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信用風(fēng)險自查報告（通用10篇）
一轉眼，時(shí)光飛逝如電，工作已經(jīng)告一段落，回顧這段時(shí)間的工作，取得了成績(jì)，也存在著(zhù)問(wèn)題，我想這個(gè)時(shí)候，你需要寫(xiě)一份自查報告了。那么好的自查報告是什么樣的呢？以下是小編精心整理的信用風(fēng)險自查報告（通用10篇），僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
信用風(fēng)險自查報告 篇1
根據《關(guān)于做好自治區督查調研組到我市督查調研有關(guān)迎檢工作的通知》(貴穩辦通【2016】125號)文件的要求，我辦根據部門(mén)職責，對近期防范金融風(fēng)險工作開(kāi)展情況做以下匯報：
一、關(guān)于開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治摸底排查階段的工作情況匯報
根據《關(guān)于印發(fā)自治區互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險P2P網(wǎng)絡(luò )借貸等6個(gè)分領(lǐng)域工作方案及處置互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險應急預案的通知》(桂互金整治發(fā)[2016]1號)的文件要求，我市積極組織各相關(guān)部門(mén)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險各項工作，由市金融辦牽頭，各部門(mén)加強溝通協(xié)調，積極主動(dòng)作為，明確分領(lǐng)域范圍內各相關(guān)部門(mén)的職責和任務(wù)，全方位、多角度排查我轄區6個(gè)分領(lǐng)域存在的風(fēng)險隱患，并采取一系列可行措施，確保我轄區互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查工作落到實(shí)處。
(一)P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治工作摸底排查工作情況
本次摸底排查采用機構自查、全面核查、重點(diǎn)檢查等方式進(jìn)行。主要做法為根據工商登記、信訪(fǎng)舉報、公安案件等信息，確定排查機構。經(jīng)排查，貴港轄區沒(méi)有在工商登記注冊的網(wǎng)貸機構或具備網(wǎng)貸業(yè)務(wù)特征的機構;未發(fā)現存在以網(wǎng)貸名義開(kāi)展，涉及資金歸集、自融或變相自融、平臺提供擔保、期限錯配等行為，已經(jīng)脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機構;未發(fā)現存在通過(guò)線(xiàn)下開(kāi)展的網(wǎng)貸機構及涉及網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。
(二)股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治摸底排查工作情況
1、股權眾籌企業(yè)排查情況。根據市工商局篩查注冊名稱(chēng)及經(jīng)營(yíng)范圍中含有“股權眾籌”等關(guān)鍵敏感字眼的企業(yè)名單，排查出的我市開(kāi)展股權眾籌業(yè)務(wù)的企業(yè)(平臺)數量為0。
2、轄區內的證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)排查情況。根據《關(guān)于做好股權眾籌風(fēng)險摸底排查工作的通知》(證監辦發(fā)﹝2016﹞42號)的文件內容，我市積極組織轄區3家證券公司營(yíng)業(yè)部對與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查，填寫(xiě)相關(guān)自查表格。經(jīng)查，我市的3家證券公司營(yíng)業(yè)部均未與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展任何業(yè)務(wù)。
(三)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險專(zhuān)項整治摸底排查工作情況
1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理風(fēng)險排查情況 根據自治區領(lǐng)導小組下發(fā)給我們的《互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)網(wǎng)站備案信息表》以及通過(guò)我市在工商部門(mén)系統篩查出注冊名稱(chēng)及經(jīng)營(yíng)范圍含有“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”等字樣的企業(yè)的排查后，明確了我市在工商注冊的疑似通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理的企業(yè)有3家，并一一要求這些企業(yè)填寫(xiě)摸底排查表格及自查報告。經(jīng)查，這三家企業(yè)雖然互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，但未從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
2、跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險排查情況。
對于持牌金融機構(銀行、保險、證券公司)，分別由銀監、保險協(xié)會(huì )、金融辦分別對這3類(lèi)機構開(kāi)展跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險摸底排查工作;對未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)、跨界從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的企業(yè)，由市金融辦負責排查。經(jīng)查，暫未發(fā)現排查對象存在跨界從事金融業(yè)務(wù)的行為。
(四)互聯(lián)網(wǎng)保險風(fēng)險專(zhuān)項整治摸底排查工作情況
本次專(zhuān)項整治行動(dòng)主要對保險機構與不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò )平臺合作開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的問(wèn)題;保險機構與存在提供增信服務(wù)、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作的問(wèn)題等風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了全方位的排查。
針對壽險機構，重點(diǎn)排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務(wù)管理情況，規范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的發(fā)展是其重點(diǎn)內容之一。如有保險公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售的中短存續期產(chǎn)品，進(jìn)行不實(shí)、片面或夸大等誤導性描述，中短存續期產(chǎn)品存在的流動(dòng)性風(fēng)險、資產(chǎn)負債錯配風(fēng)險、利差損風(fēng)險和銷(xiāo)售誤導風(fēng)險等問(wèn)題，都被納入排查內容。 針對產(chǎn)險機構，重點(diǎn)排查其經(jīng)營(yíng)涉及互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的融資性保證保險等業(yè)務(wù)，這類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險控制的關(guān)鍵環(huán)節是否落實(shí)到位，投保人提供的反擔保措施是否真實(shí)有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對借款人的資信審核是否全面到位等問(wèn)題亦是重要檢查內容。
從階段摸底排查來(lái)看，尚未發(fā)現保險機構與不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò )平臺合作開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù);保險機構與存在提供增信服務(wù)、設立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作等風(fēng)險問(wèn)題。
(五)非銀行支付機構風(fēng)險專(zhuān)項整治摸底排查工作情況
1、支付機構客戶(hù)備付金風(fēng)險排查情況。截至2016年7月20日，在貴港轄內開(kāi)展業(yè)務(wù)的支付機構共有23家，其中已備案的有17家，經(jīng)排查，開(kāi)展業(yè)務(wù)的23家支付機構均為分支機構，在貴港轄內開(kāi)有賬戶(hù)的只有廣西支付通商務(wù)服務(wù)有限公司貴港分公司，開(kāi)戶(hù)行為中國工商銀行股份有限公司貴港市貴城支行，賬號xxxxx，核準號為xxxx。經(jīng)查，該賬戶(hù)已于2016年6月21日銷(xiāo)戶(hù)，不存在挪用備付金等風(fēng)險行為。
