道德與職業(yè)道德理財規劃師復習資料

　　一、理財規劃師職業(yè)道德

　　中介服務(wù)，受托人，受人之托、忠人之事

　　根本保證：生存和發(fā)展

　　二、道德與職業(yè)道德

　　(一)道德：4個(gè)角度

　　(二)職業(yè)道德

　　理財規劃師職業(yè)

　　第一單元：職業(yè)發(fā)展概況

　　一、職業(yè)發(fā)展：3個(gè)時(shí)期

　　二、個(gè)人理財服務(wù)的發(fā)展

　　(一)國內商業(yè)銀行 理財服務(wù) 發(fā)展現狀

　　大眾銀行—大眾理財

　　富裕銀行—貴賓理財

　　私人銀行—財富管理

　　三、國外理財規劃師 職業(yè)資格介紹

　　CLU、ChFC、CFP、IFA

　　(二)個(gè)人理財服務(wù)的 3個(gè)層次

　　大眾理財—大眾銀行

　　貴賓理財—富裕銀行

　　財富管理—私人銀行

　　四、理財規劃職業(yè)在中國的發(fā)展

　　第二單元：國家職業(yè)資格簡(jiǎn)介

　　一、國家職業(yè)資格認證發(fā)展

　　二、國家職業(yè)資格特點(diǎn)

　　(一)社會(huì )認可度

　　(二)本土化色彩

　　(三)注重實(shí)務(wù)操作

　　三、國家職業(yè)資格認證標準

　　需求方法

　　分析不同家庭一旦家長(cháng)死亡的財務(wù)需求，并轉換為投保的數額

　　遺產(chǎn)處理費用

　　1.喪葬費用

　　2.沒(méi)有保險的醫療帳單

　　3.遺產(chǎn)稅以及個(gè)人所得稅

　　重新調整期的需求：1-2年

　　依賴(lài)期的需求：直到最小的成員成年或滿(mǎn)18歲

　　特別需求

　　4.房屋按揭、教育經(jīng)費、應急基金

　　退休需求：用人壽保險補充社會(huì )安全保險及其他退休收入的不足

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