銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案（通用10篇）
為了確保事情或工作有效開(kāi)展，我們需要提前開(kāi)始方案制定工作，方案可以對一個(gè)行動(dòng)明確一個(gè)大概的方向。那么應當如何制定方案呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 1
一、考核目的：
規范和提高員工的服務(wù)意識、服務(wù)標準，通過(guò)考核提升員工的工作能力、工作積極性，利用經(jīng)濟這一杠桿作用，推動(dòng)服務(wù)質(zhì)量、管理水平和經(jīng)濟效益的不斷提高，確�？偣局贫ǖ�'各項工作目標順利完成。
二、考核原則：
1、服務(wù)行為的標準化、規范化；
2、逐級考核、統一考核；
3、公平、公正、公開(kāi)。
三、考核對象：
物管處全體員工。
四、考核細則：
1、考核人：各項目主管為主要考核人；公司品保部、人資部負責考核項目日常工作跟進(jìn)、監督和執行。
2、考核周期：每月一次。
3、考核依據：公司各項規章制度、各操作手冊的規范文件；評價(jià)個(gè)人當月重點(diǎn)工作的完成情況。
4、考核內容：
勞動(dòng)紀律：出勤上有無(wú)遲到、早退、曠工等現象，遵守公司規章制度方面情況；
工作情況：工作量、工作態(tài)度、工作實(shí)績(jì)及業(yè)主滿(mǎn)意度；
安全方面：工作過(guò)程中有無(wú)事故發(fā)生；
執行力：對公司的計劃任務(wù)完成情況及執行中的創(chuàng )新完善情況；
禮儀形象：舉止是否文明、服務(wù)用語(yǔ)是否恰當、衣著(zhù)是否得體；
成品保護：設備有無(wú)丟失、缺陷，公共設施維護情況；
領(lǐng)導力、決策力：對日常事務(wù)和突發(fā)事件的處理，對部門(mén)人力物力財力時(shí)間的指揮調度，本部門(mén)的整體戰斗力，本部門(mén)重大活動(dòng)的決斷與調整；
5、檢查方式：主管每天檢查，物業(yè)主任每周不定期隨機檢查，公司品質(zhì)保障部和其他職能部門(mén)隨機抽查。
特別說(shuō)明：在檢查過(guò)程中如出現妨礙檢查或弄虛作假者，經(jīng)確認情況屬實(shí)的將對其加倍處罰。
6、考核程序：
每月25日各項部門(mén)主管將匯總，并報主任審核后公布；
品保部將檢查、拍照記錄，其他相關(guān)職能部門(mén)隨機考核記錄交專(zhuān)人匯總，計算分值后報人資部，最后由人資考評匯總。
五、員工各職位考核結果與工資對照情況：
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 2
第一章總則
第一條為促進(jìn)我行可持續發(fā)展，建立科學(xué)的現代化管理制度，充分發(fā)揮資源分配的激勵作用，發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng )造性，強化激勵約束機制，建立一個(gè)適應現代化商業(yè)銀行運作的科學(xué)、合理、規范的內部績(jì)效工資考核體系，根據有關(guān)規定，結合我分行實(shí)際情況，特制定本方案。
第二條績(jì)效工資考核分配的指導思想是建立符合我行行業(yè)特點(diǎn)的，以基本薪酬為基礎、以績(jì)效考核為核心的薪酬分配考核制度。著(zhù)力優(yōu)化分配資源，向績(jì)效貢獻大、崗位責任重、勞動(dòng)復雜程度相對較高的人員傾斜，使員工的收入與其為單位創(chuàng )造的效益、業(yè)績(jì)和其工作量、崗位責任緊密結合，充分調動(dòng)員工的工作積極性，確保有限的分配資源發(fā)揮最大的調節和激勵作用。目的在于把職工工資同部門(mén)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)掛鉤，通過(guò)科學(xué)、合理的考核，突出“向一線(xiàn)部門(mén)傾斜、向經(jīng)營(yíng)部門(mén)傾斜”。
第三條績(jì)效工資考核分配的原則
�。ㄒ唬┗颈Ｕ显瓌t：保障員工的`基本收入，根據干部、員工崗位和貢獻度確定等級，發(fā)給基本薪酬。
�。ǘ┮詬彾ㄐ皆瓌t：對不同職級、不同責任、不同性質(zhì)的崗位確定不同的薪酬，崗位變動(dòng)薪酬隨之變動(dòng)。
�。ㄈ┛�(jì)效掛鉤原則：?jiǎn)T工的收入與其所在部門(mén)為單位創(chuàng )造的效益、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)等緊密掛鉤。
�。ㄋ模┌磩谌〕暝瓌t：?jiǎn)T工的薪酬與其工作質(zhì)量、工作數量、崗位責任等緊密掛鉤。
第四條本績(jì)效工資考核分配方案是分行對行內各部門(mén)的考核，不再細分到個(gè)人。對個(gè)人的考核由各部門(mén)依照本方案的有關(guān)規定，細化制定符合本部門(mén)實(shí)際情況的部門(mén)內部績(jì)效考核方案。
第五條本方案實(shí)行百分制考核方式。所涉及的定量考核數據均以第四季度的旬平均數為基數，按季度進(jìn)行環(huán)比考核。
第六條本方案業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)性指標適用于我分行公司、小企業(yè)金融一部，公司、小企業(yè)金融二部，公司、小企業(yè)金融三部，個(gè)人金融部，營(yíng)業(yè)部等經(jīng)營(yíng)部門(mén)；
