證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題及解答

　　賬戶(hù)業(yè)務(wù)是證券行業(yè)是主要業(yè)務(wù)之一。你知道賬戶(hù)業(yè)務(wù)的常見(jiàn)問(wèn)題有哪些嗎?下面是小編為大家帶來(lái)的證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題解答。歡迎閱讀。

　　一、證券賬戶(hù)開(kāi)立與使用

　　1.問(wèn)：我應該到哪里辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)?

　　答：您可以到任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù);也可以向具有非現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)資格的證券公司預約，通過(guò)見(jiàn)證方式辦理開(kāi)戶(hù)手續;還可以通過(guò)具有網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)資格的證券公司網(wǎng)站，自助辦理開(kāi)戶(hù)手續。

　　2.問(wèn)：我是境內自然人投資者，如果申請辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境內自然人投資者，您在申請開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)第二代居民身份證及復印件;

　　(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復印件。

　　3.問(wèn)：我是在境內工作生活的港澳臺居民，如果申請辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為在境內工作生活的港、澳、臺居民，您在申請開(kāi)立A股賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)港澳居民來(lái)往內地通行證或臺灣居民來(lái)往大陸通行證及復印件;

　　(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復印件。

　　(4)港澳臺當地居民身份證及復印件，公安機關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表(或公安機關(guān)認可的同類(lèi)證明文件)及復印件等能夠證明港、澳、臺居民在大陸工作生活的書(shū)面證明材料(需加蓋公安機關(guān)公章)。

　　4.問(wèn)：我是獲得中國永久居留權的外國人，如果申請辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為獲得中國永久居留資格的境外自然人，您在申請開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)外國人永久居留證及復印件;

　　(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復印件。

　　5.問(wèn)：我是境外自然人投資者，如果申請開(kāi)立B股賬戶(hù)，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境外自然人(含港、澳、臺居民)，您在申請開(kāi)戶(hù)立B股賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)投資者有效身份證明文件(境外護照，有境外其他國家或地區永久居留簽證的中國護照，香港、澳門(mén)居民身份證，臺灣居民來(lái)往大陸通行證)及復印件;

　　(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復印件。

　　6.問(wèn)：作為境內法人投資者，如果申請辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境內法人投資者，在申請開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)公司制法人為工商營(yíng)業(yè)執照及組織機構代碼證，社團法人為社團法人登記證書(shū)及組織機構代碼證，事業(yè)法人為事業(yè)法人登記證書(shū)及組織機構代碼證，機關(guān)法人為機關(guān)法人成立批文及組織機構代碼證等原件及復印件;

　　(3)法定代表人證明書(shū)、法定代表人授權委托書(shū)和法定代表人的有效身份證明文件復印件(需加蓋公章，授權委托書(shū)還需法定代表人簽章);

　　(4)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件。

　　7.問(wèn)：作為境內合伙企業(yè)、非法人創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)，如果申請開(kāi)立證券賬戶(hù)，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境內合伙企業(yè)、非法人創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)，在申請開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)《合伙企業(yè)等非法人組織合伙人信息采集表》;

　　(3)工商管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執照或國家有權機關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書(shū)，以及組織機構代碼證;非法人創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)還須提交國家商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書(shū)》或省級以上創(chuàng )業(yè)投資管理部門(mén)出具的創(chuàng )投企業(yè)備案文件證明及復印件;

　　(4)合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)合同及章程(需加蓋企業(yè)公章);

　　(5)全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件原件及復印件;

　　(6)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件，執行事務(wù)合伙人或負責人證明書(shū)(需加蓋企業(yè)公章)，執行事務(wù)合伙人或負責人有效身份證明文件及復印件，加蓋企業(yè)公章的執行事務(wù)合伙人或負責人對經(jīng)辦人的授權委托書(shū)(合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準，有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權書(shū)上簽字;執行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書(shū)上簽字)。

　　8.問(wèn)：作為境外機構，在申請開(kāi)立B股賬戶(hù)時(shí)，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境外機構，在申請開(kāi)立B股賬戶(hù)時(shí)，需提交：

　　(1)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》;

　　(2)經(jīng)認證或公證的有效商業(yè)登記證明文件;對于無(wú)商業(yè)注冊登記證明文件的境外機構，其有效身份證明文件是與商業(yè)注冊登記證明文件具有相同法律效力的可證明其機構設立的文件，如基金注冊文件、基金設立公告、基金與其托管機構簽訂的托管協(xié)議、托管機構對開(kāi)戶(hù)申請人身份的確認文件、或境外開(kāi)戶(hù)代理機構對開(kāi)戶(hù)申請人身份的確認文件等;

　　(3)經(jīng)公證或認證的董事會(huì )或董事、主要股東等出具的授權委托書(shū)，以及授權人的有效身份證明文件復印件，或符合規定的其他相關(guān)授權書(shū);

　　(4)經(jīng)公證或認證的公司章程、董事會(huì )決議、股東會(huì )決議等能夠證明授權主體具有合法授權資格的相關(guān)證明文件;

　　(5)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件。

　　9.問(wèn)：我提交開(kāi)戶(hù)申請材料后，多久可以開(kāi)戶(hù)成功，何時(shí)可用于申報證券交易?

