2017證券從業(yè)資格考試試題及答案解析

　　組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)

　　以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。

　　(1) 深證成分股指數選取成分股的一般原則有( )。

　�、�.有一定的上市交易時(shí)間

　�、�.有一定的上市規模.

　　以每家公司一段時(shí)期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　�、�.交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內的總成交金額和換手率作為衡量

　�、�.公司在最近3年內無(wú)重大違法行為，財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間;(2)

　　有一定的上市規模，以每家公司一段時(shí)期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　　;(3)交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內的總成交金額和換手率作為衡量.

　　(2) 下列說(shuō)法中，正確的有( )。

　�、�.證券包銷(xiāo)是指證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，

　　或者在承銷(xiāo)期結束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷(xiāo)方式

　�、�.全額包銷(xiāo)是指由承銷(xiāo)商先全額購買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，

　　由承銷(xiāo)商承擔全部風(fēng)險的承銷(xiāo)方式

　�、�.

　　上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式或者上市公司向原股東配售股份的，

　　應當采用包銷(xiāo)方式發(fā)行

　�、�.根據《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，

　　應當由承銷(xiāo)團承銷(xiāo)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　�、箜�，根據我國《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規定

　　，上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式或者上市公司向原股東配售股份的.

　　應當采用代銷(xiāo)方式發(fā)行。

　　(3) 關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，以下說(shuō)法正確的有( )。

　�、�.20世紀初在證券市場(chǎng)中占主導地位的是公司股票和公司債券

　�、�.美國第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所

　�、�.證券化率的提高是證券市場(chǎng)加速發(fā)展階段的重要標志

　�、�.美國證券市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)政府債券開(kāi)始的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(4) 以下關(guān)于銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的說(shuō)法中，正確的有( )。

　�、�.銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)

　　以自己名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)

　�、�.目前.銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券

　�、�.銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)采取詢(xún)價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢(xún)價(jià)談判.

　　逐筆成交

　�、�.交易手續比較簡(jiǎn)單

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己的

　　名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)。目前，銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券。

　　銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)采取詢(xún)價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢(xún)價(jià)談判，逐筆成交

　　。Ⅳ項交易手續比較簡(jiǎn)單是柜臺自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的特點(diǎn)。

　　(5) 證券服務(wù)機構包括( )。

　�、�.投資咨詢(xún)機構Ⅱ.資信評級機構

　�、�.會(huì )計師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機構包括投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、

　　會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機構。

　　(6)間接融資具有如下( )特征。

　�、�.間接性Ⅱ.分散性

　�、�.信譽(yù)的差異性較�、�.具有可逆性

　　V.主動(dòng)權主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項錯誤。

　　(7) 以下對ETF說(shuō)法正確的是( )。

　�、�.采用主動(dòng)管理模式Ⅱ.采用指數基金模式

　�、�.實(shí)物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規定

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(

　　交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.

　　它采用指數基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規定。

　　(8) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據說(shuō)法正確的有( )。

　�、�.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、

　　股權融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系

　�、�.降低了間接融資比例

　�、�.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險

　�、�.有利于資本市場(chǎng)協(xié)調、可持續發(fā)展

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(9) 我國開(kāi)始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有( )。

　�、�.政府債券Ⅱ.金融債券

　�、�.可轉換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　在改革開(kāi)放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，

　　我國開(kāi)始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金.主要的債券品種有政府債券、

　　金融債券和可轉換公司債券。

　　(10) 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )。

　�、�.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規模和盈利情況設置門(mén)檻

　�、�.交易制度通常采用做市商制度

　�、�.信息披露要求較低

　�、�.監管較為寬松

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征主要有以下幾個(gè)方面：(1)掛牌標準相對較低.