內部管理性指標適用于財務(wù)部、運營(yíng)服務(wù)部、人力資源部、風(fēng)險管理部等非經(jīng)營(yíng)性部門(mén)。
第二章經(jīng)營(yíng)部門(mén)績(jì)效工資考核指標
第七條業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標是指：
1、各項存款，占比為55%;其中，對公存款占比20%，儲蓄存款占比35%;
2、各類(lèi)中間業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)，占比為5%。
3、各項貸款，占比為40%，對中小企業(yè)貸款占比30%，其它貸款占比10%
第三章非經(jīng)營(yíng)類(lèi)部門(mén)績(jì)效工資考核指標
第八條非業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)績(jì)效工資考核分定性指標和定量指標進(jìn)行。其中定性指標占比為45%，定量指標占比為55%。
第九條定量指標細分為：
�、賰炔抗芾碇笜�，占比為15%;
�、诜⻊�(wù)質(zhì)量指標，占比為20%;
�、郯踩Ｐl指標，占比為5%;
�、芷渌笜�，占比為5%。
第十條定性指標是指各部門(mén)的本職工作完成情況。
第四章考核方法
第十一條各部門(mén)績(jì)效工資考核目標的設立
�。ㄒ唬┟靠己酥芷谄诔醺鞑块T(mén)根據分行下達的總體指標，結合本部門(mén)崗位職責規定的工作任務(wù)，經(jīng)分行與部門(mén)之間共同協(xié)商，制定當期工作計劃和考核指標，報分行主管領(lǐng)導審批后實(shí)施。
�。ǘ┕ぷ魅蝿�(wù)和績(jì)效考核指標的更改需經(jīng)本部門(mén)及分行商定，并報分行主管領(lǐng)導批準后，更改方可生效。
第十二條考核周期
考核分為季度考核和年度考核。其中季度考核于下一季度初第一個(gè)月的1-15日內完成，年度考核于次年元月16-30日完成。
第十三條被考核部門(mén)通過(guò)努力達到或超額完成期初制定的績(jì)效考核目標時(shí)，分行根據任務(wù)完成的環(huán)比數據給予相應的績(jì)效工資分配獎勵。
被考核部門(mén)達不到期初制定的績(jì)效考核目標時(shí)，分行根據環(huán)比數據予以扣除相應的績(jì)效工資。
第十四條各部門(mén)員工薪酬由基本薪酬和績(jì)效薪酬組成。員工工資收入包括崗位等級工資和績(jì)效工資兩部份。崗位等級工資每月固定發(fā)放，績(jì)效工資由分行根據各部門(mén)績(jì)效指標完成情況實(shí)行產(chǎn)品計價(jià)付酬、按季考核、按季發(fā)放，各部門(mén)再根據細則核算到個(gè)人，目的在于激勵員工加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
4、第十五條要實(shí)現員工收入所得與部門(mén)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)掛鉤考核的目的，體現按績(jì)計酬、多勞多得的分配原則，盡最大努力調動(dòng)全行每個(gè)在崗員工的工作積極性和創(chuàng )造性，
第十六條計價(jià)產(chǎn)品包括各項存、貸款和中間業(yè)務(wù)等產(chǎn)品。每一種產(chǎn)品按照該產(chǎn)品近三年對全分行效益的貢獻度和營(yíng)銷(xiāo)計劃來(lái)核定產(chǎn)品單價(jià)。再按營(yíng)銷(xiāo)實(shí)際數計算季度績(jì)效工資。
第十七條考核組織機構及職責劃分
�。ㄒ唬┛己斯芾砦瘑T會(huì )職責
由分行行長(cháng)、副行長(cháng)和各部門(mén)負責人等組成分行考核管理委員會(huì )，領(lǐng)導考核工作，并對定性工作考評打分。
�。ǘ┛己斯芾砦瘑T會(huì )下設考核小組辦公室（以人力資源部為主體），負責全分行績(jì)效工資考核方案的制定和修改，績(jì)效考核數據的審核和績(jì)效工資的計算、發(fā)放等日常工作。作為考核工作具體組織執行機構，主要負責：
1、對考核各項工作進(jìn)行培訓與指導并下達總體經(jīng)營(yíng)指標，分解到各部門(mén)；
2、對考核過(guò)程進(jìn)行監督與檢查；
3、匯總統計考核評分結果；
4、對各部門(mén)季度、年度考核工作情況進(jìn)行通報；
5、對考核制度提出修改建議。
�。ㄈ└鞑块T(mén)負責人的`職責
1、負責本部門(mén)考核工作的整體組織及監督管理；
2、負責處理本部門(mén)關(guān)于考核工作的申訴；
3、負責對本部門(mén)考核工作中不規范行為進(jìn)行糾正和處罰；
4、負責幫助本部門(mén)員工制定工作計劃和考核指標；
5、指導屬下員工收集整理考核信息；
6、負責所屬員工的考核評分；
7、負責本部門(mén)員工考核等級的綜合評定；
8、負責所屬員工的考核結果反饋，并幫助員工制定改進(jìn)計劃。
第五章附則
第十八條本方案解釋權在分行績(jì)效工資考核領(lǐng)導小組。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 3
一、指導思想
