2017銀行監事會(huì )工作報告
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2017銀行監事會(huì )工作報告范文一
各位股東代表，同志們：
現在，我受武威農商銀行監事會(huì )委托，作20xx年度工作報告。請予以審議。
一、2017年的主要工作
20xx年，武威農商銀行監事會(huì )在省聯(lián)社及總行黨委的正確領(lǐng)導下，以改革發(fā)展為主線(xiàn)，充分發(fā)揮了監事會(huì )的監督作用，協(xié)助黨委抓好黨風(fēng)廉政建設責任制的落實(shí)，協(xié)調運用各種監督手段，開(kāi)展了領(lǐng)導班子履職行為監督、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險監督、行業(yè)作風(fēng)監督，監督理念不斷深化，監督能力不斷提高，較好地履行了職責。
(一)加強制度保障，開(kāi)展廉政建設監督。一是組織制定了《武威農商銀行中層管理人員述廉工作實(shí)施方案》《武威農商銀行20xx年建立健全懲治和預防腐化體系工作實(shí)施方案》《武威農商銀行黨風(fēng)廉政建設和反腐化工作檢查考核細則》《武威農商銀行落實(shí)黨風(fēng)廉政建設主體責任實(shí)施細則》《武威農商銀行兼職紀檢監督員管理辦法》《武威農商銀行員工違規違章行為積分管理實(shí)施細則》等制度辦法，健全和完善了制度體系，形成了用制度管人，按制度辦事的管理監督機制，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)。二是認真學(xué)習貫徹省聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設工作會(huì )議精神，對黨風(fēng)廉政建設責任目標進(jìn)行了全面的分解落實(shí)，明確了責任主體，層層與各部門(mén)、各支行簽訂了武威農商銀行黨風(fēng)廉政建設和反腐化工作責任書(shū)。三是進(jìn)一步明確了黨委的主體責任和紀委的監督責任，對貫徹執行中央、省、市、區及省聯(lián)社關(guān)于領(lǐng)導干部廉潔自律有關(guān)規定的情況作出了具體安排，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，切實(shí)加強了中層管理人員廉潔從業(yè)行為的監督，督促黨員領(lǐng)導干部自覺(jué)做到清正廉潔。
(二)加強監督機制，開(kāi)展高管履職監督。一是配合省聯(lián)社黨委巡視辦第四巡視組，圍繞領(lǐng)導班子成員遵守政治紀律、組織紀律、工作作風(fēng)等方面開(kāi)展了履職情況監督，對總行領(lǐng)導班子成員從德、能、勤、績(jì)、廉五個(gè)方面進(jìn)行了民主測評，測評結果均在優(yōu)秀以上。二是配合省聯(lián)社考核組組織召開(kāi)了黨員領(lǐng)導干部民主生活會(huì )，總行領(lǐng)導班子進(jìn)行了述職述廉，從“三會(huì )一層”權力運行、“三重一大”決策事項等方面進(jìn)行了權力運行情況的監督，開(kāi)展了批評與自我批評，嘗試了上級監督、同級監督與群眾監督協(xié)同進(jìn)行的有效途徑。三是堅持監事會(huì )監督和群眾監督協(xié)同監督的原則，從落實(shí)中央“八項規定、六條禁令”和省委“雙十條規定”、遵守黨的政治紀律、履行黨風(fēng)廉政建設責任、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理及員工隊伍建設和企業(yè)文化建設等方面，組織召開(kāi)了多層面征求意見(jiàn)座談會(huì )，廣泛聽(tīng)取了各黨支部、中層管理人員及員工代表的意見(jiàn)建議，將意見(jiàn)建議原汁原味的提交到了總行黨委，有效開(kāi)展了履職行為監督。
(三)加強稽核審計，開(kāi)展操作風(fēng)險監督。20xx年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專(zhuān)項、后續等方面的稽核審計工作。一是按照省聯(lián)社《20xx年稽核審計工作安排意見(jiàn)》制定了具體的審計方案，嚴格按照方案對全轄101個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì )計、內控、信貸、財務(wù)、賬戶(hù)、反洗錢(qián)等業(yè)務(wù)進(jìn)行了三輪次序時(shí)稽核審計，稽核審計面達100%。二是對50家支行(營(yíng)業(yè)部)進(jìn)行了三輪后續跟蹤稽核審計，針對其中15家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了柜面業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、操作風(fēng)險預警系統運行評價(jià)專(zhuān)項審計的后續跟蹤審計工作，跟蹤審計面達100%。三是按照省聯(lián)社抽樣工作安排，對15家支行共32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險預警系統運行情況進(jìn)行了專(zhuān)項審計，通過(guò)以上審計，共查出違規問(wèn)題1050筆、金額9032萬(wàn)元，提出審計建議126條。四是對總行5名高管人員進(jìn)行了任前審計。五是對137名管理人員進(jìn)行了任期(離任)經(jīng)濟責任審計，對其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)進(jìn)行了客觀(guān)、公正的評價(jià)，并對其離任移交手續進(jìn)行了監交。六是對26名委派會(huì )計進(jìn)行了業(yè)務(wù)移交的監交工作。