　　答：您提交開(kāi)戶(hù)申請材料并審核通過(guò)后，開(kāi)戶(hù)代理機構將向中國結算統一賬戶(hù)平臺報送開(kāi)戶(hù)數據，實(shí)時(shí)開(kāi)戶(hù)成功。證券賬戶(hù)開(kāi)立后的次一交易日可用于申報證券交易及非交易業(yè)務(wù)。

　　10.問(wèn)：紙質(zhì)賬戶(hù)卡取消后，我如何獲得賬戶(hù)業(yè)務(wù)憑證?

　　答：紙質(zhì)賬戶(hù)卡取消后，對于投資者要求提供紙質(zhì)賬戶(hù)業(yè)務(wù)憑證的，可向開(kāi)戶(hù)代理機構申請打印賬戶(hù)業(yè)務(wù)確認單。

　　11.問(wèn)：什么是一碼通賬戶(hù)，與現有證券賬戶(hù)是什么關(guān)系?

　　答：一碼通賬戶(hù)，是記載投資者證券持有及變動(dòng)總體情況的證券總賬戶(hù)，現有證券賬戶(hù)是記載投資者參與單個(gè)交易場(chǎng)所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶(hù)。在現有滬深A、B股等證券賬戶(hù)基礎上，中國結算為每個(gè)投資者增設一碼通賬戶(hù)。業(yè)務(wù)處理按證券子賬戶(hù)處理，再匯總形成一碼通總賬。

　　現有證券賬戶(hù)體系是以證券賬戶(hù)為核心的單層次賬戶(hù)體系，同一投資者的不同證券賬戶(hù)之間沒(méi)有關(guān)系。借鑒金融行業(yè)通行做法，在賬戶(hù)整合過(guò)程中，中國結算將構建以投資者為核心的多層次賬戶(hù)體系。

　　12.問(wèn)：如何開(kāi)立一碼通賬戶(hù)，是否需要投資者前往證券公司辦理?

　　答：如果您已有證券賬戶(hù)，中國結算將為您自動(dòng)配發(fā)一碼通賬戶(hù)，并建立與現有滬深證券賬戶(hù)及封閉式基金賬戶(hù)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司確認并以適當方式告知您，您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以采取以下方式告知投資者一碼通賬戶(hù)信息：短信、微信、電子郵件、電話(huà)等，具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部查詢(xún)一碼通賬戶(hù)信息。

　　如果您還沒(méi)有證券賬戶(hù)，在首次開(kāi)戶(hù)時(shí)要同時(shí)申請開(kāi)立一碼通賬戶(hù)。對于一碼通賬戶(hù)的開(kāi)立，不另收取開(kāi)戶(hù)費。

　　13.問(wèn)：證券賬戶(hù)整合會(huì )不會(huì )影響投資者現有交易習慣，一碼通賬戶(hù)會(huì )不會(huì )取代現有證券賬戶(hù)?

　　答：一碼通賬戶(hù)不取代現有證券賬戶(hù)。如果您習慣用原來(lái)的證券賬戶(hù)、證券公司配發(fā)的資金賬戶(hù)號或客戶(hù)號登錄證券公司交易軟件進(jìn)行操作的，依然可以采用原習慣進(jìn)行交易申報。

　　14.問(wèn)：一碼通賬戶(hù)有什么用途?

　　答：中國結算將根據統一賬戶(hù)平臺運行情況以及市場(chǎng)發(fā)展和投資者接受程度，分三個(gè)階段逐步擴大一碼通賬戶(hù)的使用范圍：第一階段，2014年統一賬戶(hù)平臺上線(xiàn)運行后，一碼通賬戶(hù)將在賬戶(hù)開(kāi)立、賬戶(hù)資料查詢(xún)、賬戶(hù)資料變更等賬戶(hù)業(yè)務(wù)中使用。第二階段，統一賬戶(hù)平臺平穩運行一段時(shí)間后，投資者可使用一碼通賬戶(hù)查詢(xún)證券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過(guò)戶(hù)等業(yè)務(wù)，中國結算也將在股東名冊、登記結算對外憑證中增加一碼通賬戶(hù)信息。第三階段，投資者可使用一碼通賬戶(hù)在跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉及股份確權。

　　15.問(wèn)：投資者填寫(xiě)《證券賬戶(hù)開(kāi)立申請表》，應注意哪些事項?

　　答：需認真閱讀《證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)辦理須知》，并按要求填寫(xiě)業(yè)務(wù)申請表，確保相關(guān)申請材料真實(shí)、準確、完整、有效。

　　16.問(wèn)：我是境內個(gè)人投資者，是否可以使用臨時(shí)居民身份證、第一代身份證、駕駛執照、軍官證、學(xué)生證等身份證明文件開(kāi)立證券賬戶(hù)?

　　答：作為境內個(gè)人投資者，您只能使用第二代居民身份證開(kāi)立證券賬戶(hù)。臨時(shí)身份證在證件有效期內可用于辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。第一代居民身份證、駕駛執照、軍官證、學(xué)生證等其他身份證明文件不可用于辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)。

　　17.問(wèn)：未成年人辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)有何規定?

