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2017年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識自測題
一、組合型單項選擇題
1.我國《證券投資基金法》規定，當出現基金托管人( )情形時(shí)，基金托管人職責終止。
�、�.被依法取消基金托管資格
�、�.被基金份額持有人大會(huì )解任
�、�.依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被依法宣告破產(chǎn)
�、�.因違法違規行為被監管機構調查
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】B【解析】根據《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會(huì )解任;③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形(第Ⅳ項屬于其中的一種情形)。
2.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說(shuō)法，正確的是( )。
�、�.期貨交易所的會(huì )員經(jīng)紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金
�、�.大戶(hù)報告制度便于交易所審查大戶(hù)是否有過(guò)度投機和操縱市場(chǎng)行為
�、�.交易所通常對每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)買(mǎi)入(賣(mài)出)委托無(wú)效
�、�.結算所是期貨交易的專(zhuān)門(mén)清算機構，通常并不附屬于交易所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】結算所是期貨交易的專(zhuān)門(mén)清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故第Ⅳ項說(shuō)法錯誤。
3.關(guān)于金融期貨特點(diǎn)的描述，正確的有( )。
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的
�、�.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的
�、�.金融期權買(mǎi)方在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無(wú)限的
�、�.金融期權出售方在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失是無(wú)限的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C【解析】從理論上說(shuō)，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的。相反，在金融期權交易中，由于期權購買(mǎi)者與出售者在權利和義務(wù)上的不對稱(chēng)性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱(chēng)性。從理論上說(shuō)，期權購買(mǎi)者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無(wú)限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無(wú)限的。
4.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在( )。
�、�.資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險
�、�.有國家主權保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A【解析】國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在：①資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大;②存在匯率風(fēng)險;③有國家主權保障;④以自由兌換貨幣作為主要計量貨幣。
5.以下屬于套期保值的基本原則是( )。
�、�.買(mǎi)賣(mài)方向對應Ⅱ.品種相同
�、�.數量相等Ⅳ.月份相同或相近
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】一般而言，進(jìn)行套期保值操作要遵循下列基本原則：①買(mǎi)賣(mài)方向對應的原則;②品種相同原則;③數量相等原則;④月份相同或相近原則。
6.金融衍生工具的基本特征是( )。
�、�.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯(lián)動(dòng)性Ⅳ.高風(fēng)險性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】金融衍生工具的基本特征包括：①跨期性;②杠桿性;③聯(lián)動(dòng)性;④不確定性或高風(fēng)險性。
7.下列金融期權屬于實(shí)值期權的是( )。
�、�.看漲期權協(xié)定價(jià)格低于金融工具市場(chǎng)價(jià)格
�、�.看漲期權協(xié)定價(jià)格高于金融工具市場(chǎng)價(jià)格
�、�.看跌期權協(xié)定價(jià)格低于金融工具市場(chǎng)價(jià)格
�、�.看跌期權協(xié)定價(jià)格高于金融工具市場(chǎng)價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】D【解析】對看漲期權而言，若市場(chǎng)價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格，期權的買(mǎi)方執行期權將有利可圖，此時(shí)為實(shí)值期權;市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格，期權的買(mǎi)方將放棄執行期權，為虛值期權。對看跌期權而言，市場(chǎng)價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格為實(shí)值期權;市場(chǎng)價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格為虛值期權。
8.根據《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現下列( )情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。
�、�.信用評級機構開(kāi)展評級業(yè)務(wù)前1～2年內持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸
�、�.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其相關(guān)聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過(guò)50萬(wàn)元人民幣
�、�.在開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買(mǎi)賣(mài)與受評對象相關(guān)的證券或衍生品
�、�.交易商協(xié)會(huì )認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀(guān)、公正立場(chǎng)的其他情形
