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2024年證券從業(yè)資格考試真題練習及答案
在社會(huì )的各個(gè)領(lǐng)域，我們都離不開(kāi)練習題，做習題可以檢查我們學(xué)習的效果。學(xué)習的目的就是要掌握由概念原理所構成的知識，大家知道什么樣的習題才是規范的嗎？以下是小編整理的2024年證券從業(yè)資格考試真題練習及答案，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
證券從業(yè)資格考試真題練習及答案 1
一、單選題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.報價(jià)驅動(dòng)的市場(chǎng)是一種連續交易商市場(chǎng)，或稱(chēng)()。
A. 做市商市場(chǎng)
B. 訂單驅動(dòng)市場(chǎng)
C. 經(jīng)紀商市場(chǎng)
D. 競價(jià)市場(chǎng)
正確答案：A
解析：指令驅動(dòng)是一種競價(jià)市場(chǎng)，也稱(chēng)為“訂單驅動(dòng)市場(chǎng)”。報價(jià)驅動(dòng)系統是一種連續交易商市場(chǎng)，或稱(chēng)“做市商市場(chǎng)”。
2.關(guān)于證券交易傭金的理解，下列說(shuō)法錯誤的是()。
A. 證券經(jīng)紀商向客戶(hù)收取的交易傭金總額不得低于代收的證券監管費和證券交易所手續費
B. 證券交易傭金是投資者在委托買(mǎi)賣(mài)或成交后按成交金額一定比例支付的費用
C. A股、證券投資基金每筆交易傭金不足10元的，按10元收取
D. B股每筆交易傭金不足1美元或5港幣的，按1美元或5港幣收取
正確答案：C
解析：證券經(jīng)紀商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的30-100，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取;B股每筆交易傭金不足l美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
3.證券登記結算采用()的運營(yíng)方式。
A. 證券交易所直接管理
B. 全國集中統一管理
C. 中央和地方政府共管
D. 分級結算
正確答案：B
解析：《中華人民共和國證券法》第一百五十八條規定，證券登記結算采取全國集中統一的運營(yíng)方式。證券登記結算機構章程、業(yè)務(wù)規則應當依法制定，并經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準。
4.2005年5月，中國人民銀行發(fā)布文件，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)向()發(fā)行短期融資券。
A. 所有投資者
B. 個(gè)人投資者
C. 合格機構投資者
D. 注冊投資者
正確答案：C
解析：中國人民銀行2005年5月24日對外發(fā)布并實(shí)施《短期融資券管理辦法》，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)向合格機構投資者發(fā)行短期融資券。
5.H股、N股、S股都屬于()。
A. 境內上市外資股
B. 境外上市外資股
C. 國家股
D. 法人股
正確答案：B
解析：境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，它主要由H股、N股、S股構成。
6.系統風(fēng)險又稱(chēng)為()。
A. 政策風(fēng)險
B. 特殊風(fēng)險
C. 自有風(fēng)險
D. 不可分散風(fēng)險
正確答案：D
解析：系統風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性，叉被稱(chēng)為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。
7.股份公司只能以()支付紅利。
A. 留存收益
B. 其他資本公積
C. 資本公積
D. 專(zhuān)項儲備
正確答案：A
解析：普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
8.關(guān)于委托指令的內容，下列說(shuō)法正確的是()。
A. 委托指令中的日期，必須標注上、下午
B. 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組8位數字
C. 客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的品種，是填寫(xiě)委托單的第一要點(diǎn)
D. 目前，我國只在債券交易中采用零數委托
正確答案：C
解析：委托指令中的日期即客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)的日期，填寫(xiě)年、月、日，故A項說(shuō)法錯誤。上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數字，故B項說(shuō)法錯誤。目前，我國只在賣(mài)出證券時(shí)才有零數委托，故D項說(shuō)法錯誤。
9.開(kāi)立證券賬戶(hù)應堅持()原則。
A. 合法性和同一性
B. 合法性和真實(shí)性
C. 同一性和真實(shí)性
D. 合法性和有效性
正確答案：B
解析：開(kāi)立證券賬戶(hù)應堅持合法性和真實(shí)性的原則。
10.我國《金融租賃公司管理辦法》規定，適用于融資租賃交易的租賃物為()。
A. 固定資產(chǎn)
B. 流動(dòng)資產(chǎn)
C. 無(wú)形資產(chǎn)
D. 長(cháng)期投資