2、無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付機構排查情況。根據人民銀行南寧中支及貴港市工商局提供的`企業(yè)名稱(chēng)中含有“支付”、“清算”等關(guān)鍵字以及經(jīng)營(yíng)范圍包含“支付”、“清算”、“銀行卡”、“收單”、“POS”、“預付卡”等信息的企業(yè)名單中，初步篩選出7家疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付機構的企業(yè)，其中疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)多用途預付卡發(fā)行與受理企業(yè)1家，疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò )支付企業(yè)3家，疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)銀行卡收單企業(yè)3家。經(jīng)過(guò)搜集各方信息對照無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)的特征，以及初步調查其資金規模、清算頻率，最終研判以上7家企業(yè)經(jīng)營(yíng)正常，且不從事支付業(yè)務(wù)。
(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動(dòng)分領(lǐng)域摸底排查工作情況
經(jīng)查，目前我市登記在冊的共有小額貸款公司13戶(hù)，從事POS行業(yè)的市場(chǎng)主體12戶(hù)，受銀行及金融機構委托從事包括與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的系統應用管理和維護、信息技術(shù)支持管理、銀行及金融機構后臺服務(wù)、財務(wù)結算、軟件開(kāi)發(fā)、數據處理等業(yè)務(wù)的金融服務(wù)公司10戶(hù)，從事企業(yè)投資管理與咨詢(xún)、經(jīng)濟貿易咨詢(xún)、財務(wù)咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的商務(wù)咨詢(xún)服務(wù)公司5戶(hù)。以上市場(chǎng)主體的金融廣告主要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、報刊等媒介進(jìn)行發(fā)布，發(fā)布形式有印刷品、戶(hù)外、網(wǎng)絡(luò )等，未發(fā)現有違法違規的廣告現象。 通過(guò)對各領(lǐng)域的摸底排查，暫未發(fā)現存在不穩定因素。
二、關(guān)于防范和處置非法集資工作情況匯報
防范和處置非法集資一直是我辦的重點(diǎn)工作之一，主要通過(guò)六項工作措施開(kāi)展處非工作：一是強化組織領(lǐng)導，進(jìn)一步完善處非工作機制。我辦根據市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組成員工作調動(dòng)情況，適當調整了市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組成員名單，并適時(shí)完善處非相關(guān)規定制定，為全市處非工作提供良好的工作機制保障;二是加大宣傳力度，積極開(kāi)展“打擊和處置非法集資宣傳活動(dòng)。
今年5月，我辦根據自治區處非辦的關(guān)于開(kāi)展宣傳月的工作要求開(kāi)展了我市的處非宣傳活動(dòng)，通過(guò)電視、報紙、電子屏幕、手機短信等多種方式大力宣傳防范和打擊非法集資的重要性，在全市范圍營(yíng)造出全社會(huì )共同防范和打擊非法集資的高壓態(tài)勢，進(jìn)一步加大教育宣傳力度和覆蓋面;三是開(kāi)展非法集資專(zhuān)項整治工作，排查隱患，杜絕風(fēng)險。
今年6-12月，根據自治區工作部署，市處非辦印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)2016年貴港市開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》 (貴處非辦發(fā)〔2016〕3號)，要求在全市開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項整治工作，目的是通過(guò)開(kāi)展專(zhuān)項整治工作，使非法集資高發(fā)蔓延勢頭得到遏制，一批非法集資案件得到穩妥處置;區域性、行業(yè)性非法集資風(fēng)險得到有效化解，潛在風(fēng)險苗頭得到及時(shí)控制;重點(diǎn)行業(yè)主管、監管職責進(jìn)一步明確，行業(yè)運行更加規范，風(fēng)險得到有效防控;宣傳、推介非法集資的廣告資訊明顯減少，公眾風(fēng)險意識進(jìn)一步增強;涉穩隱患和事件得到有效防范和處置，切實(shí)維護社會(huì )穩定;非法集資綜合治理長(cháng)效機制逐步建立。四是開(kāi)展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作，堅決維護地區金融穩定。
今年6月-8月，我市在全市范圍內深入開(kāi)展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作，本次排查清理重點(diǎn)及主要內容對轄內報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò )媒體、戶(hù)外廣告、傳單、手機短信等發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行全面清理整頓。由市處非辦領(lǐng)導小組辦公室牽頭，聯(lián)合各成員單位通過(guò)多形式多樣化進(jìn)行排查清理非法集資廣告資訊信息;五是加大案件查處，維護經(jīng)濟社會(huì )穩定。我辦積極會(huì )同或配合市公安機關(guān)，堅持打擊與維穩并重的方針，加大對涉嫌非法集資案件的查處工作力度。
我辦積極落實(shí)和開(kāi)展以上多項處非工作，爭取排查我市非法集資的潛在風(fēng)險，維護我市的金融經(jīng)濟安全。目前我市防范非法集資的成效顯著(zhù)，群眾防范和打擊非法集資的意識得到了很大的提高，未發(fā)生一起定性為非法集資的案件。
信用風(fēng)險自查報告 篇2
近年來(lái)，大城縣社會(huì )信用體系建設工作在市委、市政府的正確領(lǐng)導下進(jìn)展順利，并取得了一定成績(jì)，現將建設成果及進(jìn)展情況匯報如下：
一、政務(wù)誠信成果及進(jìn)展
(一)狠抓軟環(huán)境建設，努力建設公信力政府
1、積極推進(jìn)行政審批制度和收費制度改革。結合效能大城建設年活動(dòng)的開(kāi)展，縣級各行政審批部門(mén)按照流程最短、效率的原則，進(jìn)一步規范行政審批事項，對我縣行政審批項目進(jìn)行了全面清理，大幅度精簡(jiǎn)行政審批事項和收費事項。全縣清理出行政許可事項涉及32個(gè)縣直部門(mén)117項，非行政許可事項涉及13個(gè)縣直部門(mén)39項，行政監管事項涉及7個(gè)縣直部門(mén)15項。對保留審批的行政審批項目進(jìn)一步簡(jiǎn)化審批流程，限度的精減前置性條件，重新設定和壓縮審批時(shí)限。
2、認真落實(shí)責任政府四項制度。通過(guò)效能大城建設年活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展，進(jìn)一步加快了我縣機關(guān)管理制度化、規范化建設步伐，強化配套措施的推進(jìn)和落實(shí)，全面推進(jìn)機關(guān)作風(fēng)和效能建設，確保行政問(wèn)責制、首問(wèn)責任制、服務(wù)制、辦結制四項制度執行有力，落實(shí)到位。一是全面推行公開(kāi)。全縣各級各部門(mén)按照公開(kāi)、便捷于民、廉潔高效的要求，單位部門(mén)一把手在縣電視臺公開(kāi)，同時(shí)把書(shū)在《新大城》上公開(kāi)。二是推行一線(xiàn)工作法，大興五辦作風(fēng)。全縣各級各部門(mén)以提高行政效率和服務(wù)質(zhì)量為重點(diǎn)，開(kāi)展機關(guān)作風(fēng)整頓，推行一線(xiàn)工作法，大興立即辦、主動(dòng)辦、上門(mén)辦、公開(kāi)辦、跟蹤辦的五辦作風(fēng)，做到?jīng)Q策在一線(xiàn)制定、工作在一線(xiàn)落實(shí)、問(wèn)題在一線(xiàn)解決、創(chuàng )新在一線(xiàn)體現。三是加大督查和問(wèn)責工作力度。把四項制度實(shí)施列入部門(mén)的重點(diǎn)工作，綜合運用各種督查方式，做到行政監督與社會(huì )監督、輿論監督相結合，定期檢查和不定期抽查相結合，明查與暗訪(fǎng)相結合;圍繞群眾反映的難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題，開(kāi)展全面督查;進(jìn)一步暢通群眾監督渠道，支持群眾充分行使監督職能;充分發(fā)動(dòng)社會(huì )力量、新聞單位參與監督，形成監督合力;進(jìn)一步完善投訴工作機制，確保群眾投訴有門(mén)，對責任政府四項制度實(shí)施工作中群眾反映強烈的干部不作為、慢作為、亂作為等問(wèn)題進(jìn)行了有效查處。
(二)積極推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)，努力建設透明型政府
按照政務(wù)公開(kāi)的要求，我縣扎實(shí)開(kāi)展好政務(wù)公開(kāi)工作，進(jìn)一步完善辦事公開(kāi)制度和網(wǎng)上政務(wù)公開(kāi)制度，加快我縣政務(wù)公眾信息網(wǎng)建設，推動(dòng)政府采購、行政審批、行政管理、公共服務(wù)、政策宣傳等信息化建設，擴大群眾知情權和參與權，增強民主決策的透明度，同時(shí)，加強組織協(xié)調和監督檢查，深化政務(wù)公開(kāi)工作。
(三)加強行政監察，努力建設廉潔型政府
