住房公積金風(fēng)險防控整改的方案
為扎實(shí)有序開(kāi)展住房公積金廉政風(fēng)險防控工作，進(jìn)一步加強住房公積金的規范化管理，前階段，分中心根據市住建委、財政局、監察局等七部門(mén)《關(guān)于貫徹執行省住房和城鄉建設廳等七部門(mén)加強住房公積金廉政風(fēng)險防控實(shí)施意見(jiàn)的通知》和市住房公積金管理中心《關(guān)于貫徹落實(shí)國家七部委加強廉政風(fēng)險防控工作通知的實(shí)施方案》文件精神，對照住房公積金廉政風(fēng)險防控指引目錄列出的十一方面可能存在的廉政風(fēng)險點(diǎn)，進(jìn)行了認真的排查，并且針對排查出來(lái)的問(wèn)題，制訂了風(fēng)險防控措施，切實(shí)抓好整改落實(shí)。
一、整改目標
堅持把廉政風(fēng)險防控貫穿于住房公積金管理的全過(guò)程，通過(guò)加強組織領(lǐng)導、制度建設、監督管理和日常教育，形成“分險設防、分崗制衡、分級預警、分層追責”的廉政風(fēng)險防控模式，確保住房公積金資金安全運行，確保干部職工依法行政、規范操作、高效服務(wù)、廉潔干事，為住房公積金事業(yè)科學(xué)發(fā)展提供有力保障。
二、存在問(wèn)題
1、住房公積金提取審核把關(guān)能力有待提高。工作人員識別資料真偽的能力需進(jìn)一步加強，相關(guān)信息的核查、協(xié)查制度尚未建立起來(lái)，導致對繳存職工提供資料的真實(shí)性合法性核實(shí)難，可能存在個(gè)別不符合條件提取的風(fēng)險。
2、住房公積金數據管理不夠嚴密。由于歷史原因和工作人員數據導入時(shí)的工作疏忽，導致有些基礎數據不夠完整。信息化防控方面存在欠缺，缺乏住房公積金數據異地備份機制，尚未建立雙機熱備機制，可能存在數據丟失的風(fēng)險。
3、防范簽約樓盤(pán)貸款的系統性風(fēng)險有待加強。受?chē)曳康禺a(chǎn)調控政策的影響，一部分與中心簽約的房產(chǎn)公司樓盤(pán)可能會(huì )因資金鏈斷裂出現不能如期交付房子的情況，從而產(chǎn)生住房公積金貸款無(wú)法按時(shí)收回的風(fēng)險。
4、定期存單管理不夠嚴密。目前定期存單記賬與定期存單保管未實(shí)行崗位分離，都由會(huì )計一人保管，且沒(méi)有建立定期盤(pán)點(diǎn)制度，可能存在被違規利用的風(fēng)險。
5、印鑒、支票管理不夠嚴密。目前印鑒雖然實(shí)行分離保管，支票、重要空白憑證的領(lǐng)用也有登記管理制度，但每天下班前的已蓋財務(wù)章的空白支票上交出納處，造成這一時(shí)段出現已蓋財務(wù)章的空白支票與法人章都由出納一人保管情況，且公積金賬戶(hù)未實(shí)行支付密碼制，可能存在支票被盜用的風(fēng)險。
三、整改措施
1、加強業(yè)務(wù)培訓，提高工作人員業(yè)務(wù)能力。堅持把業(yè)務(wù)培訓工作擺上重要位置，通過(guò)請進(jìn)來(lái)、走出去等多種途徑，組織開(kāi)展住房公積金業(yè)務(wù)培訓，著(zhù)力提高工作人員特別是窗口工作人員的業(yè)務(wù)能力。認真落實(shí)經(jīng)辦人員登記和印鑒卡比對等防范騙提措施，嚴格審核提取資料，切實(shí)把好提取關(guān)，杜絕騙提行為的發(fā)生。加強與有關(guān)部門(mén)的'協(xié)作溝通，積極創(chuàng )造條件，加快推進(jìn)與房地產(chǎn)交易系統、人民銀行征信系統、個(gè)人身份核查系統的聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現信息共享，防止違規提取。
2、加強信息化工作，提高信息化防控能力。加大業(yè)務(wù)運行系統的資金投入，升級現有服務(wù)器，建立雙機熱備系統，確保業(yè)務(wù)系統實(shí)時(shí)正常運轉。建立數據備份控制中心，利用災備軟件將數據實(shí)時(shí)備份到異地災備機房，確保設備、數據和系統運行安全。優(yōu)化信息系統，使每一項業(yè)務(wù)處理、每一筆資金運用，都能在系統中留有痕跡。結合審計意見(jiàn)的整改落實(shí)，抓緊整理1996年至2012年的歷史數據，移植、導入到現有數據庫，確�；A數據的完整性和真實(shí)性，進(jìn)一步方便繳存職工查詢(xún)，切實(shí)減少操作風(fēng)險。
3、加強簽約樓盤(pán)監管，預防住房公積金貸款系統性風(fēng)險。嚴格落實(shí)樓盤(pán)準入制度，要求房產(chǎn)公司在取得期房貸款資格前，必須與分中心簽訂購房貸款擔保協(xié)議，并在受托銀行足額存入擔保保證金。對職工購買(mǎi)的商品房期房，要求房產(chǎn)公司限期辦妥房屋他項權證抵押。同時(shí)，加強常態(tài)化檢查監管，全面了解掌握簽約樓盤(pán)房產(chǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況和資金運轉情況，切實(shí)做到主動(dòng)控制風(fēng)險。
4、加強財務(wù)管理工作，建立完善定期存單保管和印鑒、支票管理制度。制定重要憑證保管制度，建立關(guān)鍵崗位設置不相容和任職回避等崗位制衡機制，實(shí)行定期存單記賬與定期存單保管崗位分離。加強內部審計稽核工作，建立內審小組，開(kāi)展定期審計和定期存單的定期盤(pán)點(diǎn)。全面啟用公積金賬戶(hù)支付密碼，加蓋財務(wù)章及法人章的支票上加編16位支付密碼，實(shí)行支票、印鑒和密碼器分人保管，杜絕支票管理漏洞。
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