6、財政政策對股票價(jià)格的影響主要表現在通過(guò)調節稅率影響企業(yè)()。
A、銷(xiāo)售收入
B、產(chǎn)品價(jià)格
C、利潤和股息
D、資產(chǎn)總額
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】財政政策對股票價(jià)格的影響主要表現在通過(guò)調節稅率影響企業(yè)利潤和股息。
7、當公司增資擴股后,在短期內增加了股票供給,若無(wú)相應需求增長(cháng),股價(jià)可能因此而()。
A、下降
B、增加
C、不變
D、無(wú)法判定
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】當公司增資擴股后,在短期內增加了股票供給,若無(wú)相應需求增長(cháng),股價(jià)可能因此而下降。
8、對有證據證明可能轉移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的,經(jīng)()批準,中國證監會(huì )可以予以?xún)鼋Y或者查封。
A、證券交易所
B、國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人
C、執法機構
D、司法部門(mén)
正確答案: B
【專(zhuān)家解析】經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人批準,中國證監會(huì )可以予凍結或者查封。
9、對注冊會(huì )計師申請證券許可證應當符合的條件敘述錯誤的是()。
A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)
B、取得注冊會(huì )計師證書(shū)3年以上
C、不超過(guò)60周歲
D、執業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好,在以往3年執業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規行為
正確答案: B
【專(zhuān)家解析】注冊會(huì )計師申請證券許可證應當符合下列條件:(1)所在會(huì )計師事務(wù)所已取得證券許可證,或者符臺《注冊會(huì )計師執行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規定》第六條所規定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)。(3)取得注冊會(huì )計師證書(shū)1年以上.〔604)周不歲超過(guò).(5)執業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好,在以往3年執業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規行為.
10、根據()劃分,金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A、選擇權的性質(zhì)
B、合約所規定的履約時(shí)間的不同
C、金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D、協(xié)定價(jià)格與基礎資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
正確答案: B
【專(zhuān)家解析】根據合約所規定的履約時(shí)間的不同劃分,金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
11、根據資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同?蓪①Y產(chǎn)證券化分為()。
A、來(lái)來(lái)收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化
B、境內資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化
C、境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
D、股權型證券化和債權型證券化
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】根據資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同?蓪①Y產(chǎn)證券化分為境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化
12、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是(),其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。
A、供求關(guān)系
B、公司經(jīng)營(yíng)狀況
C、宏觀(guān)經(jīng)濟因素
D、政治因素
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是供求關(guān)系,其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。
13、股權分置改革股東會(huì )議投票表決改革方案,需經(jīng)參加表決的股東所持表決權的()以上通過(guò)。
A、1/2
B、2/3
C、3/4
D、全部
正確答案: B
【專(zhuān)家解析】股權分置改革股東會(huì )議投票表決改革方案,需經(jīng)參加表決的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。
14、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述,錯誤的是()。
A、針對個(gè)人投資者,不向機構投資者發(fā)行
B、采用實(shí)名制,不可流通轉讓
C、收益安全穩定,由人民銀行負責還本付息,免繳利息稅
D、采用電子方式記錄債權
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】收益安全穩定,由財政部負責還本付息,免繳利息稅.
15、關(guān)于全融期權與全融期貨論述不正確的是()。
A、全融期權與全融期貨都是人們常用的套期保值工具,它們的作用與效果是相同的
B、人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值,在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí),也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
C、在現實(shí)的交易活動(dòng)中,人們往往將金融期權與金融期貨結合起來(lái),通過(guò)一定的組合或搭配來(lái)實(shí)現某一特定目標
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】金融期權與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.
16、基金持有人權益的代表是()。
A、基金投資者
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金發(fā)起人
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】基金托管人是投資人權益的代表,是基金資產(chǎn)的名義持有人。
17、基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計算并累計。
A、逐日
B、逐周
C、逐月
D、逐年
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計算并累計。
18、假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股,每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬(wàn)元,對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬(wàn)元,應付稅金為500萬(wàn)元,則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()?
A、20萬(wàn)元
B、225萬(wàn)元
C、230萬(wàn)元
D、2350萬(wàn)元
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和;鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價(jià)值,即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債.由題中數據可知,基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬(wàn)元):基金負債=500+500 =1 000(萬(wàn)元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元).
19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券。
A、國家政府
B、企業(yè)
C、銀行及非銀行金融機構
D、上市公司
正確答案: C
【專(zhuān)家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機構依照法走程序發(fā)行并約定在一走期限內還本付息的有價(jià)證券.、
20、看跌期權的買(mǎi)方對資產(chǎn)具有()的權利。
A、賣(mài)出
B、持有
C、買(mǎi)入
D、放棄
正確答案: A
【專(zhuān)家解析】看跌期權的買(mǎi)方對資產(chǎn)具有的賣(mài)出的權利.
