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證券從業(yè)資格單選考試題及答案
在學(xué)習、工作生活中,只要有考核要求,就會(huì )有試題,借助試題可以更好地對被考核者的知識才能進(jìn)行考察測驗。你所見(jiàn)過(guò)的試題是什么樣的呢?下面是小編整理的證券從業(yè)資格單選考試題及答案,希望能夠幫助到大家。
證券從業(yè)資格單選考試題及答案 1
第1題:分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構,要求有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員。
A.1
B.3
C.5
D.10
參考答案:C
解析:分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構,有5名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構,有10名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員。
第2題:發(fā)行人出現以下情形,中國證監會(huì )將直接撤銷(xiāo)保薦代表人資格的是( )。
A.首次發(fā)行證券并上市之日起12個(gè)月內累計50%以上的資產(chǎn)發(fā)生重組
B.首次發(fā)行證券并上市之日起12個(gè)月內控股股東或實(shí)際控制人變更
C.證券上市當年累計50%以上的募集資金用途與承諾不符
D.首次公開(kāi)發(fā)行證券上市當年即虧損
參考答案:D
解析:發(fā)行人公開(kāi)發(fā)行證券上市當年即虧損的,中國證監會(huì )自確認之日起暫停保薦機構的保薦資格3個(gè)月,撤銷(xiāo)相關(guān)人員的保薦代表人資格。
第3題:我國《證券法》規定,與他人串通,以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。
A.操縱市場(chǎng)行為
B.欺詐客戶(hù)行為
C.內幕交易行為
D.虛假陳述行為
參考答案:A
解析:操縱市場(chǎng)行為主要包括:①單獨或者通過(guò)合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài),操縱證券交易價(jià)格或數量;②與他人串通,以事先約定的時(shí)間、價(jià)格及方式相互進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;③在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;④以其他手段操縱證券市場(chǎng)。
第4題:記賬式國債承銷(xiāo)團成員原則上不超過(guò)( )家,其中甲類(lèi)成員不超過(guò)20家。
A.20
B.40
C.60
D.80
參考答案:C
解析:記賬式國債承銷(xiāo)團成員原則上不超過(guò)60家,其中甲類(lèi)成員不超過(guò)20家。
第5題:證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應遵循( )原則,是指證券公司應當在公司內部實(shí)行集中運營(yíng)管理,對外統一簽訂資產(chǎn)管理合同,并設立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負責資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A.守法合規
B.集中管理
C.風(fēng)險控制
D.資格管理
參考答案:B
解析:集中管理原則是指證券公司應當在公司內部實(shí)行集中運營(yíng)管理,對外統一簽訂資產(chǎn)管理合同,并設立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負責資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第6題:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應當具備的條件不包括( )。
A.具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格
B.公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會(huì )立案調查或者正處于整改期間的情形
C.財務(wù)狀況良好,最近1年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定
D.已建立完善的客戶(hù)投訴處理機制
參考答案:C
解析:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格要求財務(wù)狀況良好,最近2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規定。
第7題:集合資產(chǎn)管理計劃開(kāi)始投資運作后,證券公司、托管銀行應當至少每( )向客戶(hù)提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告。
A.2個(gè)月
B.3個(gè)月
C.1個(gè)月
D.6個(gè)月
參考答案:B
解析:集合資產(chǎn)管理計劃開(kāi)始投資運作后,證券公司、托管機構應當至少每3個(gè)月向客戶(hù)提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告,并報中國證監會(huì )及注冊地中國證監會(huì )派出機構備案。
第8題:證券投資咨詢(xún)機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù),應當遵循的原則不包括( )。
A.風(fēng)險收益匹配
B.客觀(guān)
C.公正
D.誠實(shí)信用
參考答案:A
解析:證券投資咨詢(xún)機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù),應當遵循客觀(guān)公正、誠實(shí)信用原則,不得誤導、欺詐客戶(hù),不得損害客戶(hù)利益。
第9題:證券金融公司對單一證券公司轉融通的余額,不得超過(guò)證券金融公司凈資本的( )。
A.10%
B.15%
C.50%
D.100%
參考答案:C
解析:證券金融公司對單一證券公司轉融通的余額,不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%。
第10題:上市公司股東大會(huì )可審議批準( )事項。
A.本公司及本公司控股子公司的對外擔?傤~達到或超過(guò)最近1期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的70%以后提供的任何擔保
B.公司的對外擔?傤~達到或超過(guò)最近1期總資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔保