　　答：十六周歲以上不滿(mǎn)十八周歲以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的未成年人，視同成年人，可以辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)。境內未成年人可以因遺產(chǎn)繼承等原因開(kāi)立證券賬戶(hù)。未成年人申請開(kāi)戶(hù)、查詢(xún)、信息變更和注銷(xiāo)等業(yè)務(wù)應當由其法定監護人代為辦理。法定監護人需要提供法定監護關(guān)系證明材料。

　　未成年人尚未辦理第二代居民身份證的，其有效身份證明文件可使用戶(hù)口簿或公安機關(guān)等國家有權機關(guān)出具的有效身份證明文件號碼等書(shū)面證明材料，開(kāi)戶(hù)系統內有效身份證明文件號碼應當錄入第二代居民身份證號碼。

　　未成年人因繼承原因申請開(kāi)立證券賬戶(hù)的，還需提交被繼承人死亡證明、該未成年人與被繼承人有效親屬關(guān)系證明、經(jīng)公證生效的遺囑及遺贈撫養協(xié)議等證明該未成年人具有合法繼承關(guān)系的相關(guān)書(shū)面證明文件;未成年人因接受贈與等原因申請開(kāi)立證券賬戶(hù)的，還需提交能夠證明該筆贈與真實(shí)有效的相關(guān)書(shū)面證明文件。

　　18.問(wèn)：我發(fā)現名下存在不是我本人開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應如何處理?

　　答：這種情況可能是您的身份證明文件被他人冒用而開(kāi)立的證券賬戶(hù)。投資者確認名下證券賬戶(hù)確屬冒開(kāi)的，可向任何一家證券公司營(yíng)業(yè)部申請注銷(xiāo)冒開(kāi)證券賬戶(hù)后再重新申請開(kāi)戶(hù)。冒開(kāi)賬戶(hù)因不符合證券賬戶(hù)注銷(xiāo)條件而無(wú)法注銷(xiāo)的，開(kāi)戶(hù)代理機構應當經(jīng)投資者確認后向中國結算總部賬戶(hù)管理部申請對該證券賬戶(hù)進(jìn)行冒開(kāi)處理。

　　19.問(wèn)：我能否開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)?

　　答：機構投資者可以開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。自然人投資者除參與港股通交易可以開(kāi)立多個(gè)滬市A股賬戶(hù)外，同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)只能開(kāi)立一個(gè)。全面放開(kāi)“一人一戶(hù)”，將另行通知。

　　20.問(wèn)：我能否在同一家證券公司開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)?

　　答：中國結算沒(méi)有對滿(mǎn)足開(kāi)立多戶(hù)條件的投資者能否在同一家證券公司開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)做限制，證券公司對此有限制的，以證券公司為準。

　　21.問(wèn)：新的賬戶(hù)業(yè)務(wù)收費標準有何變化?

　　答：收費項目由證券賬戶(hù)開(kāi)立、證券賬戶(hù)注冊資料變更、證券賬戶(hù)補辦、證券賬戶(hù)合并、掛失轉戶(hù)、證券賬戶(hù)注銷(xiāo)、股東賬戶(hù)卡工本費七項調整為證券賬戶(hù)開(kāi)立、賬戶(hù)注冊資料變更及賬戶(hù)注銷(xiāo)三項。

　　滬深A股賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)費用，由個(gè)人90元(兩個(gè)賬戶(hù)合計，下同)、機構900元調整為個(gè)人40元，機構400元，其他賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)收費不變。

　　賬戶(hù)注冊資料變更及賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)暫免收費。

　　二、證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)

　　22.問(wèn)：我需要到哪里辦理證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)?

　　答：您應當到開(kāi)戶(hù)代理機構辦理證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)。其中，只能通過(guò)與該證券賬戶(hù)具有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶(hù)代理機構查詢(xún)聯(lián)系信息，除聯(lián)系信息之外的其他證券賬戶(hù)信息以及證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)情況查詢(xún)、關(guān)鍵信息修改歷史查詢(xún)、首次交易日期查詢(xún)，可以通過(guò)任意一家開(kāi)戶(hù)代理機構申請辦理。

　　23.問(wèn)：我通過(guò)一碼通賬戶(hù)可以查詢(xún)什么信息?通過(guò)子賬戶(hù)可以查詢(xún)什么信息?

　　答：您通過(guò)一碼通賬戶(hù)可以查詢(xún)與該一碼通賬戶(hù)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的所有子賬戶(hù)以及具有對應關(guān)系的所有其他賬戶(hù)的證券賬戶(hù)信息、證券賬戶(hù)號碼、證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。

　　您通過(guò)子賬戶(hù)僅可以查詢(xún)與該子賬戶(hù)有關(guān)的證券賬戶(hù)信息、證券賬戶(hù)號碼、證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。

　　24.問(wèn)：我想查詢(xún)我的首次交易日期，應該去哪辦理?

　　答：您可以通過(guò)任意一家開(kāi)戶(hù)代理機構申請查詢(xún)首次交易日期，也可通過(guò)中國結算網(wǎng)站直接查詢(xún)首次交易日期。

　　25.問(wèn)：我應該去哪里查詢(xún)創(chuàng )業(yè)板簽約信息?

　　答：您可在任何一家開(kāi)戶(hù)代理機構查詢(xún)創(chuàng )業(yè)板簽約信息。

　　26.問(wèn)：原營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搬遷或者其它變動(dòng)時(shí)，我該如何查找相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)的信息?

　　答：對于原營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搬遷或者其他變動(dòng)時(shí)，您可采取以下兩種方式查找相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)信息:一是通過(guò)具有委托交易關(guān)系的證券公司查詢(xún);二是向當地證監局咨詢(xún)。

　　27.問(wèn)：有權機關(guān)因審理和執行案件等需要進(jìn)行證券賬戶(hù)查詢(xún)，需要哪些材料，到哪里辦理?