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】根據《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：①信用評級機構與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關(guān)聯(lián)關(guān)系及開(kāi)展評級業(yè)務(wù)前6個(gè)月內持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價(jià)值超過(guò)50萬(wàn)元人民幣;③在開(kāi)展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買(mǎi)賣(mài)與受評對象相關(guān)的證券或衍生品;④交易商協(xié)會(huì )認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀(guān)、公正立場(chǎng)的其他情形。
9.下列各項中，( )可以作為被套期保值的項目。
�、�.股票Ⅱ.谷物Ⅲ.美元Ⅳ.匯率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】套期保值，是指企業(yè)為規避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價(jià)格風(fēng)險、股票價(jià)格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現金流量變動(dòng)，預期抵消被套期項目全部或部分公允價(jià)值或現金流量變動(dòng)。由此可見(jiàn)，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均可以作為被套期保值的項目。
10.我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標包括( )。
�、�.促進(jìn)國際化Ⅱ.保持貨幣幣值的穩定
�、�.促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)Ⅳ.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】我國的貨幣政策目標是“保持貨幣幣值穩定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)”。
11.自然風(fēng)險是指因自然力的不規則變化使社會(huì )生產(chǎn)和社會(huì )生活等遭受威脅的風(fēng)險，下列屬于自然風(fēng)險的有( )。
�、�.火災Ⅱ.價(jià)格的漲落
�、�.戰爭Ⅳ.蟲(chóng)災
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】自然風(fēng)險是指因自然力的不規則變化使社會(huì )生產(chǎn)和社會(huì )生活等遭受威脅的風(fēng)險。如地震、水災、火災、風(fēng)災、雹災、凍災、旱災、蟲(chóng)災以及各種瘟疫等自然現象，是經(jīng)常的、大量發(fā)生的。第Ⅱ項屬于市場(chǎng)風(fēng)險，第Ⅲ項不屬于自然風(fēng)險。
12.下列屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是( )。
�、�.便于股票分割Ⅱ.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供了依據
�、�.發(fā)行價(jià)格靈活Ⅳ.轉讓價(jià)格靈活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括：①發(fā)行或轉讓價(jià)格較靈活;②便于股票分割。
13.按信托目的，可將信托分為( )。
�、�.擔保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.處理信托Ⅳ.公益信托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D【解析】按照信托財產(chǎn)性質(zhì)，可將信托分為金錢(qián)信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托和金錢(qián)債權信托;按受益人性質(zhì)，可將信托分為公益信托、私益信托、自益信托和他益信托;按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。
14.在我國，基金設立的兩個(gè)重要法律文件包括( )。
�、�.基金合同Ⅱ.基金財務(wù)報告
�、�.基金招募說(shuō)明書(shū)Ⅳ.基金年度報告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金合同與基金招募說(shuō)明書(shū)是基金設立的兩個(gè)重要法律文件。
15.下列關(guān)于保險公司次級債券的說(shuō)法，正確的是( )。
�、�.批準向合格投資者募集
�、�.期限在5年以上(含5年)
�、�.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前
�、�.本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】根據《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》，保險公司次級債券是指保險公司為了彌補臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務(wù)。故第Ⅲ項說(shuō)法錯誤。保險公司次級債應當向合格投資者募集。
16.申請發(fā)行可交換公司債券，應該滿(mǎn)足下列( )規定。
�、�.申請人應該符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司
�、�.公司最近一期末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元
�、�.公司最近3個(gè)會(huì )計年度實(shí)現的年均可分配利率不少于公司債券1年的利息
�、�.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過(guò)最近一期末凈資產(chǎn)額的40%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】申請發(fā)行可交換公司債券應滿(mǎn)足的條件：①申請人應當是符合《公司法》、《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會(huì )計年度實(shí)現的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過(guò)最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥當次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為當次發(fā)行的公司債券的擔保物;⑦經(jīng)資信評級機構評級，債券信用級別良好;⑧ 不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第8條規定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第Ⅱ項表述錯誤。
17.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標方式中，正確的有( )。
