合規學(xué)習心得體會(huì )
合規學(xué)習心得體會(huì )1
在合規系列學(xué)習活動(dòng)中當我看到一件件銀行內部大案時(shí)看到，我內心震動(dòng)非常大，一是在銀行嚴格規范管理、加快有效發(fā)展的今天，出現這種操作風(fēng)險的事，說(shuō)明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒(méi)有認真、審慎、規范、辦理每一項業(yè)務(wù)，沒(méi)有認真履行自己的職責，造成風(fēng)險。二是在制度執行力上執行不力，自律監管不嚴、監督檢查不細、釀成此事發(fā)生；三是通過(guò)學(xué)習，使我深刻地認識到了只有嚴格內控制度，認真履行自己的崗位職責，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，才能從根本上改變會(huì )計基礎工作薄弱局面，不斷提高會(huì )計基礎工作質(zhì)量，嚴格防范、有效控制會(huì )計操作風(fēng)險。
通過(guò)這次學(xué)習活動(dòng)，要讓制度形成自覺(jué)行動(dòng)，制度決定行動(dòng)、細節決定成敗，操作環(huán)節是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區，對一系列措施、各項規章制度，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規章制度貫徹到位、落實(shí)到位執行到位，才能有效控制風(fēng)險。這次事件敲響警鐘，不嚴格按章操作，不嚴格授權管理，不嚴格履崗履責，對國家財產(chǎn)、個(gè)人財產(chǎn)都造成了不應有的損失，通過(guò)這件事，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責任心，嚴重違規操作，對外開(kāi)具存單時(shí)沒(méi)有按照規章制度進(jìn)行認真審核審查，導致重大風(fēng)險隱患的發(fā)生；會(huì )計主管履責不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒(méi)有引起高度的警覺(jué)和重視，結果造成重大風(fēng)險隱患的發(fā)生。
作為一名銀行員工提高風(fēng)險防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴格管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實(shí)“嚴格、精細、規范、求實(shí)”的財會(huì )工作指導思想，把發(fā)現問(wèn)題、揭示問(wèn)題、防范案件作為自己重要任務(wù)，提高風(fēng)險防范意識就是強化內控制度，只有健全會(huì )計內部控制制度，才能減少銀行會(huì )計風(fēng)險，保證銀行各級管理人員及時(shí)發(fā)現各種風(fēng)險和隱患，及早采取措施防范風(fēng)險，最大程度地減少損失。因此，提高風(fēng)險防范意識，加強內部控制是防范銀行會(huì )計風(fēng)險的有力措施之一，應分別從以下幾個(gè)方面加強內控制度建設。
�。ㄒ唬┦止げ僮鲀炔靠刂浦贫�，應結合各行勞務(wù)組合情況，規范會(huì )計憑證的傳遞及賬務(wù)處理程序，規定每個(gè)工作點(diǎn)應完成的任務(wù)，在賬務(wù)處理程序中選擇關(guān)鍵控制點(diǎn)，通過(guò)賬賬、賬實(shí)、賬證各自是否相符，保證數據的正確性，堵塞漏洞，主要表現在：
1、建立完善的操作崗位責任制度和規范的崗位管理措施。要建立會(huì )計柜臺監督制度，嚴把憑證入口關(guān)，嚴格審核接收各項業(yè)務(wù)，杜絕假、變造憑證進(jìn)入；要嚴把憑證處理入賬關(guān)，認真審查辦理的各項業(yè)務(wù)；要嚴把憑證出口關(guān)，嚴格審查出口憑證的真實(shí)性。
2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險的敏感部位，長(cháng)期一人操作極易造成風(fēng)險隱患，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強制休假，不能搞“一貫制”。同時(shí)要對工作適時(shí)進(jìn)行考評，充分調動(dòng)人員的工作積極性，為化解和防范風(fēng)險奠定基礎。
3、建立嚴密的內部控制系統。建立嚴格的執行系統,負責檢查上級行頒布的各項規章制度的執行情況,以保證決策的正確執行；建設可靠的監督系統,合理配置崗位人員,實(shí)行業(yè)務(wù)與賬務(wù)管理分離,前臺與后臺分離等一套運營(yíng)管理制度,要有一套風(fēng)險評價(jià)與監控體系,特別是加強預警工作,努力把風(fēng)險控制到最小限度
�。ǘ┘涌祀娝慊M(jìn)程，充分發(fā)揮其在事先預測、事中控制、事后監督的作用。根據各種金融法律規范，加強對相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)的授權、抹賬、審核審查的風(fēng)險防范。
做為郵政銀行員工中的一員，我們應該在工作中認真履行崗位職責，認真審核每一筆業(yè)務(wù)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴禁”的工作是否到位，以此增強案件防范意識，增強防范案件的主動(dòng)性和責任感。
1、思想上高度重視，進(jìn)一步增強履職履責意識。要從思想上真正認識到做好財會(huì )工作的重要性、關(guān)鍵性，不斷強化自律監管意識；充分認識到內部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線(xiàn)，本著(zhù)對上（黨委）負責、對下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負責的態(tài)度，充分發(fā)揮才能，增強責任意識，干好工作意識，強化制度意識，熟識制度意識，真正做到為基層服務(wù)，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識。
2、不斷加強學(xué)習，進(jìn)一步提高履責能力，不斷提高業(yè)務(wù)技能。只有不斷加強學(xué)習，增長(cháng)知識，提高自身素質(zhì)，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學(xué)習理論知識，才能來(lái)指導實(shí)踐，我們的工作才能越做越好，要從差錯事件中汲取教訓，從榜樣中學(xué)習經(jīng)驗；貫徹落實(shí)各項規章、制度、法規，認真學(xué)習上級行下發(fā)的文件材料，領(lǐng)會(huì )領(lǐng)會(huì )精神，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力，在工作中做到快速反應，提高工作效率。
3、嚴格要求自己，樹(shù)立愛(ài)行之心，報行之志。只有嚴格按照規定程序辦理，認真監管工作中的每一環(huán)節，使風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)，常言說(shuō)：世上無(wú)難事，就怕“認真”二字，“千里之堤，潰于蟻穴”，所以，事無(wú)具細，都要認真對待，只有嚴格要求，才能做到亡羊補牢，防患于未然。時(shí)刻做到自我警示、自我把握，以頑強的拼搏精神，以昂揚向上的工作作風(fēng)，轉變思想觀(guān)念，真正做到愛(ài)崗敬業(yè)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴禁”的工作是否到位，圓滿(mǎn)完成各項工作任務(wù)。
合規學(xué)習心得體會(huì )2
