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客戶(hù)信用檔案管理制度范本
在快速變化和不斷變革的今天，我們可以接觸到制度的地方越來(lái)越多，制度是指一定的規格或法令禮俗。什么樣的制度才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的客戶(hù)信用檔案管理制度范本，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
1、目的
為了更好加強公司供應商及客戶(hù)信用資料的收集與管理，提供公司信用管理的水平。
2、范圍
股份公司及所屬控投子公司。
3、職責
信用管理工作領(lǐng)導小組負責信用管理方針和目標的制定與實(shí)施。相關(guān)部門(mén)負責配合實(shí)施。
4、程序
4.1、建立完整的信用檔案。檔案資料包括以下內容：
4.1.1、基本資料，包括營(yíng)業(yè)執照復印件、稅務(wù)登記證復印件、各種資質(zhì)證書(shū)復印件、各種許可證書(shū)復印件、各種榮譽(yù)證書(shū)復印件等;
4.1.2、反映客戶(hù)信用申請和相關(guān)調查的資料，包括信用申請表、現場(chǎng)調查表、客戶(hù)相關(guān)方調查表、資信調查報告或信用分析結論等;
4.1.3、財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負債表、利潤表和現金流量表;
4.1.4、批準資料，包括每次授予額度后的授信額度表及通知函;
4.1.5、賒銷(xiāo)后的管理資料，包括與客戶(hù)的通話(huà)記錄、催賬電話(huà)記錄、對賬單、付款承諾等;
4.1.6、客戶(hù)其它相關(guān)資料，包括企業(yè)宣傳材料、網(wǎng)頁(yè)資料、名片等公開(kāi)資料。
4.2、公司所有客戶(hù)檔案都必須按部門(mén)編號。信用管理人員負責建立和保存信用管理臺帳和相關(guān)材料。
4.3、根據本公司業(yè)務(wù)的具體情況，當年和去年的信用管理檔案保存在各市場(chǎng)部門(mén)，前年的信用檔案必須移交到信用管理領(lǐng)導小組辦公室。信用管理領(lǐng)導小組辦公室主任對信用檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內移交檔案室歸檔。
4.4、建立完整的客戶(hù)信用資料，包括客戶(hù)基本資料(營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、各種資質(zhì)證書(shū)、許可證書(shū)、榮譽(yù)證書(shū)復印件)、客戶(hù)信用申請表、現場(chǎng)調查表、資信調查報告、財務(wù)報表(資產(chǎn)負債表、損益表和現金流量表)、授信額度批準表、客戶(hù)通話(huà)記錄、對賬單、付款承諾、其他客戶(hù)資料。
4.5、移交到檔案室歸檔的客戶(hù)信用檔案的查閱需填寫(xiě)《檔案查詢(xún)單》標明查閱人、查閱客戶(hù)名稱(chēng)、查閱用途，由信用管理領(lǐng)導小組辦公室主任簽字后方可查詢(xún)。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內容的泄漏要追究相關(guān)當事人的責任。
4.6、配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數據庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專(zhuān)(兼)職檔案管理員。
4.7、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識培訓，考核合格后方可上崗。
5、發(fā)布與執行
本規定自發(fā)布之日起執行，解釋權歸信用管理工作領(lǐng)導小組所有。
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