融資策劃書(shū)（通用6篇）
時(shí)光匆匆，我們在忙碌中奔走，一段時(shí)間的工作已告一段落，又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn)和新的目標，何不趕緊趁現在寫(xiě)寫(xiě)策劃書(shū)�？靵�(lái)參考策劃書(shū)是怎么寫(xiě)的吧，以下是小編為大家整理的融資策劃書(shū)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
融資策劃書(shū) 1
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實(shí)力股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績(jì)對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。
5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì )決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來(lái)歷項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等
6、建造的過(guò)程和保證項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的'分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。
融資策劃書(shū) 2
一、項目背景
在新舊世紀交替之際，如何更好地建設、發(fā)展和應用以因特網(wǎng)為代表 的全球網(wǎng)絡(luò )體系，使之在社會(huì )生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內發(fā)揮更有效的作 用，是擺在我們面前的歷史重任。
經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現實(shí)而取 得發(fā)展。我國當前的情況是：網(wǎng)絡(luò )應用體系正在逐步形成并繼續高速發(fā) 展，上網(wǎng)人數自1997年底的62萬(wàn)人增長(cháng)到1998年底的210萬(wàn)人，據國外 權威機構估計，1999年底可能達到990萬(wàn)人，前號喜人，網(wǎng)絡(luò )將有無(wú)限光 明的作為。
雖然如此，我國網(wǎng)絡(luò )事業(yè)的發(fā)展與國內信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無(wú)論在網(wǎng)絡(luò )規模、上網(wǎng)人數，還是在服務(wù) 質(zhì)量以度電子商務(wù)應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投 入不足，電信資費過(guò)高等客觀(guān)因素外，關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò )業(yè)界沒(méi)有能夠實(shí)現 與(以買(mǎi)方和賣(mài)方為代表的)經(jīng)濟活動(dòng)主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。
盡管眾多網(wǎng)絡(luò )服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò )購銷(xiāo) 及網(wǎng)絡(luò )結算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀(guān)我國當前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站， 幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠(chǎng)商和顧客無(wú)法起到吸引作用。原因何 在?問(wèn)題的關(guān)鍵在于對客觀(guān)經(jīng)濟規律特別是價(jià)值規律在現實(shí)經(jīng)濟活動(dòng)中的 作用分析不夠、認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒(méi)有找到正確的 切入點(diǎn)和牽引點(diǎn)。
“網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)”正是這樣一種符合價(jià)值規律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來(lái)，發(fā)達國家的網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全 統計，目前包括一些知名網(wǎng)站在內的大型拍賣(mài)網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò )拍 賣(mài)品種也早已突破了傳統拍賣(mài)概念，幾乎涵蓋了所有商品種類(lèi)。
國外評論家是這樣說(shuō)的：“看看你以前購買(mǎi)的一切物品，其中有多少 是通過(guò)討價(jià)還價(jià)買(mǎi)到的?將來(lái)，你對自己想買(mǎi)的幾乎所有物品都可以在討 價(jià)還價(jià)中獲得。網(wǎng)絡(luò )將使幾乎一切物品的實(shí)時(shí)拍賣(mài)成為可能�！� 拍賣(mài)是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規商業(yè)形式的最大區別在 于：它把商品的定價(jià)權從賣(mài)方手中移交到了買(mǎi)方手中，從而極大地調動(dòng)了 買(mǎi)方的購物積極性。
網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)形式與傳統的拍賣(mài)形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時(shí)問(wèn)的限制，使拍賣(mài)市場(chǎng)乃至整個(gè)拍賣(mài)行業(yè)得到了無(wú)限的擴展，產(chǎn)生了 質(zhì)的變化和飛躍。
網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在 生動(dòng)活潑的交易過(guò)程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會(huì )道德和商業(yè) 信譽(yù)水準。
網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)不僅是一種購銷(xiāo)形式，同時(shí)也是一種極佳的.廣告形式，它充 分滿(mǎn)足廠(chǎng)商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動(dòng)網(wǎng)上購物和其他購銷(xiāo)業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。我國目前尚無(wú)長(cháng)期開(kāi)通的大型網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)網(wǎng)站。