(四)加強效能服務(wù)，開(kāi)展行業(yè)作風(fēng)監督。一是按照中央和省、市、區委的規定，結合工作實(shí)際，對違反法律法規、制度規定、工作敷衍塞責、推諉扯皮等履職不到位和監督不力的問(wèn)題，組織開(kāi)展了“不作為、慢作為”專(zhuān)項整治活動(dòng)，提高了全行服務(wù)效能，轉變了工作作風(fēng)。二是制定了武威農商銀行20xx年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評議機關(guān)作風(fēng)和行風(fēng)實(shí)施方案，對照方案開(kāi)展了行風(fēng)評議工作，組織召開(kāi)了20xx年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評議機關(guān)作風(fēng)和政風(fēng)行風(fēng)質(zhì)詢(xún)會(huì )議，對我行作風(fēng)建設和效能建設的滿(mǎn)意度進(jìn)行了現場(chǎng)測評，滿(mǎn)意率達98.8%。三是圍繞工作作風(fēng)和行風(fēng)建設情況對各支行進(jìn)行了明察暗訪(fǎng)，發(fā)放了調查問(wèn)卷，落實(shí)了整改措施，狠抓了作風(fēng)建設。四是及時(shí)對上訪(fǎng)、投訴事件進(jìn)行查證核實(shí)，加大了調查處理力度，提高了上訪(fǎng)投訴事件的辦結率。20xx年共受理各類(lèi)來(lái)信來(lái)訪(fǎng)及客戶(hù)投訴事件133件，調查處理133件，執結率達100%，做好了來(lái)信來(lái)訪(fǎng)人員的思想安撫工作，達到了化解矛盾，解決問(wèn)題，提升我行形象的目的。五是組織開(kāi)展了“3.15”金融消費者權益保護、“打擊防范經(jīng)濟型犯罪”、“遠離非法集資、杜絕高額誘惑”等多種進(jìn)社區為主題的金融知識宣傳教育活動(dòng)，提高了社會(huì )對我行的認知度。
(五)加強風(fēng)險防范，開(kāi)展防案控險監督。一是為了加強經(jīng)營(yíng)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，規范股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占武威農商銀行的權益，監事會(huì )從立足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，防范控制風(fēng)險的角度出發(fā)，向總行董事會(huì )提出了“關(guān)于加強股權管理的提案”，從員工股權管理、外部股東股權管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權管理建議。二是組織開(kāi)展了案防“六戶(hù)”聯(lián)保監督檢查工作，落實(shí)了案防責任，與全行700名員工簽訂了“防范案件互保責任書(shū)”，從思想上約束了員工行為，從行動(dòng)上規范了經(jīng)營(yíng)行為，從動(dòng)態(tài)上預防了案件隱患，形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監督網(wǎng)絡(luò )，提高了防案控險的責任意識。三是開(kāi)展了員工動(dòng)態(tài)行為排查，與各支行負責人進(jìn)行了“提醒談話(huà)”，各支行(部)上報了700名員工的“動(dòng)態(tài)行為排查記錄表”，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、行為動(dòng)態(tài)、工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng)態(tài)，通過(guò)排查，排查出關(guān)注人員6人，并進(jìn)行了跟蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執行、監督與檢查、考核與問(wèn)責五個(gè)方面對案防工作進(jìn)行了自我評估，有效的發(fā)現了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應的措施辦法，構建了案防工作的.長(cháng)效機制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機制創(chuàng )新，推行了兼職紀檢監督員制度，由各支行(部)推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負責，具有一定工作經(jīng)驗的黨員員工擔任兼職紀檢監督員，義務(wù)履行紀檢監察工作職責，并組織召開(kāi)了兼職紀檢監督員培訓會(huì )議，與59名兼職紀檢監督員簽訂了協(xié)議書(shū)，進(jìn)一步增強了監督制約機制。六是組織開(kāi)展了廉潔從業(yè)征文活動(dòng)，從思想上增強了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防范道德風(fēng)險的意識。七是組織開(kāi)展了員工參與民間融資和非法集資專(zhuān)項排查活動(dòng)，全行700名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商辦企業(yè)及民間借貸和非法集資承諾書(shū)，進(jìn)一步規范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險事件筑起了一道防火墻。八是堅持“教育在先、著(zhù)眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路，組織171名員工到甘肅省武威監獄開(kāi)展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽(tīng)取了職務(wù)犯罪人員的現身說(shuō)法，強化了教育方式，促使員工增強了廉潔自律的意識，繃緊了廉政建設和法律的“紅線(xiàn)”，筑牢了守住“底線(xiàn)”不越“警戒線(xiàn)”的案件防控理念。
