注冊理財規劃師是什么？

　　理財規劃的定義

　　理財規劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。

　　理財規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個(gè)層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財人員通過(guò)明確客戶(hù)理財目標，分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

　　理財師認證機構

　　目前，第三家在國內有一定影響的理財師認證機構是中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )(CICFP)。

　　中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )(英文名稱(chēng)： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.)英文縮寫(xiě) CICFP 于 2005 年 成立，中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )(The Chinese Institute of Certified Financial Planners 簡(jiǎn)稱(chēng)：CICFP)于2005 年成立，是經(jīng)中華人民共和國香港特區政府警察處社團事務(wù)處根據《社團條例》核準注冊的法人社團組織，注冊號：32064，中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )有限公司于2008年在公司注冊處登記，注冊號：1280975。

　　2005年經(jīng)國家工商行政管理總局批準，協(xié)會(huì )在北京設立了辦事機構，負責統一協(xié)調和指導各授權機構的工作，以使各授權機構所提供的服務(wù)質(zhì)量符合協(xié)會(huì )的標準。協(xié)會(huì )在中國大陸及香港、臺灣等地共設有28個(gè)授權機構，為協(xié)會(huì )會(huì )員提供學(xué)前組織、水平認證、后續教育、熱點(diǎn)講座等服務(wù)。

　　理財師認證機構負責人

　　目前，國務(wù)院第一批稽查特派員劉吉部長(cháng)出任協(xié)會(huì )會(huì )長(cháng)。全國人大常委會(huì )委員、全國人大財經(jīng)委員會(huì )委員、原中國工商銀行行長(cháng)張肖擔任副會(huì )長(cháng)。知名學(xué)者巴曙松教授出任首席經(jīng)濟學(xué)家。

　　2008年十屆全國人大常委朱相遠當選為第二屆中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )主席。

　　CICFP制度

　　據了解，目前CICFP實(shí)施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。

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