1、深入糾風(fēng)治亂，切實(shí)解決群眾反映強烈的問(wèn)題。一是突出重點(diǎn)，切實(shí)加強政風(fēng)行風(fēng)建設。認真探索和研究新形勢下民主評議新機制，組織開(kāi)展44個(gè)政府部門(mén)、21個(gè)公益經(jīng)營(yíng)單位、2個(gè)司法機關(guān)、5個(gè)行業(yè)協(xié)會(huì )參加的民主評議政風(fēng)行風(fēng)建設活動(dòng)，每年都組織年中和年底兩次750名評議代表參加的群眾問(wèn)卷評議會(huì )議。同時(shí)，以著(zhù)力解決中梗阻問(wèn)題，達到執法標準化，服務(wù)規范化為目標，確定了52個(gè)部門(mén)共131名重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵科室負責人參加評議，并組成9個(gè)督導組，由各紀工委、監察分局局長(cháng)帶隊對各單位評議評議中層科室負責人活動(dòng)進(jìn)行全程跟蹤督導。二是加強對行政行為的監督，確保行政行為規范運行。全縣50多家行政機關(guān)共確定120個(gè)關(guān)鍵崗位和280個(gè)重點(diǎn)環(huán)節，排查了530條風(fēng)險表現形式，并制定監督防范措施，對行政行為監督制度的落實(shí)進(jìn)行全面的'監督檢查。三是開(kāi)展專(zhuān)項治理，狠剎不正之風(fēng)。在認真自查的基礎上，與市紀委糾風(fēng)室聯(lián)合，先后開(kāi)展了糾正醫藥購銷(xiāo)和醫療服務(wù)中的不正之風(fēng)和治理教育亂收費專(zhuān)項檢查活動(dòng)，兩項檢查結果分別在全市糾風(fēng)工作會(huì )議上進(jìn)行了通報。加大公路三亂治理力度，強化12346監督舉報快速反應機制，施行治理公路三亂約談問(wèn)責制度，對因公路三亂被群眾舉報，經(jīng)查證屬實(shí)的，對執法人員和部門(mén)分管領(lǐng)導進(jìn)行約談，20xx年共約談4人，處理公路三亂監督舉報16起。
2、加強督查，深化重點(diǎn)領(lǐng)域及各項重點(diǎn)工作的監管。先后制定了《關(guān)于優(yōu)化園區發(fā)展環(huán)境的若干規定》、《關(guān)于對損害發(fā)展環(huán)境行為實(shí)行問(wèn)責的暫行辦法》和《關(guān)于xx大期間嚴肅紀律強化責任的意見(jiàn)》等文件，對損害發(fā)展環(huán)境、影響社會(huì )穩定的行為，進(jìn)行嚴格的責任追究。一是加強對保障性安居工程建設政策落實(shí)情況的監督檢查，開(kāi)展工程質(zhì)量、建設單位借用資質(zhì)等專(zhuān)項檢查，嚴把建筑標準、竣工驗收等關(guān)口。開(kāi)展保障性住房分配管理專(zhuān)項督察，堅決糾正騙購騙租、利用職務(wù)侵占保障房以及違規轉租轉借保障房等行為，經(jīng)查未發(fā)現有違規行為。二是建立《工程建設項目廉潔責任書(shū)》制度。制定《工程建設項目廉潔責任書(shū)》，工程建設項目在立項審批、核準、備案的同時(shí)，項目建設單位、法定代表人與縣紀委、監察局，簽訂《工程建設項目廉潔責任書(shū)》。三是對工程建設中借用資質(zhì)、投標違法出借資質(zhì)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項治理。重點(diǎn)檢查了縣白馬河改造及城市濱河帶狀公園建設、縣醫院病房樓、小王都保障性住房、上上佳園小區限價(jià)房、津保南線(xiàn)大城段大修等八個(gè)項目，對招投標、企業(yè)資質(zhì)、有無(wú)為了收取管理費等利益而違規出借資質(zhì)問(wèn)題進(jìn)行了檢查，未發(fā)現借用資質(zhì)、投標違法出借資質(zhì)問(wèn)題。
二、社會(huì )誠信成果及進(jìn)展
(一)制定金融生態(tài)環(huán)境改善機制。貸款難、難貸款的問(wèn)題一直困擾著(zhù)大城縣的地方經(jīng)濟建設。為了破解這一難題，我縣先后出臺了《關(guān)于經(jīng)濟金融協(xié)調發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》、《優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境支持全縣經(jīng)濟發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》、《關(guān)于優(yōu)化市場(chǎng)環(huán)境加強誠信體系建設的實(shí)施方案》、《大城縣金融業(yè)發(fā)展規劃》、《大城縣金融機構支持縣域經(jīng)濟大發(fā)展獎勵辦法》、《關(guān)于建立經(jīng)濟金融信息溝通機制的實(shí)施意見(jiàn)》和《大城縣金融工作聯(lián)席會(huì )議制度方案》，將優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境工作列入政府工作序列，納入相關(guān)單位年度工作目標，使之成為全社會(huì )的共識。
(二)打造政、銀、企對接平臺。自2009年以來(lái)，連續四年組織召開(kāi)了銀企對接懇談會(huì )，累計為企業(yè)融資12億元，有效破解了企業(yè)融資難題。2008年7月，組織開(kāi)展了以?xún)?yōu)化經(jīng)濟金融發(fā)展環(huán)境為主題的進(jìn)百企、訪(fǎng)萬(wàn)民大調研活動(dòng)，充分發(fā)揮大城縣優(yōu)勢，加快了工業(yè)強縣進(jìn)程。
(三)開(kāi)展誠信教育、打造誠信環(huán)境。一是以創(chuàng )建文明縣城和誠信大城為主線(xiàn)，在全縣深入開(kāi)展了創(chuàng )建文明企業(yè)、文明單位等多層次、多領(lǐng)域的精神文明創(chuàng )建活動(dòng)。二是開(kāi)展公民道德教育宣傳月、誠實(shí)守信大家談和誠信大城等活動(dòng)。三是開(kāi)展了守信用企業(yè)評定和認定工作。對固定資產(chǎn)500萬(wàn)元以上、納稅40萬(wàn)元以上27家重點(diǎn)企業(yè)實(shí)行了動(dòng)態(tài)管理，重點(diǎn)扶持，已認定守信用企業(yè)、信用單位達64家，信用村街、信用戶(hù)達到2000多個(gè)。協(xié)助農村信用社對85家優(yōu)質(zhì)客戶(hù)進(jìn)行了授信，授信總額為2.18億元。四是探索建立覆蓋全縣的信用監管記錄，繼續開(kāi)展守信用企業(yè)、信用村街、信用戶(hù)評選，打擊惡意逃費銀行債務(wù)行為，建立金融生態(tài)環(huán)境評價(jià)指標體系，推廣《金融監管與服務(wù)手冊》和《融資服務(wù)指南》，對全縣金融機構開(kāi)展效能評價(jià)。
(四)積極完善縣域金融服務(wù)體系。一是成立了大城縣第一家貸款擔保公司——大城縣福佳企業(yè)貸款擔保有限公司，該公司于20xx年11月21日注冊成立，注冊資本金5000萬(wàn)元，填補了我縣金融體系的空白。二是先后組建了5家小額貸款公司。目前，在廊坊市小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì )的領(lǐng)導下，大城縣匯隆、天誠、鼎元、燕青、信泰5家小額貸款有限公司都相繼建立健全了財務(wù)賬，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)逐步規范。截至20xx年末，貸款余額為3億元，累放貸款820筆、6億元，一定程度上緩解了我縣部分中小企業(yè)流動(dòng)資金緊張的局面。
通過(guò)多年努力，大城縣信用體系建設取得了階段性成果，信用環(huán)境得到明顯改善。20xx年各級政府切實(shí)從改善信用環(huán)境入手，積極配合金融機構開(kāi)展農村信用工程創(chuàng )建活動(dòng)，把支農服務(wù)、盤(pán)活資金納入政府的日常工作內容，做到同安排、同布置、同考核，金融機構支農力度明顯加大。截至12月末，全縣金融機構存款139.16億元，比年初增加19.81億元，同比多增6.44億元;金融機構發(fā)放貸款51.20億元，比年初增長(cháng)5.58億元，雙雙創(chuàng )出歷年新高。
三、司法公信成果及進(jìn)展
(一)嚴厲打擊各類(lèi)刑事犯罪，營(yíng)造穩定的經(jīng)濟、社會(huì )發(fā)展環(huán)境
我縣堅持把社會(huì )穩定置于各項工作的首位，針對影響縣域經(jīng)濟發(fā)展、社會(huì )穩定的社會(huì )性質(zhì)組織犯罪、兩搶一盜等多發(fā)性、侵財性犯罪以及綁架、故意傷害等嚴重暴力犯罪進(jìn)行了嚴厲打擊。近兩年來(lái)，共受理各類(lèi)刑事案件484件，審結484件，結案率100%，判處被告人640人，對49名被告人處以了10年以上有期徒刑，嚴厲打擊了犯罪分子的囂張氣焰，各種刑事犯罪得到了有效遏制。對于未成年人犯罪、過(guò)失犯罪以及一些因民間糾紛、生活瑣事所引發(fā)的輕微刑事案件，以寬緩為主，從而實(shí)現法律效果與社會(huì )效果的有機統一。
(二)不斷加強民事審判和調解協(xié)會(huì )建設
民商事審判堅持司法公正與訴訟效率相結合，堅持實(shí)體公正與程序公正相結合，堅持法律效果與社會(huì )效果相結合，堅持化解社會(huì )矛盾與維護社會(huì )穩定相結合，努力化解各種矛盾糾紛，維護人民群眾的合法權益，為企業(yè)發(fā)展保駕護航。近兩年來(lái)，共受理各類(lèi)民商事案件3139件，審結3025件，結案率96%。同時(shí)，堅持調解優(yōu)先，調判結合的民事審判原則，進(jìn)一步加大民商事案件調解力度。民事審判庭和各法庭全體干警強化調解理念，把調解貫穿于訴前、訴中和訴后，全方位、多層面開(kāi)展調解工作。在審結的3025件民商事案件中，調解、撤訴2783件，調撤率達92%。
(三)大力加強執行工作和隊伍建設，不斷提高司法公信力
1、建立了法院執行系統誠信聯(lián)動(dòng)信息管理平臺，實(shí)現了與全市各法院及43個(gè)具有行政審批權的部門(mén)聯(lián)網(wǎng)互通、資源共享。在該系統信息管理平臺上被執行人的基本信息一經(jīng)錄入，被執行人在行政審批機關(guān)的申請將被禁止辦理，形成對被執行人在融資、投資、經(jīng)營(yíng)、置產(chǎn)、消費及出境等活動(dòng)的實(shí)時(shí)控制和有效遏制。同時(shí)，我縣采取開(kāi)展清理執行積案專(zhuān)項活動(dòng)，建立執行救助基金、加大執行聯(lián)動(dòng)威懾機制。近兩年來(lái)，共受理執行案件559件，執結503件，執結率達90%，執行標的7383.37萬(wàn)元，執行難得到了有效化解。
