2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)基礎知識》沖刺題及答案

　　沖刺題一：

　　選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　(1)境內上市外資股的投資者不包括( )。

　　A: 外國的自然人

　　B: 定居在國外的中國公民

　　C: 在外留學(xué)的中國公民

　　D: 我國香港、澳門(mén)、臺灣地區的自然人

　　答案:C

　　解析:

　　境內上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，

　　投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門(mén)、臺灣地區的自然人、

　　法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內居民個(gè)人開(kāi)放8

　　股市場(chǎng)后，境內投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體。

　　(2) 信息系統發(fā)布網(wǎng)絡(luò )的組成部分不包括( )。

　　A: 撮合主機

　　B: 交易通信網(wǎng)

　　C: 信息服務(wù)網(wǎng)

　　D: 因特網(wǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　信息系統發(fā)布網(wǎng)絡(luò )可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。

　　(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A: 集合投資

　　B: 專(zhuān)業(yè)理財

　　C: 分散風(fēng)險

　　D: 收益共享

　　答案:C

　　解析:

　　分散風(fēng)險是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，

　　在法律規定的投資范圍內進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現資產(chǎn)組合多樣化

　　。通過(guò)多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險變小;

　　另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達到分散投資風(fēng)險的目的。

　　(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計算出來(lái)的未來(lái)收入的現值。

　　A: 定期存款利息率

　　B: 必要收益率

　　C: 無(wú)風(fēng)險利率

　　D: 存款準備金率

　　答案:B

　　解析:

　　股票的現值就是股票未來(lái)收益的當前價(jià)值，

　　也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)�？梢�(jiàn)，

　　股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計算出來(lái)的未來(lái)收入的現值。

　　(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A: 40%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:C

　　解析:

　　在我國.根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%

　　以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　(6) ( )是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國有獨資公司。

　　A: 保護基金公司

　　B: 證券投資公司

　　C: 證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　D: 基金理財公司

　　答案:A

　　解析:

　　中國證券投資者保護基金有限責任公司于2005年8月30日注冊成立。

　　保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用.不以營(yíng)利為目的的國有獨資公司。

　　(7) ( )年，創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年10月23日，創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)。成為中國多層次資本市場(chǎng)建設的又一重要里程碑。

　　(8) ( )是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。

　　A: 集中交易制度

　　B: 限倉制度

　　C: 大戶(hù)報告制度

　　D: 保證金制度

　　答案:B

　　解析:

　　限倉制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，

　　而對交易者持倉數量加以限制的制度。

　　(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權的先決條件的是( )。

　　A: 出席股東大會(huì )的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)

　　B: 公司解散清算之時(shí)

　　C: 公司連續5年虧損

　　D: 股東大會(huì )作出減少公司注冊資本的決議

　　答案:B

　　解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在公司解散請算時(shí)。

　　(10) 國外學(xué)者認為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早( )。

　　A: 3—5個(gè)月

　　B: 4—6個(gè)月

　　C: 1—2個(gè)月

　　D: 23個(gè)月

　　答案:B

　　解析:

　　國外學(xué)者認為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早4—6個(gè)月。

　　這是因為股票價(jià)格是對未來(lái)收入的預期，所以先于經(jīng)濟周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，

　　股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟周期變動(dòng)的靈敏信號或被稱(chēng)為“先導性指標”。

　　(11) ( )是以一籃子股票為基礎資產(chǎn)的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。

　　A: 單只股票期權

　　B: 股票利率期權

　　C: 股票組合期權

　　D: 股票指數期權

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(12) 下列選項中，由依法設立的公司或合伙企業(yè)擔任的是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金份額持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 主要發(fā)起人

　　答案:A

　　解析:

　　根據《證券投資基金法》第12條的規定，

　　基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。公開(kāi)募集基金的基金管理人，

　　由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。

　　(13) 投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的( )。

　　A: 市場(chǎng)價(jià)格

　　B: 交易價(jià)格

　　C: 發(fā)行價(jià)格

　　D: 理論價(jià)格

　　答案:A

　　解析: 股票市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)直接影響著(zhù)投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價(jià)格。

　　(14) 1988年，我國首次通過(guò)( )方式發(fā)行國債。

　　A: 行政分配

　　B: 公開(kāi)招標

　　C: 承購包銷(xiāo)

　　D: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷(xiāo)售

　　答案:D

　　解析: 1988年.財政部首次通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷(xiāo)售了一定數量的國債。

　　(15) 公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:B

　　解析:

　　公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數股東權益)的40%。

　　(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專(zhuān)項金融債進(jìn)行審批。

　　A: 中國證監會(huì )

　　B: 中國銀監會(huì )