二、指導思想
努力打造和完善以高新科技為基礎的，適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務(wù)體系及其應用平臺。
認真探索和開(kāi)拓以網(wǎng)上拍賣(mài)為先導的、適應買(mǎi)方市場(chǎng)形態(tài)的、以社會(huì ) 協(xié)作和代理制為基礎的遠程購銷(xiāo)形式以及與之配套的遠程售后服務(wù)系統。 積極推動(dòng)和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿(mǎn)足國內外消費 者日益增長(cháng)的需求。
充分運用和發(fā)揮客觀(guān)規律特別是價(jià)值規律的杠桿作用，以生動(dòng)新穎、 多姿多彩且簡(jiǎn)單易行的形式，匯集和調動(dòng)購、產(chǎn)、銷(xiāo)乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性，以達到溝通供求、內需、市場(chǎng)增溫的目的。
有效拉動(dòng)和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進(jìn)程，以期五相促進(jìn)、共存共榮。
三、項目概況：
1.項目名稱(chēng)：商業(yè)性拍賣(mài)網(wǎng)站。
2.網(wǎng)站名稱(chēng)：××網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易網(wǎng)。
3.國內域名：
4.國際域名：
5.主辦單位：
6.協(xié)辦單位：
7.投資總額：人民幣120萬(wàn)元。
8.投資形式：現金、實(shí)物廈各種有價(jià)證券(詳見(jiàn)協(xié)議書(shū))。
9.投資比例：由各參加單位商定(詳見(jiàn)協(xié)議書(shū))。
四、主要任務(wù)
20xx年的主要任務(wù)如下：
3月中旬～3月下旬，建立、調試××網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易網(wǎng)站；4月上旬， 配合中關(guān)村電腦節，嘗試性拍賣(mài)少量電腦類(lèi)產(chǎn)品；
5～8月，組織實(shí)施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易會(huì )活動(dòng)(國 內)；9～12月，組織實(shí)施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)交易會(huì )(國際)；
8月中旬后，開(kāi)通每年365天，每天24小時(shí)連續運行的常規拍賣(mài)業(yè)務(wù)。 聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務(wù)促進(jìn)會(huì )”和“中國電子商務(wù)發(fā)展基金”。
五、效益分析
社會(huì )效益：
增強全民用網(wǎng)意識；促進(jìn)電子商務(wù)發(fā)展；刺激社會(huì )消費需求；擴大國 產(chǎn)商品出口。
經(jīng)濟效益：
總收入=拍賣(mài)傭金+廣告收入+部分贊助資金
預計20xx年網(wǎng)絡(luò )常規拍賣(mài)銷(xiāo)售總額不少于4000萬(wàn)元，兩場(chǎng)大型網(wǎng)絡(luò ) 拍賣(mài)活動(dòng)銷(xiāo)售總額不少于5000萬(wàn)元，合計銷(xiāo)售總額約為9000萬(wàn)元。按 3％計算，可分配利潤預計可達270萬(wàn)元(9000萬(wàn)元×3％=270萬(wàn)元)。
六、風(fēng)險預測
本項目遵循“聯(lián)合社會(huì )力量，滿(mǎn)足社會(huì )需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導作用，充分運用價(jià)值規律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢(qián)、多辦事，有什幺條件打什幺仗”的運營(yíng)原則。因此，初始投 資規模僅為90萬(wàn)元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設 備和功能，現金投入較少。
本項目將搶占多項全國第一，如：開(kāi)辦第一個(gè)大型專(zhuān)業(yè)網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)活動(dòng)等，非常有利于吸引國內外銷(xiāo)售商、廣 告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。
本項目的特點(diǎn)是準備時(shí)間長(cháng)、拍賣(mài)周期短、參加人員多、成交數量 大，只要事先做好安排，堅持“不打無(wú)準備之仗”的原則，一般不會(huì )有意 外情況出現。
本項目是以提供網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)平臺和相關(guān)服務(wù)為主的中介服務(wù)業(yè)，并不參加 風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。在拍品交割時(shí)采用先收款、后付貨 的結算形式。這種經(jīng)營(yíng)方式和收入構成實(shí)際上已避開(kāi)了主要經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。 結論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉快，見(jiàn)效快。宜早下 手、早準備、早開(kāi)張。
七、項目實(shí)施單位性
名稱(chēng)：××公司
成立時(shí)間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)
融資策劃書(shū) 3
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績(jì)
對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì )決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來(lái)歷
項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等
6、建造的過(guò)程和保證
項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規范性
管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。