以省聯(lián)社績(jì)效考核相關(guān)精神為指導，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動(dòng)用工制度相結合，通過(guò)委派會(huì )計履責監督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開(kāi)分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進(jìn)我市農村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展。
二、基本原則
�。ㄒ唬┖坑嫵甑脑瓌t。根據全市信用社績(jì)效工資總額、各項經(jīng)營(yíng)計劃等因素，確定統一的含量標準，據此標準計算信用社實(shí)際完成任務(wù)數應得的績(jì)效工資。信用社主任和副主任根據工作職責和分工，其績(jì)效工資實(shí)行百分考核。
�。ǘ┵|(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長(cháng)水平要與經(jīng)營(yíng)指標完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應。
�。ㄈ╋L(fēng)險防范的原則。凡出現案件或資產(chǎn)損失的，根據涉案金額或損失大小，按規定相應扣減績(jì)效工資。
�。ㄋ模┤藛T定編的原則。年終績(jì)效考核結賬時(shí)，按定編的人數計算按人考核結賬部分。
�。ㄎ澹┌丛陆Y賬的原則。市聯(lián)社按月對各社經(jīng)營(yíng)計劃完成情況進(jìn)行考核，其中收息按月全額計發(fā)績(jì)效工資，其它考核項目按當期應計績(jì)效工資的70%計發(fā)，信用社依據員工業(yè)績(jì)考核到人。全年滾動(dòng)結算，年終結總賬。
�。﹥�(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：
1、存款未完成凈增計劃50%的；
2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；
3、不良貸款不降反增的；
4、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類(lèi)）。
三、績(jì)效考核對象
績(jì)效考核對象為全體在編在崗承擔經(jīng)營(yíng)目標任務(wù)的員工，不包含待崗、內退及行政開(kāi)留人員。借調人員績(jì)效工資按所在信用社人均績(jì)效工資確定，由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額。
四、工資的構成和考核
�。ㄒ唬┗竟べY
按定編人數每人每月xx元的標準計發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費xx元。
�。ǘ┛�(jì)效工資
1、xx年全市信用社績(jì)效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收（五級分類(lèi)）�？�(jì)效工資含量標準分別為存款旬均凈增額xx元/萬(wàn)元，利息收入xx元/萬(wàn)元（營(yíng)業(yè)部按xx元/萬(wàn)元考核），不良貸款清收xx元/萬(wàn)元。
2、對信用社主任、副主任績(jì)效工資實(shí)行百分考核，工資基數為全社業(yè)務(wù)人員人均績(jì)效工資。
�。�1）主任考核項目：
存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區社存款年末凈增35分，收息45分）。
�。�2）分管信貸副主任考核項目：
利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。
�。�3）分管存款副主任考核項目：
存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。
上述定量指標按實(shí)際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過(guò)原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個(gè)百分點(diǎn)扣1分。定性指標由市聯(lián)社相關(guān)職能部門(mén)根據平時(shí)考核計分。
五、工資系數的確定
信用社主任工資系數基數為1.8，根據百分考核結果考核后上下浮動(dòng)區間為；副主任系數基數為1.5，考核后上下浮動(dòng)區間為，其他人員工資系數由各社根據情況自行確定。
六、績(jì)效工資扣減項目
�。ㄒ唬┊斈甑狡谫J款回籠率低于99%的，按欠標準絕對額的10%扣減績(jì)效工資總額。
�。ǘ┵M用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績(jì)效工資。
七、特別說(shuō)明和規定
�。ㄒ唬┦新�(lián)社年終將按存款旬均凈增xx元/萬(wàn)元、利息收入xx元/萬(wàn)元的標準增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的'專(zhuān)項公關(guān)費用。
�。ǘ└魃鐟獏^分不同崗位，建立個(gè)人業(yè)績(jì)臺賬，詳細登載員工個(gè)人收存、收貸、收息業(yè)績(jì)，作為計算績(jì)效工資的依據。
�。ㄈ┬庞蒙缰魅�、副主任組織的對公和大戶(hù)存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績(jì)，相應的績(jì)效工資應按比例進(jìn)行分配。