�、�.“荷蘭式”招標的標的為利率時(shí)，最高中標利率為當期國債的票面利率
�、�.“荷蘭式”招標中，標的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最高中標價(jià)格為當期國債發(fā)行價(jià)格
�、�.“美國式”招標中，標的為利率時(shí)，全場(chǎng)加權平均中標利率為當期國債票面利率
�、�.“美國式”招標中，標的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)加權平均中標價(jià)格為當期國債發(fā)行價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】 “荷蘭式”招標中，標的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最低中標價(jià)格為當期國債發(fā)行價(jià)格，各中標機構均按發(fā)行價(jià)格承銷(xiāo)。故第Ⅱ項說(shuō)法錯誤。
18.金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要包括( )。
�、�.匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險Ⅱ.信用風(fēng)險、法律風(fēng)險
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險、結算風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融衍生工具伴隨的風(fēng)險主要包括：①交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險;②因資產(chǎn)或指數價(jià)格不利變動(dòng)可能帶來(lái)?yè)p失的市場(chǎng)風(fēng)險;③因市場(chǎng)缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險;④因交易對手無(wú)法按時(shí)付款或交割可能帶來(lái)的結算風(fēng)險;⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險;⑥因合約不符合所在國法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風(fēng)險。
19.關(guān)于國際金融市場(chǎng)，說(shuō)法正確的是( )。
�、�.國際金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場(chǎng)所
�、�.產(chǎn)品同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行
�、�.不受一國法令制約
�、�.離岸金融市場(chǎng)是無(wú)形市場(chǎng)，只存在于某一城市或地區而不在一個(gè)固定的交易場(chǎng)所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】國際金融市場(chǎng)又叫外部市場(chǎng)，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場(chǎng)所。該市場(chǎng)上的證券的顯著(zhù)特點(diǎn)是：它們同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(chǎng)(狹義的國際金融市場(chǎng))是無(wú)形市場(chǎng)，只存在于某一城市或地區而不在一個(gè)固定的交易場(chǎng)所，由所在地的金融機構和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。
20.證券投資基金所支付的的費用包括( )。
�、�.基金交易費Ⅱ.基金運作費Ⅲ.基金托管費Ⅳ.基金銷(xiāo)售服務(wù)費
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】證券投資基金所支付的的費用包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費和基金銷(xiāo)售服務(wù)費。
21.普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是( )。
�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利
�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本
�、�.公司在無(wú)力償還債務(wù)時(shí)不能支付紅利
�、�.公司在無(wú)力償還債務(wù)時(shí)依然可以支付紅利
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：①股份公司只能用留存收益支付紅利;②紅利的支付不能減少其注冊資本;③公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
22.根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細分為( )等。
�、�.全球指數ETFⅡ.綜合指數ETF
�、�.行業(yè)指數ETFⅣ.風(fēng)格指數ETF
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細分為全球指數ETF、綜合指數ETF、行業(yè)指數ETF和風(fēng)格指數ETF(如成長(cháng)型、價(jià)值型等)等。
23.以下關(guān)于中小企業(yè)板市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是( )。
�、�.2004年5月批準成立
�、�.于上海證券交易所設立
�、�.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺
�、�.是分步推進(jìn)創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)建設的重要步驟
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準,中國證監會(huì )批復同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內設立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(cháng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場(chǎng)體系建設的一項重要內容,也是分步推進(jìn)創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)建設的一個(gè)重要步驟。
24.下列屬于在實(shí)際經(jīng)濟生活中影響債券利率的因素的是( )。
�、�.債券的票面價(jià)值Ⅱ.借貸資金市場(chǎng)利率水平
�、�.籌資者的資信Ⅳ.債券期限長(cháng)短
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】在實(shí)際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長(cháng)短。
25.下列屬于金融市場(chǎng)中常見(jiàn)的風(fēng)險的有( )。