五、財務(wù)計劃
一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)
A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續
�。�2）債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
�。�3）債轉股的'融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。
�。�4）房地產(chǎn)信托融資
�。�5）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案
A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。
C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
A、股權方式融資的退出
項目進(jìn)行中投資方退出；
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅；
B、債權方式融資退出
項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
供應鏈融資模式
1、經(jīng)銷(xiāo)商模式
保兌倉
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠(chǎng)商、經(jīng)銷(xiāo)商和交行三方進(jìn)行合作，交行為經(jīng)銷(xiāo)商向生產(chǎn)廠(chǎng)商購買(mǎi)貨物提供授信支持，并根據經(jīng)銷(xiāo)商提前還款或補存提貨保證金的狀況開(kāi)具提貨通知書(shū)通知生產(chǎn)廠(chǎng)家發(fā)貨，生產(chǎn)廠(chǎng)家憑提貨通知書(shū)向經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)貨的一項金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）生產(chǎn)廠(chǎng)商與經(jīng)銷(xiāo)商簽訂《購銷(xiāo)合同》
�。�2）經(jīng)銷(xiāo)商在交行開(kāi)戶(hù)并申請開(kāi)立銀票
�。�3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠(chǎng)商
�。�4）經(jīng)銷(xiāo)商交存提貨保證金
�。�5）交行向生產(chǎn)廠(chǎng)商簽發(fā)提貨通知書(shū)
�。�6）生產(chǎn)廠(chǎng)商發(fā)貨給經(jīng)銷(xiāo)商
功能特點(diǎn)：
�。�1）促進(jìn)核心企業(yè)商品銷(xiāo)售，提前預收貨款
�。�2）協(xié)助經(jīng)銷(xiāo)商通過(guò)提前付款，鎖定未來(lái)可能上漲的商品價(jià)格
�。�3）協(xié)助經(jīng)銷(xiāo)商通過(guò)批量采購獲得支付折扣
�。�4）經(jīng)銷(xiāo)商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔相應的差額退款責任、
2、廠(chǎng)商銀
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠(chǎng)商、經(jīng)銷(xiāo)商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為經(jīng)銷(xiāo)商向生產(chǎn)廠(chǎng)商購買(mǎi)貨物提供授信支持，同時(shí)經(jīng)銷(xiāo)商將所購買(mǎi)的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監管公司對貨物進(jìn)行監管，并根據經(jīng)銷(xiāo)商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監管公司釋放相應金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）生產(chǎn)廠(chǎng)商與經(jīng)銷(xiāo)商簽訂《購銷(xiāo)合同》
�。�2）經(jīng)銷(xiāo)商在交行開(kāi)戶(hù)并申請開(kāi)立銀票
�。�3）交行將銀票遞交生產(chǎn)廠(chǎng)商
�。�4）生產(chǎn)廠(chǎng)商向交行指定監管公司發(fā)貨
�。�5）經(jīng)銷(xiāo)商交存提貨保證金（或貨物）
�。�6）交行向監管公司簽發(fā)提貨通知書(shū)
�。�7）經(jīng)銷(xiāo)商向監管公司提貨
功能特點(diǎn)：
�。�1）促進(jìn)核心企業(yè)商品銷(xiāo)售，及時(shí)回籠貨款
�。�2）協(xié)助經(jīng)銷(xiāo)商及時(shí)獲得商品，鎖定未來(lái)可能上漲的商品價(jià)格
�。�3）釋放經(jīng)銷(xiāo)商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉
�。�4）經(jīng)銷(xiāo)商融資發(fā)生逾期時(shí)，核心企業(yè)對經(jīng)銷(xiāo)商的質(zhì)押商品進(jìn)行調劑銷(xiāo)售或回購
�。�5）質(zhì)押商品須符合動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求
3、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押
產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔保，交行指定監管公司對該質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行監管，以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿(mǎn)足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）借款人將商品存入監管倉庫
�。�2）辦理好動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押手續
�。�3）交行向借款人發(fā)放融資
�。�4）借款人交存提貨保證金（或貨物）
�。�5）交行向監管公司簽發(fā)提貨通知書(shū)
�。�6）借款人向監管公司提貨
功能特點(diǎn)：
�。�1）質(zhì)押動(dòng)產(chǎn)須滿(mǎn)足可見(jiàn)、易保存、不易腐等特點(diǎn)；
�。�2）交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動(dòng)質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式
�。�3）借款人可以在途運輸的商品作為質(zhì)押獲得融資