C.為資產(chǎn)負債率超過(guò)70%的擔保對象提供的擔保
D.單筆擔保超過(guò)最近1期經(jīng)審計凈資產(chǎn)8%的擔保
參考答案:C
解析:注意審議批準的5項擔保事項。本公司及本公司控股子公司的對外擔?傤~達到或超過(guò)最近1期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔保。公司的對外擔?傤~達到或超過(guò)最近1期總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔保。這兩項不要搞混。單筆擔保超過(guò)最近1期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保。
第11題:公司制企業(yè)的兩種主要類(lèi)型是( )。
A.獨資和合伙
B.合伙和有限責任公司
C.合伙和股份有限公司
D.股份有限公司和有限責任公司
參考答案:D
解析:就法律行為的角度而言,合伙是指兩個(gè)以上的民事主體共同出資、共同經(jīng)營(yíng)、共負盈虧的協(xié)議;就組織的角度而言,合伙是指兩個(gè)以上的民事主體共同出資、共同經(jīng)營(yíng)、共負盈虧的企業(yè)組織形態(tài)。無(wú)論是從法律行為角度還是從組織形態(tài)角度,都強調合伙的主要特征是共同出資、共同經(jīng)營(yíng)、共負盈虧、共擔風(fēng)險,與公司明顯不同,所以合伙并不屬于公司的一種類(lèi)型。
第12題:證券從業(yè)人員違反《證券業(yè)從業(yè)人員執業(yè)行為準則》的規定時(shí),( )有權對機構和從業(yè)人員進(jìn)行紀律懲戒。
A.中國證監會(huì )
B.證券從業(yè)人員所在機構
C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )自律監察專(zhuān)業(yè)委員會(huì )
D.人民法院
參考答案:C
解析:根據《證券業(yè)從業(yè)人員執業(yè)行為準則》第十七條規定,協(xié)會(huì )自律監察專(zhuān)業(yè)委員會(huì ),按照有關(guān)規定對機構和從業(yè)人員進(jìn)行紀律懲戒。機構和從業(yè)人員對紀律懲戒不服的,可向協(xié)會(huì )申請復議。
第13題:《中華人民共和國證券法》規定,證券交易內幕信息的知情人建議他人買(mǎi)賣(mài)該內幕信息證券,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足( )萬(wàn)元的,處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。
A.3
B.5
C.10
D.20
參考答案:A
解析:《中華人民共和國證券法》第二百零二條規定:證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人,在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價(jià)格有重大影響的信息公開(kāi)前,買(mǎi)賣(mài)該證券,或者泄露該信息,或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券的,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的,處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。
第14題:下列選項中屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險的是( )。
A.證券公司向客戶(hù)承諾收益或分擔損失而受到主管機構處罰造成損失
B.因不可預見(jiàn)和控制的`因素導致市場(chǎng)波動(dòng)造成客戶(hù)資產(chǎn)損失
C.因證券公司管理不善、違規操作造成客戶(hù)資產(chǎn)損失
D.因證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中投資決策失誤造成客戶(hù)資產(chǎn)損失
參考答案:B
解析:B所謂市場(chǎng)風(fēng)險指的是:因不可預見(jiàn)和控制的因素導致市場(chǎng)波動(dòng),造成證券公司管理的客戶(hù)資產(chǎn)虧損。這是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作中面臨的主要風(fēng)險。選項A屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規風(fēng)險;選項C屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險;選項D屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
第15題:關(guān)于證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規則,下列敘述錯誤的是( )。
A.證券公司應當建立完備的協(xié)助開(kāi)戶(hù)制度
B.證券公司可以接受任何期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)
C.證券公司不得代客戶(hù)下達交易指令
D.證券公司不得直接或者間接為客戶(hù)從事期貨交易提供融資或者擔保
參考答案:B
解析:根據《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第十二條規定,證券公司只能接受其全資擁有或者控股的、或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù),不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
第16題:根據《公司法》的規定,下列有關(guān)公司組織機構的表述中,正確的是( )。
A.股東人數較少或者規模較小的有限責任公司可以不設監事會(huì ),也可以不設監事
B.一人有限責任公司不設股東會(huì )
C.國有獨資公司的董事長(cháng)由董事會(huì )以全體董事的過(guò)半數選舉產(chǎn)生
D.股份有限公司的董事會(huì )成員應當有公司職工代表
參考答案:B
解析:一人有限責任公司不設股東會(huì ),法律規定的股東會(huì )職權由股東行使。
第17題:在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí),對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估,以后至少每( )年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案:B