(六)加強督促落實(shí)，開(kāi)展履職行為監督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監督作用，著(zhù)力抓好了決策督查、專(zhuān)項督查、批件督查、調研督查等工作，堅持把落實(shí)好黨委重大決策和紀委各項部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項主要目標任務(wù)完成情況進(jìn)行專(zhuān)項督查，保障各項業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，對照領(lǐng)導批示開(kāi)展跟蹤督查，規范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結率，堅持對具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調研督查，及時(shí)發(fā)現和掌握新情況、新問(wèn)題，特別對苗頭性、傾向性、全局性和深層次的問(wèn)題進(jìn)行了調研督查，充分發(fā)揮了督查組的監督作用。二是針對動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現的風(fēng)險問(wèn)題、各項存款下降和不良貸款上升的問(wèn)題、責任貸款清收等歷史遺留的問(wèn)題逐項進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項存款下降、不良貸款上升及存在的各類(lèi)問(wèn)題和各支行負責人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)行了指導和幫助，督促收回了員工責任貸款本金55.67萬(wàn)元，利息5.2萬(wàn)元，員工消費貸款631.9萬(wàn)元，妥善處理了原和平支行違法人員王中山吸收客戶(hù)股金0.11萬(wàn)元不入賬的問(wèn)題，原清水支行信貸員張長(cháng)瑞侵吞客戶(hù)股金0.2萬(wàn)元的問(wèn)題，原高壩信用社1998年截留債券利息收入轉增給25名職工的3.1萬(wàn)元股金的問(wèn)題，原凉融信用社蔡國忠案件的歷史遺留問(wèn)題，34個(gè)支行“三費”超支的問(wèn)題，對違規違紀的41人和“三費”超支的34個(gè)支行進(jìn)行了6.6萬(wàn)元和6.66萬(wàn)元的經(jīng)濟處罰，紀律處分4人，規范了經(jīng)營(yíng)行為，開(kāi)展了履職行為的全面監督。
20xx年，經(jīng)過(guò)不斷探索實(shí)踐，監事會(huì )的工作得到了加強，監督機制有所完善，監督意識有所提高，但還存在一些不足：一是監督實(shí)踐滯后于監督理念，監督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監事會(huì )自身激勵約束機制不夠健全，深入調查了解不夠透徹，具體工作指導不夠嚴謹。三是監督工作還不能完全適應新形勢、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼還有較大的差距。這些問(wèn)題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)。
二、2017年紀委、監事會(huì )的主要工作
2017年是武威農商銀行改制后的第一個(gè)完整年度，也是加快發(fā)展開(kāi)拓創(chuàng )新的關(guān)鍵年，監事會(huì )要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴格按照黨委主體責任和紀委監督責任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責，切實(shí)發(fā)揮監督保障作用，加大違規違紀問(wèn)題的懲處力度，建立責任貸款追究的長(cháng)效機制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng )新，努力做好案防工作，為武威農商銀行的發(fā)展保駕護航。
(一)嚴格履行職責，落實(shí)廉政建設。按照省聯(lián)社黨委和紀委的要求，加大紀檢監察和稽核審計工作力度，完善紀委、監事會(huì )和紀檢監察、稽核審計四位一體的監督體系，積極協(xié)助總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉工作，嚴格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制，增強懲治和預防腐化體系建設工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強廉政教育，使廣大黨員干部時(shí)刻謹記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓就在身邊。對腐化的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕，積極探索，加強對各要害崗位人員行使權力的監督，有效防止權力失控和行為失范，充分發(fā)揮紀委、監事會(huì )的監督保障作用，切實(shí)維護制度的剛性約束。
(二)加大懲處力度，建立長(cháng)效機制。今年對頂風(fēng)違紀、違規放貸、無(wú)視制度規定的人和事要嚴肅查處，發(fā)現一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規定成為“稻草人”，要進(jìn)一步加大執紀問(wèn)責和懲處力度，提高震懾力;要堅持“抓大不放小，責任必追究”的原則，進(jìn)一步加大責任貸款的追究力度，以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁抓出成效，用耐心抓出長(cháng)效，建立責任貸款追究的長(cháng)效機制;要嚴肅查處“冒名貸款”，制定有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險。
