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2016年10月證券從業(yè)考試《金融基礎知識》試題答案
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一、單項選擇題
1.B�！窘馕觥块L(cháng)期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。
2.D�！窘馕觥客稒C性資本流動(dòng)是指投機者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。
3.C�！窘馕觥抠Y本流出主要表現為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。
4.C�！窘馕觥拷鹑跈C構是金融市場(chǎng)最重要的參與者。
5.C�！窘馕觥拷鹑谖C的特征包括：(1)人們預期經(jīng)濟未來(lái)將更加悲觀(guān)。(2)整個(gè)區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值。(3)經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規模出現較大幅度的縮減，經(jīng)濟增長(cháng)受到打擊。(4)企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì )經(jīng)濟蕭條。(5)有時(shí)候甚至伴隨著(zhù)社會(huì )動(dòng)蕩或國家政治層面的動(dòng)蕩。
6.B�！窘馕觥�1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。
7.D�！窘馕觥�1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開(kāi)始了一個(gè)嶄新的篇章。
8.A�！窘馕鯹2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機構改革方案的決定》，批準國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)“中國銀監會(huì )”)。至此，中國金融監管“一行三會(huì )”的格局形成。
9.D�！窘馕觥孔�2005年7月21日起，我國開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎、參考一籃子貨幣進(jìn)行調節、有管理的浮動(dòng)匯率制度。人民幣匯率不再盯住單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機制。
10.A�！窘馕觥磕壳�，我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎上不斷開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng )新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”是未來(lái)的必然選擇。
11.C�！窘馕觥拷鹑谑袌�(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說(shuō)法不全面。
12.B�！窘馕觥拷鹑诠ぞ叩牧鲃�(dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A�！窘馕觥客瑯I(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱(chēng)“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機構之問(wèn)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實(shí)施。
14.D�！窘馕觥控泿攀袌�(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項屬于資本市場(chǎng)。
15.C�！窘馕觥客顿Y基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。
16.A�！窘馕觥恐苯尤谫Y亦稱(chēng)“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
17.A�！窘馕觥拷鹑谑袌�(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關(guān)雙方賬戶(hù)上的證券數量和現金儲備額的變動(dòng)。
18.B�！窘馕觥拷鹑谑袌�(chǎng)的核心內容是金融產(chǎn)品交易。
19.C�！窘馕觥啃磐惺袌�(chǎng)的主體即為信托當事人。
20.B�！窘馕觥咳谫Y租賃又稱(chēng)設備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
21.D�！窘馕觥抗善本哂幸韵滦再|(zhì)：股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權證券;股票是資本證券;股票是綜合權利證券，即股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券。
22.C�！窘馕觥抗善笔峭度牍煞莨举Y本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運的真實(shí)資本。股票獨立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著(zhù)獨立的價(jià)值運動(dòng)，是一種虛擬資本。
23.C�！窘馕觥抗善憋L(fēng)險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預期收益之間的偏離。根據題意，本題選C。
24.D�！窘馕觥科胀ü善笔亲罨�、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務(wù)。
25.C�！窘馕觥繜o(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
26.A�！窘馕觥堪l(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。
27.C�！窘馕觥抗善钡那逅銉r(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上說(shuō)，股票的清算價(jià)值應與賬面價(jià)值一致，但實(shí)際并非如此。只有當清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財務(wù)報表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。
28.A�！窘馕觥楷F值理論認為，人們購買(mǎi)股票和其他有價(jià)證券，是因為它能帶來(lái)預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現值。股票的現值就是股票未來(lái)收益的當前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)�？梢�(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計算出來(lái)的未來(lái)收入的現值。
29.A�！窘馕觥坑绊懝蓛r(jià)的宏觀(guān)經(jīng)濟與政策因素包括：(1)經(jīng)濟增長(cháng)。(2)經(jīng)濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
30.C�！窘馕觥抗镜氖Ｓ噘Y產(chǎn)在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
31.B�！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時(shí)間與股權登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)股權登記日，在此E1期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。
32.D�！窘馕觥�?jì)?yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無(wú)表決權。優(yōu)先認股權是普通股票股東的權利，不是優(yōu)先股票的特征。
