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證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析
在學(xué)習和工作的日常里，我們總免不了要接觸或使用試題，試題是考核某種技能水平的標準。你所見(jiàn)過(guò)的試題是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析，希望對大家有所幫助。
證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析 1
組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
(1)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件有( )。
�、�.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年的創(chuàng )新試點(diǎn)類(lèi)證券公司
�、�.公司治理健全
�、�.客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整
�、�.已制訂切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內部管理制度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢ
答案:C
解析:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件有：①經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3
年的創(chuàng )新試點(diǎn)類(lèi)證券公司;②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、
控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監事、高級管理人員最近
2年內未因違法違規經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，
且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會(huì )立案調查或者正處于整改期間;④
財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定，最近6個(gè)月凈資本均在12
億元以上;⑤客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結算資金已實(shí)現第三方存管;⑥對交易、
清算、客戶(hù)賬戶(hù)和風(fēng)險監控集中管理，對歷史遺留的不規范賬戶(hù)已設定標識并集中監控
;⑦已制訂切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內部管理制度，
具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專(zhuān)業(yè)人員、技術(shù)系統、資金和證券。
(2) 私募發(fā)行的對象有( )。
�、�.公司的老股東
�、�.發(fā)行人的員工
�、�.投資基金、社會(huì )保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構
�、�.與發(fā)行人有密切往來(lái)關(guān)系的企業(yè)等機構投資者
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
私募發(fā)行，又稱(chēng)不公開(kāi)發(fā)行或私下發(fā)行、內部發(fā)行，
是指以特定少數投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類(lèi)，
一類(lèi)是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類(lèi)是投資基金、社會(huì )保險基金、保險公司、
商業(yè)銀行等金融機構以及與發(fā)行人有密切往來(lái)關(guān)系的企業(yè)等機構投資者。
(3) 根據交易合約的簽訂與實(shí)際交割之問(wèn)的關(guān)系，市場(chǎng)交易的組織形態(tài)可以劃分為( )。
�、�.期權交易Ⅱ.現貨交易Ⅲ.遠期交易Ⅳ.期貨交易
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
通�？梢愿鶕灰缀霞s的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，
將市場(chǎng)交易的組織形態(tài)劃分為三類(lèi)，分別為現貨交易、遠期交易和期貨交易。
(4) 公司發(fā)行記名股票應當記載的事項包括( )。
�、�.股東的姓名Ⅱ.各股東所持股份數
�、�.各股東所持股票的編號Ⅳ.各股東取得股份的日期
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱(chēng)及住所
、各股東所持股份數、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
(5) 上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。
�、�.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件
�、�.公司不按照規定公開(kāi)其財務(wù)狀況
�、�.對財務(wù)會(huì )計報告作虛假記載
�、�.公司最近3年連續虧損
A: ⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
我國《證券法》規定，上市公司有下列情形之一的，
由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化、
不再具備上市條件;②公司不按照規定公開(kāi)其財務(wù)狀況，
或者對財務(wù)會(huì )計報告作虛假記載，可能誤導投資者;③公司有重大違法行為;④
公司最近3年連續虧損;⑤證券交易所上市規則規定的其他情形。
(6) 公司公開(kāi)發(fā)行新股，應當符合的條件有( )。
�、�.具有持續盈利能力，財務(wù)狀況良好
�、�.最近2年財務(wù)會(huì )計文件無(wú)虛假記載
�、�.具備健全且運行良好的組織機構
�、�.無(wú)重大違法行為
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅠV
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
《證券法》第13條規定，公司公開(kāi)發(fā)行新股，應當符合下列條件：①
具備健全且運行良好的組織機構;②具有持續盈利能力，財務(wù)狀況良好;③最近3
年財務(wù)會(huì )計文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為;④
經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他條件。
(7) 政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于( )。
�、�.臨時(shí)周轉Ⅱ.彌補赤字Ⅲ.投資Ⅳ.調節經(jīng)濟
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:C
解析:
中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。