(三)加強溝通協(xié)調，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。2017年紀委、監事會(huì )要進(jìn)一步加強與總行黨委董事會(huì )和經(jīng)營(yíng)班子之間的溝通協(xié)調，建立有效的溝通渠道和方式，強化對決策和執行的監督，做到履職不越位、辦事不錯位、工作不空位，全面體現“運轉協(xié)調、有效制衡”的管理理念，在管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營(yíng)上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切實(shí)可行的意見(jiàn)建議，推動(dòng)各項業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
(四)加強隊伍建設，提高履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強學(xué)習，練足內功，注重人文精神的培養，注重德才雙修的教育，增強擔當意識，敢于擔當，敢于監督，保持凜然正氣，履行監督職責，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊伍自身建設，努力成為懂金融、懂法紀的行家里手，打造一支堅強有力、忠誠擔當的執紀監督“鐵軍”。
(五)加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作思路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監督為目標，著(zhù)力抓好“五項工作”，強化“三項措施”，切實(shí)促進(jìn)黨委和紀委各項決策部署以及領(lǐng)導批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿(mǎn)的工作熱情，扎實(shí)的工作作風(fēng)，清晰的工作思路，有效的工作措施，加大督查力度，在“細”字上狠下功夫，在“嚴”字上大做文章，在“精”字上力求突破，在“實(shí)”字上狠抓執行，強化責任意識，嚴守工作紀律，發(fā)揮督查職能，保障政令暢通。
三、2017年經(jīng)營(yíng)管理工作的意見(jiàn)和建議
20xx年，總行黨委、董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)管理層面對存貸款利率市場(chǎng)化步伐的加快、同業(yè)競爭加劇的外部形勢，帶領(lǐng)全行員工無(wú)私奉獻，攻堅克難，真抓實(shí)干，奮力拼搏，各項業(yè)務(wù)實(shí)現了快速發(fā)展，存貸款規模不斷壯大，經(jīng)營(yíng)效益明顯上升，資本實(shí)力、抗風(fēng)險能力明顯增強，取得了很好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，為支持“三農”和地方經(jīng)濟發(fā)展做出了新的貢獻，穩固了農村金融主力軍地位。
在肯定成績(jì)的同時(shí)，我們也要清醒地看到，在發(fā)展中還存在許多困難和問(wèn)題：一是業(yè)務(wù)快速發(fā)展與潛在風(fēng)險相繼暴露并存，個(gè)別支行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險沒(méi)有得到有效控制，貸款管理偏松，不良貸款前清后增，違規放貸時(shí)有發(fā)生，發(fā)展不平衡現象有所凸顯。二是經(jīng)營(yíng)管理精細化要求與少數支行粗放管理的現象并存，重規模，輕管理，注重當年經(jīng)營(yíng)指標完成，輕視精細化管理的長(cháng)遠影響在少數支行表現得還較為突出。
針對以上問(wèn)題，提出以下意見(jiàn)和建議：
(一)處理好發(fā)展與風(fēng)險的關(guān)系，加強風(fēng)險控制。目前，我行的發(fā)展意識強、勁頭足，但個(gè)別支行出現了一些風(fēng)險貸款，隨著(zhù)經(jīng)濟下行壓力、農產(chǎn)品價(jià)格持續低迷，農戶(hù)貸款風(fēng)險的可控性更加不穩定，我們要進(jìn)一步強化風(fēng)險管控，完善管控措施，加大排查力度，守住風(fēng)險底線(xiàn)，嚴格管控以貸收貸、以貸收息行為，從源頭上防范控制風(fēng)險。
(二)處理好教育與懲戒的關(guān)系，提高執行能力。要堅持學(xué)習和執行同步，教育和懲戒并舉，懲處和鼓勵結合的原則，認真學(xué)習制度，嚴格執行制度，堅持制度面前人人平等，消除僥幸麻痹心理，扎緊制度的籠子，繃緊制度的紅線(xiàn)，切實(shí)維護制度的嚴肅性和權威性，從根本上徹底摒棄習慣代替制度的狀況。
(三)處理好管理與服務(wù)的關(guān)系，強化作風(fēng)建設。作風(fēng)建設只有進(jìn)行時(shí)，沒(méi)有完成時(shí)�？傂懈髀毮懿块T(mén)要強化服務(wù)意識，丟掉“官老爺”作風(fēng)、“衙門(mén)”作風(fēng)，增強機關(guān)為基層服務(wù)、員工為客戶(hù)服務(wù)的觀(guān)念，部門(mén)經(jīng)理要親力親為“不甩手”，機關(guān)員工要積極主動(dòng)“不拖沓”，以機關(guān)作風(fēng)建設帶動(dòng)一線(xiàn)服務(wù)能力建設，加強部門(mén)之間的溝通協(xié)調，在力所能及的情況下，達到資源共享、數據共享，提高辦事效率，轉變機關(guān)作風(fēng)。
各位代表，同志們：
今年，我行各項經(jīng)營(yíng)目標明確，工作任務(wù)艱巨，我們要在總行黨委的堅強領(lǐng)導下，堅持黨風(fēng)廉政建設、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)兩手抓，兩手都要硬，以高度的責任感和使命感，頑強拼搏，扎實(shí)工作，為完成今年的各項經(jīng)營(yíng)目標任務(wù)而努力奮斗!