�。�4）監管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監管的服務(wù)
供應商服務(wù)
1、銀票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進(jìn)行合作，由交行為核心企業(yè)開(kāi)具以供應商為收款人的銀行承兌匯票，并對該銀行承兌匯票進(jìn)行貼現的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）交行為核心企業(yè)開(kāi)立銀行承兌匯票
�。�2）核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應商
�。�3）交行為供應商所持銀行承兌匯票進(jìn)行貼現
功能和特點(diǎn)：
根據需要，交行可以提供買(mǎi)方付息或賣(mài)方付息銀票貼現服務(wù)
2、商票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進(jìn)行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開(kāi)具的以供應商為收款人的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現的金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）供應商向核心企業(yè)發(fā)貨
�。�2）核心企業(yè)將應支付給供應商的商票直接遞交給交行
�。�3）交行內部進(jìn)行票據傳遞
�。�4）交行對商票進(jìn)行貼現
�。�5）商票到期托收，用于還款
功能和特點(diǎn)：
�。�1）降低核心企業(yè)財務(wù)成本
�。�2）實(shí)現商票跨區域流通
�。�3）加快資金回籠速度，有效緩解供應商資金壓力
�。�4）票據在交行內部進(jìn)行傳遞，有效防范票據偽造的風(fēng)險
3、國內保理
產(chǎn)品概述：是指交行應供應商（賣(mài)方）申請，受讓其在國內貿易中以賒銷(xiāo)方式向核心企業(yè)（買(mǎi)方）銷(xiāo)售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應收賬款，并為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔保等金融服務(wù)。國內保理可分為有追索權保理和無(wú)追索權保理。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）供應商根據銷(xiāo)售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應收賬款
�。�2）供應商與交行簽訂保理合同，申請轉讓?xiě)召~款
�。�3）核心企業(yè)向交行確認應收賬款金額
�。�4）交行根據核心企業(yè)確認的應收賬款金額，向供應商發(fā)放保理融資
�。�5）應收賬款到期，核心企業(yè)支付應收賬款，歸還保理融資
功能和特點(diǎn)：
�。�1）有追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應商回購應收賬款；無(wú)追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無(wú)商業(yè)糾紛情況下，交行無(wú)權追索供應商
�。�2）無(wú)追索權國內保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動(dòng)性的作用
�。�3）交行與核心企業(yè)簽署買(mǎi)方保理合作協(xié)議的，國內各地供應商將享受標準、統一的國內保理服務(wù)
�。�4）國內保理可以與國內貿易信用保險進(jìn)行有效的結合
4、國內信用證
產(chǎn)品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠(chǎng)商、生產(chǎn)廠(chǎng)商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內供應商購買(mǎi)貨物提供開(kāi)立國內信用證的授信支持，同時(shí)供應商將上述國內信用證提交當地協(xié)辦行申請貿易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。
業(yè)務(wù)流程：
�。�1）核心企業(yè)根據購銷(xiāo)合同向其開(kāi)戶(hù)行申請開(kāi)證
�。�2）核心企業(yè)開(kāi)戶(hù)行審核后開(kāi)立國內信用證，并通過(guò)供應商開(kāi)戶(hù)行通知供應商
�。�3）供應商向核心企業(yè)發(fā)貨
�。�4）供應商向其開(kāi)戶(hù)行交單
�。�5）單據傳遞，審單承兌（遠期）
�。�6）核心企業(yè)開(kāi)戶(hù)行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨
�。�7）信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過(guò)供應商開(kāi)戶(hù)行將款項劃至供應商賬戶(hù)
功能和特點(diǎn)：
�。�1）是買(mǎi)方獲取短期融資的有效渠道
�。�2）銀行內部傳遞單據，防止商業(yè)欺詐，規避票據偽造風(fēng)險
�。�3）銀行承擔第一付款責任，規避買(mǎi)賣(mài)雙方的信用風(fēng)險和市場(chǎng)風(fēng)險
�。�4）開(kāi)證后承兌前，不體現在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才體現在財務(wù)報表的應付科目
融資策劃書(shū) 4
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)摘要，是全部計劃書(shū)的核心之所在。
其它需要著(zhù)重說(shuō)明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務(wù)描述
企業(yè)的宗旨(200字左右)
主要發(fā)展戰略目標和階段目標
項目技術(shù)獨特性(請與同類(lèi)技術(shù)比較說(shuō)明)
介紹投入研究開(kāi)發(fā)的人員和資金計劃及所要實(shí)現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務(wù)
創(chuàng )業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng )意作一介紹。主要有下列內容：
1、產(chǎn)品的名稱(chēng)、特征及性能用途;介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶(hù)的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)過(guò)程，同樣的產(chǎn)品是否還沒(méi)有在市場(chǎng)上出現?為什么?