�。ㄋ模┌幢巨k法計算的績(jì)效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額，以省聯(lián)社核定的工資總額為準，相應調增各社績(jì)效工資總額；反之相應調減各社績(jì)效工資總額。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 4
一、考核目的
1、作為晉級、解雇和調整崗位依據，著(zhù)重在能力、能力發(fā)揮和工作表現上進(jìn)行考核。
2、作為確定績(jì)效工資的依據。
3、作為潛能開(kāi)發(fā)和教育培訓依據。
4、作為調整人事政策、激勵措施的依據，促進(jìn)上下級的溝通。
二、考核原則
1、公司正式聘用員工均應進(jìn)行考核，不同級別員工考核要求和重點(diǎn)不同。
2、考核的依據是公司的各項制度，員工的崗位描述及工作目標，同時(shí)考核必須公開(kāi)、透明、人人平等、一視同仁。
3、制定的考核方案要有可操作性，是客觀(guān)的、可靠的和公平的，不能摻入考評人個(gè)人好惡。
4、提倡考核結果用不同方式與被評者見(jiàn)面，使之誠心接受，并允許其申訴或解釋。
三、考核內容及方式
1、工作任務(wù)考核(按月)。
2、綜合能力考核(由考評小組每季度進(jìn)行一次)。
3、考勤及獎懲情況(由行政部按照《公司內部管理條例》執行考核)。
四、考核人與考核指標
1、成立公司考評小組，對員工進(jìn)行全面考核和評價(jià)。
2、自我鑒定，員工對自己進(jìn)行評價(jià)并寫(xiě)出個(gè)人小結。
3、考核指標，員工當月工作計劃、任務(wù)，考勤及《內部管理條例》中的獎懲辦法。
五、考核結果的反饋
考績(jì)應與本人見(jiàn)面，將考核結果的優(yōu)缺點(diǎn)告訴被評人，鼓勵其發(fā)揚優(yōu)點(diǎn)、改正缺點(diǎn)、再創(chuàng )佳績(jì)。
六、員工績(jì)效考核說(shuō)明
(一)填寫(xiě)程序
1、每月2日前，員工編寫(xiě)當月工作計劃，經(jīng)部門(mén)直接上級審核后報行政部;
2、工作績(jì)效考核表每月28日由行政部發(fā)放到部門(mén)，由本人填寫(xiě)經(jīng)部門(mén)直接上級審核后于次月2日前交至行政部;
3、工作計劃編寫(xiě)分日常工作類(lèi)5項、階段工作類(lèi)5項及其它類(lèi)等，其它類(lèi)屬領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù);
4、工作計劃完成情況分完成、進(jìn)行中、未進(jìn)行(階段性工作)三檔，月末由本人根據實(shí)際選項打分,并在個(gè)人評價(jià)欄內給自己評分;
5、工作計劃未進(jìn)行、進(jìn)行中(階段性工作)項請在計劃完成情況欄內文字說(shuō)明原因。
(二)計分說(shuō)明
1、工作績(jì)效考核表總分90分，日常工作類(lèi)5項每項8分占40分，階段工作類(lèi)5項每項10分占50分，其它類(lèi)每項附加分8分，意見(jiàn)與建議如被公司采納，附加分10分;其中個(gè)人評分、職能部門(mén)評分、直接上級評分所占工作績(jì)效考核得分比例分別是30%、30%、40%。(個(gè)人評分突破90分者，個(gè)人評分無(wú)效，按直接上級評分減10計算;職能部門(mén)評分從兩方面考評：成本意識、職業(yè)規范。分別由財務(wù)部和行政部考評。)
2、綜合績(jì)效考核由考評小組季度進(jìn)行一次，員工每季度填寫(xiě)一份《員工考核表》和一份《員工互評表》，具體時(shí)間由行政部另行通知;《員工考核表》由被考核員工和考評小組填寫(xiě)，《員工互評表》由員工以無(wú)記名方式填寫(xiě)后投入公司投票箱;其中自我考評、員工互評、考評小組考評所占綜合績(jì)效考核得分比例分別是30%、30%、40%。
3、工作績(jì)效考核季度得分為3個(gè)月的平均分，占季度績(jì)效考核得分的60%;綜合績(jì)效考核得分占季度績(jì)效考核得分的40%，季度最終績(jì)效考核得分即為兩者之和。
4、評分標準：優(yōu)85分以上，良84-80分，合格79-75分，一般74-65分，不合格64(含)分以下。
(三)季度績(jì)效工資內容
季度績(jì)效工資=績(jì)效考核獎+績(jì)效季度獎
(1)績(jì)效考核獎?dòng)扇糠纸M成：
a、員工季度預留崗位工資10%的考核風(fēng)險金;
b、員工的`第13個(gè)月月工資的四分之一;
c、公司拿出該崗位10%的年崗位工資的四分之一作為激勵。
員工季度考核為優(yōu)秀的發(fā)放全額季度績(jì)效考核獎金;考核為合格的只發(fā)a項和b項;考核不合格者無(wú)季度績(jì)效考核獎金。
(2)績(jì)效季度獎金是總經(jīng)理根據員工在公司的整體表現，參考員工的考核情況在季度末以紅包形式發(fā)放。
(四)增減分類(lèi)別：
1、考勤計分：當月事假1天扣2分，以此類(lèi)推。季度內事假累計3天扣績(jì)效工資1%，累計5天扣績(jì)效工資3%;
2、培訓計分：參加培訓一次加1分，缺勤一次扣2分，以此類(lèi)推。季度內缺勤培訓累計2次扣績(jì)效工資1%，累計4次扣績(jì)效工資3%;
3、沒(méi)有按期編寫(xiě)當月工作計劃和填報工作績(jì)效考核表，每逾期一天扣1分，以此類(lèi)推。
4、季度內考核為合格的員工
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 5
一、考核目的