政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉。
(8) 指數基金的優(yōu)勢有( )。
�、�.費用低廉Ⅱ.風(fēng)險較小
�、�.可獲得市場(chǎng)平均收益率Ⅳ.可作為避險套利的工具
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
指數基金的優(yōu)勢有：①費用低廉;②風(fēng)險較小;③在以機構投資者為主的市場(chǎng)中，
指數基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報;④
指數基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構投資者來(lái)說(shuō)，
指數基金是他們避險套利的重要工具。
(9) 證券市場(chǎng)監管的意義包括( )。
�、�.保障廣大投資者合法權益的需要
�、�.維護市場(chǎng)良好秩序的需要
�、�.發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要
�、�.證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券市場(chǎng)監管的意義包括：保障廣大投資者合法權益的需要;維護市場(chǎng)良好秩序的需要
;發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要;證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據。
(10) 以下選項是債券收益的表現形式的是( )。
�、�.利息收入Ⅱ.資本損益Ⅲ.分紅派息Ⅳ.再投資收益
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
收益性是指債券能為投資者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報酬。在實(shí)際經(jīng)濟活動(dòng)中，
債券收益可以表現為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。
(11) 證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合的規定有( )。
�、�.自營(yíng)權益類(lèi)證券及證券衍生品的合計額不得超過(guò)凈資本的100%
�、�.凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于8%
�、�.持有一種權益類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%
�、�.自營(yíng)固定收益類(lèi)證券的合計額不得超過(guò)凈資本的500%
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合下列規定：①
自營(yíng)權益類(lèi)證券及證券衍生品的合計額不得超過(guò)凈資本的100%。②
自營(yíng)固定收益類(lèi)證券的合計額不得超過(guò)凈資本的500%。③
持有一種權益類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%。④
持有一種權益類(lèi)證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，
但因包銷(xiāo)導致的情形和中國證監會(huì )另有規定的除外。
(12) 銀行業(yè)金融機構包括( )。
�、�.商業(yè)銀行Ⅱ.證券經(jīng)營(yíng)機構
�、�.農村信用合作社Ⅳ.保險經(jīng)營(yíng)機構
A: ⅠⅡⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢ
D: ⅡⅢ
答案:C
解析:
銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、
農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
(13) 深圳證券交易所選取成分股的一般原則有( )。
�、�.有一定的上市交易時(shí)間Ⅱ.有一定的上市規模
�、�.交易活躍Ⅳ.有確定的上市交易對象
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時(shí)間;①有一定的上市規模
，以每家公司一段時(shí)期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;②交易活躍
，以每家公司一段時(shí)期內的總成交金額和換手率作為衡量標準;③根據以上標準，
再結合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時(shí)間內的平均市盈率，
公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來(lái)的財務(wù)狀況、盈利記錄、
發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區、板塊代表性等。
(14) 下列關(guān)于對證券投資基金的稱(chēng)謂正確的有( )。
�、�.美國稱(chēng)“共同基金”Ⅱ.英國稱(chēng)“單位信托基金”
�、�.日本稱(chēng)“單位信托基金”Ⅳ.我國香港地區稱(chēng)“證券投資信托基金”
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，如美國稱(chēng)“
共同基金”.英國和我國香港地區稱(chēng)“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區則稱(chēng)“
證券投資信托基金”等。
(15) 擔任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統匯總的本系統內累計發(fā)行數額，應上報( )。
�、�.財政部Ⅱ.中國人民銀行Ⅲ.中國證監會(huì )Ⅳ.中國銀監會(huì )
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅠV
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，
擔任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統一般每月要匯總本系統內的累計發(fā)行數額，
上報財政部及中國人民銀行。
(16) 基金托管人在證券投資基金運作中承擔的工作有( )。
�、�.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
基金托管人又被稱(chēng)為“基金保管人”，是根據法律法規的要求，
在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監督、信息披露、
資金清算與會(huì )計核算等相應職責的當事人。
(17) 下列以股票發(fā)行量為權數加權計算的股份指數有( )。
�、�.上證綜合指數Ⅱ.上證180指數Ⅲ.深證綜合指數Ⅳ.深證成分股指數
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅣ
答案:D
解析: B
項，上證180指數采用派許加權綜合價(jià)格指數公式計算，以樣本股的調整股本數為權數
;C項，深證綜合指數以指數股計算日股份數為權數進(jìn)行加權平均計算。
(18) 上海證券交易所的連續競價(jià)時(shí)間為( )。