2、隊伍建設不斷加大監管力度，隊伍整體素質(zhì)有效提升。針對隊伍建設中出現的情況和問(wèn)題，不斷加大隊伍監管力度，干警工作作風(fēng)明顯轉變，自律意識明顯增強，司法能力明顯提高。一是開(kāi)展紀律作風(fēng)整頓，轉變工作作風(fēng)。近年來(lái)，在全縣法院系統開(kāi)展了紀律作風(fēng)教育整頓活動(dòng)，并堅持將作風(fēng)整頓與創(chuàng )先爭優(yōu)、政法干警核心價(jià)值觀(guān)、人民法官為人民等活動(dòng)相結合，著(zhù)力解決干警在政治方向、紀律作風(fēng)、職業(yè)道德等方面存在的問(wèn)題，干警的工作作風(fēng)、紀律作風(fēng)、審判作風(fēng)有了明顯轉變。二是強化業(yè)務(wù)培訓，提高司法能力。以庭審評查和裁判文書(shū)評查為重點(diǎn)，全面開(kāi)展了專(zhuān)項培訓、庭審觀(guān)摩、裁判文書(shū)評比等業(yè)務(wù)練兵活動(dòng)。在20xx全市法院系統裁判文書(shū)制作競賽中，我縣三名審判員制作的裁判文書(shū)獲得了優(yōu)秀裁判文書(shū)獎，獲獎人數位居全市法院系統之首。三是加強廉政建設，規范干警行為。認真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制和《法官職業(yè)道德基本準則》、《法官行為規范》;堅決執行中政委四條禁令、院五個(gè)嚴禁、省委政法委四條紀律等各項禁令規定;修訂完善了《印章管理制度》、《檔案管理制度》、《警車(chē)使用與管理規定》等制度措施，干警的辦公、辦案行為進(jìn)一步規范，廉潔自律意識進(jìn)一步增強。
四、商務(wù)誠信成果及進(jìn)展
一是為做好商務(wù)誠信建設工作，我縣成立了以縣政府主管領(lǐng)導為組長(cháng)，縣各相關(guān)部門(mén)一把手為成員的領(lǐng)導小組，建立了聯(lián)絡(luò )員網(wǎng)絡(luò )。制訂了《大城縣開(kāi)展誠信興商宣傳月活動(dòng)方案》，每年舉行誠信興商宣傳月活動(dòng)。
二是在全縣著(zhù)力推進(jìn)企業(yè)信息的歸集與公布，弘揚守信，曝光失信。近年來(lái)，我縣充分運用信息化手段，按照誰(shuí)負責、誰(shuí)錄入的原則開(kāi)展企業(yè)信用數據采集工作，將企業(yè)各類(lèi)綜合信息不斷的錄入綜合業(yè)務(wù)軟件。通過(guò)業(yè)務(wù)軟件的警示功能，對企業(yè)進(jìn)行數據分析和預警警示，執法人員依據警示系統生成的待辦事宜，開(kāi)展相應監管和服務(wù)工作。依據企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)風(fēng)險和是否重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)區域等標準，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統將轄區企業(yè)進(jìn)行A、B、C、D等類(lèi)別進(jìn)行劃分，針對不同類(lèi)別的企業(yè)，各基層分局合理調配監管力量、劃分監管網(wǎng)格，開(kāi)展日常監管和專(zhuān)項整治檢查行動(dòng)，對企業(yè)市場(chǎng)準入、經(jīng)營(yíng)行為和市場(chǎng)退出實(shí)行全過(guò)程監管，執法人員能隨時(shí)準確掌握企業(yè)信用狀況的同時(shí)，充分實(shí)現對全縣企業(yè)執行差別式的監管，有效提高監管提質(zhì)增效。
五、打造經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展環(huán)境、優(yōu)化市場(chǎng)秩序
一是加強食品監管，維護食品安全。開(kāi)展春季颶風(fēng)、違法添加劑、地溝油、瘦肉精、雙節、百日會(huì )戰等專(zhuān)項整治行動(dòng)。20xx年，下架散裝小食品142公斤，查辦食品案件18起。
二是突出高危行業(yè)監管。對高污染、高耗能、易燃易爆、危險化學(xué)品等高危行業(yè)，嚴格審查前置審批手續，嚴把市場(chǎng)準入關(guān)，對手續不齊全的堅決不予辦照、年檢;加強監督檢查力度，嚴查違法經(jīng)營(yíng)行為。
三是集中開(kāi)展專(zhuān)項整治行動(dòng)，凈化市場(chǎng)環(huán)境。通過(guò)開(kāi)展紅盾護農、雙打、清無(wú)照、成品油、黑網(wǎng)吧等專(zhuān)項整治行動(dòng)，營(yíng)造了良好的交易和競爭環(huán)境。
四是加強12315建設，維護消費者合法權益。進(jìn)一步推進(jìn)五進(jìn)活動(dòng)，建立完善申訴舉報體系，在盛泰超市、華龍電器等企業(yè)共設立20個(gè)消費維權服務(wù)站，就近快速受理解決消費者申投訴。通過(guò)開(kāi)展315主題年系列宣傳活動(dòng)，有效提升了消費者維權觀(guān)念和經(jīng)營(yíng)者自律意識。
信用風(fēng)險自查報告 篇3
按照省聯(lián)行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治x款信用領(lǐng)域案件問(wèn)題，限度防止外部騙貸類(lèi)案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區內x款進(jìn)行風(fēng)險排查，現將情況報告如下：
一、成立組織，加強領(lǐng)導
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導小組，負責信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xx
成員：xx
二、信貸風(fēng)險排查情況
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截止排查20xx年x月xx日，我行各項x款xx筆，余額xxxx萬(wàn)元，五級分類(lèi)全為正常類(lèi)x款，其中助學(xué)x款共xx筆，金額共計xx萬(wàn)元；抵押農戶(hù)x款xx筆，金額共計xxx萬(wàn)元；抵押農村工商業(yè)x款x筆，金額共計xxx萬(wàn)元。
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領(lǐng)導小組以我行20xx年x月xx日各項x款余額為基數，應核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；已核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；核對率達100%。通過(guò)認真排查，排查結果如下：
�。�1）我行無(wú)編造虛假理由騙取x款案件，x款用途全部真實(shí)，我行x款全部采用受托支付方式，程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
�。�2）我行無(wú)使用虛假合同騙取x款案件，發(fā)放x款時(shí)我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內容，并沒(méi)有發(fā)現偽造、變造或者無(wú)效的'.經(jīng)濟合同。
�。�3）我行無(wú)使用虛假證明文件騙取x款案件，x款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過(guò)認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
�。�4）我行無(wú)利用擔保騙取x款案件，我行發(fā)放x款時(shí)，全部嚴格按照程序審核抵質(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒(méi)有使用虛假的產(chǎn)權憑證或存單、票據辦理抵質(zhì)押騙取x款或者通過(guò)超出抵押物價(jià)值重復擔保等情況的發(fā)生。
�。�5）我行無(wú)通過(guò)空殼公司申請x款案件。
三、排查認定：
此次排查共調閱了xx20xx年x月份到xx20xx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒(méi)有騙貸類(lèi)案件的發(fā)生。
信用風(fēng)險自查報告 篇4
農村信用體系建設是社會(huì )主義新農村建設的重要內容，是落實(shí)黨中央、國務(wù)院支農惠農政策，擴大農村信貸投入，實(shí)現農業(yè)增產(chǎn)、農民增收的重要手段。同時(shí)農村信用體系建設是增強農民信用意識、改善農村信用環(huán)境和融資環(huán)境、提高農村金融服務(wù)水平、做好農村金融工作的一項重要基礎性工作。近年來(lái)，縣聯(lián)社緊緊圍繞服務(wù)三農和縣域經(jīng)濟發(fā)展的職能定位，大力推廣小額農戶(hù)貸款，開(kāi)展信用農戶(hù)評定、信用村鎮創(chuàng )建活動(dòng)，有力的推動(dòng)了縣農村經(jīng)濟發(fā)展和農村信用環(huán)境的改善。筆者現就縣農村信用體系建設情況，做簡(jiǎn)要的調查和分析。
一、縣農村信用體系建設的現狀
(一)農村信用體系建設情況。
(二)農村信用體系建設中的主要作法
1.確定總體思路和工作目標
縣政府出臺《關(guān)于加快推進(jìn)全縣社會(huì )信用體系建設的意見(jiàn)》，明確了建設農村信用體系的總體思路：以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，以社會(huì )主義新農村建設為契機，以征信系統為載體，以信用評價(jià)為手段，以構建激勵懲戒機制為重點(diǎn)，加大政府組織推動(dòng)和農村信用宣傳力度，按照先易后難，穩步推進(jìn)，改革創(chuàng )新，支農惠農原則，為全縣農戶(hù)和鄉鎮企業(yè)普遍創(chuàng )建信用檔案，積極推進(jìn)信用戶(hù)、信用村建設，探索農村信用體系建設和擴大農村信貸支持的有效方式，以此促進(jìn)海南省農村經(jīng)濟金融的協(xié)調發(fā)展�？傮w目標是:力爭用3年左右時(shí)間，初步形成信用宣傳、信息征集、信用評價(jià)、信貸支農的農村信用體系框架�？傮w思路和目標的確立為推動(dòng)農村信用體系建設奠定了堅實(shí)的基礎。
2.建立協(xié)調聯(lián)動(dòng)的工作機制