為有效實(shí)施銀行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體戰略，強化市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機制，完善以客戶(hù)為中心的金融服務(wù)體系，提高客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力，特制定本考核方案。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有法人客戶(hù)經(jīng)理、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)機構副職。
三、考核原則
1. 效益優(yōu)先：客戶(hù)經(jīng)理的績(jì)效考核以完成的利潤任務(wù)為主要依據。
2. 定量與定性結合：采用定量考核與定性考核相結合的方式，全面評估客戶(hù)經(jīng)理的`工作表現。
3. 公平公正：確�？己诉^(guò)程公開(kāi)透明，考核結果客觀(guān)公正。
四、考核內容
�。ㄒ唬┒靠己耍ㄕ伎傤~的80%）
1. 本外幣存款增長(cháng)額：包括對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款，占總額的10%。
2. 本外幣貸款辦理筆數：包括個(gè)人貸款和法人貸款，法人貸款筆數按1:10折算，占總額的10%。
3. 銀行卡業(yè)務(wù)新增開(kāi)卡數：貸記卡開(kāi)卡按1:3折算，占總額的10%。
4. 電子銀行產(chǎn)品新增數：企業(yè)網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)按1:3折算，占總額的20%。
5. 人民幣結算賬戶(hù)新增戶(hù)數：占總額的10%。
6. 理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額：包括基金、黃金、代理保險等，占總額的5%。
7. 基金定投新增開(kāi)戶(hù)數：占總額的5%。
�。ǘ┒ㄐ钥己耍ㄕ伎傤~的20%）
1. 任務(wù)執行力：包括工作計劃的完成情況、任務(wù)執行效率等，占總額的5%。
2. 客戶(hù)經(jīng)理日志記錄質(zhì)量：占總額的2%。
3. 履職情況：包括客戶(hù)關(guān)系維護、服務(wù)質(zhì)量等，占總額的2%。
4. 貸后管理工作：占總額的1%。
5. 管理者認定：網(wǎng)點(diǎn)負責人認定占2%、部門(mén)負責人認定占3%、行領(lǐng)導或行長(cháng)認定占5%。
五、考核流程
1. 各網(wǎng)點(diǎn)于每月3日前將上月客戶(hù)經(jīng)理任務(wù)完成情況上報支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )。
2. 支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )每月5日前下達各網(wǎng)點(diǎn)當月任務(wù)分配表。
3. 支行公司部收集數據后與個(gè)人金融部對接，在網(wǎng)點(diǎn)總體計價(jià)產(chǎn)品數額中扣出客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)數額。
4. 考核結果報經(jīng)支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )定量定性認定后，送支行人力資源部發(fā)放當月工資。
六、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于成績(jì)優(yōu)異的客戶(hù)經(jīng)理，給予物質(zhì)性（效益工資）和非物質(zhì)性（如晉級、升職、公開(kāi)表彰、交流培訓等）獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業(yè)績(jì)差、工作疏忽造成客戶(hù)流失、客戶(hù)投訴并證實(shí)、不能及時(shí)發(fā)現風(fēng)險造成不良資產(chǎn)等行為，給予減少或停發(fā)效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 6
一、考核分配原則
客戶(hù)經(jīng)理的全部收入由基礎工資和效益工資兩部分組成�；A工資水平按有關(guān)規定確定，效益工資根據客戶(hù)經(jīng)理所完成的利潤任務(wù)按比例確定。
二、考核內容
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1. 利息收入：指客戶(hù)經(jīng)理所管理的客戶(hù)組合為銀行帶來(lái)的貸款利息收入。
2. 存款收益：指客戶(hù)組合在銀行的存款所帶來(lái)的收入。
3. 業(yè)務(wù)費收入：指客戶(hù)組合上一年度為銀行帶來(lái)的本外幣中間業(yè)務(wù)費收入總和。
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包括客戶(hù)經(jīng)理的日常履職情況、客戶(hù)關(guān)系維護、服務(wù)質(zhì)量、貸后管理等工作表現。
三、考核辦法
1. 任務(wù)確定：各經(jīng)營(yíng)單位根據經(jīng)營(yíng)目標及客戶(hù)經(jīng)理負責的客戶(hù)組合情況，計算考核指標基數，并下達目標任務(wù)。