�、�.信用風(fēng)險Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】常見(jiàn)的金融風(fēng)險有四類(lèi)：①由于市場(chǎng)因素的波動(dòng)而導致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的市場(chǎng)風(fēng)險;②由于借款人或市場(chǎng)交易對手的違約而導致?lián)p失的信用風(fēng)險;③金融參與者因資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導致的流動(dòng)性風(fēng)險;④由于金融機構的交易系統不完善、管理失誤或其他一些人為錯誤而導致的操作風(fēng)險。
26.關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是( )。
�、�.融資期限短Ⅱ.對市場(chǎng)參與者信譽(yù)有較高的要求
�、�.市場(chǎng)準入嚴格Ⅳ.利率由雙方協(xié)商決定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】同業(yè)拆借市場(chǎng)具有以下特點(diǎn)：①同業(yè)拆借市場(chǎng)對進(jìn)入市場(chǎng)的主體有嚴格限制，必須是金融機構或指定的某類(lèi)金融機構才允許進(jìn)場(chǎng)交易。②融資期限較短，拆借資金的期限多為一日或幾日，最長(cháng)不超過(guò)一年。③交易手段先進(jìn)，手續簡(jiǎn)便，成交時(shí)間迅捷。④交易的無(wú)擔保性。由于在同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行的資金借貸與融通是金融機構之間的交易，它們實(shí)力較強、信譽(yù)較高，雙方基本知彼知已，且交易額較大，所以一般不需要擔�；虻盅�，完全是一種信用交易。⑤ 市場(chǎng)的拆借利率由供求雙方協(xié)商議定，隨行就市。⑥免交存款準備金。
27.我國《證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有的權利有( )。
�、�.分享基金財產(chǎn)收益
�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
�、�.按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )
�、�.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì );⑤對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。
28.利率衍生工具主要包括( )。
�、�.遠期利率協(xié)議Ⅱ.利率期權
�、�.利率期貨Ⅳ.利率互換
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權、利率互換以及上述合約的混合交易合約。
29.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括( )。
�、�.發(fā)行數量Ⅱ.期限安排
�、�.發(fā)行方式Ⅳ.近3年監管指標情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數量、期限安排、發(fā)行方式等內容，如需調整，應及時(shí)報中國人民銀行核準。
30.我國混合資本債券具有的基本特征包括( )。
�、�.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
�、�.期限在15年以上，發(fā)行之日起5年內不得贖回
�、�.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息
�、�.清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級債務(wù)之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】按照現行規定，我國的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權資本;④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。
31.投資QDII基金時(shí)應注意的風(fēng)險有( )。
�、�.匯率風(fēng)險Ⅱ.國別風(fēng)險
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】QDII基金的投資風(fēng)險有：①?lài)H市場(chǎng)投資會(huì )面臨國內基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險;②國際市場(chǎng)將會(huì )面臨國別風(fēng)險、新興市場(chǎng)風(fēng)險等特別投資風(fēng)險;③盡管進(jìn)行國際市場(chǎng)投資有可能降低組合投資風(fēng)險，但并不能排除市場(chǎng)風(fēng)險;④QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險。
32.下列關(guān)于利率對股票價(jià)格影響的說(shuō)法，正確的有( )。
�、�.利率上升，股票價(jià)格水平下跌
�、�.利率上升，股票價(jià)格水平上升
�、�.利率影響資金流向，從而影響股票價(jià)格
�、�.利率影響公司盈利，從而影響股票價(jià)格
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】中央銀行調整基準利率的高低，對證券價(jià)格產(chǎn)生影響。一般來(lái)說(shuō)，利率下降時(shí)，股票價(jià)格就上升;而利率上升時(shí)，股票價(jià)格就下降。原因有：①利率是計算股票內在投資價(jià)值的重要依據之一。當利率上升時(shí)，同一股票的內在投資價(jià)值下降，從而導致股票價(jià)格下跌;反之則股價(jià)上升。②利率水平的變動(dòng)直接影響到公司的融資成本，從而影響股票價(jià)格。利率低，可以降低公司的利息負擔，增加公司盈利，股票價(jià)格也將隨之上升;反之，利率上升，股票價(jià)格下跌。③利率降低，部分投資者將把儲蓄投資轉成股票投資;需求增加，促成股價(jià)上升;反之，若利率上升，一部分資金將會(huì )從證券市場(chǎng)轉向銀行存款，致使股價(jià)下降。
33.根據舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為( )。
�、�.赤字國債Ⅱ.建設國債
�、�.戰爭國債Ⅳ.特種國債
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】根據舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。
34.我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有( )。
�、�.萌芽期Ⅱ.發(fā)展期
�、�.整頓期Ⅳ.再度發(fā)展期
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，包括：萌芽期、發(fā)展期、整頓期和再度發(fā)展期。
35.下列關(guān)于國債銷(xiāo)售價(jià)格的說(shuō)法，正確的是( )。
�、�.在傳統的行政分配和承購包銷(xiāo)的方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題
�、�.在現行多種價(jià)格的公開(kāi)招標方式下，每個(gè)承銷(xiāo)商的中標價(jià)格與財政部按市場(chǎng)情況和投標情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的