借此機會(huì )，祝大家新春快樂(lè )，身體健康，萬(wàn)事如意!
謝謝大家!
2017銀行監事會(huì )工作報告范文二
剛剛過(guò)去的20xx年，是我縣聯(lián)社實(shí)施“十三五”發(fā)展規劃和籌建云夢(mèng)農村商業(yè)銀行奮力沖刺的一年，也是監事會(huì )工作職能作用得到充分體現和發(fā)揮的一年。一年來(lái)，聯(lián)社監事會(huì )遵照自身的工作職能，在人民銀行、銀監部門(mén)的大力支持下，在上級行社的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞防案控險、服務(wù)發(fā)展這個(gè)兩個(gè)中心，強化內控制度建設，加大規范整治力度，著(zhù)力構建案防體系，監督、服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，為全縣信用社穩健運行營(yíng)造了風(fēng)清氣正的發(fā)展環(huán)境。主要表現在：
一是改革指標全面達標。全縣農信社通過(guò)溢價(jià)募股和資產(chǎn)置換等方式，分別消化歷史包袱1.1億元和1.5億元，資金缺口全部彌補，改革監測指標全面達標，并得到省銀監局驗收。
二是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險全面可控。全縣農信社大力加強經(jīng)營(yíng)風(fēng)險管理，規范業(yè)務(wù)操作流程，為改革發(fā)展創(chuàng )造了良好環(huán)境。20xx年，全縣農信社資本充足率達19.87 %，比上年提高9.9%;撥備覆蓋率348.01 %，比上年提高120.7%;不良貸款率為0.94%，降幅1.56%，高風(fēng)險社全面化解。貸款質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化，20xx年全縣累計發(fā)放貸款52022萬(wàn)元，累計收回各類(lèi)貸款25476萬(wàn)元，當年到期貸款回收率達98.4%。
三是案件防控全面落實(shí)。進(jìn)一步強化案件專(zhuān)項治理，深入排查案件風(fēng)險點(diǎn)，當年未發(fā)生新的經(jīng)濟案件，違規違紀現象明顯減少。
四是行風(fēng)建設全面深化。通過(guò)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作和行風(fēng)建設，信用社社會(huì )形象進(jìn)一步提高。在行風(fēng)評議活動(dòng)中，農信社在全縣金融部門(mén)名列第一。
一、20xx年監事會(huì )工作回顧
20xx年，監事會(huì )緊緊依靠聯(lián)社黨委的堅強領(lǐng)導和大力支持,依托“ 二個(gè)中心、二個(gè)部門(mén)、一個(gè)委派體系” (即：貸后檢查中心、事后監督中心、審計監察部、安全保衛部、信用社委派會(huì )計體系)履行監事會(huì )相關(guān)職能,開(kāi)展各項工作，注重協(xié)調落實(shí)各方面關(guān)系，及時(shí)發(fā)現和處理問(wèn)題，將服務(wù)融于監督管理，使監事會(huì )職能得到了充分發(fā)揮。一年來(lái)，主要做了以下方面的工作：
(一)加強內部控制，落實(shí)工作職責。
建立健全了內控制度。結合我縣聯(lián)社實(shí)際制定了《20xx年度稽核審計工作規劃》、《20xx年案防、信訪(fǎng)工作意見(jiàn)》、《云夢(mèng)縣農村信用社突發(fā)事件應急預案》、《云夢(mèng)縣農村信用社案件防控處置預案及流程》等辦法和制度，層層簽定了《案件防控責任書(shū)》、《安全工作目標責任書(shū)》、《員工崗位互控責任書(shū)》、《案防條線(xiàn)管理責任書(shū)》等4個(gè)責任書(shū)，形成了橫向到邊、縱向到底、逐級負責的內控防范體系。厘清了各分管領(lǐng)導、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各工作崗位人員的工作責任，促進(jìn)了各項內控制度的落實(shí)。
(二)扎實(shí)開(kāi)展各項審計，有效控制風(fēng)險。