�、�.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30
�、�.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 略。
(19) 關(guān)于債券基本性質(zhì)說(shuō)法正確的有( )。
�、�.債券是一種有價(jià)證券U.債券是一種實(shí)際資本
�、�.債券是一種商品證券Ⅳ.債券是一種虛擬資本
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
債券的基本性質(zhì)有：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③
債券是債權的表現。
(20) 下列屬于貨幣衍生工具的包括( )。
�、�.股票期權Ⅱ.遠期外匯合約Ⅲ.貨幣期權Ⅳ.利率期權
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、
貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A
項屬于股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。
(21) 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當具備的條件有( )。
�、�.證券公司治理結構健全，內部控制有效
�、�.風(fēng)險控制指標符合規定，財務(wù)狀況、合規狀況良好
�、�.有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)人員
�、�.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
根據《證券公司監督管理條例》第49條的規定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，
應當具備下列條件：①證券公司治理結構健全，內部控制有效;②
風(fēng)險控制指標符合規定，財務(wù)狀況、合規狀況良好;③
有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④
有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;⑤
國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他條件。
(22) 自1998年建立了集中統一監管體制后，實(shí)施了( )的轄區監管責任制。
�、�.屬地監管Ⅱ.職責明確Ⅲ.責任到人Ⅳ.相互配合
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
自1998年建立了集中統一監管體制后，為適應市場(chǎng)發(fā)展的需要，證券、
期貨監管體制不斷完善，實(shí)施了“屬地監管、職責明確、責任到人、相互配合”
的轄區監管責任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監管體系。
(23) 下列各項，符合中國證監會(huì )規定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規定的是( )。
�、�.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的10%
�、�.所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，
不超過(guò)該上市公司股份總數的20%
�、�.境外投資者根據《外國投資者對上市公司戰略投資管理辦法》
對上市公司戰略投資的，其戰略投資的持股不受比例限制
�、�.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的20%
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的10%。
(24) 國際債券的特征有( )。
�、�.資金來(lái)源廣Ⅱ.發(fā)行規模�、�.有國家主權保障Ⅳ.沒(méi)有匯率風(fēng)險
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、
向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大;
存在匯率風(fēng)險;有國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
(25) 貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)有( )。
�、�.資本安全性高Ⅱ.流動(dòng)性弱Ⅲ.購買(mǎi)限額低Ⅳ.管理費用高
A: 王Ⅱ
B: ⅠⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對象的一種基金。
貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，購買(mǎi)限額低，流動(dòng)性強.收益較高，管理費用低
，有些還不收取贖回費用。
(26) 交易系統的組成部分有( )。
�、�.交易主機Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤(pán)系統Ⅳ.交易單元
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
交易系統通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元、
報盤(pán)系統及相關(guān)的通信系統等組成。
(27) 對欺詐客戶(hù)行為的監管包括( )。
�、�.禁止任何單位或個(gè)人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)中欺詐客戶(hù)
�、�.證券經(jīng)營(yíng)機構有欺詐客戶(hù)行為的，限制證券業(yè)務(wù)
�、�.因欺詐客戶(hù)行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任
�、�.證券登記機構存在欺詐客戶(hù)行為的，應吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執照
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
對欺詐客戶(hù)行為的監管：①禁止任何單位或個(gè)人在證券發(fā)行、
交易及其相關(guān)活動(dòng)中欺詐客戶(hù);②證券經(jīng)營(yíng)機構、
證券登記或清算機構以及其他各類(lèi)從事證券業(yè)的機構有欺詐客戶(hù)行為的，
將根據不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務(wù)及其他處罰;③
因欺詐客戶(hù)行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。
(28) 按投資主體的不同性質(zhì)。股票可劃分為( )。
�、�.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會(huì )公眾股Ⅳ.已上市流通股
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、
社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。
(29) 下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有( )。
�、�.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，