�、�.目前，財政要求國債承銷(xiāo)商以中標價(jià)格分銷(xiāo)國債
�、�.目前，財政部允許承銷(xiāo)商在發(fā)行期內自定銷(xiāo)售價(jià)格，隨行就市發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B【解析】在傳統的行政分配和承購包銷(xiāo)的發(fā)行方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的問(wèn)題。在現行多種價(jià)格的公開(kāi)招標方式下，每個(gè)承銷(xiāo)商的中標價(jià)格與財政部按市場(chǎng)情況和投標情況確定的發(fā)售價(jià)格是有差異的。如果按發(fā)售價(jià)格向投資者銷(xiāo)售國債，承銷(xiāo)商就可能虧損，因此，財政部允許承銷(xiāo)商在發(fā)行期內自定銷(xiāo)售價(jià)格，隨行就市發(fā)行。
36.債券買(mǎi)斷式回購和質(zhì)押式回購的區別是( )。
�、�.買(mǎi)斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣(mài)給逆回購方，所有權轉移至逆回購方
�、�.質(zhì)押式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣(mài)給逆回購方，所有權轉移至逆回購方
�、�.買(mǎi)斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券
�、�.質(zhì)押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】債券買(mǎi)斷式回購與質(zhì)押式回購的區別在于：在買(mǎi)斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣(mài)”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質(zhì)權。由于所有權發(fā)生轉移，因此買(mǎi)斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿(mǎn)能夠有相等數量同種債券返售給債券持有人即可。
37.下列對普通股股東義務(wù)的敘述中，正確的有( )。
�、�.公司股東濫用股東權利給公司或其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任
�、�.公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責任逃避責任，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務(wù)承擔連帶責任
�、�.公司的控股股東、實(shí)際控制人、監事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益
�、�.如違反相關(guān)規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】根據《公司法》的規定，公司股東應當遵守法律、行政法規和公司章程，依法行使股東權利，不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益。公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務(wù)，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務(wù)承擔連帶責任。公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。如違反相關(guān)規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。
38.下列各項中，屬于金融期貨性質(zhì)的是( )。
�、�.買(mǎi)賣(mài)雙方的權利與義務(wù)是對稱(chēng)的
�、�.雙方均需開(kāi)立保證金賬戶(hù)，繳納履約保證金
�、�.雙方潛在的盈利和虧損是無(wú)限的
�、�.金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A【解析】金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。金融期貨交易雙方的權利與義務(wù)是對稱(chēng)的，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務(wù)。金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按規定繳納履約保證金。在金融期貨交易中，雙方潛在的盈利和虧損是無(wú)限的。
39.發(fā)行人的( )，可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認購與轉讓?zhuān)皇芎细裢顿Y者資質(zhì)條件的限制。
�、�.董事Ⅱ.監事
�、�.高級管理人員Ⅳ.持股比例超過(guò)3%的股東
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規定，發(fā)行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過(guò)5%的股東，可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認購與轉讓?zhuān)皇芎细裢顿Y者資質(zhì)條件的限制。
40.對于開(kāi)放式基金，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于( )。
�、�.現金Ⅱ.流通性好的藍籌股
�、�.到期日在1年以?xún)鹊恼畟?到期日在2年以?xún)鹊恼畟?/p>
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】對于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現金或者到期日在1年以?xún)鹊恼畟?/p>
41.下列屬于上海清算所托管債券的結算方式是( )。
�、�.全額雙邊清算Ⅱ.中央對手方結算
�、�.見(jiàn)券付款Ⅳ.純券過(guò)戶(hù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】A【解析】從目前來(lái)看，我國銀行間債券市場(chǎng)的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類(lèi)型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過(guò)戶(hù)、見(jiàn)券付款(PAD)和見(jiàn)款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。
42.通過(guò)全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統進(jìn)行的債券交易，包括( )。
�、�.現券買(mǎi)賣(mài)Ⅱ.質(zhì)押式回購
�、�.買(mǎi)斷式回購Ⅳ.債券借貸
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】A【解析】私募基金直接通過(guò)全國銀行間同業(yè)拆借中心本幣交易系統進(jìn)行債券交易，包括各類(lèi)債券的現券買(mǎi)賣(mài)、回購、遠期和借貸交易。
43.下列符合基金資產(chǎn)估值規則的是( )。