正確答案：A
解析：《金融租賃公司管理辦法》第四條規定，適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，銀監會(huì )另有規定的除外。
11.我國場(chǎng)內市場(chǎng)主要由()市場(chǎng)組成。
A. 主板和中小企業(yè)板
B. 中小企業(yè)板和二板
C. 主板、中小企業(yè)板和創(chuàng )業(yè)板
D. 主板和新三板
正確答案：C
解析：我國場(chǎng)內市場(chǎng)包括：(1)主板市場(chǎng)，包含中小板市場(chǎng)。(2)創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)，俗稱(chēng)二板市場(chǎng)。
12.主板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準日前()個(gè)交易日公司股票均價(jià)的()。
A. 10;80%
B. 20;90%
C. 20;80%
D. 10;90%
正確答案：B
解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第三十八條規定，上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票，應當符合下列規定：(1)發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%。(2)本次發(fā)行的服份自發(fā)行結束之日起，12個(gè)月內不得轉讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個(gè)月內不得轉讓。(3)募集資金使用符合本辦法第十條的規定。(4)本次發(fā)行將導致上市公司控制權發(fā)生變化的，還應當符合中國證監會(huì )的其他規定。
13.申請證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機構，應當有()萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。
A. 100
B. 50
C. 500
D. 300
正確答案：A
解析：申請證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機構，應當有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。
14.在我國，()可以設立保險資產(chǎn)管理公司從事證券投資活動(dòng)，還可以運用受托管理的企業(yè)年金進(jìn)行投資。
A. 商業(yè)銀行
B. 證券公司
C. 公募基金
D. 保險公司
正確答案：D
解析：《中華人民共和國保險法》規定，債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券均屬保險公司資金運用范圍，經(jīng)國務(wù)院保險監督管理機構會(huì )同國務(wù)院證券監督管理機構批準，保險公司可以設立保險資產(chǎn)管理公司從事證券投資活動(dòng)，還可運用受托管理的企業(yè)年金進(jìn)行投資。
15.下列屬于國有股權的組成部分的是()。
A. 法人股
B. 國家股
C. 社會(huì )公眾股
D. 外資股
正確答案：B
解析：國有股權由國家股和國有法人股兩部分組成。
16.()是我國證券交易所的最高權力機構。
A. 理事會(huì )
B. 會(huì )員大會(huì )
C. 監事委員會(huì )
D. 專(zhuān)門(mén)委員會(huì )
正確答案：B
解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì )采用會(huì )員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )，理事會(huì )為其執行機構。
17.下列關(guān)于派許加權指數的計算，錯誤的是()。
A. 是對兩種指數做幾何平均
B. 計算期指數：計算期樣本股的調整市值/基期樣本股調整市值×固定系數
C. 可采用計算期成交量作為權數
D. 可采用計算期發(fā)行量作為權數
正確答案：A
解析：加權股價(jià)指數是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數加以計算，幾何加權股份指數是對兩種指數作幾何平均，由于計算復雜，很少被實(shí)際應用。
18.申請辦理股票非交易過(guò)戶(hù)登記時(shí)，如果涉及國有主體所持股份的，還需提供()。
A. 國有資產(chǎn)監督管理機構的批準文件
B. 國務(wù)院的批準文件
C. 商務(wù)部的批準文件
D. 國家發(fā)展改革委員會(huì )的批準文件
正確答案：A
解析：《證券非交易過(guò)戶(hù)業(yè)務(wù)實(shí)施細則》第九條規定，申請人在申請辦理過(guò)戶(hù)登記時(shí)，涉及以下情形的，還應當向本公司提交以下申請材料：(1)涉及國有主體所持股份的，需提供國有資產(chǎn)監督管理機構的批準文件。(2)涉及外國投資者對上市公司戰略投資的，需提供商務(wù)部的批準文件。(3)銀行業(yè)上市公司股東持股變動(dòng)達到或者超過(guò)總股本5%的，需提供中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )的批準文件。(4)證券業(yè)上市公司股東持股變動(dòng)達到或者超過(guò)總股本5%的，需提供中國證券監督管理委員會(huì )的批準文件。(5)保險業(yè)上市公司股東持股變動(dòng)達到或者超過(guò)總股本10%的，需提供中國保險監督管理委員會(huì )的批準文件。(6)其他需經(jīng)行政審批方可進(jìn)行的證券過(guò)戶(hù)登記，需提供有關(guān)主管部門(mén)的批準文件。有關(guān)主管部門(mén)對以上涉及的相關(guān)規定進(jìn)行調整的，以調整后的規定為準。