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來(lái)源及持續營(yíng)利的商業(yè)模式
生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃。主要包括以下內容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠(chǎng)房、土地等。
2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力
3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
4、將要購置的生產(chǎn)設備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過(guò)程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
介紹企業(yè)所針對的市場(chǎng)、營(yíng)銷(xiāo)戰略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷(xiāo)售金額、增長(cháng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
目標市場(chǎng)，應解決以下問(wèn)題：
1、你的細分市場(chǎng)是什么?
2、你的`目標顧客群是什么?
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?
4、你擁有多大的市場(chǎng)?你的目標市場(chǎng)份額為多大?
5、你的營(yíng)銷(xiāo)策略是什么?
行業(yè)分析，應該回答以下問(wèn)題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷(xiāo)售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?
4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰略?
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?
競爭分析，要回答如下問(wèn)題：
1、你的主要競爭對手?
2、你的競爭對手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略?
3、可能出現什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(shù)(包括專(zhuān)利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現實(shí)物質(zhì)基礎是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競爭中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢所在?
7、你能否承受、競爭所帶來(lái)的壓力?
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競爭中所具備的優(yōu)勢?
市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，你的市場(chǎng)影響策略應該說(shuō)明以下問(wèn)題：
1、營(yíng)銷(xiāo)機構和營(yíng)銷(xiāo)隊伍
2、營(yíng)銷(xiāo)渠道的選擇和營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )的建設
3、廣告策略和促銷(xiāo)策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開(kāi)拓計劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中意外情況的應急對策
五、管理團隊
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、公司的管理機構，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門(mén)的構成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)
2、要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神
列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng )建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等)
企業(yè)共有多少全職員工(填數字)
企業(yè)共有多少兼職員工(填數字)
尚未有合適人選的關(guān)鍵職位?
管理團隊優(yōu)勢與不足之處?
人才戰略與激勵制度?
外部支持：公司聘請的法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、投發(fā)顧問(wèn)、會(huì )計師事務(wù)所等中介機構名稱(chēng)。
六、財務(wù)預測
財務(wù)分析包括以下三方面的內容：
1、過(guò)去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過(guò)去三年現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結報告書(shū)
2、投資計劃：
(1)預計的風(fēng)險投資數額
(2)風(fēng)險企業(yè)未來(lái)的籌資資本結構如何安排
(3)獲取風(fēng)險投資的抵押、擔保條件
(4)投資收益和再投資的安排
(5)風(fēng)險投資者投資后雙方股權的比例安排
(6)投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制
(7)投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度
3、融資需求
創(chuàng )業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實(shí)現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途(詳細說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說(shuō)明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。
完成研發(fā)所需投入?
達到盈虧平衡所需投入?
達到盈虧平衡的時(shí)間?
項目實(shí)施的計劃進(jìn)度及相應的資金配置、進(jìn)度表。(略)
七、資本結構
請說(shuō)明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
股票上市：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說(shuō)明
股權轉讓?zhuān)和顿Y商可以通過(guò)股權轉讓的方式收回投資
股權回購：依照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權回購計劃應向投資者說(shuō)明
利潤分紅：投資商可以通過(guò)公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng )業(yè)計劃的分析，公司對實(shí)施股權利潤分紅計劃應向投資者說(shuō)明
九、風(fēng)險分析
企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策
詳細說(shuō)明項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預見(jiàn)的風(fēng)險
十、其它說(shuō)明
您認為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?