�、�.基金管理人應于每個(gè)交易日當天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值
�、�.遇到某些特殊情況，可以暫停估值
�、�.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數
�、�.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀(guān)、準確的反映基金資產(chǎn)的價(jià)值
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】基金管理人應于每個(gè)交易日當天對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值�；鸸芾砣穗m然必須按規定對基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到特殊情況，可以暫停估值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數，并通過(guò)定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性�；鹳Y產(chǎn)估值的目的是客觀(guān)、準確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。
44.下列關(guān)于我國利用國際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，正確的是( )。
�、�.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代
�、�.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過(guò)揚基債券
�、�.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券
�、�.我國在國際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】A【解析】我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。1996年，我國政府成功地在美國發(fā)行4億美元100年期揚基債券。財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券。我國在國際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。
45.金融風(fēng)險的特征包括( )。
�、�.風(fēng)險的不確定性Ⅱ.風(fēng)險的客觀(guān)性
�、�.風(fēng)險的危害性Ⅳ.風(fēng)險的可測定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】金融風(fēng)險的特征包括：風(fēng)險的不確定性、風(fēng)險的客觀(guān)性、風(fēng)險的危害性以及風(fēng)險的不可測定性等。
46.信用違約互換交易的危險來(lái)自于( )。
�、�.集中交易
�、�.高杠桿性
�、�.信用保護買(mǎi)方不真正持有作為參考的信用工具
�、�.場(chǎng)外交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】信用違約互換(CDS)交易的危險來(lái)自三個(gè)方面：①具有較高的杠桿性。②由于信用保護的買(mǎi)方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險敞口總額，在發(fā)生危機時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性地高估涉險金額。③由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類(lèi)交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì )引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風(fēng)險敞口頭寸失去著(zhù)落。
47.通過(guò)為保險資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于( )。
�、�.保險市場(chǎng)的發(fā)展壯大
�、�.貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大
�、�.增強證券市場(chǎng)與保險市場(chǎng)之間的協(xié)同
�、�.增強證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】C【解析】通過(guò)為保險資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大，增強證券市場(chǎng)、保險市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同，改善宏觀(guān)經(jīng)濟政策和金融政策的傳導機制，完善金融體系。
48.關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
�、�.股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，即股票交易時(shí)的價(jià)格
�、�.發(fā)行價(jià)格高于票面價(jià)值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行的股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金
�、�.如果以票面價(jià)值作為發(fā)行價(jià)，稱(chēng)為平價(jià)發(fā)行
�、�.股票的票面價(jià)值在初次發(fā)行時(shí)沒(méi)有參考意義
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，即在股票票面上標明的金額，但不一定是股票交易時(shí)的價(jià)格。故第Ⅰ項說(shuō)法錯誤。股票的票面價(jià)值在初次發(fā)行時(shí)有一定的參考意義。故第Ⅳ項說(shuō)法錯誤。
49.非系統風(fēng)險包括( )。
�、�.信用風(fēng)險Ⅱ.財務(wù)風(fēng)險
�、�.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險Ⅳ.市場(chǎng)風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A【解析】非系統風(fēng)險又稱(chēng)為可分散風(fēng)險或可回避風(fēng)險，非系統風(fēng)險包括信用風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險以及操作風(fēng)險。市場(chǎng)風(fēng)險屬于系統風(fēng)險。
50.選擇性貨幣政策工具包括( )。
�、�.消費者信用控制Ⅱ.不動(dòng)產(chǎn)信用控制
�、�.證券市場(chǎng)信用控制Ⅳ.流動(dòng)性比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B【解析】常見(jiàn)的選擇性貨幣政策工具主要包括：①消費者信用控制;②證券市場(chǎng)信用控制;③不動(dòng)產(chǎn)信用控制;④優(yōu)惠利率;⑤特種存款。第Ⅳ項屬于補充性工具。
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