33.D�！窘馕觥慨敼煞莨疽蚪馍⒒蚱飘a(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償的。
34.B�！窘馕觥糠菂⑴c優(yōu)先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無(wú)權再參與對本期剩余營(yíng)利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
35.B�！窘馕觥吭谖覈�，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
36.B�！窘馕觥烤惩馍鲜型赓Y股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱(chēng)為H股。依此類(lèi)推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱(chēng)為N股、S股、1股。
37.D�！窘馕觥抗蓹喾种酶母锖蠊驹橇魍ü晒煞莸某鍪蹜斪袷氐囊幎ㄖ粸椋鹤愿母锓桨笇�(shí)施之日起，12個(gè)月內不得上市交易或轉讓。
38.B�！窘馕觥抗善卑l(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢(xún)價(jià)方式、上網(wǎng)競價(jià)方式等。我國《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢(xún)價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
39.D�！窘馕觥客顿Y者需要通過(guò)證券經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令被稱(chēng)為委托。
40.C�！窘馕觥课械姆诸�(lèi)包括：(1)根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托。(2)根據買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托。(3)根據委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據委托時(shí)效限制，分為當日委托、當周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。
41.D�！窘馕觥堪唇灰讏�(chǎng)所，證券賬戶(hù)可以劃分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù);按用途，證券賬戶(hù)可以劃分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)等。
42.B�！窘馕觥块_(kāi)立證券賬戶(hù)應堅持合法性和真實(shí)性的原則。前者是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機構開(kāi)立證券賬戶(hù);后者是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。
43.B�！窘馕觥靠蛻�(hù)發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書(shū)面形式)和非柜臺委托兩類(lèi)，非柜臺委托包括人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
44.D�！窘馕觥孔C券委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買(mǎi)賣(mài)方向、數量?jì)r(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內容。
45.C�！窘馕觥吭谖形闯山恢�，客戶(hù)變更或撤銷(xiāo)委托，在采用證券經(jīng)紀商場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內交易員，經(jīng)場(chǎng)內交易員操作確認后，立即將執行結果告知客戶(hù)。
46.A�！窘馕觥客顿Y者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，需支付多項費用和稅收，如傭金、過(guò)戶(hù)費、印花稅等。
47.B�！窘馕觥可献C50指數是根據流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數樣本中挑選上海證券市場(chǎng)規模大、流動(dòng)性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場(chǎng)最具市場(chǎng)影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故B項說(shuō)法錯誤。
48.C�！窘馕觥扛鶕吨腥A人民共和國證券法》第二百條規定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券的，撤銷(xiāo)其證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。
49.A�！窘馕觥坎倏v市場(chǎng)行為包括：(1)單獨或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或數量。(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(3)在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。(4)以其他手段操縱證券市場(chǎng)。
50.A�！窘馕觥啃畔⑴吨贫纫卜Q(chēng)公示制度、公開(kāi)披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規定必須將其自身的財務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì )公開(kāi)或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開(kāi)原則的具體要求和反映。
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二、組合型選擇題
51.C[解析]證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件有：①經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年的創(chuàng )新試點(diǎn)類(lèi)證券公司;②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會(huì )立案調查或者正處于整改期間;④財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定，最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上;⑤客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結算資金已實(shí)現第三方存管;⑥對交易、清算、客戶(hù)賬戶(hù)和風(fēng)險監控集中管理，對歷史遺留的不規范賬戶(hù)已設定標識并集中監控;⑦已制訂切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內部管理制度，具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專(zhuān)業(yè)人員、技術(shù)系統、資金和證券。
52.B[解析]私募發(fā)行，又稱(chēng)不公開(kāi)發(fā)行或私下發(fā)行、內部發(fā)行，是指以特定少數投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類(lèi)，一類(lèi)是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類(lèi)是投資基金、社會(huì )保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構以及與發(fā)行人有密切往來(lái)關(guān)系的企業(yè)等機構投資者。
53.B[解析]通�？梢愿鶕灰缀霞s的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場(chǎng)交易的組織形態(tài)劃分為三類(lèi)，分別為現貨交易、遠期交易和期貨交易。
