存款管理制度有

　　在社會(huì )一步步向前發(fā)展的今天，制度的使用頻率逐漸增多，制度一般指要求大家共同遵守的辦事規程或行動(dòng)準則，也指在一定歷史條件下形成的法令、禮俗等規范或一定的規格。想必許多人都在為如何制定制度而煩惱吧，下面是小編收集整理的存款管理制度有，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

存款管理制度有1

　　為了加強企業(yè)對銀行存款的管理，統一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。

　　一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項，除按規定可用現金支付以外，都必須通過(guò)銀行辦理，轉賬結算，嚴格執行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結算辦法》各項規定，遵守銀行結算紀律，保證結算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。

　　二、企業(yè)在銀行或其它金融機構開(kāi)立結算賬戶(hù)后，應加強管理，不得將所開(kāi)立的賬戶(hù)出租、出借給別的單位或個(gè)人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經(jīng)濟利益。

　　三、根據業(yè)務(wù)的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進(jìn)行銀行結算。

　　四、為了及時(shí)掌握貨幣資金動(dòng)態(tài)，企業(yè)需指定專(zhuān)人與各開(kāi)戶(hù)銀行保持聯(lián)系，并及時(shí)收取銀行結算憑證。

　　五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經(jīng)過(guò)銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專(zhuān)人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。

　　六、財務(wù)部門(mén)要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其它金融機構以及存款種類(lèi)分別以一個(gè)銀行賬號設置一個(gè)銀行賬戶(hù)。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個(gè)存款賬戶(hù)的收入、支出和存款余額。

　　七、收到“銀行對賬單”后應及時(shí)與銀行存款日記賬收付金額進(jìn)行核對，對發(fā)生的“未達賬款”逐筆核實(shí)，查清原因，并及時(shí)據以編制“銀行存款調節表”進(jìn)行調節，經(jīng)調節后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過(guò)三個(gè)月仍未到賬清理者，報經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導追查經(jīng)辦人的責任。

　　八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會(huì )計負責保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續完備、核實(shí)無(wú)誤并有用款計劃的付款業(yè)務(wù)簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時(shí)向財務(wù)主管、保衛部門(mén)提出報告，同時(shí)向開(kāi)戶(hù)銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)，應將剩余空白支票全部交回原開(kāi)戶(hù)銀行注銷(xiāo)。

　　九、根據銀行結算辦法規定，出納必須遵守：

　　1、不準簽發(fā)空頭支票；

　　2、不準簽發(fā)遠期或過(guò)期支票；

　　3、不準簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；

　　4、不準出租、出借支票或轉讓給別的單位和個(gè)人使用；

　　5、不準將支票交給收款單位代為簽發(fā)；

　　6、不準將支票做抵押。

　　十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時(shí)要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以?xún)�，如發(fā)現不一致或有較大額度的出入，則應向財務(wù)主管匯報，并查明原因及時(shí)處理。

　　十一、收受外來(lái)的支票、匯票等票據應注意審查票據的真偽、內容是否正確、有無(wú)涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時(shí)提交銀行結算。

　　十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無(wú)缺，出納應定期如實(shí)向相關(guān)領(lǐng)導上報銀行存款收支情況。

存款管理制度有2

　　一、為維護經(jīng)濟流轉秩序，保護當事人合法權益，保證提存公證質(zhì)量，加強提存款的管理，特制定本辦法。

　　二、本辦法涉及的提存標的物為貨幣。

　　三、公證員辦理提存公證，應當根據《中華人民共和國國合同法》、《中華人民共和國國擔保法》的規定明確分清該提存是以清償為目的的提存，還是以擔保為目的的提存，并根據《公證程序規則》和《提存公證規則》的規定辦理提存公證。