19.證券登記結算機構以()為單位進(jìn)行結算。
A. 證券公司
B. 個(gè)人投資者
C. 證券公司分公司
D. 證券交易所
正確答案：A
解析：在賬戶(hù)記錄上，由于實(shí)現了無(wú)紙化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券。
20.《中華人民共和國公司法》規定，有面額股票的()是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。
A. 內在價(jià)值
B. 賬面價(jià)值
C. 票面金額
D. 清算價(jià)值
正確答案：C
解析：有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。
21.直接受政策工具的影響，接近中央銀行政策工具的金融變量是()。
A. 中介目標
B. 操作目標
C. 最終目標
D. 直接目標
正確答案：B
解析：操作目標是接近中央銀行政策工具的金融變量，它直接受政策工具的影響，其特點(diǎn)是中央銀行容易對它進(jìn)行控制.但它與最終目標的因果關(guān)系不大穩定。
22.在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，場(chǎng)內交易員操作客戶(hù)撤單的委托指令后，應()告知客戶(hù)。
A. 立即
B. 在一個(gè)工作日內
C. 在當天交易時(shí)間結束前
D. 在一個(gè)交易日內
正確答案：A
解析：在委托未成交之前，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內交易員，經(jīng)場(chǎng)內交易員操作確認后，立即將執行結果告知客戶(hù)。
23.公司首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市過(guò)程中，下列不屬于上市公司應當披露的文件的是()。
A. 上市保薦書(shū)
B. 公司章程
C. 公司員工名冊
D. 上市公告書(shū)
正確答案：C
解析：硬性規定。
24.1980-1984年，企業(yè)股票實(shí)行到期償還本金保息分紅的辦法，帶有濃厚的債券性質(zhì)和福利色彩，發(fā)行范圍則僅限于()和一些自愿的法人。
A.黨員
B. 企業(yè)內部職工
C. 政府機關(guān)
D. 事業(yè)單位
正確答案：B
解析：1980~1984年，企業(yè)股票實(shí)行到期償還本金保息分紅的辦法，帶有濃厚的債券性質(zhì)和福利色彩，發(fā)行范圍則僅限于企業(yè)內部職工和一些自愿的`法人。
25.關(guān)于美國聯(lián)邦基金市場(chǎng)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯誤的是()。
A. 融資技術(shù)現代化，市場(chǎng)運行高效化
B. 市場(chǎng)主體多元化，交易客體單一化
C. 交易方式多樣化，市場(chǎng)業(yè)務(wù)多角化
D. 購入用途廣泛化，融資效用多重
正確答案：B
解析：美國聯(lián)邦基金市場(chǎng)的特點(diǎn)有：(1)市場(chǎng)主體和交易客體的來(lái)源構成多元化。(2)交易方式多樣化，市場(chǎng)業(yè)務(wù)多角化。(3)購入用途廣泛化，融資效用多重化。(4)融資技術(shù)現代化，市場(chǎng)運行高效化。(5)市場(chǎng)范圍日趨國際化。
26.優(yōu)先股作為一種股權證書(shū)，代表著(zhù)()。
A. 對公司的人事征免權
B. 對公司的經(jīng)營(yíng)權
C. 對公司的所有權
D. 對公司重大決策的表決權
正確答案：C
解析：優(yōu)先股的內涵可以從兩個(gè)不同的角度來(lái)認識：(1)優(yōu)先股作為一種股權證書(shū)，代表著(zhù)對公司的所有權。(2)優(yōu)先股也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。
27.關(guān)于全球化及科技對金融市場(chǎng)的影響，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A. 在一定程度上改變了金融監管方式
B. 大量資金可以輕松地在全球范圍內流動(dòng)
C. 先進(jìn)成熟的現代科技促進(jìn)了資金在國際間的快速有效流動(dòng)
D. 全球化及現代科技大大降低了各類(lèi)風(fēng)險的互相關(guān)聯(lián)
正確答案：D
解析：風(fēng)險的關(guān)聯(lián)依然存在，可以通過(guò)投資組合對沖或分散投資風(fēng)險。
28.對有證據證明已經(jīng)或者可轉移隱匿違法資金、證券等涉嫌財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據的賬戶(hù)，經(jīng)( )批準，可以?xún)鼋Y或者查封。
A. 國務(wù)院相關(guān)部門(mén)
B. 國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人
C. 證券交易所主要負責人
D. 有管轄權的人民法院
正確答案：B
解析：《中華人民共和國證券法》第一百八十條第(六)項規定，查詢(xún)當事人和與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和銀行賬戶(hù);對有證據證明已經(jīng)或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構主要負責人批準，可以?xún)鼋Y或者查封。