　　答：法院、檢察院、公安機關(guān)、紀檢監察機關(guān)等有權機關(guān)因審理和執行案件等需要，辦理中國結算負責管理的證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)，需要提交以下業(yè)務(wù)申請資料：協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)或介紹信;兩名工作人員的工作證或執行公務(wù)證;律師查詢(xún)需提供法院調查令和律師證。

　　上述要求出具的查詢(xún)通知書(shū)、介紹信、法院調查令應當注明需查詢(xún)的內容和查詢(xún)對象身份信息，查詢(xún)個(gè)人資料需提供證券賬戶(hù)號碼或身份證號碼等有效身份證明文件號碼，查詢(xún)機構資料需提供證券賬戶(hù)號碼或工商管理等機關(guān)登記的機構全稱(chēng)、營(yíng)業(yè)執照注冊號等有效身份證明文件號碼等信息。

　　其他有權機關(guān)申請辦理證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)的，除須提交上述有關(guān)業(yè)務(wù)申請材料外，還須提供能夠證明其確屬有權查詢(xún)機關(guān)的相關(guān)法律法規等查詢(xún)權限證明材料。

　　可到任意一家開(kāi)戶(hù)代理機構辦理證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)，也可以到中國結算辦理證券賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)。

　　三、證券賬戶(hù)信息變更

　　28.問(wèn)：我在哪些情況下需要辦理證券賬戶(hù)信息變更業(yè)務(wù)?

　　答：您若有如下信息發(fā)生變化的，應當辦理證券賬戶(hù)信息變更業(yè)務(wù):

　　(1)自然人姓名、機構名稱(chēng)發(fā)生變化;

　　(2)自然人有效身份證明文件類(lèi)型、號碼及證件有效期發(fā)生變化，機構營(yíng)業(yè)執照、組織機構代碼證等有效身份證明文件類(lèi)型、號碼及證件有效期發(fā)生變化;

　　(3)自然人手機號碼、聯(lián)系地址、電子郵件等聯(lián)系信息發(fā)生變化，機構聯(lián)系電話(huà)、聯(lián)系地址等聯(lián)系信息以及法人性質(zhì)、法定代表人或負責人等重要信息發(fā)生變化;

　　(4)合伙企業(yè)或非法人創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型及號碼、企業(yè)類(lèi)型、營(yíng)業(yè)期限、執行事務(wù)合伙人(或委派代表)或負責人、其他合伙人或投資者發(fā)生變化;

　　(5)未開(kāi)通網(wǎng)絡(luò )服務(wù)功能的投資者申請開(kāi)通網(wǎng)絡(luò )服務(wù)功能或網(wǎng)絡(luò )服務(wù)密碼發(fā)生變化。

　　29.問(wèn)：擁有一碼通賬戶(hù)后，我需要變更賬戶(hù)信息時(shí)，還需要去每個(gè)有委托交易關(guān)系的證券公司辦理嗎?

　　答：中國結算統一賬戶(hù)平臺以投資者為單位，為您維護一套賬戶(hù)信息。您通過(guò)任意一家證券公司申請變更賬戶(hù)信息后，中國結算維護的賬戶(hù)信息將相應更新。證券賬戶(hù)信息變更后，中國結算將變更結果發(fā)送至所有與該投資者具有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶(hù)代理機構，開(kāi)戶(hù)代理機構應當根據中國結算發(fā)送的變更結果，相應變更其柜面系統中的投資者證券賬戶(hù)信息。對由此引起投資者資金賬戶(hù)關(guān)鍵信息與證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息不一致的，您應配合開(kāi)戶(hù)代理機構及時(shí)修改資金賬戶(hù)信息，以免造成不利影響。

　　30.問(wèn)：因居民身份證號碼15位升18位而造成證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)中居民身份證號碼不同的情況，如何處理?

　　答：對于投資者證券賬戶(hù)有效身份證明文件號碼為15位中國居民身份證號碼，對應資金賬戶(hù)有效身份證明文件號碼為18位中國居民身份證號碼，且屬于身份證號碼正常升位情況的，開(kāi)戶(hù)代理機構在審慎盡責核實(shí)投資者已留存的18位居民身份證復印件、憑證電子化影像等資料，確認15位身份證號碼與18位身份證號碼屬同一人的，無(wú)需投資者提供業(yè)務(wù)申請材料即可辦理有效身份證明文件號碼信息變更。

　　對于證券公司資金賬戶(hù)信息中投資者身份證號碼為15位，中國結算證券賬戶(hù)信息中投資者身份證號碼為18位，且符合身份證號碼正常升位規則的，證券公司應當聯(lián)系投資者或者翻閱留存的相關(guān)賬戶(hù)信息變更業(yè)務(wù)申請材料，同步變更投資者資金賬戶(hù)以及柜面系統證券賬戶(hù)有效身份證明文件號碼，確保資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息保持一致。

　　對于投資者身份證號碼升位不符合正常升位規則的，開(kāi)戶(hù)代理機構應當要求投資者提供發(fā)證機關(guān)出具的變更證明材料后，方可為其辦理變更手續。

　　31.問(wèn)：我的信息變了，如果不進(jìn)行變更有何影響?