農村信用體系建設中，建立了政府主導、央行推動(dòng)、農信落實(shí)、社會(huì )參與的協(xié)調聯(lián)動(dòng)工作機制。成立由聯(lián)社主任為組長(cháng)，各信用社主任、信貸人員為成員的農村信用體系建設實(shí)施小組，統一組織領(lǐng)導和協(xié)調農村信用體系建設工作，負責信用鄉(鎮)、信用村、信用戶(hù)的創(chuàng )建和具體實(shí)施。創(chuàng )新信貸產(chǎn)品，增加農村信貸投入;制定具體配套支持政策，主動(dòng)運用評價(jià)結果，出臺激勵懲戒措施;依據農戶(hù)基本狀況、自有資產(chǎn)、誠信記錄、經(jīng)營(yíng)能力及項目等情況逐戶(hù)建檔，并建立數據質(zhì)量責任制和數據定期更新機制。積極推廣應用農戶(hù)信用信息數據庫和農戶(hù)信貸評分系統，創(chuàng )新農戶(hù)信貸管理體制，主動(dòng)打造新型信貸業(yè)務(wù)管理流程。
3.夯實(shí)基礎，穩步推進(jìn)、分步實(shí)施
農村信用體系建設是項系統工程，對廣大群眾來(lái)說(shuō)也是一項新事物。因而工作上夯實(shí)基礎，穩步推進(jìn)、分步實(shí)施。
一是加大宣傳力度，營(yíng)造輿論。為推進(jìn)農村信用體系建設，提升民眾信用意識，打造誠信，充分利用廣播、電視、標語(yǔ)、報紙等公共輿論工具加大對農村信用體系建設的宣傳和引導力度，突出宣傳農村信用體系建設的.目的意義、評定標準、程序步驟等有關(guān)內容。使廣大農戶(hù)充分認識到信用信息采集工作的重要意義，提高自覺(jué)采集信息的積極性。并采取以農村包圍城市的宣傳策略，先后舉辦了三期征信知識培訓，對全縣180個(gè)農村村委會(huì )的村支書(shū)、村長(cháng)進(jìn)行全員培訓。
二是建立激勵和懲戒機制，引導農民積極主動(dòng)建立個(gè)人信用檔案。根據對農戶(hù)的評價(jià)結果，信用社在授信額度、審批權限、服務(wù)種類(lèi)、適用利率、抵質(zhì)押物、推薦評優(yōu)等方面實(shí)行差別政策。對信用良好的農戶(hù)給予優(yōu)惠和便利，對信用不良予以限制。根據對信用鄉(鎮)、信用村的評價(jià)結果，與鄉鎮政府制定行政性懲戒和獎勵措施。信用鄉(鎮)、信用村可在農業(yè)項目開(kāi)發(fā)、優(yōu)惠利率、農村配套服務(wù)等方面優(yōu)先享受優(yōu)惠政策;將各地信用評價(jià)狀況與支農再貸款限額分配掛鉤，支農再貸款重點(diǎn)向信用狀況較好的地區傾斜。
(三)農村信用體系建設取得的成效
一是資金運行質(zhì)量和效益明顯提高。我縣農信社不良貸款下降，資產(chǎn)質(zhì)量逐步優(yōu)化。截止6月末，信用社不良貸款余額為8835.26萬(wàn)元，比年初下降2039.92萬(wàn)元，不良率為4.29%，比年初下降1.49個(gè)百分點(diǎn)，收回表外核銷(xiāo)及票據置換不良貸款41萬(wàn)元.不良貸款比年初大幅下降。信用體系建設使新增貸款質(zhì)量明顯好轉，存量不良貸款在不斷的活化中，貸款人的信用觀(guān)念不斷提高。
二是推動(dòng)了農村信用社貸款營(yíng)銷(xiāo)機制的轉變。依據農戶(hù)信用評價(jià)系統評價(jià)結果，采取定量分析和定性分析相結合的方法，對授信農戶(hù)進(jìn)行貸前審查。在農戶(hù)信用評價(jià)過(guò)程中，不僅對信貸相關(guān)信息進(jìn)行評分，而且對家庭信息、綜合信息等能表明農戶(hù)非信貸情況信息進(jìn)行評分，從而能更全面、更準確地對農戶(hù)進(jìn)行評價(jià)。貸款營(yíng)銷(xiāo)機制的變革，促進(jìn)了農村信用社資金的合理使用，擴大了信用貸款的覆蓋面，提高了對農民貸款有效需求的滿(mǎn)足度，促進(jìn)了農村信用社探索適合農戶(hù)特點(diǎn)的信貸新產(chǎn)品。據調查，自以來(lái)農村信用社先后開(kāi)辦了林權、承包土地經(jīng)營(yíng)權抵押貸款等新業(yè)務(wù)，對建立了信用檔案并有貸款需求農戶(hù)，貸款有效需求的滿(mǎn)足率達到76%。
三是全縣農戶(hù)信用意識明顯增強。幾年來(lái)，在政府和人行的主導下、農信的積極推動(dòng)下，農村信用體系建設已成為新形勢下金融支持地方經(jīng)濟發(fā)展的著(zhù)力點(diǎn)和突破口，以培育信用環(huán)境、加強誠信宣傳為手段，立足實(shí)際，有力地推動(dòng)了經(jīng)濟與金融的雙活雙贏(yíng)。政府信用形象和行政公信力明顯改善，社會(huì )公眾信用意識和信用素質(zhì)進(jìn)一步提高，銀企關(guān)系進(jìn)一步改善�？h被中國金融研究院、中國金融網(wǎng)、中國金融記者俱樂(lè )部聯(lián)合舉辦的中國第xx屆金融市長(cháng)年會(huì )評為中國金融生態(tài)縣(市)稱(chēng)號，12月被承德市金融系統評為農村信用體系建設工作推廣標兵，這標志著(zhù)縣信用環(huán)境建設工作已轉入了常規建設的新階段。
二、農村信用體系建設中存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施及建議
1.農村信用體系建設中存在的問(wèn)題
一是信用體系建設的認知度不夠。在縣，農村信用體系建設雖然以政府為主導，但是開(kāi)展的深度和廣度還不夠。從一定角度來(lái)講，信用體系建設已經(jīng)關(guān)乎民生和縣域經(jīng)濟發(fā)展，所以，政府引導、社會(huì )重視、全員參與是勢在必行，也是解決信貸資金供需矛盾的根本所在。
二是信用體系的社會(huì )化程度不夠。從信用本身來(lái)說(shuō)，信用體系不僅僅是信貸的誠信程度，還包括信用人各方面的信用狀況，所以，信用體系建設是一個(gè)社會(huì )的系統工程，包括社會(huì )各方面的信用程度，這也就要求信用體系建設中不但要維護金融信用環(huán)境，還要維護公眾認知的誠信。也就是要求信用體系建設從社會(huì )全方面入手抓信用建設。
三是信用缺失的懲戒力度不夠。對失信行為一直以來(lái)是以道德范疇的指責為主旨，但是相應的懲戒沒(méi)有到位，失信人沒(méi)有根本的利益損失，所以對失信行為的約束力不足，形成人人喊打卻沒(méi)有動(dòng)手的局面，也就對失信行為形不成威攝力。
四是信用觀(guān)念的`培養力度不夠。中華古國以信為本，但是隨著(zhù)現代社會(huì )經(jīng)濟的高速發(fā)展，外來(lái)人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)及人際公共關(guān)系的影響，對固有信用觀(guān)念形成巨大的沖擊，這就要求從社會(huì )公眾的根本意識入手，培養誠信理念，樹(shù)立誠信價(jià)值和踐行誠信行為。
2.農村信用體系建設的幾點(diǎn)議見(jiàn)
以建立激勵和懲戒機制為突破點(diǎn)，提高農村信用體系建設的實(shí)效性。
一是要以信用文化建設為基點(diǎn)，建立農村信用體系建設的長(cháng)效機制。農村信用體系建設要以增強農民的誠信觀(guān)念為基礎，強化征信宣傳教育，實(shí)現征信宣傳常規化、擴大化。在征信宣傳教育過(guò)程中應做好三個(gè)結合:一是征信宣傳與新農村建設相結合;二是征信宣傳與信用戶(hù)、信用村建設相結合;三是征信宣傳與推廣征信產(chǎn)品相結合，不斷強化農民的信用觀(guān)念，在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下構建新型的農村信用文明。
二是要以法制建設為重點(diǎn)，改善農村信用建設的法律環(huán)境。一是根據國家現有的法律、法規，盡快建立失信約束機制，形成銀行、司法、稅務(wù)聯(lián)手制裁和打擊不守信行為的合力;三是以行政引導為切入點(diǎn)，政府帶頭建設信用政府，有效傳導信用建設的措施及實(shí)施效應，為農村地區吸引更多的金融資本和社會(huì )資金提供法律保障。
三是要以基礎建設為落腳點(diǎn)，擴大農村信用體系建設覆蓋面。一是加快農村信用社并網(wǎng)步伐，普遍建立健全農戶(hù)信貸檔案，大力推進(jìn)非銀行信息采集工作;二是規范農戶(hù)信用等級評審和《信用證》制度，加大對農村信用擔保體系的財政支持，不斷完善農村地區投融資的激勵保障體系;三是加強與工商、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)系與合作，逐步擴大《信用報告》的使用范圍，把《信用報告》打造成農民的第二身份證。
四是要以產(chǎn)權改革為創(chuàng )新點(diǎn)，促進(jìn)農村信用經(jīng)濟又好又快發(fā)展。建議進(jìn)一步深化農村集體土地產(chǎn)權制度改革，對農戶(hù)承包經(jīng)營(yíng)的土地，在所有制性質(zhì)不變的前提下，采取發(fā)證確權等有效形式，以農村土地使用權抵押作為信用化的突破口，提高土地的使用價(jià)值，使農業(yè)生產(chǎn)主體對土地不僅有使用權，而且具有處置權、轉讓權，促使農民手中資源能夠轉化為金融部門(mén)認可的、可流轉的信用手段。
信用風(fēng)險自查報告 篇5
根據總行文件《濮陽(yáng)市商業(yè)銀行“風(fēng)險排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，范縣支行立即組織開(kāi)展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查，現將活動(dòng)排查情況報告如下：
一、工作組織情況
20xx年6月x日上午，范縣支行行長(cháng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì )議，傳達總行風(fēng)險排查工作會(huì )議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著(zhù)重自查存款及柜臺業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、員工行為風(fēng)險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規范。通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險隱患、促使員工合規經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我支行各項業(yè)務(wù)安全穩健的發(fā)展。6月5日下午，我支行再次召開(kāi)全體會(huì )議，著(zhù)重討論“合規經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長(cháng)領(lǐng)導的排查小組對我支行營(yíng)業(yè)室及客戶(hù)部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬戶(hù)管理及大額匯款合規、客戶(hù)部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內容。