一是開(kāi)展2010年度真實(shí)性審計工作。配合稽查大隊對2010年度會(huì )計決算真實(shí)性進(jìn)行檢查;二是對114名員工開(kāi)展強制休假審計，對33名員工開(kāi)展輪崗審計，審計面達到100%;三是配合市中隊開(kāi)展內控制度執行情況檢查工作。重點(diǎn)對票據業(yè)務(wù)、往來(lái)對賬、大額存款進(jìn)行檢查，對抽查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行后續整改督辦;四是開(kāi)展企業(yè)開(kāi)戶(hù)、大額資金匯劃、存單質(zhì)押、票據業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計，切實(shí)堵住了風(fēng)險漏洞;五是對50萬(wàn)元以下到期未收回貸款審計;六是對冒名貸款、虛假抵貸款、壘大戶(hù)貸款“三類(lèi)”違規貸款專(zhuān)項審計，基層信用社的檢查面為100%。
(三)開(kāi)展專(zhuān)項治理，案件防控有力。
一是抓風(fēng)險排查。深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，全面落實(shí)案件專(zhuān)項治理過(guò)程中制定的各項整改措施，徹查風(fēng)險，充分暴露案件。針對鄱陽(yáng)縣聯(lián)社案件漏洞，組織人員對全縣18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)社金庫、大額資金匯劃、對賬管理、業(yè)務(wù)授權等方面進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查，排查面達到100%。通過(guò)排查工作，進(jìn)一步規范了大額現金進(jìn)出、授權登記、預約、以及庫存現金、金庫尾箱的管理。二是抓責任追究。通過(guò)檢查發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改措施，挽回風(fēng)險資金274萬(wàn)元。對發(fā)生的經(jīng)濟案件和違規違紀行為實(shí)施全面問(wèn)責，做到發(fā)現一起，查處一起，決不手軟。20xx年度，通過(guò)信訪(fǎng)調查、稽核審計等渠道共處理各類(lèi)違規違紀84人次，其中：紀律處分3人，解除勞動(dòng)合同1人，留用查看記過(guò)1人，警告2人;通報批評6人;經(jīng)濟處罰156人次，金額1.7萬(wàn)元。三是抓警示教育。以鄱陽(yáng)縣聯(lián)社案例、黃岡市聯(lián)社案件為教材，開(kāi)展了員工案防警示教育活動(dòng)，人人寫(xiě)心得體會(huì )，寫(xiě)剖析材料，并組織開(kāi)展整治員工經(jīng)商辦企業(yè)等違規違紀行為活動(dòng)。
(四)強化服務(wù)行為監督，提升外部形象。
20xx年，監事會(huì )不斷強化服務(wù)監督，通過(guò)“陽(yáng)光信貸、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、行風(fēng)評議等活動(dòng)，加強了對各網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理的監督和考核，有效提升了全縣農信社的整體社會(huì )形象。
(五)做好信訪(fǎng)工作，維護內部穩定。
認真辦理基層來(lái)信來(lái)訪(fǎng)，及時(shí)進(jìn)行調查核實(shí)，做好解釋工作，營(yíng)造了良好的內部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。20xx年，全縣共辦理信訪(fǎng)件8件，其中：電話(huà)舉報4例，信訪(fǎng)局批轉件1件，辦結率為100%，做到了無(wú)積壓、無(wú)越級上訪(fǎng)、無(wú)反復上訪(fǎng)。
(六)加強安防建設，強化保衛工作。
抓好各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全設施建設，對有隱患的安防設施進(jìn)行了全面改造和更換。建設了監控中心，充分利用遠程監控平臺，檢查督促全社上下做好安全保衛工作。進(jìn)一步加大了安全檢查頻率和督辦力度，組織大型安全檢查活動(dòng)，共整改安全風(fēng)險隱患39處,查處違規違紀31人次。通過(guò)狠抓“四個(gè)一”、“五個(gè)一”內控制度執行，確保實(shí)現人、財、物大安全。
(七)加強隊伍建設，提升整體素質(zhì)。
一是開(kāi)展集中學(xué)習活動(dòng)。20xx年，先后舉辦了會(huì )計、信貸、審計、安全、綜合業(yè)務(wù)系統、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)等50期業(yè)務(wù)培訓，共有1572 人次參加了各崗位的業(yè)務(wù)培訓學(xué)習，員工的思想道德、業(yè)務(wù)技能、合規意識都有明顯的提高。二是有針對性地開(kāi)展以遵紀守法、愛(ài)崗敬業(yè)、合規經(jīng)營(yíng)為主要內容的全員培訓，對內控制度學(xué)習情況進(jìn)行考試，全年開(kāi)展規章制度學(xué)習活動(dòng)4 次。三是參加上級聯(lián)社舉辦的各類(lèi)學(xué)習培訓2次。