2. 收入計提：客戶(hù)經(jīng)理的總收入納入各經(jīng)營(yíng)單位的總收入內，分為基礎工資和效益工資兩部分。
3. 收入分配：根據客戶(hù)經(jīng)理的`實(shí)際完成情況和考核得分，計算實(shí)際分配收入。
四、操作程序
1. 客戶(hù)分類(lèi)：按照客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況、信用等級、生產(chǎn)規模等指標條件進(jìn)行分類(lèi)。
2. 客戶(hù)經(jīng)理分級：根據《客戶(hù)經(jīng)理評級方法》進(jìn)行評定。
3. 客戶(hù)與客戶(hù)經(jīng)理配置：在客戶(hù)經(jīng)理分級和客戶(hù)分類(lèi)的基礎上，進(jìn)行合理配置。
4. 計提基數和確定目標任務(wù)：根據客戶(hù)組合計算考核基數，確定預計目標任務(wù)。
5. 管理考評：定期計算效益指標和管理指標的完成情況，并進(jìn)行考核驗收。
五、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于成績(jì)優(yōu)異的客戶(hù)經(jīng)理，給予物質(zhì)性（效益工資）和非物質(zhì)性（如晉級、升職、公開(kāi)表彰、交流培訓等）獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業(yè)績(jì)差、工作疏忽造成客戶(hù)流失、客戶(hù)投訴并證實(shí)、不能及時(shí)發(fā)現風(fēng)險造成不良資產(chǎn)等行為，給予減少或停發(fā)效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 7
一、考核目的
為有效實(shí)施銀行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體戰略，進(jìn)一步強化市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機制，完善以“以客戶(hù)為中心”的金融服務(wù)體系，增強客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力，提高綜合經(jīng)營(yíng)效益，推動(dòng)各項業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本考核方案。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有法人客戶(hù)經(jīng)理、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)機構副職，全部列入全行客戶(hù)經(jīng)理考核管理范圍。
三、考核原則
1. 公正公平：考核過(guò)程公開(kāi)透明，確保每位客戶(hù)經(jīng)理的考核結果公正公平。
2. 業(yè)績(jì)導向：以客戶(hù)經(jīng)理的實(shí)際業(yè)績(jì)?yōu)橹饕己酥笜�，體現多勞多得的原則。
3. 綜合評價(jià)：結合定量考核與定性考核，全面評價(jià)客戶(hù)經(jīng)理的工作表現。
四、考核內容與方法
1. 定量考核（占80%）
存款增長(cháng)：本外幣存款（含對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款）月增長(cháng)額，占總額的10%。
貸款辦理：本外幣貸款（含個(gè)人貸款、法人貸款）月辦理筆數，占總額的`10%，法人貸款筆數按1:10折算。
銀行卡業(yè)務(wù)：銀行卡業(yè)務(wù)月新增開(kāi)卡數，占總額的10%，貸記卡開(kāi)卡按1:3折算。
電子銀行產(chǎn)品：電子銀行產(chǎn)品月新增數，占總額的20%，企業(yè)網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)按1:3折算。
人民幣結算賬戶(hù)：人民幣結算賬戶(hù)月新增戶(hù)數，占總額的10%。
理財產(chǎn)品銷(xiāo)售：理財產(chǎn)品（含基金、黃金、代理保險）銷(xiāo)售月銷(xiāo)售額，占總額的5%。
基金定投：基金定投月新增開(kāi)戶(hù)數，占總額的5%。
2. 定性考核（占20%）
任務(wù)執行力：包括日常工作的完成情況、客戶(hù)經(jīng)理日志記錄的質(zhì)量等，占總額的10%。
管理者認定：由網(wǎng)點(diǎn)負責人、部門(mén)負責人及行領(lǐng)導或行長(cháng)進(jìn)行綜合評價(jià)，占總額的10%。
五、考核流程
1. 各網(wǎng)點(diǎn)于每月3日前將上月客戶(hù)經(jīng)理任務(wù)完成情況上報支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )。
2. 支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )每月5日前下達各網(wǎng)點(diǎn)當月的任務(wù)分配表。
3. 支行公司部收集數據后與個(gè)人金融部對接，在網(wǎng)點(diǎn)總體計價(jià)產(chǎn)品數額中扣出客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)數額，避免重復計價(jià)。