　　通常不對企業(yè)規模和盈利情況等作要求;(2)信息披露要求較低，監管較為寬松;(3)

　　交易制度通常采用做市商制度。

　　(11) 證券市場(chǎng)上的機構投資者包括( )。

　�、�.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機構

　�、�.政府機構Ⅳ.各類(lèi)基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資人是指通過(guò)買(mǎi)人證券而進(jìn)行投資的各類(lèi)機構法人和自然人。相應地，

　　證券投資人可分為機構投資者和個(gè)人投資者兩大類(lèi)。其中，機構投資者主要有政府機構

　　、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。

　　(12) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。

　�、�.上市的證券公司債券到期前1個(gè)月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜

　�、�.證券公司債券只能由中國證券登記結算有限責任公司負責登記、托管和結算

　�、�.債券已獲準發(fā)行.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬(wàn)元

　�、�.公開(kāi)發(fā)行的債券應當申請在證券交易所掛牌集中競價(jià)交易

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(13) 下列對股票基金認識正確的有( )。

　�、�.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金

　�、�.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格.不同程度地規定了基金購買(mǎi)某一家上

　　市公司的股票總額不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例.

　　以防止基金過(guò)度投機和操縱股市

　�、�.股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長(cháng)期資本增值

　�、�.按基金投資的標的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，60%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.

　　可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金。

　　(14) 下列對證券投資基金認識正確的是( )。

　�、�.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金

　�、�.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運用資金

　�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向實(shí)業(yè)

　�、�.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅?zhuān)�成為現代金融體系的四大支柱之一

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實(shí)業(yè)，而基金是間接投資工具，

　　籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　(15) 基金管理人的職責包括( )等。

　�、�.進(jìn)行基金會(huì )計核算并編制基金財務(wù)會(huì )計報告

　�、�.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　�、�.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

　�、�.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(16) 一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備( )。

　�、�.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續盈利

　�、�.貸款損失準備計提充足Ⅳ.最近3年沒(méi)有重大違法違規行為

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;

　　核心資本充足率不低于4%;最近3年連續盈利：貸款損失準備計提充足：

　　風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定;最近3年沒(méi)有重大違法違規行為;

　　中國人民銀行要求的其他條件。根據商業(yè)銀行的申請，

　　中國人民銀行可以豁免前款所規定的個(gè)別條件。

　　(17)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當計算機、通訊系統、交易網(wǎng)絡(luò )等技術(shù)保障系統或信息網(wǎng)絡(luò )支持出現異常情況時(shí).可能導致的( )。

　�、�.基金日常的申購或贖回無(wú)法按正常時(shí)限完成

　�、�.注冊登記系統癱瘓

　�、�.核算系統無(wú)法按正常時(shí)限顯示基金凈值

　�、�.基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(18) 以下關(guān)于期貨交易與遠期交易的說(shuō)法，正確的有( )。

　�、�.現在定約成交.將來(lái)交割

　�、�.遠期交易是非標準化的.在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行

　�、�.在多數情況下都不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結

　�、�.期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約.一般在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　期貨交易與遠期交易有類(lèi)似的地方，都是現在定約成交，將來(lái)交割。

　　但遠期交易是非標準化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行。期貨交易則是標準化的，

　　有規定格式的合約，多數在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行。另外，

　　現貨交易和遠期交易以通過(guò)交易獲取標的物為目的：

　　而期貨交易在多數情況下不進(jìn)行實(shí)物交收.而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結。

　　(19) 封閉式基金份額上市交易，應符合下列條件( )。

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣

　�、�.基金合同期限l0年以上

　�、�.基金份額總額達到核準規模的80%以上

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 略

　　(20) 下列關(guān)于證券交易的計價(jià)單位的說(shuō)法正確的有( )。

　�、�.股票交易的報價(jià)為每股價(jià)格

　�、�.基金交易的計價(jià)單位為每份基金價(jià)格

　�、�.權證交易的計價(jià)單位為每份權證價(jià)格

　�、�.債券交易(指債券現貨買(mǎi)賣(mài))的計價(jià)單位為每百元面值債券的價(jià)格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略