2016年《金融市場(chǎng)基礎知識》考試沖刺題及答案
一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第1題】( )，中國新技術(shù)創(chuàng )業(yè)投資公司(中創(chuàng )公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設立了中國置業(yè)基金，首期籌資3 900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉鎮企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標志著(zhù)中資金融機構開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
A.1987年
B.1990年
C.1992年
D.1994年
參考答案：A
解析： 1987年，中國新技術(shù)創(chuàng )業(yè)投資公司(中創(chuàng )公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉鎮企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標志著(zhù)中資金融機構開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。
【第2題】企業(yè)年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起( )個(gè)交易日內賣(mài)出。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：B
解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個(gè)交易日內賣(mài)出。
【第3題】股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應當符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣( )萬(wàn)元。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
參考答案：D
解析： 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應當符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準已向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規定高于上述規定的上市條件，并報國務(wù)院證券監督管理機構批準。
【第4題】一般情況下，貨幣政策可通過(guò)___________貨幣供應量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟運行創(chuàng )造良好的貨幣環(huán)境，達到促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)的目標。( )
A.降低;增加
B.降低;降低
C.增加;增加
D.增加;降低
參考答案：D
解析： 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)增加貨幣供應量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟運行創(chuàng )造良好的貨幣環(huán)境，達到促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)的目標。
【第5題】根據不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類(lèi)，下列屬于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式的是( )。
A.回購交易
B.遠期交易
C.期貨交易
D.點(diǎn)擊成交交易
參考答案：D
解析： 根據不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類(lèi)，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢(xún)價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。
【第6題】證券公司定向發(fā)行債券，除應當符合《公司法》規定的條件外，還應當符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于( )億元。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：D
解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應當符合《公司法》規定的條件外，還應當符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元。
【第7題】1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規定：開(kāi)展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在( )以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
參考答案：C
解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規定：開(kāi)展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
【第8題】( )是決定匯率趨勢的主導因素。
A.國際收支狀況
B.國民收入
C.通貨膨脹的高低
D.貨幣供給
參考答案：A
解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導因素。
【第9題】籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過(guò)該項目總投資的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：D
解析： 籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過(guò)該項目總投資的60%。
【第10題】隨著(zhù)銀行不良貸款率的降低，特別是當不良貸款率低于( )時(shí)，五級分類(lèi)法區分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
參考答案：A
解析： 隨著(zhù)銀行不良貸款率的降低，特別是當不良貸款率低于5%時(shí)，五級分類(lèi)法區分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。
二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
【第51題】證券交易所的主要職能有( )。
�、� 提供證券交易場(chǎng)所
�、� 監管證券期貨經(jīng)營(yíng)機構
�、� 集中各類(lèi)社會(huì )資金參與投資
�、� 制定交易規則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類(lèi)社會(huì )資金參與投資、引導投資的合理流向、制定交易規則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動(dòng)性。
【第52題】關(guān)于股票的理論價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� 股票價(jià)格，是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格
�、� 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據現值理論而來(lái)的
�、� 預測股票的未來(lái)收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價(jià)格會(huì )存在分歧
�、� 股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益的現值之和
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： Ⅰ項，股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益經(jīng)過(guò)折現后的現值之和，這一概念對于理解股票價(jià)格十分重要。
【第53題】目前，全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類(lèi)型包括( )。
�、駥徟�
�、� 協(xié)議
�、� 注冊
�、� 做市
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
解析： 目前，全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌公司的轉讓類(lèi)型包括協(xié)議、做市兩種。
【第54題】股票的特征有( )。
�、� 收益性
�、� 風(fēng)險性
�、� 固定性
�、� 有償性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、不可償還性、參與性。
【第55題】下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說(shuō)法，正確的有( )。
�、� 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的
�、� 發(fā)行股票不是根據企業(yè)融資和證券市場(chǎng)的發(fā)展需要，而是基于計劃行政思維的結果
�、� 審批制造成了我國股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現象
�、� 企業(yè)申請上市要經(jīng)過(guò)兩級審核，導致發(fā)行費用很高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： Ⅲ項，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實(shí)體，往往就傾向予將其所控制下的問(wèn)題較多的國有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續經(jīng)營(yíng)能力，至于那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)尚好的民營(yíng)企業(yè)通常得不到上市額度，無(wú)法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現象。
【第56題】影響貨幣乘數的主要因素有( )。
�、� 法定存款準備金率
�、� 超額準備金率
�、� 定期存款的存款準備金率
�、� 現金漏損率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
解析： 影響貨幣乘數的主要因素有：法定存款準備金率、現金漏損率、超額準備金率和定期存款的存款準備金率。
【第57題】關(guān)于法定存款準備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� 法定存款準備金率有著(zhù)固定化的傾向
�、� 不易把握貨幣政策的操作力度與效果
�、� 調整法定準備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大
�、� 當對法定準備金存款不付息時(shí)，會(huì )增加銀行的盈利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： 法定存款準備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準備金率調整的效果較強烈，對整個(gè)經(jīng)濟和社會(huì )心理預期都會(huì )產(chǎn)生顯著(zhù)的影響，不宜作為中央銀行調控貨幣供給的日常性工具，這使它有著(zhù)固定化的傾向。②為體現中立性和公平性，各國的法定準備金率對各類(lèi)存款機構都保持一致，但調整時(shí)對各類(lèi)存款機構的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調整法定準備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大，增加了銀行流動(dòng)性風(fēng)險和管理的難度;當對法定準備金存款不付息時(shí)，還會(huì )降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競爭力。
【第58題】公司應建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的( )，為風(fēng)險管理監督與改進(jìn)奠定基礎。
�、窦皶r(shí)
�、� 準確
�、� 保密
�、� 完整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
解析： 公司應建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準確、完整，為風(fēng)險管理監督與改進(jìn)奠定基礎。
【第59題】大宗交易的申報包括( )。
�、� 意向申報
�、� 意愿申報
�、� 成交申報
�、� 固定價(jià)格申報
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價(jià)格申報。
【第60題】關(guān)于銀行問(wèn)市場(chǎng)交易方式，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� 詢(xún)價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)和確認成交三個(gè)步驟
�、� 詢(xún)價(jià)交易方式下，報價(jià)包括意向報價(jià)、雙向報價(jià)和對話(huà)報價(jià)三種報價(jià)方式
�、� 詢(xún)價(jià)交易方式下，報價(jià)方式包括做市報價(jià)(雙邊報價(jià))和點(diǎn)擊成交報價(jià)(單邊報價(jià))
�、� 點(diǎn)擊成交報價(jià)是指報價(jià)方就某一券種報出買(mǎi)人或賣(mài)出價(jià)格及數量的報價(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
解析： Ⅲ項，在點(diǎn)擊成交交易方式下，報價(jià)方式包括做市報價(jià)(雙邊報價(jià))和點(diǎn)擊成交報價(jià)(單邊報價(jià))。
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