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投資理財的策略與規劃論文提綱
一.投資理財步驟:
需求 → 目的 → 策略 → 方法
需求:您的欲望為何 如:我想買(mǎi)車(chē),買(mǎi)房子.
目的:將欲望轉為實(shí)事.如:買(mǎi)裕隆1600的車(chē).
策略:可承擔何種程度的投資 如:高,中,低風(fēng)險.
方法:具體的投資方法.如:購買(mǎi)日本基金.
二.正確的投資理財觀(guān)念
簡(jiǎn)要的財務(wù)觀(guān)念 → 分散的投資組合 → 長(cháng)期的執行理財
1.切記高報酬,高風(fēng)險.
2.三不政策:不怕,不急,不貪.
3.時(shí)時(shí)關(guān)心,每月檢視,每年調整.
4.不幸賠錢(qián),要當做是一種學(xué)習的過(guò)程.
5.適當的才是最好,不要一味抄襲它人方法.
6.『生涯』理財規劃的觀(guān)念,要同時(shí)為未來(lái)作打算.
三,投資五不
不要完全倚賴(lài)過(guò)去的績(jì)效,做投資決定
不要只著(zhù)重進(jìn)場(chǎng)時(shí)間
不要低估通貨膨脹
不忘每季審閱您的資產(chǎn)分配情況
不要把所有雞蛋放在同一個(gè)籃子里
四,投資的基本原則,建言
1.投資的四項基本原則
投資的第一個(gè)基本原則--長(cháng)期投資
投資的第二個(gè)基本原則--分散投資
投資的第三個(gè)基本原則--及早投資
投資的第四個(gè)基本原則--持續投資
2.投資前的三大建言
了解自己的風(fēng)險承受度
了解平均成本法
交給專(zhuān)家理財
五,各種投資理財方式簡(jiǎn)介及秘笈介紹
1. 存款:活存,定存,綜合存款,支存...
2.標會(huì )
3.房地產(chǎn)
4.外匯
5.黃金
6.股票
7.共同基金
8.保險
9.債券,票券
10.期貨
11.藝術(shù)品
六,投資工具與風(fēng)險及獲利關(guān)系
七,投資組合建議
各種投資偏好類(lèi)型的投資建議
人生各階段對風(fēng)險的承受度不同,因此會(huì )有不同的投資偏好.
1.保守型:存款50%,跟會(huì )30%,共同基金20%
2.積極型:共同基金50%,股票30%,存款20%
投資偏好可分為下列三種類(lèi)型:
保守穩健型:客戶(hù)風(fēng)險承受度最低,安全性是客戶(hù)最主要的考量重點(diǎn)
穩健成長(cháng)型:希望能透過(guò)投資的機會(huì )來(lái)獲利,但強調投資時(shí)間要夠長(cháng)
積極成長(cháng)型:可以承受投資的短期波動(dòng),愿意承擔為了獲得高報酬而隨之而來(lái)的高風(fēng)險
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