一年來(lái)，監事會(huì )工作雖然取得了一定的成績(jì)，但是工作中仍然存在一些不足，具體表現在：一是事后監督、貸后檢查及常規審計質(zhì)量不高，合規管理有待進(jìn)一步加強。二是案件風(fēng)險點(diǎn)防控不到位，排查不徹底，仍然存在較大案件隱患。三是對基層社行風(fēng)建設和文明服務(wù)監督不到位，回頭看工作仍有待加強。這些問(wèn)題，有待于我們在今后的工作中加以改進(jìn)。
二、20xx年監事會(huì )工作任務(wù)
20xx年，是我縣農信社搶抓機遇、勵精圖治、加快發(fā)展，實(shí)現農商行組建掛牌的最后沖刺之年，面臨的困難和問(wèn)題依然存在，改革和管理的任務(wù)很重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā)有為地開(kāi)展工作。為此，監事會(huì )確立的20xx年總體工作思路是：堅持以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，不斷加大監督檢查力度，加強合規建設，規范操作行為，防控案件風(fēng)險，努力提升監事會(huì )工作效率和質(zhì)量，為全市農信社改革發(fā)展提供有力保障。今年，主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
(一)堅持不懈地抓好案件專(zhuān)項治理工作，保障農信社穩健經(jīng)營(yíng)。
1、認真落實(shí)案防條線(xiàn)管理責任制。層層簽訂《案防責任書(shū)》、《員工聯(lián)�；ケＸ熑螘�(shū)》、《條線(xiàn)管控責任書(shū)》、《員工崗位互控責任書(shū)》，將案防責任落實(shí)到每個(gè)單位、每個(gè)部門(mén)、每個(gè)環(huán)節，每個(gè)崗位，做到橫向到邊，縱向到底。
2、認真落實(shí)案防制度。要建立案防長(cháng)效機制，全面落實(shí)案件專(zhuān)項治理各項措施，必須做到“責任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位。一是認真落實(shí)銀監會(huì )《防范操作風(fēng)險的十三條意見(jiàn)》、《十大聯(lián)動(dòng)》制度，防范操作風(fēng)險;二是認真落實(shí)干部交流、親緣回避、員工輪崗及強制休假“四項制度”，消除案件風(fēng)險隱患;三是認真落實(shí)開(kāi)戶(hù)和對賬制度，實(shí)現對賬常態(tài)化。加大對業(yè)務(wù)授權交易、密碼管理、資金往來(lái)、重要空白憑證等重要環(huán)節、制度執行和監督;四是認真落實(shí)“雙線(xiàn)問(wèn)責、上追兩級”制度，嚴肅查處各類(lèi)違規違紀違法行為，決不手軟。
3、認真開(kāi)展案件風(fēng)險排查。一是強化業(yè)務(wù)條線(xiàn)風(fēng)險排查。定期開(kāi)展信息科技風(fēng)險檢查，及時(shí)識別、監測和防范信息科技風(fēng)險;二是強化十種不良行為人員排查。人是最大的風(fēng)險點(diǎn)，堅持落實(shí)按月排查制度。信用社員工由信用社主任負責排查，信用社正副主任及機關(guān)干部員工由監事長(cháng)負責排查。對排查出的重點(diǎn)人，實(shí)現責任包保，定期幫教，必要時(shí)采取組織措施進(jìn)行處理;三是開(kāi)展“信貸規范化排查”。全面加強信貸準入、貸款新規落實(shí)以及平臺貸款、房地產(chǎn)貸款、貸款集中度、票據業(yè)務(wù)及貸款的清收管理，確保當年到期貸款回收率達99%以上。
4、認真開(kāi)展案件量化考核。加大案防和廉潔風(fēng)險量化考核力度。按季對基層信用社進(jìn)行量化考核，考核結果與被考核單位全員績(jì)效工資掛鉤(得分95分為基點(diǎn)，95分以上不獎不懲，95分下以每差一分扣績(jì)效工資200元，考核結果在85分以下的為三類(lèi)社，凡是連續3年評為三類(lèi)的單位，對信用社負責人給予免職處理。
(二)堅定不移地防控各類(lèi)風(fēng)險，增強農信社持續發(fā)展能力。
1、全面實(shí)施風(fēng)險管理。加快推廣內部評級初級法，嚴格按照新資本協(xié)議的指標要求進(jìn)行監控。深入持久地推進(jìn)風(fēng)險達標升級，將風(fēng)險監管指標達標升級工作緊抓不放，對資本充足率、不良貸款占比、歷年虧損掛賬、貸款損失準備充足率、撥貸比等五項主要風(fēng)險指標實(shí)行按月監控，及時(shí)進(jìn)行進(jìn)行風(fēng)險提示。