還受到其他如政治、社會(huì )、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，兇此，
股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中
�、�.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買(mǎi)賣(mài)交易的場(chǎng)所
�、�.股票市場(chǎng)交易的對象是股票和其他上市有價(jià)證券
�、�.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責任公司
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:A
解析: Ⅲ項，股票市場(chǎng)交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。
(30) 我國證券市場(chǎng)的監管目標有( )。
�、�.運用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機制的積極作用Ⅱ.保護投資者利益
�、�.防止人為操縱Ⅳ.調控證券市場(chǎng)與證券交易規模
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡ
D: ⅢⅣ
答案:B
解析:
借鑒國際標準并根據我國的具體情況，我國證券市場(chǎng)的監管目標有：
運用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，
保障合法的證券交易活動(dòng)，監督證券中介機構依法經(jīng)營(yíng);防止人為操縱、
欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序;根據國家宏觀(guān)經(jīng)濟管理的需要。
運用靈活多樣的方式，調控證券市場(chǎng)與證券交易規模，引導投資方向。
使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。
(31) 下列各項，屬于證券業(yè)協(xié)會(huì )自律管理職能的有( )。
�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅱ.組織開(kāi)展證券業(yè)國際交流與合作
�、�.制定證券業(yè)執業(yè)標準和業(yè)務(wù)規范Ⅳ.推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育
A: ⅠⅡ
B: ⅢⅣ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: Ⅲ項屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的職責，不是自律管理中的職能。
(32) 下列關(guān)于可轉換債券的說(shuō)法，正確的有( )。
�、�.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券
�、�.可轉換債券在轉換成股票后，具備股票的一般特征
�、�.可轉換債券在轉換成股票以前，沒(méi)有規定的利率和期限
�、�.可轉換債券具有雙重選擇權
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，
具備債券的一切特征，有規定的利率和期限，體現的是債權債務(wù)關(guān)系，持有者是債權人
}在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現所有權關(guān)系，
持有者由債權人變成了股權所有者。
(33) 優(yōu)先股票的優(yōu)先條件，一般包括( )。
�、�.優(yōu)先股票分配股息的順序和定額
�、�.優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額
�、�.優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序
�、�.優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規定，一般包括：
優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，
優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權利和義務(wù)，
優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件等。
(34) 屬于商品證券的有( )。
�、�.提貨單Ⅱ.運貨單Ⅲ.倉庫棧單Ⅳ.支票
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡ
答案:A
解析: 支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。
(35) 企業(yè)債券募集說(shuō)明書(shū)的主要內容應包括( )。
�、�.債券發(fā)行依據Ⅱ.發(fā)行概要、承銷(xiāo)方式、認購與托管
�、�.發(fā)行人基本情況、業(yè)務(wù)情況、財務(wù)情況Ⅳ.償債保證措施及風(fēng)險與對策
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
企業(yè)債券募集說(shuō)明書(shū)的主要內容包括：1.債券發(fā)行依據;2.本次債券發(fā)行的有關(guān)機構;
3.發(fā)行概要;4.承銷(xiāo)方式;5.認購與托管;6.債券發(fā)行網(wǎng)點(diǎn);7.認購人承諾;8.
債券本息兌付辦法;9.發(fā)行人基本情況;10.發(fā)行人業(yè)務(wù)情況;11.發(fā)行人財務(wù)情況;12.
已發(fā)行尚未兌付的債券;13.籌集資金用途;14.償債保證措施;15.風(fēng)險與對策;16.
信用評級、備查文件等。
(36) 證券公司的風(fēng)險處置措施有( )。
�、�.罰款Ⅱ.停業(yè)整頓Ⅲ.托管、接管Ⅳ.行政重組
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
《證券公司風(fēng)險處置條例》規定了5種主要的風(fēng)險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、
行政重組和撤銷(xiāo)。
(37) 套期保值的基本類(lèi)型有( )。
�、�.多頭套期保值Ⅱ.對應套期保值Ⅲ.對沖套期保值Ⅳ.空頭套期保值
A: ⅠⅣ
B: ⅠⅡ
C: ⅠⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
套期保值的基本類(lèi)型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)
的交易者擔心將來(lái)現貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失，
于是買(mǎi)人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來(lái)現貨價(jià)格果真上漲，
則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，
是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來(lái)現貨價(jià)格下跌，
在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約(建立期貨空頭).