解析:在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí),對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估,以后至少每2年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估,并對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理,分類(lèi)結果應當以書(shū)面或者電子方式記載、留存。
第18題:中國證監會(huì )及其派出監管機構依法對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)進(jìn)行監管,主要監管措施不包括( )。
A.證券公司向監管機構的報告制度
B.定期巡視
C.信息披露
D.檢查制度
參考答案:B
解析:中國證監會(huì )及其派出監管機構依法對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務(wù)進(jìn)行監管,主要監管措施包括以下幾方面:①證券公司向監管機構的報告制度。②信息披露。③檢查制度。
第19題:證券賬戶(hù)注冊資料的查詢(xún)需填寫(xiě)( )。
A.自然人證券賬戶(hù)注冊申請表
B.合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶(hù)注冊申請表
C.機構證券賬戶(hù)注冊申請表
D.證券賬戶(hù)注冊資料查詢(xún)申請表
參考答案:D
解析:熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理、委托買(mǎi)賣(mài)、清算交割的管理要求和操作規范。證券賬戶(hù)注冊資料的查詢(xún),無(wú)論是自然人還是法人,均應填寫(xiě)“證券賬戶(hù)注冊資料查詢(xún)申請表”。
第20題:下列關(guān)于背信運用受托財產(chǎn)罪的說(shuō)法中,正確的是( )。
A.銀行擅自運用客戶(hù)資金的行為構成背信運用受托財產(chǎn)罪
B.侵犯的主體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權益
C.犯罪客體是金融機構
D.主觀(guān)方面表現為無(wú)意,一般是為了獲取合法利潤
參考答案:A
解析:背信運用受托財產(chǎn)罪,是指銀行或者其他金融機構違背受托義務(wù),擅自運用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財產(chǎn),情節嚴重的行為。侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權益?陀^(guān)方面表現為金融機構違背受托義務(wù),擅自運用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)的行為。犯罪主體是特殊主體,即金融機構。主觀(guān)方面表現為故意,一般是為了獲取非法利潤。
證券從業(yè)資格單選考試題及答案 2
1. 證券市場(chǎng)的基本功能不包括( )。
A. 籌資 - 投資功能
B. 資本定價(jià)功能
C. 資本配置功能
D. 風(fēng)險規避功能
答案:D。證券市場(chǎng)的基本功能包括籌資 - 投資功能、資本定價(jià)功能、資本配置功能,沒(méi)有風(fēng)險規避功能這一基本說(shuō)法。
2. 以下哪種證券不屬于有價(jià)證券( )。
A. 提貨單
B. 匯票
C. 股票
D. 債券
答案:B。有價(jià)證券是指標有票面金額,用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權或債權的憑證。提貨單屬于商品證券,股票屬于資本證券,債券屬于資本證券,而匯票是票據,不屬于有價(jià)證券。
3. 世界上第一個(gè)證券交易所是( )。
A. 紐約證券交易所
B. 阿姆斯特丹證券交易所
C. 倫敦證券交易所
D. 美國證券交易所
答案:B。阿姆斯特丹證券交易所是世界上第一個(gè)證券交易所。
4. 我國證券市場(chǎng)的監管機構是( )。
A. 中國人民銀行
B. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C. 中國證券監督管理委員會(huì )
D. 國務(wù)院
答案:C。中國證券監督管理委員會(huì )是我國證券市場(chǎng)的監管機構。中國人民銀行主要負責貨幣政策等;中國證券業(yè)協(xié)會(huì )是自律性組織;國務(wù)院是最高行政機關(guān),不是直接監管證券市場(chǎng)的機構。
5. 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法,錯誤的是( )。
A. 股票是有價(jià)證券
B. 股票是要式證券
C. 股票是設權證券
D. 股票是資本證券
答案:C。股票是證權證券,不是設權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來(lái)不存在,而是隨著(zhù)證券的制作而產(chǎn)生,即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。而股票代表的是股東權利,這種權利本來(lái)就存在,股票只是起一個(gè)證明作用。
6. 普通股票和優(yōu)先股票是按( )分類(lèi)的。
A. 股東享有的權利
B. 股票的格式
C. 股票的價(jià)值
D. 股東的風(fēng)險和收益
答案:A。普通股票和優(yōu)先股票是按股東享有的權利分類(lèi)的,優(yōu)先股在某些權利方面(如股息分配、剩余財產(chǎn)分配等)優(yōu)先于普通股。
7. 以下哪種股票是指在中國境外注冊、在香港上市,但主要業(yè)務(wù)在中國內地或大部分股東權益來(lái)自中國內地公司的股票( )。
A. A股
B. B股
C. H股
D. 紅籌股
答案:D。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市,但主要業(yè)務(wù)在中國內地或大部分股東權益來(lái)自中國內地公司的股票。A股是人民幣普通股票,B股是以人民幣標明面值,以外幣認購和買(mǎi)賣(mài)的股票,H股是注冊地在內地、上市地在香港的股票。
8. 債券的票面利率受多種因素影響,以下不屬于其影響因素的是( )。
A. 借貸資金市場(chǎng)利率水平
B. 債券的期限長(cháng)短
C. 債券的信用等級
D. 發(fā)行者的財務(wù)狀況
答案:D。債券票面利率的影響因素主要有借貸資金市場(chǎng)利率水平、債券的期限長(cháng)短、債券的信用等級等。發(fā)行者的財務(wù)狀況主要影響債券的信用風(fēng)險等,但不是直接影響票面利率的因素。
9. 按債券形態(tài)分類(lèi),債券可以分為( )。
A. 政府債券、金融債券和公司債券
B. 零息債券、附息債券和息票累積債券
C. 實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
D. 短期債券、中期債券和長(cháng)期債券