二、排查結果
�。ㄒ唬┎僮黠L(fēng)險
1、存款及柜臺業(yè)務(wù)方面
我支行營(yíng)業(yè)室及對公區柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出屏幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象。存在問(wèn)題是賬戶(hù)的管理方面，對公賬戶(hù)開(kāi)立受理審核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時(shí)。
2、授信業(yè)務(wù)方面
通過(guò)自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶(hù)提供的'資料都能達到真實(shí)、完整；抵押貸款金額均不超過(guò)其抵質(zhì)押品評估價(jià)值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面簽制度；符合受托支付的進(jìn)行受托支付，監測其款項用途；辦理承兌匯票時(shí)堅持“一票一戶(hù)”逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象；存在問(wèn)題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查，但報告內容形式簡(jiǎn)單。
�。ǘ┬庞蔑L(fēng)險
我支行客戶(hù)部人員都能做到對貸款戶(hù)進(jìn)行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對于個(gè)人借款人的財務(wù)狀況、還款能力及意愿在貸后沒(méi)能進(jìn)行詳細的跟蹤檢查，貸款戶(hù)每月付息不及時(shí)；對于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不徹底。
�。ㄈ┎灰幏督�(jīng)營(yíng)風(fēng)險
我支行嚴格按照總行績(jì)效考核辦法對員工進(jìn)行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績(jì)效標準進(jìn)行獎勵。同時(shí)，及時(shí)公示收費標準并嚴格按照公示項目進(jìn)行收費，沒(méi)有發(fā)生不合理收費、超出公示范圍收費等收費亂現象。
�。ㄋ模﹩T工行為風(fēng)險
我支行通過(guò)自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險投資與兼職活動(dòng)；不存在不正當交易等行為。
三、風(fēng)險分析
1、開(kāi)立對公賬戶(hù)時(shí)，受理審核與操作應分離，一人審核與操作往往對該申請資料的真實(shí)性、合法性與完整性審核不到位，不及時(shí)發(fā)現，造成開(kāi)戶(hù)管理不符合人行規定，給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。對賬不及時(shí)發(fā)現銀企賬戶(hù)余額不一致的可能性，造成不良影響。
2、貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。
四、處臵方案
1、我支行行領(lǐng)導指定對公賬戶(hù)開(kāi)立的審核人與操作員，實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。建立開(kāi)戶(hù)單位客戶(hù)身份及聯(lián)系方式登記制度、及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì )計人員對賬。
2、建議建立統一的貸后管理平臺，統一培訓貸后檢查的內容及入手點(diǎn)，以防止不良貸款的形成。
通過(guò)此次活動(dòng)，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
信用風(fēng)險自查報告 篇6
按照xx銀監局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查�，F就有關(guān)情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導。
根據xx銀監分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會(huì )信息部牽頭，抽調客戶(hù)業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作。
二、認真開(kāi)展自查。
本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè)xx戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶(hù)資料x(chóng)x份。
�。ㄒ唬﹥瓤刂贫葓绦星闆r。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統、反洗錢(qián)系統、會(huì )計遠程監控等防控系統，加強了客戶(hù)身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
�。ǘ┵~戶(hù)管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結算賬戶(hù)年檢的通知》要求，在組織財會(huì )人員認真學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢(qián)法》、《金融機構身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級分類(lèi)管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進(jìn)對所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)信息、反洗錢(qián)系統中客戶(hù)風(fēng)險等級功能模塊開(kāi)戶(hù)企業(yè)信息、電子驗印系統中開(kāi)戶(hù)信息及預留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。
x季度我行新增客戶(hù)x戶(hù)，變更賬戶(hù)信息xx戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)x戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數為xx戶(hù)，開(kāi)立賬戶(hù)總戶(hù)數為xx戶(hù)，其中：基本戶(hù)xx戶(hù)、一般戶(hù)xx戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)xx戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)xx戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗印系統對客戶(hù)預留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗證，沒(méi)有發(fā)現違規辦理業(yè)務(wù)的'問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
�。ㄈ┐箢~存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元，其中：匯入xx筆、金額xx萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉大額款項問(wèn)題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
四現金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長(cháng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現違規辦理大額取現的問(wèn)題。
三、今后工作打算。
�。ㄒ唬┘訌姲讣L(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導，協(xié)調各個(gè)工作環(huán)節，做好反洗錢(qián)工作，嚴格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。
�。ǘ⿵娀黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習。繼續堅持每周二、四集中學(xué)習制度，進(jìn)一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內控制度的執行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄈ⿵娀鲬孟到y管理。落實(shí)系統管理制度，切實(shí)加強公民身份核查系統、電子驗印系統、賬戶(hù)管理系統、反洗錢(qián)監控系統、綜合業(yè)務(wù)系統的管理。嚴格人員配、職責履行、操作管理和密碼使用規范系統操作行為切實(shí)提高系統運行管理水平防范操作風(fēng)險保證系統安全、穩定、高效的運行。
�。ㄋ模┣袑�(shí)構筑風(fēng)險控制防線(xiàn)。認真履行柜面會(huì )計監督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制；運用遠程監控系統加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會(huì )、信貸工作的考評范圍，加大對財會(huì )、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門(mén)做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