2、繼續加大各項業(yè)務(wù)審計頻率。重點(diǎn)對“信貸合規性、財務(wù)真實(shí)性、內控有效性”進(jìn)行監督檢查，嚴查重處違規違紀行為。一是抓好單戶(hù)100萬(wàn)元以上到期未收回貸款審計;二是組織開(kāi)展對20xx年至20xx年新增貸款的檢查，全面掌握貸款質(zhì)量，提高信貸管理水平;三是強化財務(wù)審計。組織開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項審計，開(kāi)展對財務(wù)制度執行情況的檢查，嚴肅財經(jīng)紀律;四是繼續加強對農信社各項業(yè)務(wù)的監督，扎實(shí)開(kāi)展常規審計和專(zhuān)項審計。重點(diǎn)抓好經(jīng)濟責任審計、離任(離崗)審計、網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)性審計;五是開(kāi)展對全縣所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)飛行檢查，落實(shí)整改和追責。
3、繼續加強安保工作。嚴格落實(shí)安全工作領(lǐng)導責任制。形成一級抓一級，一級對一級負責的安保責任防護網(wǎng)絡(luò );一是抓好安全隱患排查工作，對全縣各網(wǎng)點(diǎn)水電線(xiàn)路、ATM機房、金庫、憑證房、值班守庫室、網(wǎng)絡(luò )交換設備、錄像監控設備等進(jìn)行全面排查，及時(shí)整改安全隱患，確保人財物大安全;二是充分發(fā)揮縣聯(lián)社監控系統作用，實(shí)時(shí)監控各網(wǎng)點(diǎn)、各崗位及操作環(huán)節可能出現的安全隱患，督導整改;三是認真落實(shí)“三個(gè)一”、“四個(gè)一”、“五個(gè)一”的檢查制度，加強營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫、尾箱、ATM機等重點(diǎn)環(huán)節的檢查監督，切實(shí)防范“四類(lèi)”案件;四是定期組織基層各種防暴預案的學(xué)習和演練，提高臨柜人員對各種安防器的使用和掌握，增強處置暴力侵害的能力;五是廣泛開(kāi)展案例教育。通過(guò)對職工進(jìn)行經(jīng)常性的警示教育，樹(shù)立全員“不負責任負代價(jià)”的工作意識，警鐘長(cháng)鳴，常抓不懈，努力消除麻痹思想、僥幸心里。
(三)堅定有力地履行好監事會(huì )工作職能，努力營(yíng)造風(fēng)清氣正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。
一是及時(shí)召開(kāi)監事會(huì )會(huì )議，研究監事會(huì )的工作方向，保證監事會(huì )的各項工作順利開(kāi)展;二是加強與理事會(huì )和經(jīng)營(yíng)班子的溝通協(xié)調，建立有效的溝通渠道和方式，積極參與理事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層的有關(guān)會(huì )議，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監督;三是推行“三會(huì )”評價(jià)，切實(shí)提高“三會(huì )”運作質(zhì)量和效率。定期對縣聯(lián)社財務(wù)審批委員會(huì )、貸款審批委會(huì )員、風(fēng)險資產(chǎn)管理委員會(huì )履責情況進(jìn)行檢查和履責再監督;四是加強對權力運行的約束和監督。嚴肅查處違規違法放貸、利用職權經(jīng)商辦企、在貸款企業(yè)入干股、插手招投標、基建及網(wǎng)點(diǎn)裝修改造、利用婚喪嫁娶斂財等行為;五是認真落實(shí)社務(wù)公開(kāi)制度，對有關(guān)政策制度和社務(wù)活動(dòng)中涉及職工關(guān)心的、敏感與熱點(diǎn)問(wèn)題，多途徑適時(shí)向社員代表和職工公布，讓廣大員工參與民主監督。
同志們，20xx年是我縣農信社改革發(fā)展的關(guān)鍵之年，需要監事會(huì )做的工作很多，任務(wù)十分繁重。我相信，有人民銀行、銀監部門(mén)的重視和支持，有上級行社的正確領(lǐng)導，有在座各位的努力，我們一定能夠同舟共濟、克難奮進(jìn)，圓滿(mǎn)完成好新一年監事會(huì )的工作任務(wù)，為我縣農信社又好又快地發(fā)展保駕護航。
謝謝大家!
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