三套利自查報告范本
“三違反”“三套利”是指開(kāi)展“違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章”行為專(zhuān)項治理，“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理。下面YJBYS小編為大家整理了三套利自查報告范本，歡迎閱讀參考!
三套利自查報告范本一
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，加強合規管理，穩健規范發(fā)展，內蒙古銀行烏海分行組織開(kāi)展了“三違反”“三套利”行為專(zhuān)項自查活動(dòng)，加強組織領(lǐng)導，明確目標任務(wù)，確保治理實(shí)效。
“三違反”“三套利”是指開(kāi)展“違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章”行為專(zhuān)項治理，“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理。
內蒙古銀行烏海分行成立了由“一把手”任組長(cháng)，副行長(cháng)和風(fēng)險總監任副組長(cháng)，各部門(mén)、支行負責人為成員的“三違反”“三套利”行為專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組，負責組織部署全行專(zhuān)項治理工作。領(lǐng)導小組辦公室設在風(fēng)險管理部，負責自查具體方案的制定、協(xié)調溝通、會(huì )議組織以及匯總上報等工作。
內蒙古銀行烏海分行明確自查工作目標和安排，要求全行上下要充分認識到“三違反”和“三套利”行為的風(fēng)險嚴峻性和違規性質(zhì)的嚴重性，以此次檢查為契機，全面梳理和完善業(yè)務(wù)流程和制度，從摸清風(fēng)險底數出發(fā)，堅持問(wèn)題導向、風(fēng)險導向，緊盯重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)科目、重要環(huán)節，切實(shí)把此次“三違反”和“三套利”專(zhuān)項治理工作貫穿于風(fēng)險防控工作中，徹底整頓規范各項業(yè)務(wù)秩序。對此次專(zhuān)項檢查工作中發(fā)現的問(wèn)題，內蒙古銀行烏海分行將加大處置力度，嚴格內部問(wèn)責，發(fā)現涉嫌違法犯罪的，堅決移送司法機關(guān)。對照檢查內容，分行將檢查任務(wù)具體分解到各部門(mén)、支行，要求按照檢查任務(wù)的分配內容，充分討論，各盡其責、加強聯(lián)動(dòng)，深入開(kāi)展分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域的自查工作，嚴格按照要求報告相關(guān)領(lǐng)域業(yè)務(wù)檢查情況。
內蒙古銀行烏海分行高度重視此項專(zhuān)項治理工作，全面梳理各項內部制度，自我審視內部制度的全面性、完善性、合規性，填補制度空白;重點(diǎn)評估合規文化的塑造，確立合規意識;評估全面風(fēng)險管理體系的建立和運行情況，提高分行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力和水平。
三套利自查報告范本二
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專(zhuān)注主業(yè)，規范經(jīng)營(yíng)行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監會(huì )近日對銀行業(yè)金融機構下發(fā)了全面開(kāi)展 監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利 (下稱(chēng) 三套利 )專(zhuān)項治理工作的。
據悉，本次專(zhuān)項治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神和銀監會(huì )2017年度的.具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長(cháng)、套利多等問(wèn)題開(kāi)展的專(zhuān)項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向實(shí)體經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力和水平。
其中， 監管套利 治理方面，監管部門(mén)意在治理銀行業(yè)金融機構通過(guò)違反監管或監管指標要求來(lái)獲取收益的套利行為。例如，規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等，或違反宏觀(guān)調控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時(shí)，銀監會(huì )對 空轉套利 治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸 空轉 、票據 空轉 、理財 空轉 、同業(yè) 空轉 等治理工作，監管部門(mén)還提到了同業(yè)存單的 空轉 治理工作。監管部門(mén)要求銀行自查：銀行是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患;延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
而對于 關(guān)聯(lián)套利 治理方面，監管部門(mén)主要是針對銀行業(yè)金融機構通過(guò)利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開(kāi)治理工作。
總體來(lái)看，銀監會(huì )要求銀行業(yè)金融機構董事會(huì )要切實(shí)負責同業(yè)、理財(資管)等通道類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展規劃和風(fēng)險管控工作。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品， 三套利 整治工作要求的總體原則是，資金來(lái)源于誰(shuí)，誰(shuí)就要承擔管理責任，出了風(fēng)險就要追究誰(shuí)的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對于資金來(lái)源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構要切實(shí)承擔起風(fēng)險管控的主體責任，不能將項目調查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責轉交給 通道機構 。
監管部門(mén)要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構要全面完成自查、 上查下 以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作，并形成報告報送監管部門(mén)。
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