沖刺題二:
選擇題
1.收購要約的期限為( )。
A.30~45日
B.30~60日
C.30~75日
D.60~90日
2.犯有內幕交易、泄露內幕信息罪,情節嚴重的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處以或者單處違法所得( )罰金。
A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上4倍以下
D.3倍以上10倍以下
3.股份公司在清算過(guò)程中,若公司財產(chǎn)能夠清償公司債券,則按下列( )順序進(jìn)行分配。
、僦Ц堵毠すべY和勞動(dòng)保險費用;②支付清算費用;③繳納所欠稅款;④清償公司債務(wù);
、莅垂蓶|持股比例分配剩余資產(chǎn)。
A.①②③④⑤
B.②①③④⑤
C.③②①④⑤
D.③①②④⑤
4.上市公司董事與董事會(huì )會(huì )議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對該項決議行使表決權,也不得代理其他董事行使表決權。該董事會(huì )會(huì )議由( )的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行。
A.1/3
B.過(guò)半數
C.2/3
D.全體
5.《中華人民共和國公司法》規定,有限責任公司全體股東的貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的( )。
A.60%
B.50%
C.40%
D.30%
6.公司犯提供虛假財務(wù)會(huì )計報告罪,對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處( )有期徒刑或者拘役。
A.3年以下
B.3年以上
C.5年以下
D.5年以上
7.在下列( )情形下,證券公司不得動(dòng)用客戶(hù)的交易結算資金或者委托資金。
A.客戶(hù)進(jìn)行證券的申購、證券交易的結算或者客戶(hù)提款
B.客戶(hù)支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款
C.證券公司借用客戶(hù)資金30日內還清
D.法律規定的其他情形
8.通過(guò)證券交易所的證券交易,投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達到( )時(shí),繼續進(jìn)行收購的,應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。
A.25%
B.30%
C.35%
D.75%
9.收購上市公司的行為結束后,收購人應當在( )日內將收購情況報告國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所,并予以公告。
A.10
B.15
C.20
D.30
10.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì ),至少應當有代表( )以上基金份額的持有人參加。
A.70%
B.50%
C.30%
D.10%
11.股份公司上市條件的股本總額為( )萬(wàn)元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
12.( )確立了我國公司的法律地位及其設立、組織、運行和終止等過(guò)程的基本法律準則。
A.《中華人民共和國公司法》
B.《中華人民共和國證券法》
C.《中華人民共和國刑法》
D.《中華人民共和國證券投資基金法》
13.國務(wù)院證券監督管理機構決定對證券公司證券經(jīng)紀等涉及客戶(hù)的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管的,托管期限一般不超過(guò)( )個(gè)月。
A.3
B.6
C.12
D.24
14.證券公司的設立應當經(jīng)( )批準。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院
C.國務(wù)院證券監督管理機構
D.省級地方人民政府
15.行政重組未完成的,經(jīng)批準可以延長(cháng),但延長(cháng)期限最長(cháng)不得超過(guò)( )個(gè)月。
A.3
B.6
C.12
D.24
16.根據《中華人民共和國證券法》的規定,證券公司設立分支機構,必須經(jīng)( )批準。
A.中國人民銀行
B.當地政府
C.財政部
D.國務(wù)院證券監督管理機構
17.證券公司按照國家規定,不可以( )證券類(lèi)金融產(chǎn)品。
A.發(fā)行
B.交易
C.委托他人代為買(mǎi)賣(mài)
D.銷(xiāo)售
18.《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行的規定不包括( )。
A.公開(kāi)發(fā)行新股的條件及報送募股申請和文件資料、公開(kāi)發(fā)行股票募集資金的使用
B.公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件、報送的文件及籌集資金的用途
C.經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的禁止性規定
D.公開(kāi)發(fā)行證券的條件和程序、公開(kāi)發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守、公開(kāi)發(fā)行股票報送募股申請及文件資料
19.首次公開(kāi)發(fā)行股票數量在( )億股以上的,可以向戰略投資者配售股票。
A.2
B.3
C.4
D.5
20.《中華人民共和國證券法》以證券市場(chǎng)各類(lèi)參與主體為調整對象,其核心旨在( )。
A.保護投資者的合法權益,維護社會(huì )經(jīng)濟秩序和社會(huì )公共利益
B.擴大市場(chǎng)規模,為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務(wù)
C.打擊各種金融犯罪,保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害
D.為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障,提高上市公司質(zhì)量
參考答案及詳細解析
1.B。 解析:《中華人民共和國證券法》第九十條規定,收購要約約定的收購期限不得少于30日,且不得超過(guò)60日。
2.B。 解析:根據《中華人民共和國刑法》第一百八十條,證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員,犯有內幕交易、泄露內幕信息罪,情節嚴重的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處以或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;情節特別嚴重的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。