　　四、公證員應當特別注意審查當事人或當事人之間就提存款從公證處劃出所達成的共識，并形成書(shū)面約定（協(xié)議），該約定對公證處而言必須有可操作性，要做到萬(wàn)無(wú)一失。在提存款劃入公證處專(zhuān)用帳戶(hù)前，應當告知當事人若當事人之間約定的提存款從公證處劃出條件不成就，或當事人之間就劃款條件的成就分歧太大，公證處暫不將款劃出，待雙方通過(guò)司法程序或請求仲裁后，以生效的判決書(shū)或仲裁書(shū)通過(guò)人民法院執行。

　　當事人提款時(shí)應留足公證處審批、劃款時(shí)間。

　　五、公證處在銀行設立專(zhuān)用帳戶(hù)存入提存款，對提存款數額較大（500萬(wàn)以上，含500萬(wàn)）、當事人希望公證處在其指定的銀行開(kāi)設專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)的，應由當事人提出書(shū)面申請，經(jīng)本處領(lǐng)導批準，在不違反財經(jīng)紀律原則下，可以根據當事人的`請求設立專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)，但該帳戶(hù)上的提存款一旦劃出，必須由公證處財務(wù)人員負責，注銷(xiāo)該帳戶(hù)。

　　六、提存款專(zhuān)用帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)人是公證處，其相關(guān)印鑒、支票實(shí)行嚴格的分人保管，任何人不得以任何理由動(dòng)用提存款。公證處財務(wù)人員必須保證提存款的安全。若發(fā)現異樣，應立即將情況上報。

　　七、提存款領(lǐng)取程序：

　　1、有權提取提存款的當事人向公證處提出書(shū)面申請；

　　2、承辦公證員經(jīng)審查同意提款后，填寫(xiě)《請款單》，經(jīng)業(yè)務(wù)部部長(cháng)審批；

　　3、將《請款單》連同該公證事項卷宗送處領(lǐng)導（業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導）審批或在該領(lǐng)導不在時(shí)送監審部審批；

　　4、會(huì )計進(jìn)行財務(wù)審核，并送處領(lǐng)導（財務(wù)主管領(lǐng)導）審批。

　　5、出納根據已完善上述手續的《請款單》劃款；

　　執行上述規定時(shí)，應堅持認真審查、及時(shí)劃款的原則。八、提存款存入、支付的相關(guān)財務(wù)規定：

　　1、提存款的存入：

　　當事人憑銀行進(jìn)帳依據（轉帳憑回單、現金憑進(jìn)帳單原件）、公證員的收款通知，到出納處換取公證處出具的收款收據（進(jìn)帳時(shí)須注明款項來(lái)源為提存款）。出納開(kāi)具收款收據前，應當核實(shí)該憑據的真實(shí)性。

　　2、提存款的支付：

　　當提存款符合支付條件時(shí)，由收款方出具收據，并由承辦公證員按本辦法第七條規定向財務(wù)請款。

　　提存款支付方法有：（1）轉帳進(jìn)、轉帳出；（2）現金進(jìn)、轉帳出；（3）現金進(jìn)、現金出（大額款提前通知財務(wù)與銀行接洽），嚴禁轉帳進(jìn)、現金出。

　　提取提存款的當事人為個(gè)人的，提存款可轉入當事人本人的銀行卡內，不宜支付現金。

　　3、關(guān)于利息支付問(wèn)題

　　由于銀行按季度結息，故提存款利息往往不能同本金一同支付，須等銀行付息后才能結清。

　　九、本辦法自頒布之日起施行。

存款管理制度有3

　　1、會(huì )計人員必須按規定用途支付銀行存款。

　　2、遵守各項銀行結算制度，接受銀行監督。

　　3、不得出租、出借、套用或轉讓銀行帳戶(hù)。

　　4、不得簽發(fā)空頭支票和遠期支票，不準套取銀行信用。

　　5、不得將銀行存款為他人擔保貸款。

　　6、必須按資金性質(zhì)分戶(hù)登記銀行存款日記帳，銀行存款帳面余額要及時(shí)與銀行對帳單核對，對未達款項要及時(shí)查詢(xún)糾正。

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