通過(guò)前一階段的學(xué)習，我深刻的認識到，合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會(huì )的管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了農業(yè)銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì )計出納人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺;要強化財會(huì )人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式，力求使財會(huì )隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識，談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項目必然會(huì )引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì )提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規學(xué)習心得體會(huì )3
健全的合規風(fēng)險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力奠定了基礎。至此要構建未來(lái)和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學(xué)習“三個(gè)指引”做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執行能力。通過(guò)此次教育學(xué)習活動(dòng)，使我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。 近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的.事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
讓合規文化源遠流長(cháng)
隨著(zhù)全球化進(jìn)程的加快，國內外金融競爭日趨激烈，銀行業(yè)合規文化建設勢在必行。我行剛成立上市，面臨更加復雜及嚴峻的挑戰，要想在萬(wàn)眾矚目中做到“讓國家滿(mǎn)意、讓股東滿(mǎn)意、讓社會(huì )滿(mǎn)意、讓員工滿(mǎn)意”，將我行建設成為城鄉一體化的全能型國際金融企業(yè)，合規文化建設不容懈怠。
為防范金融風(fēng)險，保證我行穩健經(jīng)營(yíng)，確保各項業(yè)務(wù)流程合法合規，我行高度重視合規文化建設。長(cháng)期以來(lái)，我行踐行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的理念，加強內控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期檢查合法合規操作。但遺憾的是，我行仍然有小部分員工合規風(fēng)險意識淡薄，工作中貪圖自身方便隨意發(fā)揮，一方面影響了工作效率和工作質(zhì)量，容易產(chǎn)生操作風(fēng)險，損害自身和客戶(hù)利益。另一方面，影響了我行專(zhuān)業(yè)化操作，破壞我行公眾銀行形象。
我認為，既然“合規”作為一種文化，就需要在長(cháng)期中熏陶、沉淀、強化，需要從思想、制度、環(huán)境等更方面不斷努力，需要各個(gè)部門(mén)各個(gè)員工的通力合作，才能保證這種文化深入人心，源遠流長(cháng)。 第一、加強合規文化建設，要樹(shù)立起合規意識。正確的意識，最直接最有效是來(lái)自于有效的制度。我們要以《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《農業(yè)銀行內部控制基本規定》等各項制度規范為導向，建立正確的合規意識。今年7月，我行制定了《20xx年合規文化建設活動(dòng)實(shí)施方案》和《20xx年合規文化建設活動(dòng)實(shí)施日程表》，在內部網(wǎng)設立合規文化建設活動(dòng)專(zhuān)欄，以便更廣泛、更全面、更系統地推廣合規文化。今年9月，我行綜合部深入到各網(wǎng)點(diǎn)，組織開(kāi)展了合規文化宣講活動(dòng)，以加強員工合
合規學(xué)習心得體會(huì )4
在《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)中，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的內容進(jìn)行了認真學(xué)習，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規章制度的順利執行的一個(gè)重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背后的原理和風(fēng)險，我們才能自覺(jué)地去遵守，化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是落實(shí)農行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農行員工的日常責任。
1.加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。在實(shí)際工作中，有時(shí)覺(jué)得有些規章制度束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項信貸規章制度，更應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項信貸專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到農行的信貸事業(yè)發(fā)展中。
2.增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
通過(guò)學(xué)習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質(zhì)，澄清違規就要問(wèn)責的認識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執行規章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù)，認真審核每張票據和原始憑證，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行信貸業(yè)務(wù)操作系統的安全防范，抵制各種違規操作等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規的前提下進(jìn)行，不能打著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規；學(xué)會(huì )保護自己，牢固樹(shù)立“人情信賴(lài)不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事。
通過(guò)這次《處理辦法》的學(xué)習，對照各項規章制度，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對有些規章制度的理解還不夠透徹；二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。針對本人存在的以上問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和工作能力；二是強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農行人。
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