3.B。 解析:《中華人民共和國公司法》第一百八十七條規定,公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會(huì )保險費用和法定補償金,繳納所欠稅款,清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn),有限責任公司按股東的出資比例分配,股份有限公司按股東持有的股份比例分配。
4.B。 解析:根據《中華人民共和國公司法》第一百二十五條的相關(guān)規定,上市公司董事與董事會(huì )會(huì )議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對該項決議行使表決權,也不得代理其他董事行使表決權。該董事會(huì )會(huì )議由過(guò)半數的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行,董事會(huì )會(huì )議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數通過(guò)。
5.D。 解析:《中華人民共和國公司法》第二十七條規定,全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責任公司注冊資本的30%。
6.A。 解析:《中華人民共和國刑法》第一百六十一條規定,依法負有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì )公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會(huì )計報告,或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規定披露,嚴重損害股東或者其他人利益,或者有其他嚴重情節的,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處以或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。
7.C。 解析:《證券公司監督管理條例》第六十條規定,除下列情形外,不得動(dòng)用客戶(hù)的交易結算資金或者委托資金:(1)客戶(hù)進(jìn)行證券的申購、證券交易的結算或者客戶(hù)提款。(2)客戶(hù)支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。(3)法律規定的其他情形。
8.D。 解析:通過(guò)證券交易所的證券交易,投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達到75%時(shí),繼續進(jìn)行收購的,應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。
9.B。 解析:《中華人民共和國證券法》第一百條規定,收購上市公司的行為完成后,收購人應當在15日內將收購情況報告國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所,并予公告。
10.B。 解析:《中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規定,基金份額持有人大會(huì )應當有代表50%以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。
11.C。 解析:《中華人民共和國證券法》第五十條規定,股份公司上市的股本總額為3000萬(wàn)元。
12.A。 解析:《中華人民共和國公司法》的調整范圍包括有限責任公司和股份有限公司,它確立了我國公司的法律地位及其設立、組織、運行和終止等過(guò)程的基本法律準則。
13.C。 解析:《證券公司風(fēng)險處置條例》第九條規定,國務(wù)院證券監督管理機構決定對證券公司證券經(jīng)紀等涉及客戶(hù)的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管的,托管期限一般不超過(guò)12個(gè)月。
14.C。 解析:《證券公司監督管理條例》第八條規定,設立證券公司,應當具備《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和本條例規定的條件,并經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準。
15.B。 解析:《證券公司風(fēng)險處置條例》第十三條規定,行政重組期限一般不超過(guò)12個(gè)月。滿(mǎn)12個(gè)月,行政重組未完成的,證券公司可以向國務(wù)院證券監督管理機構申請延長(cháng)行政重組期限,但延長(cháng)行政重組期限最長(cháng)不得超過(guò)6個(gè)月。
16.D。 解析:根據《中華人民共和國證券法》第一百二十九條的規定,證券公司設立、收購或者撤銷(xiāo)分支機構,必須經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準。
17.C。 解析:《證券公司監督管理條例》第四十三條規定,證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù),不得違反規定委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證券類(lèi)金融產(chǎn)品。
18.C。 解析:《中華人民共和國證券法》關(guān)于證券發(fā)行的主要內容除A、B、D三項外,還包括:(1)報送申請核準發(fā)行證券的文件格式、報送方式及預先披露規定股票發(fā)行審核的制度及規定。(2)證券發(fā)行的信息披露、向不特定對象公開(kāi)發(fā)行證券的承銷(xiāo)方式。(3)證券公司承銷(xiāo)證券約定的內容。(4)證券承銷(xiāo)的期限、發(fā)行價(jià)格的協(xié)商確定等。經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的禁止性規定是《中華人民共和國證券法》對證券公司的規定。
19.C。 解析:《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十三條規定,首次公開(kāi)發(fā)行股票數量在4億股以上的,可以向戰略投資者配售股票。發(fā)行人應當與戰略投資者事先簽署配售協(xié)議。
20.A。 解析:《中華人民共和國證券法》的調整范圍涵蓋了在中國境內的股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行、交易和監管,其核心旨在保護投資者的合法權益,維護社會(huì )經(jīng)濟秩序和社會(huì )公共利益。
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