信用風(fēng)險自查報告 篇7
根據縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》以及聯(lián)社的安排，為了切實(shí)加強信用社經(jīng)營(yíng)管理，提升信用社內控水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，預防案件發(fā)生，我社立即召開(kāi)全體職工會(huì )議，傳達省聯(lián)社劉印樓同志在全省農村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作會(huì )議上的講話(huà)，在全社開(kāi)了動(dòng)員會(huì )，結合信用社實(shí)際情況，并作了詳細的自查安排，制定了一系列的'措施，按照要求進(jìn)行了自查活動(dòng)，具體報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，精心準備
成立了信用社案件防范專(zhuān)項治理自查工作領(lǐng)導小組，由xx任組長(cháng)，xx任副組長(cháng)，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員，全面開(kāi)展專(zhuān)項治理自查工作。對信用社進(jìn)行了全面自查，明確自查人責任，使自查工作覆蓋到全社各項業(yè)務(wù)，自查面均達到100%。
二、自查內容：
主要檢查：
1、規章制度健全及落實(shí)情況
2、存貸款等業(yè)務(wù)情況
3、會(huì )計出納業(yè)務(wù)情況
4、科技網(wǎng)絡(luò )系統管理情況
5、安全保衛業(yè)務(wù)情況
三、方法步驟：
由案件專(zhuān)項治理小組組長(cháng)牽頭，檢查信貸、會(huì )計（含儲蓄）、出納的行為動(dòng)態(tài)，排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現象；檢查業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)和執行情況，重點(diǎn)環(huán)節控制制度落實(shí)情況；主辦會(huì )計帶領(lǐng)檢查會(huì )計核算、資金清算及結算情況，單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、內外賬及金融機構往來(lái)對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統一思想，認真負責。全體職工要把本次專(zhuān)項治理自查工作作為一項至關(guān)重要的工作來(lái)抓，不流于形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合，查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區”，在工作中要做到專(zhuān)項治理與貸款五級分類(lèi)相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現重大問(wèn)題及時(shí)向主任報告。
信用風(fēng)險自查報告 篇8
一、網(wǎng)絡(luò )運行風(fēng)險
1、來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著(zhù)我區農村信用社電子化建設的發(fā)展，計算機技術(shù)在農村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動(dòng)發(fā)現客戶(hù)端系統出現的漏洞從而實(shí)施補丁升級，U盤(pán)濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò )阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。
二、操作流程風(fēng)險
隨著(zhù)業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴格執行規范程序不適應,綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全掌握農信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會(huì )造成操作失誤而導致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規范,安全防范意識差。目前，我區農村信用社計算機操作員一般只通過(guò)了短期輔導培訓，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現在：一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，
經(jīng)常出現操作性錯誤；二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；三是人員調離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷(xiāo)操作員，導致操作員不便于管理；四是人離機不退，個(gè)別人隨意離開(kāi)工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。
2、不嚴格執行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當前農村信用社電子化建設步伐，對推出的硬件設備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強等原因造成了在操作過(guò)程中出現系列風(fēng)險。一是操作人員不嚴格執行硬件設備的操作流程，造成設備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；二是沒(méi)有定期對機器除塵、保養，使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時(shí)有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統程序，給他人或科技結算中心造成不必要的負擔。
為此我們將嚴格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問(wèn)題經(jīng)行重點(diǎn)監督和整改：
1、嚴格業(yè)務(wù)系統、辦公系統與因特網(wǎng)等公眾系統的隔離，無(wú)法隔離的要隨時(shí)升級殺毒程序，同時(shí)嚴格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓，提高員工的電腦操作技能，制定防
毒策略，養成良好的上網(wǎng)習慣，嚴防病毒侵害。
2、加強對一線(xiàn)人員的操作流程、各項基本規定的培訓，加強對信息專(zhuān)管員的培訓，提高其處理計算機及網(wǎng)絡(luò )故障、防范計算機及網(wǎng)絡(luò )風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計算機知識的普及培訓工作，建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度，提高職工的'政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線(xiàn)人員的操作和授權不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現象，嚴格遵循管理制度。
3、嚴格操作規范及操作權限管理
隨著(zhù)農村信用社的發(fā)展，信貸系統，財務(wù)系統，OA系統的成功上線(xiàn)并投入使用，操作人員必須學(xué)習和掌握農村信用社的操作流程和各項規章制度,加強制度執行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴格按規定設置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數字或電話(huà)號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話(huà)告知操作密碼。
4、加強內控建設，強化監督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監督。其次，
全面落實(shí)以主任、內勤主任為主的監管體系，確保做到實(shí)時(shí)監管，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強會(huì )計事后監督和電視監控系統管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項計算機制度執行與落實(shí)，提升基層執行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實(shí)做到防患于未然。
5、日常維護方面，由基社信息專(zhuān)管員負責每周一次對機房衛生清理和設備故障排查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點(diǎn)信息專(zhuān)管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò )設備的運行和管理進(jìn)行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統一管理，落實(shí)基社網(wǎng)點(diǎn)專(zhuān)人負責，加大專(zhuān)管人員的培訓，使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實(shí)。
信用風(fēng)險自查報告 篇9
