同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險的自查報告
引導語(yǔ):同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險自查工作能進(jìn)一步有效防范同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險。下面是yjbys小編為大家精心整理的同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報告,希望能對大家有所幫助。
一、組織開(kāi)展情況
為有效落實(shí)《XX銀行XX分行加強內部管控遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項檢查工作實(shí)施方案》，我支行對20xx年至20xx年本機構同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì )計核算的真實(shí)性、合規性以及整改問(wèn)責情況進(jìn)行重點(diǎn)自查，涉及的同業(yè)賬戶(hù)種類(lèi)包括銀行、信托公司、保險公司等。
二、檢查內容
我支行20xx年至20XX年涉及的同業(yè)賬戶(hù)共有13個(gè)，現將檢查內容匯報如下：
(一)XX銀行XX路支行，開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已設置為久懸賬戶(hù)。
(二)XX市農村信用合作聯(lián)社，開(kāi)立非預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已于20XX年XX月XX日銷(xiāo)戶(hù)。
(三)XX銀行股份有限公司，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，20xx年至20XX年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結息、扣除網(wǎng)銀年費、銷(xiāo)戶(hù)，該賬戶(hù)已于20XX年X月X日銷(xiāo)戶(hù)，手續合規、齊全。
(四)XX銀行股份有限公司，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXXXX，20xx年至20XX年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結息、扣除網(wǎng)銀年費、購買(mǎi)支票、開(kāi)立定期、定期結清、補計利息、銷(xiāo)戶(hù)等。定期開(kāi)立科目
為XXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶(hù)已于20XX年X月XX日銷(xiāo)戶(hù)，手續合規完整。
(五)XX銀行股份有限公司XX路支行，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已于20XX年X月XX日銷(xiāo)戶(hù)。
(六)XXXX銀行股份有限公司XX支行，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXX，20xx年至20XX年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買(mǎi)支票、開(kāi)立定期、定期結清、補計利息等。定期開(kāi)立科目為XXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶(hù)于近日辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。
(七)XXXX信托有限公司，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號為XXXXXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已于20XX年X月X日銷(xiāo)戶(hù)。
(八)XX信托有限公司，共開(kāi)立4個(gè)非預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬號分別為XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目開(kāi)立無(wú)誤，該4個(gè)賬戶(hù)專(zhuān)用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結束后將募集款項全部轉入該單位的信托專(zhuān)戶(hù)，然后均于20XX年銷(xiāo)戶(hù)，手續合規完整。
(九)XXXX保險股份有限公司XX分公司，共開(kāi)立2個(gè)非預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬號分別為XXXX、XXXX，收入專(zhuān)用戶(hù)用于保費歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費收入資金，支出專(zhuān)用戶(hù)用于保費支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿(mǎn)期給付等業(yè)務(wù)支付�？颇块_(kāi)立無(wú)誤，手續合規完整。
我支行通過(guò)對在我支行開(kāi)戶(hù)的'以上13個(gè)同業(yè)賬戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易憑證及明細進(jìn)行檢查，內容包括同業(yè)賬戶(hù)、同業(yè)定單開(kāi)立、使用的合規性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現問(wèn)題，不存在需整改的情況。
三、改進(jìn)措施
今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶(hù)的業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì )更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強內部管控遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪做出貢獻。
XX銀行XX路支行
20XX年X月XX日
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