29.證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求治理機構健全，內部管理有效，能夠有效控制( )。
A. 財務(wù)杠桿
B. 內幕交易
C. 系統風(fēng)險
D. 業(yè)務(wù)風(fēng)險
正確答案：D
解析：證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求證券公司治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險;公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業(yè)人員、安全平穩運行的信息系統;建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風(fēng)險監控體系。
30.為了加強市場(chǎng)準入的監管以及加強對證券服務(wù)機構的管理，《中華人民共和國證券法》授權( )對證券服務(wù)機構進(jìn)行監督及檢查。
A. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B. 財政部
C. 商務(wù)部
D. 證券監督管理機構
正確答案：D
解析：為加強對證券服務(wù)機構的管理，《中華人民共和國證券法》還授予證券監督管理機構對證券服務(wù)機構的監管權和現場(chǎng)檢查權。
證券從業(yè)資格考試真題練習及答案 2
一、單選題
1、國有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)，若進(jìn)入股份有限公司的凈資產(chǎn)為( )則折成的股份界定為國有法人股。
A.60%
B.51%
C.50%
D.40%
標準答案：d
2、公司改組為上市公司時(shí)，如果原公司已經(jīng)繳納出讓金，取得了土地使用權，國家可以將土地作價(jià)，以( )的方式投入上市公司。
A.國有法人股
B.出租
C.國家股
D.社會(huì )公眾股
標準答案：a
3、國有資產(chǎn)折股時(shí)，在一定的市場(chǎng)條件下，也允許公司凈資產(chǎn)不完全折股，即國有資產(chǎn)折股的票面價(jià)值總額可以略低于經(jīng)資產(chǎn)評估并確認的凈資產(chǎn)總額，但折股比率(國有股÷發(fā)行前國有凈資產(chǎn))不得低于( )。
A.70%
B.65%
C.50%
D.30%
標準答案：b
4、企業(yè)股份制改組的目的之一是( )。
A.逃脫債務(wù)負擔
B.確立法人財產(chǎn)權
C.確立個(gè)人財產(chǎn)權
D.確立國家財產(chǎn)權
標準答案：c
5、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權必須評估。應當由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國家土地管理部門(mén)提出申請，然后聘請( )級土地評估機構評估。
A.A
B.AA
C.AAA
D.A+
標準答案：a
6、判斷和掌握擬發(fā)行上市公司的關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易，除按有關(guān)企業(yè)會(huì )計準則規定外，應堅持( )原則
A.寬松
B.從實(shí)際出發(fā)
C.合理
D.從嚴
標準答案：d
7、企業(yè)在海外募股上市的，通常只對( )進(jìn)行評估
A.機器設備
B.無(wú)形資產(chǎn)
C.物業(yè)和機器設備等固定資產(chǎn)
D.資產(chǎn)和負債
標準答案：c
8、按照國資委《關(guān)于規范國有企業(yè)改制工作意見(jiàn)》，在國有企業(yè)改制前，首先應進(jìn)行( )。
A.產(chǎn)權界定
B.報表審計
C.清產(chǎn)核資
D.資產(chǎn)評估
標準答案：c
二、多選題
9、以發(fā)起方式設立股份有限公司，發(fā)起人以( )抵作股款的，應當依法辦理其財產(chǎn)權的'轉移手續。(不定項選擇)
A.工業(yè)產(chǎn)權
B.貨幣
C.實(shí)物
D.土地使用權
標準答案：a, c, d
10、會(huì )計報表的審計是指從審計工作開(kāi)始到審計報告完成的整個(gè)過(guò)程，一般包括( )。(不定項選擇)
A.計劃階段
B.實(shí)施審計階段
C.審計復核階段
D.審計完成階段
標準答案：a, b, d
三、判斷題
11、國有資產(chǎn)折股時(shí)，不得低估作價(jià)折股，一般應以評估確認后的總資產(chǎn)折為國有股股本。( )
對 錯
標準答案：錯誤
12、公司在改組為上市公司時(shí)，應當根據公司改組和資產(chǎn)重組的方案確定資產(chǎn)評估的范圍。
對 錯
標準答案：正確
13、國有企業(yè)(行業(yè)性總公司和具有政府行政管理職能的公司除外)或國有企業(yè)(集團公司)的全資子企業(yè)(子公司)和控股子企業(yè)(控股子公司)，以其依法占用的法人資產(chǎn)直接向新設立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國有法人股。( )
對 錯
標準答案：正確
14、國家可以一定使用年限的國有土地使用權作價(jià)入股，形成的股份界定為國有法人股，由土地管理部門(mén)委托有關(guān)持股單位持有。
對 錯
標準答案：錯誤
15、發(fā)起人或股東將經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)納入擬發(fā)行上市公司的，該經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所必需的商標可不進(jìn)入擬發(fā)行上市的公司。( )
對 錯
標準答案：錯誤
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