　　答：(1)如果您的姓名、有效身份證明文件類(lèi)型及號碼三項關(guān)鍵信息發(fā)生變更，您需要及時(shí)到證券公司營(yíng)業(yè)部辦理信息變更。如不進(jìn)行變更，中國結算統一賬戶(hù)平臺記載的信息將與您的身份證件信息不一致，可能對辦理相關(guān)業(yè)務(wù)有不利影響。

　　(2)如果您的聯(lián)系信息發(fā)生變更，您需要及時(shí)到證券公司營(yíng)業(yè)部辦理信息變更。如不進(jìn)行變更，證券公司將無(wú)法聯(lián)系到您。

　　32.我想修改開(kāi)放式基金TA賬戶(hù)的關(guān)鍵信息，能通過(guò)場(chǎng)內對應的A股賬戶(hù)(或封閉式基金賬戶(hù))修改嗎?

　　答：可以。一般情況下，通過(guò)在證券公司申請修改一碼通賬戶(hù)的關(guān)鍵信息，統一賬戶(hù)平臺會(huì )自動(dòng)將修改后的關(guān)鍵信息同步更新到對應的開(kāi)放式基金TA賬戶(hù)。但對于下述情況應特別注意：

　　當您的一碼通賬戶(hù)下除了掛有以配號方式開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶(hù)時(shí)配發(fā)的封閉式基金賬戶(hù)外，還掛有其它證券子賬戶(hù)時(shí)，統一賬戶(hù)平臺在修改時(shí)會(huì )為該封閉式基金賬戶(hù)單獨分配一個(gè)一碼通賬戶(hù)(使用修改前的關(guān)鍵信息)，您需對新分配的一碼通賬戶(hù)再次申請賬戶(hù)信息修改，方可實(shí)現其對應的開(kāi)放式基金賬戶(hù)的關(guān)鍵信息同步更新的目的。

　　33.我的A股賬戶(hù)(或封閉式基金賬戶(hù))被申報冒開(kāi)后，會(huì )不會(huì )影響我使用開(kāi)放式基金TA賬戶(hù)，賬戶(hù)資料會(huì )發(fā)生變更嗎?

　　答：您的A股賬戶(hù)(或封閉式基金賬戶(hù))被申報冒開(kāi)后，會(huì )對您開(kāi)放式基金TA賬戶(hù)的客戶(hù)名稱(chēng)有影響。當您在證券公司申報A股賬戶(hù)(或封閉式基金賬戶(hù))冒開(kāi)時(shí)，統一賬戶(hù)平臺會(huì )將該子賬戶(hù)標注為冒開(kāi)，具體方式為：新開(kāi)一個(gè)一碼通賬戶(hù)，將申報冒開(kāi)的子賬戶(hù)從原來(lái)的一碼通賬戶(hù)下轉掛至新的一碼通賬戶(hù)下，新的一碼通賬戶(hù)的客戶(hù)名稱(chēng)使用“原名稱(chēng)(冒開(kāi))”。同時(shí)，統一賬戶(hù)平臺將會(huì )同步更新其對應的開(kāi)放式基金TA賬戶(hù)的客戶(hù)名稱(chēng)為“原名稱(chēng)(冒開(kāi))”，但不影響該開(kāi)放式基金TA賬戶(hù)的正常使用。

　　四、證券賬戶(hù)注銷(xiāo)

　　34.問(wèn)：我想注銷(xiāo)我的證券賬戶(hù)，應當向哪家證券公司申請?

　　答：應當向與其具有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶(hù)代理機構申請辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)手續;尚未辦理委托交易關(guān)系的，可通過(guò)任意一家開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。

　　35.問(wèn)：辦理賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，我應注意哪些事項?

　　答：您申請注銷(xiāo)證券賬戶(hù)，應注意以下幾點(diǎn)：

　　(1)證券賬戶(hù)里沒(méi)有股票;

　　(2)不存在與該證券賬戶(hù)相關(guān)的未了結業(yè)務(wù);

　　(3)如果您申請注銷(xiāo)一碼通賬戶(hù)，與該一碼通賬戶(hù)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系及對應關(guān)系的所有賬戶(hù)須均已注銷(xiāo)。

　　(4)不得使用已注銷(xiāo)賬戶(hù)申報交易，否則將導致掛賬，給您帶來(lái)不必要的麻煩。

　　36.問(wèn)：如果我的證券賬戶(hù)中持有長(cháng)期停牌的股票，能否注銷(xiāo)證券賬戶(hù)?

　　答：如果您的證券賬戶(hù)中持有長(cháng)期停牌的股票，屬于存在與該賬戶(hù)相關(guān)的未了結業(yè)務(wù)，不符合證券賬戶(hù)注銷(xiāo)的條件，不可以注銷(xiāo)。

　　37.問(wèn)：我是否可以異地辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)?

　　答：您可以異地辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)。受理該業(yè)務(wù)的開(kāi)戶(hù)代理機構應當為投資者異地辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)提供便利條件，通柜受理投資者賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)申請。

　　38.問(wèn)：證券賬戶(hù)注銷(xiāo)何時(shí)生效?

　　答：證券賬戶(hù)注銷(xiāo)在統一賬戶(hù)平臺中實(shí)時(shí)生效，在交易和登記結算系統中下一工作日生效。投資者在申請賬戶(hù)注銷(xiāo)后，不得通過(guò)證券公司交易系統申報交易。

　　39.證券賬戶(hù)注銷(xiāo)后，原號碼能否恢復?