請說(shuō)明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
融資策劃書(shū) 5
一、項目簡(jiǎn)介
xx大學(xué)生活區內出售自行車(chē)計劃，是為了應對xx大學(xué)新生入學(xué)對自行車(chē)的需求，而專(zhuān)門(mén)設計的投資計劃。我們打算主打中低檔自行車(chē)，車(chē)型以山地車(chē)、載人車(chē)、小輪車(chē)、公路自行車(chē)為主。能以有競爭力的價(jià)格和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，向市場(chǎng)銷(xiāo)售高品質(zhì)的產(chǎn)品和提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在經(jīng)營(yíng)方面，為了控制成本和降低對固定資產(chǎn)的資本投資風(fēng)險，我們計劃在溫州地區的主要代售點(diǎn)物色優(yōu)秀的自行車(chē)商加盟，承包自行車(chē)的進(jìn)貨以及組裝。這種策略將有助于降低成本和增強生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的靈活性，進(jìn)而提高市場(chǎng)競爭力。我們預計投入資金到50萬(wàn)元，按保守的估計我們大概有七十萬(wàn)元的銷(xiāo)售額，按每部車(chē)35%的保守估計，我們也能掙20幾萬(wàn)元的收入。我們的團隊人數在50人左右。
二、市場(chǎng)環(huán)境分析。
1、市場(chǎng)空間。
由于大學(xué)城占地面積大，上課教室與寢室之間有一定距離，學(xué)生們?yōu)榱藴蕰r(shí)上課，十分有必要購買(mǎi)一部自行車(chē)，一方面不僅方便了學(xué)生的出行，而且也價(jià)格也不貴，在一般大學(xué)生可以消費的范圍里。隨著(zhù)新的學(xué)年的到來(lái)，大一新生的數量大概在七八千人左右，我們以每十個(gè)人中有八個(gè)人購買(mǎi)一輛自行車(chē)的概率，一部車(chē)以300元的保守估計，銷(xiāo)售額大概在兩百萬(wàn)元左右，當然所有客戶(hù)不可能都在我們這里購買(mǎi)，我們再已購買(mǎi)自行車(chē)中的客戶(hù)有三分之一在我們這里購買(mǎi)的概率來(lái)計算，大概銷(xiāo)售額為七十萬(wàn)元左右。由此觀(guān)之，利潤空間較大。
2、行政環(huán)境。
學(xué)校也在極力提倡開(kāi)展多種形式的，廣泛性的全民健身運動(dòng)。由此看來(lái)自行車(chē)的市場(chǎng)需求，有著(zhù)巨大的成長(cháng)空間�；蛟S學(xué)校也可能支持我們的計劃。
3、市場(chǎng)產(chǎn)品。
雖然自行車(chē)擁有一個(gè)大家族。但針對大學(xué)生的經(jīng)濟狀況不同，校園市場(chǎng)上對價(jià)格上有競爭力的產(chǎn)品，存在著(zhù)巨大的需求。我們主打中低檔自行車(chē)，車(chē)型以山地車(chē)、載人車(chē)、小輪車(chē)、公路自行車(chē)為主。能以有競爭力的價(jià)格和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，向市場(chǎng)銷(xiāo)售高品質(zhì)的產(chǎn)品和提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在經(jīng)營(yíng)方面，為了控制成本和降低對固定資產(chǎn)的資本投資風(fēng)險，我們計劃在xx地區的主要代售點(diǎn)物色優(yōu)秀的自行車(chē)商加盟，承包自行車(chē)的進(jìn)貨以及組裝。這種策略將有助于降低成本和增強生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的靈活性，進(jìn)而提高市場(chǎng)競爭力。我們預計投入資金到50萬(wàn)元，團隊人數50人左右。我們將產(chǎn)品的原材料供應和零部件生產(chǎn)，大部分交由加盟廠(chǎng)家去完成。人、財、物由加盟廠(chǎng)家自己管理，但公司有權要求他們按計劃、按要求完成生產(chǎn)任務(wù)。他們與公司的關(guān)系是在合約基礎上的買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，獨立核算、自負盈虧。公司自己完成主車(chē)架生產(chǎn)和產(chǎn)品組裝。