54.D[解析]公司發(fā)行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱(chēng)及住所、各股東所持股份數、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
55.D[解析]我國《證券法》規定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化、不再具備上市條件;②公司不按照規定公開(kāi)其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會(huì )計報告作虛假記載，可能誤導投資者;③公司有重大違法行為;④公司最近3年連續虧損;⑤證券交易所上市規則規定的其他情形。
56.B[解析]《證券法》第13條規定，公司公開(kāi)發(fā)行新股，應當符合下列條件：①具備健全且運行良好的組織機構;②具有持續盈利能力，財務(wù)狀況良好;③最近3年財務(wù)會(huì )計文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為;④經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他條件。
57.C[解析]中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉。
58.D[解析]指數基金的優(yōu)勢有：①費用低廉;②風(fēng)險較小;③在以機構投資者為主的市場(chǎng)中，指數基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報;④指數基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構投資者來(lái)說(shuō)，指數基金是他們避險套利的重要工具。
59.D[解析]證券市場(chǎng)監管的意義包括：保障廣大投資者合法權益的需要;維護市場(chǎng)良好秩序的需要;發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要;證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據。
60.B[解析]收益性是指債券能為投資者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報酬。在實(shí)際經(jīng)濟活動(dòng)中，債券收益可以表現為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。
61.B[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合下列規定：①自營(yíng)權益類(lèi)證券及證券衍生品的合計額不得超過(guò)凈資本的100%。②自營(yíng)固定收益類(lèi)證券的合計額不得超過(guò)凈資本的500%。③持有一種權益類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%。④持有一種權益類(lèi)證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，但因包銷(xiāo)導致的情形和中國證監會(huì )另有規定的除外。
62.C[解析]銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
63.A[解析]深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時(shí)間;①有一定的上市規模，以每家公司一段時(shí)期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;②交易活躍，以每家公司一段時(shí)期內的總成交金額和換手率作為衡量標準;③根據以上標準，再結合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時(shí)間內的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來(lái)的財務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區、板塊代表性等。
64.A[解析]作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，如美國稱(chēng)“共同基金”.英國和我國香港地區稱(chēng)“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區則稱(chēng)“證券投資信托基金”等。
65.A[解析]為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統一般每月要匯總本系統內的累計發(fā)行數額，上報財政部及中國人民銀行。
66.D[解析]基金托管人又被稱(chēng)為“基金保管人”，是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監督、信息披露、資金清算與會(huì )計核算等相應職責的當事人。
67.D[解析]B項，上證180指數采用派許加權綜合價(jià)格指數公式計算，以樣本股的調整股本數為權數;C項，深證綜合指數以指數股計算日股份數為權數進(jìn)行加權平均計算。
68.B[解析]略。
69.B[解析]債券的基本性質(zhì)有：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權的表現。
70.C[解析]貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A項屬于股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。
71.D[解析]根據《證券公司監督管理條例》第49條的規定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當具備下列條件：①證券公司治理結構健全，內部控制有效;②風(fēng)險控制指標符合規定，財務(wù)狀況、合規狀況良好;③有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案;⑤國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他條件。
72.D[解析]自1998年建立了集中統一監管體制后，為適應市場(chǎng)發(fā)展的需要，證券、期貨監管體制不斷完善，實(shí)施了“屬地監管、職責明確、責任到人、相互配合”的轄區監管責任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監管體系。
73.B[解析]單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的10%。
74.B[解析]國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大;存在匯率風(fēng)險;有國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
75.B[解析]貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對象的一種基金。貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，購買(mǎi)限額低，流動(dòng)性強.收益較高，管理費用低，有些還不收取贖回費用。
76.B[解析]交易系統通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元、報盤(pán)系統及相關(guān)的通信系統等組成。
77.C[解析]對欺詐客戶(hù)行為的監管：①禁止任何單位或個(gè)人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)中欺詐客戶(hù);②證券經(jīng)營(yíng)機構、證券登記或清算機構以及其他各類(lèi)從事證券業(yè)的機構有欺詐客戶(hù)行為的，將根據不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務(wù)及其他處罰;③因欺詐客戶(hù)行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。
78.A[解析]在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。