　　答：不能恢復。

　　40.問(wèn)：已注銷(xiāo)的證券賬戶(hù)能否申報交易?

　　答：對于已經(jīng)被注銷(xiāo)的證券賬戶(hù)，不能再進(jìn)行交易申報。

　　五、休眠賬戶(hù)業(yè)務(wù)和不合格賬戶(hù)業(yè)務(wù)

　　41.問(wèn)：我的證券賬戶(hù)已休眠，想重新入市交易，應如何處理休眠賬戶(hù)?

　　答：您可選擇激活該休眠賬戶(hù)重新使用，也可將該賬戶(hù)注銷(xiāo)后，重新開(kāi)戶(hù)。

　　42.問(wèn)：我可在何處辦理休眠賬戶(hù)激活業(yè)務(wù)?

　　答：自然人或普通機構投資者辦理休眠賬戶(hù)激活業(yè)務(wù)，由證券公司受理：滬市證券賬戶(hù)有指定交易的，由指定交易的證券公司辦理休眠賬戶(hù)激活手續;尚未辦理指定交易的，可在任意一家證券公司辦理。深市證券賬戶(hù)可通過(guò)任意一家證券公司辦理休眠賬戶(hù)激活手續。

　　特殊機構在中國結算北京、上�；蛏钲诜止�司柜臺辦理休眠賬戶(hù)激活業(yè)務(wù)。

　　43.問(wèn)：我在辦理休眠賬戶(hù)激活后，何時(shí)可以正常使用該賬戶(hù)?

　　答：休眠賬戶(hù)激活后，下一個(gè)交易日即可正常使用。

　　44.問(wèn)：使用不合格賬戶(hù)有哪些風(fēng)險?

　　答：如果您借用他人身份證開(kāi)立賬戶(hù)，違反了《證券法》關(guān)于賬戶(hù)實(shí)名制的要求以及《中華人民共和國居民身份證法》有關(guān)規定，相關(guān)交易和資產(chǎn)可能無(wú)法得到法律保護。

　　六、證券賬戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系維護

　　45.問(wèn)：如何確認證券賬戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系?

　　答：對于存量證券賬戶(hù)，與一碼通賬戶(hù)的關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司申報確認。證券公司對同一證券賬戶(hù)持有人托管在該證券公司的所有證券賬戶(hù)中的證券資產(chǎn)是否屬于同一投資者進(jìn)行確認，屬于同一投資者的，確認這些證券賬戶(hù)之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。確認關(guān)聯(lián)關(guān)系的證券賬戶(hù)之間，投資者證券賬戶(hù)與對應的資金賬戶(hù)三要素信息(投資者名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型及號碼)必須一致。投資者對關(guān)聯(lián)關(guān)系確認結果有異議的，可以提供相關(guān)證明材料向證券公司申請更正。

　　對于證券公司不能確認證券賬戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系的，中國結算根據投資者證券賬戶(hù)三要素信息為其分配一碼通賬戶(hù)，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標記為“未確認”。后續由投資者臨柜確認或者經(jīng)證券公司核實(shí)，能確認各個(gè)證券賬戶(hù)內證券資產(chǎn)屬于同一投資者的，再通過(guò)中國結算或證券公司申報確認關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　對于投資者新開(kāi)戶(hù)的，在其首次開(kāi)戶(hù)時(shí)，中國結算為其一并開(kāi)立一碼通賬戶(hù)和相應的證券子賬戶(hù)，自動(dòng)建立并確認關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　46.如果我的證券賬戶(hù)存在未確認關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況，將有哪些影響?

　　答：您的證券賬戶(hù)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認情況的，在關(guān)聯(lián)關(guān)系確認前不能辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立、關(guān)鍵信息雙改、休眠賬戶(hù)激活三項業(yè)務(wù)。另外，如將來(lái)允許同一一碼通下的證券賬戶(hù)間進(jìn)行資產(chǎn)劃轉，關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認前也不能辦理。

　　47.問(wèn)：我的哪些子賬戶(hù)需要確認關(guān)聯(lián)關(guān)系?

　　答：您的A股賬戶(hù)、B股賬戶(hù)、股轉系統賬戶(hù)、封閉式基金賬戶(hù)以及中國結算根據業(yè)務(wù)需要設立的其他證券賬戶(hù)，均需要確認關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　48.問(wèn)：我具有多個(gè)一碼通賬戶(hù)，這些賬戶(hù)是否可以合并?

　　答：您可以通過(guò)關(guān)聯(lián)關(guān)系轉掛業(yè)務(wù)實(shí)現賬戶(hù)合并。

　　七、非現場(chǎng)賬戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題

　　49.問(wèn)：我可以通過(guò)網(wǎng)上方式辦理的證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)范圍包括哪些?

　　答：自然人投資者可以通過(guò)網(wǎng)上方式辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立，證券賬戶(hù)信息修改(除投資者姓名或名稱(chēng)，有效身份證明文件類(lèi)型、號碼及有效期，手機號碼外)，證券賬戶(hù)注銷(xiāo)及休眠賬戶(hù)激活等業(yè)務(wù)。證券公司具體能否通過(guò)網(wǎng)絡(luò )辦理上述業(yè)務(wù)，請咨詢(xún)具體的證券公司。

　　50.問(wèn)：我能否委托他人代為辦理非現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)手續?