4. 客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核結果報經(jīng)支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )定量定性認定后，送支行人力資源部發(fā)放當月工資。
六、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于業(yè)績(jì)優(yōu)異的客戶(hù)經(jīng)理，銀行將給予物質(zhì)性（如效益工資提升）和非物質(zhì)性（如晉級、升職、公開(kāi)表彰、交流培訓等）的獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業(yè)績(jì)差、工作疏忽造成客戶(hù)流失、客戶(hù)投訴并證實(shí)、不能及時(shí)發(fā)現風(fēng)險造成不良資產(chǎn)等行為的客戶(hù)經(jīng)理，銀行將視情況給予減少或停發(fā)效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 8
一、考核背景
隨著(zhù)金融市場(chǎng)的競爭加劇，銀行客戶(hù)經(jīng)理的作用日益凸顯。為提升客戶(hù)經(jīng)理的工作積極性和工作效率，特制定本績(jì)效考核方案。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有客戶(hù)經(jīng)理，包括法人客戶(hù)經(jīng)理和個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理。
三、考核原則
1. 效益優(yōu)先：以客戶(hù)經(jīng)理創(chuàng )造的利潤為主要考核指標。
2. 風(fēng)險防控：對出現風(fēng)險事件的客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行相應處罰。
3. 激勵與約束并重：通過(guò)考核激勵客戶(hù)經(jīng)理積極工作，同時(shí)約束其不良行為。
四、考核內容與方法
1. 效益考核（占70%）
利息收入：客戶(hù)經(jīng)理所管理客戶(hù)組合帶來(lái)的利息收入，占總額的30%。
存款收益：客戶(hù)組合內客戶(hù)存款帶來(lái)的收益，占總額的20%。
業(yè)務(wù)費收入：客戶(hù)組合上一年度為本行帶來(lái)的.本外幣中間業(yè)務(wù)費收入總和，占總額的20%。
2. 管理考核（占30%）
任務(wù)執行力：包括日常工作的完成情況、客戶(hù)關(guān)系的維護等，占總額的15%。
服務(wù)質(zhì)量：客戶(hù)反饋、投訴處理情況等，占總額的10%。
風(fēng)險防控：對風(fēng)險事件的預防和處理能力，占總額的5%。
五、考核流程
1. 每季由市行經(jīng)營(yíng)核算部計算客戶(hù)經(jīng)理的效益指標完成情況。
2. 每季由客戶(hù)部經(jīng)理計算管理指標的完成情況。
3. 市行公司業(yè)務(wù)部負責每季客戶(hù)經(jīng)理考評、驗收情況，并將驗收結果報市行行長(cháng)室審批。
4. 經(jīng)行長(cháng)室審批之后，經(jīng)營(yíng)核算部將實(shí)收效益收入直接劃入客戶(hù)經(jīng)理賬戶(hù)。
六、獎罰措施
1. 獎賞形式：對于業(yè)績(jì)優(yōu)異的客戶(hù)經(jīng)理，銀行將給予物質(zhì)性（如效益工資提升）和非物質(zhì)性（如晉級、升職、公開(kāi)表彰、交流培訓等）的獎賞。
2. 處罰形式：對于工作業(yè)績(jì)差、工作疏忽造成客戶(hù)流失、客戶(hù)投訴并證實(shí)、不能及時(shí)發(fā)現風(fēng)險造成不良資產(chǎn)等行為的客戶(hù)經(jīng)理，銀行將視情況給予減少或停發(fā)效益工資、基礎工資、調職、降級、降職、解雇等處罰。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 9
一、考核目的
為有效實(shí)施銀行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體戰略，進(jìn)一步強化市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機制，完善以“以客戶(hù)為中心”的金融服務(wù)體系，增強客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)拓展及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力，提高綜合經(jīng)營(yíng)效益，推動(dòng)各項業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
二、考核對象
本方案適用于銀行所有法人客戶(hù)經(jīng)理、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理及各營(yíng)業(yè)機構副職。
三、考核原則
1. 公平、公正、公開(kāi)：確�？己诉^(guò)程透明，結果公正。
2. 定量與定性相結合：既考核業(yè)績(jì)指標，也關(guān)注工作質(zhì)量和態(tài)度。
3. 激勵與約束并重：通過(guò)績(jì)效考核激勵優(yōu)秀，約束不足。
四、考核內容