4、競爭對手。
1.購買(mǎi)新零件；
2.收購大四學(xué)生的`二手車(chē)），自己組裝零件，來(lái)減小成本，達到低價(jià)格的目的。而且我們打算從各大車(chē)行中選擇幾家優(yōu)秀的車(chē)行，與之合作，從他們那里取得維修服務(wù)，當然我們要付出一些加盟費和維修費，如此一來(lái)就可以減少競爭。
三、盈利模式。
我們銷(xiāo)售自行車(chē)計劃收入來(lái)源：主要是自行車(chē)銷(xiāo)售收入中獲得的利潤，還有自行車(chē)配件，如高檔鎖，維修零件等。大學(xué)城大一新生為八千人左右，自行車(chē)需求量大概一年5000輛左右，外加大二大三學(xué)生少量購車(chē)收入，預計總收入70萬(wàn)左右，利潤百分之35%以上，利潤20萬(wàn)左右。
本次融資額度計劃為45萬(wàn)。
主要用途：購買(mǎi)自行車(chē)零件，組裝費用，場(chǎng)地費，代理維修費，禮品費。人工費：銷(xiāo)售人員的工資。
擴大隊伍：因為面對的準客戶(hù)群大量增加，需要增加銷(xiāo)售人員、電話(huà)服務(wù)人員以及信息維護人員。
宣傳費用：主要是傳單。
四、風(fēng)險分析。
�。ㄒ唬�、宏觀(guān)層面。
1、政策風(fēng)險�，F在政府都大力提倡低碳出行，盡量減少資源的浪費。而采用自行車(chē)出行這種方式正是一種很理想的途徑。因此，政府和學(xué)�？隙〞�(huì )出臺一系列關(guān)于這方面的優(yōu)惠政策，因此，賣(mài)自行車(chē)這個(gè)行業(yè)還是有很大的前途的。
2、經(jīng)濟風(fēng)險。自行車(chē)是一種低端消費，幾乎是每個(gè)人都可以買(mǎi)的起的，可以說(shuō)幾乎不存在賣(mài)不出去的風(fēng)險。
3、文化風(fēng)險。大學(xué)生的知識文化水平都比較高，都比較喜歡自行車(chē)。所以也幾乎不存在這方面的風(fēng)險。
�。ǘ�、微觀(guān)層面。
在分析這一層面時(shí)要考慮的因素非常多，并且也非常復雜，一般需要大量的財務(wù)，金融，營(yíng)銷(xiāo)方面的知識。但我們的財務(wù)計劃是短期的投資，幾乎在剛開(kāi)學(xué)一個(gè)星期就決定了我們計劃的成敗，并不需要很多知識。我們按保守的估計，我們大概有七十萬(wàn)元的銷(xiāo)售額，按每部車(chē)35%的保守估計，我們也能掙20幾萬(wàn)元的收入。但天有不測風(fēng)云，微觀(guān)層面的風(fēng)險主要是在購進(jìn)車(chē)零件和組裝中會(huì )遇到的損失。
資金主要來(lái)自于本團隊自行出資5萬(wàn)元，向風(fēng)險資本家融資45萬(wàn)元，并于開(kāi)學(xué)后一學(xué)期進(jìn)行銷(xiāo)售，估計開(kāi)學(xué)后兩星期后歸還風(fēng)險資本，并回饋一定收益給風(fēng)險資本家。
五、組織方式
以分會(huì )為單位，由各分會(huì )長(cháng)牽頭，各分會(huì )秘書(shū)處負責發(fā)動(dòng)、報名和組織工作。
六、活動(dòng)日程及內容。
4月11日(周五)。
下午2：00集中出發(fā)。
下午5：30到達南昆山并入住。
下午6：30就餐、交流。
4月12日(周六)。
上午08：30早餐。
上午09：00進(jìn)行拓展。
中午12：00午餐，稍作休息。
下午2：00關(guān)于協(xié)會(huì )發(fā)展交流會(huì )。
下午6：30晚餐、交流。
4月13日(周日)。
08：00早餐。
09：00分享會(huì )(每個(gè)會(huì )員自備企業(yè)ppt進(jìn)行介紹)12：00午餐。
14：00返深。
七、活動(dòng)費用
1400元/人+會(huì )議室等(按實(shí)際報名情況再定)(協(xié)會(huì )承擔所有相關(guān)費用)。
八、其他事項：
1、若需要請假的會(huì )員，務(wù)必派一名公司高管代表參加活動(dòng)，并做好企業(yè)介紹、分享的準備。