　　答：不可以�！蹲C券賬戶(hù)非現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)實(shí)施暫行辦法》第六條規定：“自然人投資者通過(guò)非現場(chǎng)方式開(kāi)戶(hù)的，應當由本人親自辦理�！�

　　51.問(wèn)：特殊機構能否通過(guò)非現場(chǎng)方式申請開(kāi)戶(hù)?

　　答：特殊機構及產(chǎn)品賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)目前需由業(yè)務(wù)申請人通過(guò)中國結算北京、上�；蛏钲诜止�司任意一地臨柜辦理。

　　52.問(wèn)：哪些投資者可以通過(guò)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)方式申請開(kāi)立證券賬戶(hù)?哪些投資者可以通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)方式申請開(kāi)立證券賬戶(hù)?

　　答：自然人與一般機構可以通過(guò)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的方式申請開(kāi)立證券賬戶(hù)。自然人可以通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的方式申請開(kāi)立證券賬戶(hù)。

　　八、特殊機構及產(chǎn)品證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)

　　53.問(wèn)：統一賬戶(hù)平臺上線(xiàn)后，中國結算柜臺受理的賬戶(hù)業(yè)務(wù)能否通柜辦理?

　　答：可以。統一賬戶(hù)平臺提供賬戶(hù)業(yè)務(wù)“一站式”服務(wù)，改變了目前由中國結算上�；蛏钲诜止�司柜臺分別受理相應市場(chǎng)證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)的現狀，打通了分公司柜臺賬戶(hù)業(yè)務(wù)。特殊機構或產(chǎn)品投資者可以到中國結算北京、上�；蛏钲诜止�司柜臺辦理相關(guān)證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)。

　　54.問(wèn)：到哪里開(kāi)立特殊機構及產(chǎn)品證券賬戶(hù)?

　　答：證券資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理人等符合本指南有關(guān)規定的開(kāi)戶(hù)申請人為特殊機構或產(chǎn)品申請開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當到中國結算北京、上�；蛘呱钲诜止�司柜臺申請辦理。

　　55.問(wèn)：特殊機構每次申請開(kāi)立證券賬戶(hù)是否需要重復報備身份資料?

　　答：不需要。中國結算實(shí)行特殊機構及產(chǎn)品身份資料備案制度，經(jīng)常辦理有關(guān)賬戶(hù)業(yè)務(wù)的機構可以將相關(guān)身份證明文件等資料報中國結算北京、上海、深圳分公司備案，如材料無(wú)變化則無(wú)需重復提交。

　　56.問(wèn)：應如何辦理特殊機構或產(chǎn)品證券賬戶(hù)的查詢(xún)業(yè)務(wù)?

　　答：特殊機構及產(chǎn)品證券賬戶(hù)的查詢(xún)業(yè)務(wù)，應當由有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶(hù)代理機構辦理;沒(méi)有委托交易關(guān)系的，可以由任意一家開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。其中，沒(méi)有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶(hù)代理機構無(wú)法查詢(xún)到證券信息中的聯(lián)系信息。也可以由中國結算北京、上�；蛏钲诜止�司柜臺辦理。

　　57.問(wèn)：如何辦理特殊機構及產(chǎn)品證券賬戶(hù)的信息變更業(yè)務(wù)?

　　答：產(chǎn)品證券賬戶(hù)的變更業(yè)務(wù)，有資產(chǎn)托管人的，應當由資產(chǎn)托管人申請辦理;沒(méi)有資產(chǎn)托管人的，應當由資產(chǎn)管理人申請辦理。

　　申請人應當通過(guò)中國結算北京、上�；蛏钲诜止�司柜臺申請辦理特殊法人機構證券賬戶(hù)或產(chǎn)品證券賬戶(hù)信息變更業(yè)務(wù)。

　　58.問(wèn)：如何辦理特殊機構或產(chǎn)品證券賬戶(hù)的注銷(xiāo)業(yè)務(wù)?

　　答：產(chǎn)品證券賬戶(hù)的注銷(xiāo)業(yè)務(wù)，有資產(chǎn)托管人的，應當由資產(chǎn)托管人申請辦理;沒(méi)有資產(chǎn)托管人的，應當由資產(chǎn)管理人申請辦理。

　　特殊機構或產(chǎn)品證券賬戶(hù)注銷(xiāo)業(yè)務(wù)應當由有委托交易關(guān)系的開(kāi)戶(hù)代理機構辦理;沒(méi)有委托交易關(guān)系的，可以由任意一家開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。也可以由中國結算北京、上�；蛏钲诜止�司柜臺辦理。

　　對于滬市特殊機構及產(chǎn)品賬戶(hù)，辦理賬戶(hù)注銷(xiāo)手續前需撤銷(xiāo)指定交易。其中，對于滬市QFII、RQFII賬戶(hù)，辦理賬戶(hù)注銷(xiāo)手續前需撤銷(xiāo)指定結算關(guān)系。

　　拓展閱讀：

　　證券賬戶(hù)種類(lèi)及操作流程

　�。ㄒ唬┳C券賬戶(hù)的種類(lèi)

　　一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)。

　　二是按照賬戶(hù)用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)、創(chuàng )業(yè)板交易賬戶(hù)和其他賬戶(hù)。

