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證券從業(yè)資格證考試金融市場(chǎng)基礎�？純热�
證券資格是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書(shū)，是進(jìn)入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會(huì )計公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門(mén)的重要參考，是個(gè)人財商水平的一個(gè)體現，是個(gè)人進(jìn)行投資獲利的知識工具。證券從業(yè)資格考試是一個(gè)打開(kāi)證券行業(yè)的敲門(mén)磚。
證券投資者保護基金
證券投資者保護基金制度是證券投資者保護體系的重要組成部分，是建立證券公司風(fēng)險處置長(cháng)效機制的重要措施，也是落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩定發(fā)展的若干意的重要舉措，是在總結證券市場(chǎng)監管經(jīng)驗基礎上完善金融監管體系的積極探索。
(一)證券投資者保護基金
保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的主要用途是證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監會(huì )實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強制性監管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規定對債權人予以?xún)敻丁?/p>
1.證券投資者保護基金的來(lái)源
(1)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。(2)所有在中國境內注冊的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金，經(jīng)營(yíng)管理和運作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由中國證券投資者保護基金有限責任公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“保護基金公司”)根據證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監會(huì )批準，并按年進(jìn)行調整;證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支�！ �(3)發(fā)行股票、可轉債等證券時(shí)，申購凍結資金的利息收入。(4)依法向有關(guān)責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。(5)國內外機構、組織及個(gè)人的捐贈。(6)其他合法收入。證券公司應在年度審計結束后，根據其審計后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時(shí)向保護基金公司申報清繳。不從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司，應在每季后10個(gè)工作日內按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預繳。每年度審計結束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時(shí)向保護基金公司申報清繳。
2.保護基金的用途
(1)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監會(huì )實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強制性監管措施時(shí)，依照國家有關(guān)政策規定對債權人予以?xún)敻丁?/p>
(2)國務(wù)院批準的其他用途。為處置證券公司風(fēng)險需要動(dòng)用保護基金的，中國證監會(huì )根據證券公司的風(fēng)險狀況制訂風(fēng)險處置方案，保護基金公司制訂保護基金使用方案，報經(jīng)國務(wù)院批準后，由保護基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。
3.基金的監督管理
保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中國證監會(huì )等相關(guān)部委的監督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買(mǎi)國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據)和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用形式。
保護基金公司應建立科學(xué)的業(yè)績(jì)考評制度和信息報告制度，報送中國證監會(huì )、財政部、中國人民銀行。保護基金公司對證券公司、托管清算機構使用基金的情況，可進(jìn)行檢查或委托專(zhuān)項審計。
中國證監會(huì )負責監督證券公司按期足額繳納基金及向保護基金公司報送財務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料。對挪用、侵占或騙取基金的違法行為，依法嚴厲打擊;對有關(guān)人員的失職行為，依法追究其責任;涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法追究其刑事責任。
(二)證券投資者保護基金公司
保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國有獨資公司。
1.保護基金公司設立的意義
(1)可以在證券公司出現關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時(shí)，依據國家政策規范地保護投資者權益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護。
(2)有助于穩定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險的傳遞和擴散。
(3)對現有的國家行政監管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì )和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的一個(gè)重要補充，將在監測證券公司風(fēng)險、推動(dòng)證券公司積極穩妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用。
(4)有助于我國建立國際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護機制。
證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。
2.保護基金公司的職責
(1)籌集、管理和運作基金。
(2)監測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作。
(3)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監會(huì )實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強制性監管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規定對債權人予以?xún)敻丁?/p>
(4)組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。
(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權益。
(6)發(fā)現證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險時(shí)，向中國證監會(huì )提出監管、處置建議;對證券公司運營(yíng)中存在的風(fēng)險隱患會(huì )同有關(guān)部門(mén)建立糾正機制。
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