2、本次活動(dòng)為協(xié)會(huì )集體活動(dòng)，請各分會(huì )高度重視，精心組織，認真做好報名發(fā)動(dòng)組織工作。
融資策劃書(shū) 6
主題餐廳要實(shí)施投資計劃，僅僅使用主題餐廳創(chuàng )業(yè)成員的資金是不可能的，容易影響主題餐廳的正常運營(yíng)，再者餐廳的負債近三年來(lái)的額度比會(huì )太大，一個(gè)好的主題餐廳應該懂得如何運用資本生財，如果所投資的項目帶來(lái)的收益率，融資所需的利率，主題餐廳應該考慮融資計劃。餐廳近三年的現金及現金等價(jià)貨物凈增加額相比來(lái)說(shuō)應一年比一年少，所以雖說(shuō)主題餐廳的收入每年都有所增長(cháng)，但是多帶來(lái)的資金流比沒(méi)有增長(cháng)，主題餐廳應該考慮進(jìn)一步融資，以融資來(lái)的資金進(jìn)行投資。
一、項目簡(jiǎn)單描述；
1、主題餐廳融資的目的：為了擴大餐廳的經(jīng)營(yíng)，從而獲得更多的收益，擴大規模便于主題餐廳更好的發(fā)展。
2、主題餐廳融資的意義：優(yōu)化自身的資本結構，提高自身的績(jì)效。
3、主題餐廳融資的方式：融資方式，即主題餐廳融資的渠道。它可以分為兩類(lèi)：債務(wù)性融資和權益性融資。債務(wù)性融資包括銀行貸款、發(fā)行債券和應付票據、應付賬款等，后者主要指股票融資。債務(wù)性融資構成負債，主題餐廳要按期償還約定的本息，債權人一般不參與主題餐廳的經(jīng)營(yíng)決策，對資金的運用也沒(méi)有決策權。
權益融資是指向其他投資者出售主題餐廳的所有權，即用所有者的權益來(lái)交換資金。這將涉及到主題餐廳的合伙人、所有者和投資者間分派主題餐廳的經(jīng)營(yíng)和管理責任。
二、財務(wù)狀況分析：
運營(yíng)階段的成本主要包括：?jiǎn)T工工資，物料采購費用，場(chǎng)地租賃費用，稅，水電燃料費，固定資本折舊費，雜項開(kāi)支等。
根據預算分析及調查，可初步確定市場(chǎng)容量，并大致估算出每日總營(yíng)業(yè)額約1500元，收益率30%，毛利潤500元。由此可計算出投資回收期約為一個(gè)月。
三、融資分析：
主題餐廳可以選擇向銀行貸款，向銀行貸款的手續和程序都比增股簡(jiǎn)單，并且可以選擇長(cháng)期也可以選擇短期，可以根據主題餐廳的實(shí)際情況而定，再者，金陵主題餐廳經(jīng)三年的營(yíng)業(yè)狀況每年都有不同的增長(cháng)幅度，有明確的發(fā)展目標，主題餐廳一直快速而穩健的健康發(fā)展，銀行應該可以給予貸款。當然主題餐廳也可以選擇主題餐廳的融資方式。
主題餐廳籌資成本率組合分析與評價(jià)主題餐廳處于現在的籌資情況，資金成本率從小到大的排列順序為：扶持融資、銀行借貸、債券融資、普通股股權融資，若主題餐廳投資時(shí)，主題餐廳以最低的`資金成本的融資規模，但是主題餐廳的相對的籌資風(fēng)險就達到很高，并且政策性融資的可能性也很小，不容易通過(guò)它完成籌資的任務(wù)。
四、綜述：
對主題餐廳而言，獲利是主題餐廳經(jīng)營(yíng)的最終目標，也是主題餐廳生存與發(fā)展的前提。建立長(cháng)期財務(wù)預警系統，其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展潛力等指標最具有代表性。資產(chǎn)獲利能力和償債能力二指標是主題餐廳財務(wù)評價(jià)的兩大部分。經(jīng)濟效率的高低直接體現主題餐廳的經(jīng)營(yíng)管理水平。其中反映資產(chǎn)運營(yíng)能力的指標有應收賬款周轉率以及產(chǎn)銷(xiāo)平衡率。
餐廳集團股份有限主題餐廳應該遵循內部融資——債務(wù)——融資——權益——融資這一融資順序，不斷加強主題餐廳內部的管理，提高整個(gè)主題餐廳的資金積累水平，內部融資應該是主題餐廳資金來(lái)源的首選，在主題餐廳自身資金積累不足以滿(mǎn)足需求的情況下，再考慮向外部融資。在外部融資方式中也應是負債優(yōu)于權益資金，應充分利用財務(wù)杠桿的效應，避免過(guò)分的股權融資偏好，為主題餐廳實(shí)現更多的收益。
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