79.A[解析]Ⅲ項，股票市場(chǎng)交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。
80.B[解析]借鑒國際標準并根據我國的具體情況，我國證券市場(chǎng)的監管目標有：運用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監督證券中介機構依法經(jīng)營(yíng);防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序;根據國家宏觀(guān)經(jīng)濟管理的需要。運用靈活多樣的方式，調控證券市場(chǎng)與證券交易規模，引導投資方向。使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。
81.C[解析]Ⅲ項屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的職責，不是自律管理中的職能。
82.BC解析]可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規定的利率和期限，體現的是債權債務(wù)關(guān)系，持有者是債權人}在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現所有權關(guān)系，持有者由債權人變成了股權所有者。
83.D[解析]優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權利和義務(wù)，優(yōu)先股票股東轉讓股份的條件等。
84.A[解析]支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。
85.D[解析]企業(yè)債券募集說(shuō)明書(shū)的主要內容包括：①債券發(fā)行依據;②本次債券發(fā)行的有關(guān)機構;③發(fā)行概要;④承銷(xiāo)方式;⑤認購與托管;⑥債券發(fā)行網(wǎng)點(diǎn);⑦認購人承諾;⑧債券本息兌付辦法;⑨發(fā)行人基本情況;⑩發(fā)行人業(yè)務(wù)情況;⑪發(fā)行人財務(wù)情況;⑫已發(fā)行尚未兌付的債券;⑬籌集資金用途;⑭償債保證措施;⑮風(fēng)險與對策;⑯信用評級、備查文件等。
86.C[解析]《證券公司風(fēng)險處置條例》規定了5種主要的風(fēng)險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷(xiāo)。
87.A[解析]套期保值的基本類(lèi)型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來(lái)現貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買(mǎi)人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來(lái)現貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來(lái)現貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約(建立期貨空頭).當現貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補現貨市場(chǎng)的損失。
88.C[解析]上海證券交易所規定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購交易的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，基金、權證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質(zhì)押式回購交易為O.005元。深圳證券交易所規定。A股交易的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.O1元，基金、債券、債券質(zhì)押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。
89.B[解析]政府通過(guò)國債籌集的資金可用于各項開(kāi)支。根據舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭圉債和特種國債。
90.A[解析]場(chǎng)外證券交易市場(chǎng)主要具備以下功能：①場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所;②場(chǎng)外交易市場(chǎng)為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按規定公開(kāi)發(fā)行又不能或一時(shí)不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通場(chǎng)所，為這些證券提供了流動(dòng)性的必要條件，也為投資者提供了兌現及投資的機會(huì );③場(chǎng)外交易市場(chǎng)是證券交易所的必要補充。
91.B[解析]證券的流動(dòng)性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足三個(gè)條件：很容易變現、變現的交易成本極小、本金保持相對穩定。
92.D[解析]按投資目標劃分，證券投資基金可以分為成長(cháng)型基金、收入型基金和平衡型基金。
93.B[解析]外資參股證券公司境內股東，應當具備中國證監會(huì )規定的證券公司股東資格條件。外資參股證券公司境內股東，應當有1名是內資證券公司，但內資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限除外。境內股東可以用現金、經(jīng)營(yíng)中必需的實(shí)物出資。
94.D[解析]貨幣期權又稱(chēng)為“外幣期權”、“外匯期權”.指買(mǎi)方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時(shí)以約定的匯率購買(mǎi)或出售一定數額某種外匯資產(chǎn)的權利。貨幣期權合約主要以美元、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亞元等為基礎資產(chǎn)，
95.C[解析]按收益保障性分類(lèi)，結構化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類(lèi)，其中前者又可進(jìn)一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。
96.D[解析]歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。
97.A[解析]按基礎資產(chǎn)的來(lái)源分類(lèi)，權證分為認股權證和備兌權證。按照持有人的權利劃分.權證可分為認購權證和認沽權證。
98.B[解析]股權類(lèi)期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數為基礎資產(chǎn)的期貨合約。
99.D[解析]國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會(huì )、工商財團和自然人。
100.A[解析]保護基金公司的設立的意義有：①可以在證券公司出現關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時(shí)依據國家政策規范地保護投資者權益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;②有助于穩定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險的傳遞和擴散;③對現有的國家行政監管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì )和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的一個(gè)重要補充，將在檢測證券公司風(fēng)險、推動(dòng)證券公司積極穩妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險方面發(fā)揮重要作用;④有助于我國建立周際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護機制。
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