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中央政府

　　答案:B

　　解析: 中國銀監會(huì )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專(zhuān)項金融債進(jìn)行審批。

　　(17)證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬(wàn)元。

　　A: 5000

　　B: 6000

　　C: 7000

　　D: 8000

　　答案:A

　　解析: 略。

　　(18) 證券服務(wù)機構的虛假陳述采取過(guò)錯推定，由( )舉證其無(wú)過(guò)錯。

　　A: 證券投資者

　　B: 發(fā)行人

　　C: 上市公司

　　D: 證券服務(wù)機構

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計報告、

　　資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問(wèn)報告、資信評級報告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件.應當勤勉盡責，

　　對所依據的文件資料內容的真實(shí)性、準確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、

　　出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人

　　、上市公司承擔連帶賠償責任。但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯的除外。

　　(19)上海證券交易所的分類(lèi)股價(jià)指數包括( )。

　　A: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、公用事業(yè)類(lèi)和綜合類(lèi)

　　B: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、金融類(lèi)、公用事業(yè)類(lèi)和綜合類(lèi)

　　C: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、運輸業(yè)類(lèi)和綜合類(lèi)

　　D: 工業(yè)類(lèi)、商業(yè)類(lèi)、地產(chǎn)類(lèi)、公用事業(yè)類(lèi)和運輸業(yè)類(lèi)

　　答案:A

　　解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營(yíng)范圍、

　　投資方向及產(chǎn)出分別計算工業(yè)類(lèi)指數、商業(yè)類(lèi)指數、地產(chǎn)類(lèi)指數、

　　公用事業(yè)類(lèi)指數和綜合類(lèi)指數。

　　(20) 證券發(fā)行核準制實(shí)行( )管理原則。

　　A: 公開(kāi)

　　B: 公平

　　C: 公正

　　D: 實(shí)質(zhì)

　　答案:D

　　解析:

　　證券發(fā)行核準制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件

　　，而且必須符合證券監管機構制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。

　　(21) 發(fā)行( )一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式。

　　A: 電子式國債

　　B: 憑證式國債

　　C: 實(shí)物國債

　　D: 記賬式國債

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行憑證式國債一般不印制實(shí)物券面.而采用填制“

　　中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過(guò)部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，

　　面向城鄉居民個(gè)人和各類(lèi)投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。

　　(22) ( )是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　A: 機構投資者

　　B: 個(gè)人投資者

　　C: 企業(yè)

　　D: 金融機構

　　答案:B

　　解析: 個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì )自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　(23) 證券公司借入次級債務(wù)，長(cháng)期次級債務(wù)計入凈資本的數額不得超過(guò)凈資本的( )。

　　A: 15%

　　B: 20%

　　C: 25%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司借人次級債務(wù)，長(cháng)期次級債務(wù)計入凈資本的數額不得超過(guò)凈資本(

　　不含長(cháng)期次級債務(wù)累計計入凈資本的數額)的50%;凈資本與負債的比例、

　　凈資產(chǎn)與負債的比例等各項風(fēng)險控制指標不觸及預警標準。

　　(24) 召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )，召集人應當至少提前( )日公告基金份額持有人大會(huì )的召開(kāi)時(shí)間、會(huì )議形式等事項。

　　A: 25

　　B: 30

　　C: 35

　　D: 40

　　答案:B

　　解析:

　　《證券投資基金法》第84條規定，召開(kāi)基金份額持有人大會(huì ).召集人應當至少提前30

　　日公告基金份額持有人大會(huì )的召開(kāi)時(shí)間、會(huì )議形式、審議事項、

　　議事程序和表決方式等事項。

　　(25) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的( )。

　　A: 10%

　　B: 12%

　　C: 15%

　　D: 18%

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(26) 銀行證券主要是( )。

　　A: 銀行匯票、銀行本票和支票

　　B: 商業(yè)匯票和商業(yè)本票

　　C: 股票、公司債券和商業(yè)票據

　　D: 金融期貨、可轉換證券、權證

　　答案:A

　　解析:

　　貨幣證券主要包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;

　　另一類(lèi)是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D

　　項屬于其他證券。

　　(27) 公司債券上市由( )核準。

　　A: 中國證監會(huì )

　　B: 中國銀監會(huì )

　　C: 證券交易所

　　D: 中國人民銀行

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券上市由證券交易所核準。

　　證券交易所設立的上市委員會(huì )對債券上市申請進(jìn)行審核，

　　作出獨立的專(zhuān)業(yè)判斷并形成審核意見(jiàn).