在接到《河北省農村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于開(kāi)展員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)的緊急通知》后，我們聯(lián)社高度重視，精心部署，立即開(kāi)展了排查活動(dòng)，排查的范圍為全縣農村信用社聯(lián)社機關(guān)和個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，排查對象為全縣農村信用社名員工�，F將排查活動(dòng)報告如下：
一、組織領(lǐng)導
聯(lián)社成立排查專(zhuān)項活動(dòng)領(lǐng)導小組，理事長(cháng)XXX任組長(cháng)，主任XXX、監事長(cháng)XXX任副組長(cháng)，人力資源部、授信審批部、風(fēng)險監控部、計劃財務(wù)部、會(huì )計結算部、稽核監察部、安全保衛部等部門(mén)主要負責人為成員。主要負責研究解決排查工作中發(fā)現的問(wèn)題。領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，具體負責排查情況的收集分析，督促、協(xié)調對排查發(fā)現問(wèn)題的核實(shí)、處置工作。
二、排查專(zhuān)項活動(dòng)的方式方法
�。ㄒ唬└鞑块T(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負責人親自動(dòng)員，親自安排，帶頭進(jìn)行排查，形成了主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導具體抓，部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)負責人逐級負責的工作格局。嚴格落實(shí)了排查工作責任制，堅持了“誰(shuí)排查、誰(shuí)簽字、誰(shuí)負責”的原則，深入查找了員工中存在的突出問(wèn)題，特別是銀監會(huì )規定的銀行員工參與民間借貸“八不得”問(wèn)題，切實(shí)落實(shí)了整改措施，確保了排查工作不搞形式、不走過(guò)場(chǎng)，收到了實(shí)效。
�。ǘ﹪栏褡袷亓伺挪楣ぷ骷o律。排查時(shí)堅持了依法合規、審慎實(shí)施，客觀(guān)公正、實(shí)事求是，嚴格按照規定的時(shí)間、內容、流程和事項完成了排查工作。
�。ㄈ┱J真開(kāi)展了員工日常排查工作�？h聯(lián)社參照《河北省農村信用社員工行為排查暫行辦法》（冀信聯(lián)發(fā)20xx25號）所附的《員工行為排查表》以及此次專(zhuān)項活動(dòng)的排查內容，制作了《20xx年度員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)表》，每名員工都認真進(jìn)行了排查和簽字確認。并且因地制宜，靈活運用了合法合規的方式方法，通過(guò)“飛行”檢查、家訪(fǎng)、走訪(fǎng)、重點(diǎn)談話(huà)、加強對賬和提取業(yè)務(wù)系統數據等方式，進(jìn)一步提升了排查實(shí)效。做到了主動(dòng)與員工談心，及時(shí)了解了所轄員工思想和行為動(dòng)態(tài)。用心觀(guān)察、留意了員工的言行舉止，對員工行為的合規性及引發(fā)風(fēng)險的可能性進(jìn)行了持續關(guān)注。不定期抽查了員工考勤記錄、工作文件以及監控錄像等相關(guān)資料，同時(shí)走訪(fǎng)了員工家庭、客戶(hù)以及當地公安、司法、銀監、紀檢、工商等有關(guān)部門(mén)，了解了有關(guān)情況。
三、排查專(zhuān)項活動(dòng)重點(diǎn)和內容
�。ㄒ唬┡挪閷�(zhuān)項活動(dòng)重點(diǎn)。重點(diǎn)關(guān)注了是否存在直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)，是否存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發(fā)案件的行為。
�。ǘ┡挪閷�(zhuān)項活動(dòng)內容。按照省聯(lián)社通知要求，我們聯(lián)社此次員工行為排查專(zhuān)項活動(dòng)排查的主要內容包括8個(gè)方面：貪污侵占挪用方面、賄賂方面、其他犯罪方面、外部查辦方面、工作表現方面、經(jīng)濟往來(lái)方面、社會(huì )交往方面、家庭狀況方面。
四、排查專(zhuān)項活動(dòng)發(fā)現的.問(wèn)題
經(jīng)過(guò)我聯(lián)社排查，未發(fā)現存在涉嫌案件的行為和存在隱患可能誘發(fā)案件的行為。
五、雖然我聯(lián)社在排查過(guò)程中，未發(fā)現問(wèn)題和線(xiàn)索，但是我們也不能掉以輕心，要將員工行為排查工作做為一項長(cháng)期任務(wù)來(lái)抓，作為聯(lián)社又好又快發(fā)展的保障來(lái)抓。
首先要加強對員工的教育培訓，提高員工素質(zhì)和風(fēng)險識別能力，引導員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，愛(ài)崗敬業(yè)、忠于職守，提高自身修養和職業(yè)道德情操，尤其是物質(zhì)生活方面，大力提倡艱苦樸素、知足常樂(lè )的精神，經(jīng)常開(kāi)展法規法紀教育、職業(yè)道德教育和案件警示教育，提高廣大員工的自律意識、法律意識、道德水準、合規意識和案件防范意識。
其次是鼓勵員工做學(xué)習型員工，加強對員工業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)知識的培訓，培育一支熟練掌握業(yè)務(wù)技能和新知識的員工隊伍，提高員工知風(fēng)險、識風(fēng)險、化風(fēng)險、抗風(fēng)險的風(fēng)險識別能力，減少和杜絕工作中的盲從和失誤，確實(shí)做到遵章按規操作，依法合規經(jīng)營(yíng)。
加大對現場(chǎng)檢查和舉報的查處力度。對現場(chǎng)檢查發(fā)現的違規問(wèn)題及通過(guò)群眾來(lái)信來(lái)訪(fǎng)等方式舉報核實(shí)的違規問(wèn)題，要依法依規從嚴處罰。
第四要嚴格報告制度。對在今后排查中發(fā)現的任何案件苗頭和案件隱患，要嚴格按照要求及時(shí)上報處理。
信用風(fēng)險自查報告 篇10
根據《XX省農村信用社20xx年案件專(zhuān)項治理工作方案》和XX市聯(lián)社《關(guān)于做好案件防范專(zhuān)項治理自查工作的通知》的精神，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部于20xx年3月22起，開(kāi)展了一次案件防范的專(zhuān)項治理活動(dòng)，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專(zhuān)項治理活動(dòng)的自查工作已經(jīng)結束。根據上級聯(lián)社的要求、結合營(yíng)業(yè)部的具體情況進(jìn)行了一次自查，現將自查工作做如下報告：
一、活動(dòng)開(kāi)展情況
1、對于此次活動(dòng)，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部高度重視，于3月22日成立了防范案件專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組，主任為組長(cháng)，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責任。
2、從3月22日起，每個(gè)星期專(zhuān)門(mén)抽出一個(gè)下午的時(shí)間，組織全體員工學(xué)習《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》，學(xué)習有安排、有討論、有筆記、有心得。通過(guò)學(xué)習討論增強了員工案件防范能力和控制風(fēng)險意識。
3、結合上級聯(lián)社的精神和案例學(xué)習，對聯(lián)社營(yíng)業(yè)部執行內控制度情況進(jìn)行全面的檢查。檢查采取個(gè)人自查，領(lǐng)導小組復查，確保不走過(guò)場(chǎng)。對檢查出的問(wèn)題，當場(chǎng)予以糾正。
二、內控制度建設及執行情況
1、能夠按著(zhù)上級聯(lián)社的要求，建立建全了各種內控制度，并在工作中自覺(jué)地加以遵守。建立業(yè)務(wù)線(xiàn)與監督線(xiàn)“雙線(xiàn)責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實(shí)、執行有監督。
2、會(huì )計出納業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。
一是能及時(shí)進(jìn)行按著(zhù)要求進(jìn)行賬務(wù)、庫存現金、內外賬目的核對，沒(méi)有白條頂庫和挪用庫款現象；
二是各種重要憑證和有價(jià)單證的保管使用手續嚴密、責任分明；
三是各種費用開(kāi)支和大額支付能?chē)栏窀残袑徟掷m。
四是公、私印章保管規范，隨用隨取，離柜收起。
3、計算機的操作以及密碼使用和授權管理符合制度要求。
4、安全保衛工作設施齊全，責任到人。
三、上年自查發(fā)現問(wèn)題的處理情況
對20xx年的專(zhuān)項治理自查中發(fā)現的印章保管不規范、交接手續不嚴密的問(wèn)題，我們對相應的崗位、相應的責任人給予了相應的.處分，并限期整改。
四、自查中發(fā)現的問(wèn)題
通過(guò)這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發(fā)現了一些問(wèn)題。
一是服務(wù)工作存在著(zhù)一定的生、冷、硬的情況；
二是復核制度有時(shí)流于形式。
五、整改措施
對于這次自查中的問(wèn)題，我們首先對當事人給予了經(jīng)濟上處罰；
二是限令當事人立即整改，并寫(xiě)出書(shū)面保證；
三是在此基礎上，教育營(yíng)業(yè)部全體員工，以此為戒，嚴格履行各項規章制度，把貫徹落實(shí)規章制度當成一項長(cháng)期的自覺(jué)的行動(dòng)。
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