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1. 本外幣存款增長(cháng)額：包括對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款，占總額的10%。
2. 本外幣貸款辦理筆數：包括個(gè)人貸款、法人貸款，法人貸款筆數按1:10折算，占總額的10%。
3. 銀行卡業(yè)務(wù)新增開(kāi)卡數：貸記卡開(kāi)卡按1:3折算，占總額的10%。
4. 電子銀行產(chǎn)品新增數：企業(yè)網(wǎng)銀開(kāi)戶(hù)按1:3折算，占總額的20%。
5. 人民幣結算賬戶(hù)新增戶(hù)數：占總額的'10%。
6. 理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額：包括基金、黃金、代理保險等，占總額的5%。
7. 基金定投新增開(kāi)戶(hù)數：占總額的5%。
�。ǘ┒ㄐ钥己耍ㄕ伎傤~的20%）
1. 任務(wù)執行力：包括工作計劃完成情況、任務(wù)執行效率等，占總額的5%。
2. 客戶(hù)經(jīng)理日志記錄質(zhì)量：記錄的詳細性、準確性等，占總額的3%。
3. 履職情況：包括客戶(hù)關(guān)系維護、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、貸后管理等，占總額的2%。
4. 管理者認定：網(wǎng)點(diǎn)負責人、部門(mén)負責人、行領(lǐng)導或行長(cháng)認定，分別占總額的2%、3%、5%。
五、考核流程
1. 數據收集：各網(wǎng)點(diǎn)于每月3日前上報上月客戶(hù)經(jīng)理任務(wù)完成情況。
2. 任務(wù)分配：支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )每月5日前下達當月任務(wù)分配表。
3. 數據對接：支行公司部與個(gè)人金融部對接，扣除重復計價(jià)部分。
4. 結果認定：支行營(yíng)銷(xiāo)委員會(huì )對考核結果進(jìn)行定量定性認定。
5. 工資發(fā)放：考核結果送支行人力資源部發(fā)放當月工資。
六、獎罰機制
1. 獎勵：對于業(yè)績(jì)突出的客戶(hù)經(jīng)理，給予物質(zhì)性（效益工資增加）和非物質(zhì)性（晉級、升職、表彰、培訓等）獎勵。
2. 懲罰：對于工作失職、業(yè)績(jì)不達標、違規違紀等行為，給予減少或停發(fā)效益工資、調職、降級、解雇等處罰。
銀行客戶(hù)經(jīng)理績(jì)效考核方案 10
一、考核分配原則
客戶(hù)經(jīng)理的全部收入由基礎工資和效益工資兩部分組成�；A工資按有關(guān)規定確定，效益工資根據客戶(hù)經(jīng)理所管轄的客戶(hù)產(chǎn)生的效益及完成的目標任務(wù)數按比例確定。
二、考核內容
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1. 利息收入：客戶(hù)經(jīng)理所管理的客戶(hù)組合為銀行帶來(lái)的貸款利息收入。
2. 存款收益：客戶(hù)組合在銀行的存款所帶來(lái)的收入。
3. 業(yè)務(wù)費收入：客戶(hù)上一年度為銀行帶來(lái)的本外幣中間業(yè)務(wù)費收入總和。
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包括客戶(hù)關(guān)系維護、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、貸后管理、服務(wù)質(zhì)量、工作效率等方面的考核。
三、考核辦法
1. 任務(wù)確定：各經(jīng)營(yíng)單位根據經(jīng)營(yíng)目標及客戶(hù)經(jīng)理負責的客戶(hù)組合情況，計算考核指標基數，并下達目標任務(wù)。
2. 收入計提：客戶(hù)經(jīng)理的總收入納入各經(jīng)營(yíng)單位的總收入內，基礎工資按行員等級確定，效益工資根據完成的利潤任務(wù)按比例計提。
3. 收入分配：客戶(hù)經(jīng)理的'實(shí)際分配收入在計提收入的基礎上，通過(guò)管理考核的實(shí)績(jì)確定。
四、操作程序
1. 客戶(hù)分類(lèi)：按經(jīng)營(yíng)情況、信用等級、生產(chǎn)規模等指標對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)。
2. 客戶(hù)經(jīng)理分級：根據《客戶(hù)經(jīng)理評級方法》進(jìn)行評定。
3. 客戶(hù)與客戶(hù)經(jīng)理配置：根據客戶(hù)經(jīng)理的分級和客戶(hù)分類(lèi)，進(jìn)行合理配置。
4. 計提基數和目標任務(wù)確定：根據客戶(hù)組合計算考核基數，確定預計目標任務(wù)。
5. 管理考評：定期計算效益指標和管理指標的完成情況，并進(jìn)行考核。
五、獎罰機制
1. 獎勵：對于業(yè)績(jì)突出的客戶(hù)經(jīng)理，給予物質(zhì)性（效益工資增加）和非物質(zhì)性（晉級、升職、表彰、培訓等）獎勵。
2. 懲罰：對于工作失職、業(yè)績(jì)不達標、違規違紀等行為，給予減少或停發(fā)效益工資、調職、降級、解雇等處罰。
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