當現貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補現貨市場(chǎng)的損失。
(38) 下列符合上海證券交易所規定的有( )。
�、�.A股的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣
�、�.基金交易的最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣
�、�.B股交易的最小變動(dòng)單位為0.01港元
�、�.債券交易的最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
上海證券交易所規定，A股、
債券交易和債券買(mǎi)斷式回購交易的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，基金、
權證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質(zhì)押式回購交易為O.005元
。深圳證券交易所規定。A股交易的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.O1元，基金、債券、
債券質(zhì)押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。
(39) 按資金用途分類(lèi)，國債可分為( )。
�、�.赤字國債Ⅱ.建設國債Ⅲ.流通國債Ⅳ.特種國債
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
政府通過(guò)國債籌集的資金可用于各項開(kāi)支。根據舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規定，
國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭圉債和特種國債。
(40) 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能包括( )。
�、�.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所
�、�.場(chǎng)外交易市場(chǎng)為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按照有關(guān)法規公開(kāi)發(fā)行而
又不能或一時(shí)不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通轉讓的場(chǎng)所
�、�.場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券交易所的必要補充
�、�.目前，場(chǎng)外交易市場(chǎng)已經(jīng)成為證券交易的主要場(chǎng)所
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
場(chǎng)外證券交易市場(chǎng)主要具備以下功能：①場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所;②
場(chǎng)外交易市場(chǎng)為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規定公開(kāi)發(fā)行又不能或一時(shí)不能
到證券交易所上市交易的股票提供了流通場(chǎng)所，為這些證券提供了流動(dòng)性的必要條件，
也為投資者提供了兌現及投資的機會(huì );③場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券交易所的必要補充。
(41) 證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足的條件有( )。
�、�.很容易變現Ⅱ.變現的交易成本極小
�、�.本金保持相對穩定Ⅳ.變現的交易成本較高
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
證券的流動(dòng)性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足三個(gè)條件：
很容易變現、變現的交易成本極小、本金保持相對穩定。
(42) 按投資目標劃分，證券投資基金可以分為( )。
�、�.衍生證券投資基金Ⅱ.成長(cháng)型基金
�、�.收入型基金Ⅳ.平衡型基金
A: ⅠⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅢⅣ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
按投資目標劃分，證券投資基金可以分為成長(cháng)型基金、收入型基金和平衡型基金。
(43) 下列關(guān)于外資參股證券公司境內股東的說(shuō)法。正確的有( )。
�、�.應當具備中國證監會(huì )規定的證券公司股東資格條件
�、�.應當有3名是內資證券公司
�、�.可以用現金、經(jīng)營(yíng)中必需的實(shí)物出資
�、�.境內股東只能以現金出資
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
外資參股證券公司境內股東，應當具備中國證監會(huì )規定的證券公司股東資格條件。
外資參股證券公司境內股東，應當有1名是內資證券公司，
但內資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限除外。境內股東可以用現金、
經(jīng)營(yíng)中必需的實(shí)物出資。
(44) 貨幣期權合約主要以( )為基礎資產(chǎn)。
�、�.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.加拿大元
A: ⅠⅢ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
貨幣期權又稱(chēng)為“外幣期權”、“外匯期權”.指買(mǎi)方在支付了期權費后，
即取得在合約有效期內或到期時(shí)以約定的匯率購買(mǎi)或出售一定數額某種外匯資產(chǎn)的權利
。貨幣期權合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、
加拿大元及澳大利亞元等為基礎資產(chǎn)，
(45) 按收益保障性分類(lèi)，可將結構化金融衍生產(chǎn)品分為( )。
�、�.保證最高收益型Ⅱ.非收益保證型Ⅲ.保證風(fēng)險最低型Ⅳ.收益保證型
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
按收益保障性分類(lèi)，
結構化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類(lèi)，
其中前者又可進(jìn)一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。
(46) 歐洲債券票面使用的貨幣有( )。
�、�.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.歐元
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊
、日元等;也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。
(47) 按基礎資產(chǎn)的來(lái)源分類(lèi).權證分為( )。
�、�.認股權證Ⅱ.備兌權證Ⅲ.認購權證Ⅳ.認沽權證
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
按基礎資產(chǎn)的來(lái)源分類(lèi)，權證分為認股權證和備兌權證。按照持有人的權利劃分.