　　1。人民幣普通股票賬戶(hù)－A股賬戶(hù)

　　其開(kāi)立僅限于國家法律法規和行政規章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內投資者和合格境外機構投資者。

　　A股賬戶(hù)按持有人分為：自然人證券賬戶(hù)、一般機構證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)。

　　A股賬戶(hù)是我國目前用途最廣、數量最多的一種通用型證券賬戶(hù)，既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權證等各類(lèi)證券。

　　2。人民幣特種股票賬戶(hù)

　　人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的。

　　B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。

　　3。證券投資基金賬戶(hù)

　　簡(jiǎn)稱(chēng)“基金賬戶(hù)”，用于買(mǎi)賣(mài)上市基金的一種專(zhuān)用型賬戶(hù)。

　　基金賬戶(hù)是隨著(zhù)我國證券投資基金的發(fā)展，為方便投資者買(mǎi)賣(mài)證券投資基金而專(zhuān)門(mén)設置的。

　�。ǘ�）如何辦理證券賬戶(hù)

　　一、A股開(kāi)戶(hù)操作流程

　　1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)操作流程：

　�。�1）填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請表

　　客戶(hù)填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請表》（一式兩份）、《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》、上海帳戶(hù)的《指定交易協(xié)議書(shū)》，同時(shí)簽字確認。對交易或存取款有代理人的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，除必須填寫(xiě)上述協(xié)議外，還要求客戶(hù)本人和代理人同時(shí)臨柜簽署《授權委托書(shū)》（一式三份）。若證券帳戶(hù)卡本人不能到場(chǎng)的，由開(kāi)戶(hù)代理人辦理代開(kāi)戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)代理人還須出示經(jīng)公證機關(guān)依法公證的《授權委托書(shū)》，帳戶(hù)本人應承諾承擔由此代理而產(chǎn)生的一切法律責任。

　�。�2）驗證：

　　客戶(hù)需提供本人身份證、滬深股東帳戶(hù)卡原件。對交易或存取款有代理人的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，除必須提供上述證件外，還應提供代理人的身份證原件及復印件。

　�。�3）開(kāi)戶(hù)處理：

　　對符合開(kāi)戶(hù)規定的客戶(hù)，柜臺經(jīng)辦人員將客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料輸入計算機，并要求客戶(hù)設定初始交易密碼、資金存取密碼，打印《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》（一式兩份）。同時(shí)，柜臺經(jīng)辦人員按開(kāi)戶(hù)流水號為客戶(hù)開(kāi)立資金帳戶(hù)號，并為客戶(hù)配發(fā)“證券交易卡”，請客戶(hù)在《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》簽字。

　　2、機構法人開(kāi)戶(hù)流程

　　法人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，須要求其提供以下資料：

　�。�1）《開(kāi)戶(hù)申請表》（加蓋機構公章）；

　�。�2）工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執照副本及復印件（加蓋公章）；

　�。�3）法定代表人身份證明書(shū)原件、身份證及復印件；

　�。�4）法定代表人《授權委托書(shū)》和依法指定合法的代理人的身份證及復印件。

　�。�5）滬深機構證券帳戶(hù)卡、復印件

　�。�6）預留印鑒。

　　其它開(kāi)戶(hù)流程參照“個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程”。

　　二、B股開(kāi)戶(hù)操作流程

　　1、境內居民個(gè)人：境內居民個(gè)人開(kāi)立B股資金帳戶(hù)和股票帳戶(hù)，須提供身份證原件及復印件、B股證券帳戶(hù)卡，還必須按如下要求辦理：

　�。�1）憑本人身份證到其原外匯存款銀行將其現匯存款和外幣現鈔存款劃入證券股份有限公司指定的當地銀行的B股資金帳戶(hù)號，暫時(shí)不允許跨行或異地劃轉外匯資金。銀行應當向客戶(hù)出具進(jìn)帳憑證，并向大通證券營(yíng)業(yè)部出具對帳單。

　�。�2）憑本人身份證和本人進(jìn)帳憑證到大通證券營(yíng)業(yè)部柜臺開(kāi)立B股資金帳戶(hù)，開(kāi)立B股資金帳戶(hù)的最低金額為等值1000美元�？蛻�(hù)本人填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請表》。

　�。�3）其它開(kāi)戶(hù)流程參照“個(gè)人開(kāi)戶(hù)流程”

　　三、網(wǎng)上委托開(kāi)戶(hù)操作流程

　　1、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請：客戶(hù)在開(kāi)立個(gè)人資金帳戶(hù)后，閱讀《網(wǎng)上證券委托交易協(xié)議書(shū)》（一式兩份）并簽字，填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)申請表》各兩份。如未開(kāi)立資金帳戶(hù)須先行開(kāi)立資金帳戶(hù)（見(jiàn)前文開(kāi)戶(hù)操作流程）。

　　2、驗證：客戶(hù)需提供本人的證券帳戶(hù)、身份證原件及復印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及復印件。

　　3、開(kāi)戶(hù)處理：對符合開(kāi)戶(hù)規定的客戶(hù)，柜臺開(kāi)戶(hù)人員向客戶(hù)發(fā)放網(wǎng)上交易的CA證書(shū)（客戶(hù)應注意及時(shí)修改證書(shū)使用密碼），請客戶(hù)在《客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回單》簽字。

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