　　證券交易所根據上市委員會(huì )意見(jiàn)作出是否同意上市的決定。

　　(28) 通常把盈利水平高的公司股票稱(chēng)為( )。

　　A: 績(jì)優(yōu)股

　　B: 高增長(cháng)型股票

　　C: 藍籌股

　　D: 紅籌股

　　答案:A

　　解析:

　　公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，

　　通常把盈利水平高的公司股票稱(chēng)為“績(jì)優(yōu)股”，把未來(lái)盈利增長(cháng)趨勢強勁的公司股票稱(chēng)為

　　“高增長(cháng)型股票”，它們在股票市場(chǎng)上通常會(huì )有較好的表現。

　　(29)公司犯提供虛假財務(wù)會(huì )計報告罪的，公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員將可能被判處( )有期徒刑或者拘役。

　　A: 3年以下

　　B: 3年以上

　　C: 5年以下

　　D: 5年以上

　　答案:A

　　解析:

　　根據《刑法》第161條的規定，依法負有信息披露義務(wù)的公司、

　　企業(yè)向股東和社會(huì )公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會(huì )計報告。

　　或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規定披露，嚴重損害股東或者其他人利益，

　　或者有其他嚴重情節的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3

　　年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。

　　(30) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　B: 時(shí)間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則

　　C: 價(jià)格優(yōu)先原則和數量?jì)?yōu)先原則

　　D: 客戶(hù)優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　答案:A

　　解析: 略。

　　沖刺題二：

　　選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于( )。

　　A: 100萬(wàn)元

　　B: 200萬(wàn)元

　　C: 400萬(wàn)元

　　D: 800萬(wàn)元

　　答案:B

　　解析: 資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。

　　(2) 根據中國證監會(huì )對基金的分類(lèi)標準，混合型基金是指( )基金。

　　A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

　　B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

　　C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

　　D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

　　答案:B

　　解析:

　　混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，

　　以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現收益與風(fēng)險之間的平衡。

　　根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.

　　但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

　　(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。

　　A: 中長(cháng)期債券市場(chǎng)

　　B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C: 中國大陸A股市場(chǎng)

　　D: 銀行中長(cháng)期信貸市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款.然后貸放給客戶(hù).

　　法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是( )。

　　A: 5

　　B: 6.7

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:A

　　解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

　　(5) 按照現行規定，證券公司對客戶(hù)融資融券最長(cháng)期限不超過(guò)( )。

　　A: 1年

　　B: 9個(gè)月

　　C: 6個(gè)月

　　D: 3個(gè)月

　　答案:C

　　解析: 證券公司對客戶(hù)融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過(guò)6個(gè)月。

　　(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。

　　A: 金融工具發(fā)行特征

　　B: 金融交易的場(chǎng)地和空問(wèn)

　　C: 交易標的物的不同

　　D: 金融工具流通特征

　　答案:B

　　解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。

　　(7) 證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

　　A: 5億

　　B: 2億

　　C: 1億

　　D: 5000萬(wàn)

　　答案:C

　　解析:

　　經(jīng)營(yíng)單項證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;

　　經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的

　　，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　(8) 下列關(guān)于股票型基金系統性風(fēng)險的論述，正確的是( )。

　　A: 系統性風(fēng)險是可分散風(fēng)險

　　B: 系統性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

　　C: 系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險

　　D: 系統性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險

　　答案:C

　　解析:

　　系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、

　　社會(huì )等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動(dòng)風(fēng)險、

　　利率風(fēng)險、購買(mǎi)力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過(guò)分散投資加以消除.

　　因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險。

　　(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。

　　A: 債券基金

　　B: 貨幣基金

　　C: 股票基金

　　D: 認股權證基金

　　答案:B

　　解析:

　　目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，

　　債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　(10) 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的( )

　　列入公司法定公積金。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 20%

　　D: 30%

　　答案:B

　　解析:

　　我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的10%

　　列入公司法定公積金。

　　(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。

　　A: 經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險

　　B: 購買(mǎi)力風(fēng)險

　　C: 利率風(fēng)險

　　D: 違約風(fēng)險

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險;選項C，

　　利率風(fēng)險是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項，

　　信用風(fēng)險又稱(chēng)違約風(fēng)險，

　　指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。

　　題中所述的風(fēng)險屬于購買(mǎi)力風(fēng)險。

　　(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。

　　A: 超額準備金

　　B: 貨幣供應量

　　C: 法定存款準備金

　　D: 國際收支

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長(cháng)期利率：近期中介目標：

　　基礎貨幣、短期利率。

　　(13) ETF在申購、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區別在于( )。

　　A: 開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

　　B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金

　　C: ETF的申購、贖回只可以用現金

　　D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券

　　答案:B

　　解析: ETF

　　申購、贖回的本質(zhì)區別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現金。

　　(14) ( )基金管理費率最高。

　　A: 證券衍生工具基金

　　B: 股票基金

　　C: 債券基金

　　D: 貨幣市場(chǎng)基金

　　答案:A

　　解析:

　　從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，

　　貨幣市場(chǎng)基金最低。

　　(15) 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A: 信用衍生

　　B: 資本市場(chǎng)

　　C: 利率衍生

　　D: 貨幣市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。

　　(16) 目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。

　　A: 書(shū)面報價(jià)

　　B: 電腦報價(jià)

　　C: 口頭報價(jià)

　　D: 傳真報價(jià)

　　答案:B

　　解析: 目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。

　　(17) 風(fēng)險是指( )。

　　A: 損失的大小

　　B: 損失的分布

　　C: 未來(lái)結果的不確定性

　　D: 收益的分布

　　答案:C

　　解析: 略

　　(18) ETF屬于( )。

　　A: 主動(dòng)型基金

　　B: 保本基金

　　C: 指數基金

　　D: 基金中的基金

　　答案:C

　　解析:

　　交易型開(kāi)放式指數基金ETF，又稱(chēng)交易所交易基金，

　　是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續與股票完全相同。

　　(19) ETF的投資目標是( )。

　　A: 提供盡可能多的套利機會(huì )

　　B: 取得與指數基本一致的收益

　　C: 使ETF規模不斷擴大

　　D: 超越指數

　　答案:B

　　解析:

　　作為被動(dòng)型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，

　　而是希望取得與指數基本一致的收益.

　　因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標。

　　(20) 每日交易結束后，由( )

　　根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數據。

　　A: 交割員

　　B: 清算員

　　C: 開(kāi)戶(hù)銀行

　　D: 客戶(hù)

　　答案:B

　　解析:

　　清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，

　　應客戶(hù)要求查詢(xún)交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，

　　由清算員根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

　　(21)購買(mǎi)者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價(jià)格向出售者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數量的某種金融工具的權利.稱(chēng)之為( )。

　　A: 金融期貨

　　B: 權證

　　C: 金融期權

　　D: 期貨

　　答案:C

　　解析:

　　金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說(shuō)，

　　其購買(mǎi)者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價(jià)格向出售

　　者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數量的某種金融工具的權利。

　　(22) 基金托管人主要通過(guò)托管業(yè)務(wù)獲取的托管費收入與托管規模成( )。

　　A: 正比

　　B: 反比

　　C: 線(xiàn)性關(guān)系

　　D: 凸性

　　答案:A

　　解析: 基金托管人的托管費收入與托管規模成正比。

　　(23) 窗口指導屬于( )。

　　A: 一般性貨幣政策工具

　　B: 選擇性貨幣政策工具

　　C: 直接信用控制的貨幣政策工具

　　D: 間接信用控制的貨幣政策工具

　　答案:D

　　解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導。所以本題答案為D。

　　(24)我國建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )。

　　A: 中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　B: 創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)

　　C: 主板市場(chǎng)

　　D: 代辦股份轉讓市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 略

　　(25) 傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎發(fā)行證券。

　　A: 償債資產(chǎn)

　　B: 投資組合

　　C: 債務(wù)池

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎.而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

　　(26) 下列機構中.對證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監督管理的是( )。

　　A: 中國證監會(huì )及其派出機構

　　B: 證券交易所

　　C: 中國人民銀行

　　D: 中國證監會(huì )聘請的專(zhuān)業(yè)性中介機構

　　答案:B

　　解析:

　　根據《證券交易所管理辦法》第45條的規定，

　　證券交易所根據國家關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的規定和證券交易所業(yè)務(wù)規則.

　　對會(huì )員的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施日常監督管理.

　　(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

　　A: 高風(fēng)險、高收益

　　B: 低風(fēng)險、低收益

　　C: 基本沒(méi)有風(fēng)險

　　D: 風(fēng)險相對適中、收益相對穩健

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。

　　股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，

　　基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩健。

　　(28) 按投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。

　　A: 債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　B: 封閉式基金與開(kāi)放式基金

　　C: 成長(cháng)型基金與收入型基金

　　D: 契約型基金與公司型基金

　　答案:A

　　解析: 略

　　(29) 下列有關(guān)期貨的說(shuō)法.錯誤的是( )。

　　A: 金融期貨合約是標準化的

　　B: 期貨交易可以在期貨交易所內進(jìn)行.也可以在場(chǎng)外交易

　　C: 大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結

　　D: 期貨合約對商品質(zhì)量、規格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統一的規定，是標準化合約

　　答案:B

　　解析: 期貨交易應當在規定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項B說(shuō)法錯誤。

　　(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過(guò)( )渠道來(lái)實(shí)現。

　　A: 降低再貼現率

　　B: 在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券

　　C: 增加外匯儲備

　　D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　答案:B

　　解析: 在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券，使現金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。

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