權證可分為認購權證和認沽權證。
(48) 股權類(lèi)期貨是以( )為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
�、�.單只股票Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票組合Ⅳ.股票價(jià)格指數
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 股權類(lèi)期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
(49) 國際債券的投資者主要有( )。
�、�.銀行Ⅱ.金融機構Ⅲ.Ⅰ商財團Ⅳ.自然人
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會(huì )、工商財團和自然人。
(50) 保護基金公司設立的意義有( )。
�、�.可以在證券公司出現關(guān)閉時(shí)保護投資者權益
�、�.有助于穩定和增強投資者對我國金融體系的信心
�、�.可以推動(dòng)我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展
�、�.有助于我國建立國際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護機制
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
保護基金公司的設立的意義有：①可以在證券公司出現關(guān)閉、
破產(chǎn)等重大風(fēng)險時(shí)依據國家政策規范地保護投資者權益，
通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;②
有助于穩定和增強投資者對我國金融體系的信心，
有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險的傳遞和擴散;③對現有的國家行政監管部門(mén)、
證券業(yè)協(xié)會(huì )和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機構等組成的全方位、
多層次監管體系的一個(gè)重要補充，將在檢測證券公司風(fēng)險、
推動(dòng)證券公司積極穩妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用;④
有助于我國建立周際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護機制。
證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析 2
1、下列開(kāi)放式基金認購費用與認購份額的計算公式中，錯誤的是( )。
A.認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
B.凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
C.認購費用=認購金額+凈認購金額
D.一定情況下，認購費用=固定認購費金額
2、( )是基金職業(yè)道德的核心規范。
A.忠誠盡責
B.廉潔公正
C.誠實(shí)守信
D.忠誠敬業(yè)
3、基金公司對存量的正常交易類(lèi)賬戶(hù)應在( )個(gè)月內完成開(kāi)戶(hù)資料電子化。
A.6
B.18
C.24
D.36
4、中國證監會(huì )領(lǐng)導干部離職后( )年內，一般工作人員離職后( )年內，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構任職。
A.2：1
B.2;3
C.3：2
D.5;3
5、( )是指基金銷(xiāo)售機構或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。
A.基金客戶(hù)服務(wù)
B.基金銷(xiāo)售服務(wù)
C.基金理財服務(wù)
D.基金投資服務(wù)
6、能夠進(jìn)行套利交易的基金是( )。
A.保本基金
B.LOF
C.傘形基金
D.ETF
7、基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以( )營(yíng)銷(xiāo)理論為指導。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
8、基金合同是規范基金當事****利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當事人不包括( )。
A.基金代銷(xiāo)機構
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
9、合規管理的( )原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門(mén)及監管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A.公正性
B.協(xié)調性
C.公正性
D.健全性
10、ETF有( )的規定，只有資金達到一定規模的投資者才能參與ETF一級市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回。
A.最大申購、最大贖回
B.最大申購、最小贖回
C.最小申購、贖回份額
D.最小申購、贖回份額
11、基金管理人的職責不包括( )。
A.基金的募集
B.基金資產(chǎn)的投資運作
C.為投資者爭取最大投資收益
D.基金資產(chǎn)保管
12、從一定層面上講，內部控制系統的目標就是( )。
A.解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
B.提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益
C.消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
D.直接促進(jìn)組織目標的實(shí)現
13、基金信息披露的( )要求信息披露的表述應當簡(jiǎn)明扼要。
A.易解性原則
B.規范性原則
C.易得性原則
D.完整性原則
14、常規基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過(guò)( )個(gè)工作日。
A.30
B.20
C.10
D.60
15、下列說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.不同基金類(lèi)別的管理費和托管費水平存在差異
B.不同開(kāi)放式基金的申購和贖回費率可能不同
C.封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易
D.封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)店申購和贖回
16、基金管理公司應當設立督察長(cháng)，對( )負責，經(jīng)( )聘任，報證券監督管理機構核準。
A.董事會(huì );經(jīng)營(yíng)層
B.理事會(huì );董事會(huì )
C.總經(jīng)理;董事會(huì )
D.董事會(huì );董事會(huì )
17、基金經(jīng)營(yíng)機構應妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
18、內幕信息的構成要素不包括( )。
A.來(lái)源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及時(shí)的信息
D.“非公開(kāi)”的信息
19、下列屬于部門(mén)規章和規范性文件的是( )。
A.《基金經(jīng)理注冊登記規則》
B.《證券投資基金管理公司管理辦法》
C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競爭行為規范》
D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》
20、代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )，而基金份額持有人大會(huì )的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：
1-5 CCDCA
6-10 DCABC
11-15 DDABD
16-20 DDCBB
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