答案:C。按債券形態(tài)分類(lèi),債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。A選項是按發(fā)行主體分類(lèi);B選項是按付息方式分類(lèi);D選項是按債券的期限分類(lèi)。
10. 證券投資基金反映的是( )關(guān)系。
A. 產(chǎn)權
B. 所有權
C. 債權債務(wù)
D. 委托代理
答案:D。證券投資基金反映的是一種委托代理關(guān)系,基金投資者委托基金管理人管理和運用資金。
11. 以下哪種基金是以追求資本增值為基本目標,較少考慮當期收入的基金( )。
A. 增長(cháng)型基金
B. 收入型基金
C. 平衡型基金
D. 混合型基金
答案:A。增長(cháng)型基金是以追求資本增值為基本目標,較少考慮當期收入的'基金;收入型基金主要投資于可帶來(lái)現金收入的有價(jià)證券,以獲取當期的最大收入為目的;平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入;混合型基金是在投資組合中既有成長(cháng)型股票、收益型股票,又有債券等固定收益投資的共同基金。
12. 封閉式基金的交易價(jià)格主要受( )的影響。
A. 基金資產(chǎn)凈值
B. 市場(chǎng)供求關(guān)系
C. 宏觀(guān)經(jīng)濟狀況
D. 證券市場(chǎng)狀況
答案:B。封閉式基金的交易價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開(kāi)放式基金的價(jià)格則主要取決于基金單位凈值。
13. 證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為( )。
A. 一級市場(chǎng)
B. 二級市場(chǎng)
C. 三級市場(chǎng)
D. 四級市場(chǎng)
答案:A。證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為一級市場(chǎng),是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)。二級市場(chǎng)是已發(fā)行證券的交易市場(chǎng)。
14. 我國證券交易所的組織形式是( )。
A. 公司制
B. 會(huì )員制
C. 合伙制
D. 股份制
答案:B。我國證券交易所的組織形式是會(huì )員制。
15. 滬深300指數的計算采用( )。
A. 簡(jiǎn)單算術(shù)平均法
B. 加權算術(shù)平均法
C. 幾何平均法
D. 派氏加權綜合價(jià)格指數公式
答案:D。滬深300指數的計算采用派氏加權綜合價(jià)格指數公式。
16. 證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀、證券投資咨詢(xún)和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項和數項的,注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A. 5000萬(wàn)
B. 1億
C. 2億
D. 5億
答案:A。證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀、證券投資咨詢(xún)和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項和數項的,注冊資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
17. 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中,客戶(hù)回訪(fǎng)應當留痕,相關(guān)資料應當保存不少于( )年。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
答案:A。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中,客戶(hù)回訪(fǎng)應當留痕,相關(guān)資料應當保存不少于3年。
18. 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險是( )。
A. 合規風(fēng)險
B. 市場(chǎng)風(fēng)險
C. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
D. 政策風(fēng)險
答案:B。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險是市場(chǎng)風(fēng)險,因為自營(yíng)業(yè)務(wù)涉及到在證券市場(chǎng)上進(jìn)行投資交易,市場(chǎng)波動(dòng)會(huì )對其收益產(chǎn)生重大影響。合規風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和政策風(fēng)險也是風(fēng)險因素,但不是主要風(fēng)險。
19. 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格,其客戶(hù)資產(chǎn)必須安全、完整,客戶(hù)交易結算資金實(shí)行( )。
A. 集中管理
B. 第三方存管
C. 有效控制
D. 統一存管
答案:B。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格,其客戶(hù)資產(chǎn)必須安全、完整,客戶(hù)交易結算資金實(shí)行第三方存管。
20. 證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù),應當在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著(zhù)位置或者其網(wǎng)站公開(kāi)的信息不包括( )。
A. 受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍
B. 從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片
C. 客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和交易流程、出入金流程
D. 對期貨公司的介紹
答案:D。證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù),應當在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著(zhù)位置或者其網(wǎng)站公開(kāi)的信息包括受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍、從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和交易流程、出入金流程等,對期貨公司的介紹不是必須公開(kāi)的內容。
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