2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》精選試題及答案
精選試題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，
不選、錯選均不得分
(1) 中長(cháng)期資金市場(chǎng)又稱(chēng)為( )。
A: 初級市場(chǎng)
B: 貨幣市場(chǎng)
C: 資本市場(chǎng)
D: 次級市場(chǎng)
答案:C
解析:
資本市場(chǎng)是指提供長(cháng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)、
中長(cháng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)也稱(chēng)為中長(cháng)期資金市場(chǎng)。
(2) 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報時(shí)的原則是( )。
A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先
D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
答案:D
解析: 證券經(jīng)紀商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先。
(3)我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，
其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬(wàn)元。
A: 4000
B: 5000
C: 3000
D: 1000
答案:B
解析: 略
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場(chǎng)內交易工具、場(chǎng)外交易工具
C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析:
按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(
以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(
以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(
以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關(guān)制度規定.首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過(guò)向( )詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
A: 保險公司
B: 財務(wù)公司
C: 個(gè)人投資者
D: 符合中國證監會(huì )規定條件的機構投資者
答案:D
解析:
自2005年1月1日起，我國開(kāi)始實(shí)行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)制度。根據相關(guān)制度規定，
首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過(guò)向詢(xún)價(jià)對象(
指符合中國證監會(huì )規定條件的機構投資者)詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股
B: 法人股
C: 優(yōu)先股
D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風(fēng)險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務(wù)的( )憑證。
A: 所有權
B: 債權
C: 債務(wù)
D: 優(yōu)先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務(wù)的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競價(jià)原理是( )競價(jià)。
A: 時(shí)間
B: 連續
C: 協(xié)商
D: 集合
答案:D
解析: 在我國開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競價(jià)的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率
B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C: 香港銀行同業(yè)拆借利率
D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析:
在國際貨幣市場(chǎng)上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債
B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券
D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析:
一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著(zhù)高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大
.收益最高。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產(chǎn)
B: 執行價(jià)格
C: 利率
D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權的要素。
(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
A: 不低于5年(包括5年)
B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年)
D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A
解析:
根據《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的
，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.
且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 證券監督管理機構
D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%
B: 5%
C: 4%
D: 2%
答案:C
解析: 略
(17) 指數基金的收益與追蹤的當期股票價(jià)格指數的變動(dòng)( )。
A: 反方向
B: 同方向
C: 無(wú)關(guān)
D: 相關(guān)性低
答案:B
解析:
就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數或債券指數，
收益隨著(zhù)即期的價(jià)格指數上下波動(dòng)。當價(jià)格指數上升時(shí)，基金收益增加;反之，
收益減少�？梢�(jiàn)，指數基金的收益與追蹤的當期股票價(jià)格指數的變動(dòng)同方向。
(18) 在票面上不規定利率的債券是( )。
A: 浮動(dòng)利率債券
B: 附息債券
C: 貼現債券
D: 息票累積債券
答案:C
解析:
貼現債券又被稱(chēng)為貼水債券，是指在票面上不規定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，
以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當于預先支付的利息，
到期時(shí)按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監督管理不包括( )。
A: 直接審批、監管商業(yè)銀行
B: 監督商業(yè)銀行執行有關(guān)人民幣管理規定的行為
C: 監督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為
D: 監督商業(yè)銀行執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為
答案:A
解析: 銀監會(huì )(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業(yè)銀行。
(20)未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類(lèi)，不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他
B: 內部職工股
C: 境外上市外資股
D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析:
未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;
(2)募集法人股份;(3)內部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
精選試題二：
組合型選擇題 以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。
[第1題]關(guān)于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區別，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯
�、� RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司
�、� RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場(chǎng)
�、� 在完善統計監測的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場(chǎng);④在完善統計監測的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。
[第2題]關(guān)于我國地方政府債券的說(shuō)法，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設
�、� 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱(chēng)
�、� 一般債券是指省、自治區、直轄市政府為沒(méi)有收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內主要以一般公共預算收入還本付息的政府債券
�、� 一般債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專(zhuān)項債券(收益擔保債券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： Ⅳ項，地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專(zhuān)項債券(收益擔保債券)。
[第3題]公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括( )。
�、� 中央銀行必須具有足以干預和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力
�、� 必須有政府管理的管理和監督
�、� 要有發(fā)達和完善的金融市場(chǎng)
�、� 必須有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于如下的三個(gè)條件：①中央銀行必須具有足以干預和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力;②要有發(fā)達和完善的金融市場(chǎng)，中央銀行可買(mǎi)賣(mài)的證券種類(lèi)必須達到一定規模，經(jīng)濟主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導機制;③必須有其他政策工具的配合。
[第4題]債券兌付的方式有( )。
�、� 到期兌付 Ⅱ 提前兌付 Ⅲ 逐筆結算 Ⅳ 轉換為普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 債券的兌付方式有：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉換為普通股。
[第5題]關(guān)于中央國債登記結算有限責任公司的義務(wù)，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� 設置賬簿，及時(shí)準確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄
�、� 將自有債券和其他財產(chǎn)與客戶(hù)代理托管的債券分別開(kāi)設賬戶(hù)，予以分別管理，不得擅自挪用客戶(hù)的債券
�、� 切實(shí)保護客戶(hù)債券的安全，對客戶(hù)的債券托管賬戶(hù)記錄的真實(shí)性與保密性負責
�、� 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶(hù)造成的損失進(jìn)行賠償
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
答案解析： 中央國債登記結算有限責任公司的義務(wù)包括：①設置賬簿，及時(shí)準確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄;②將自有債券和其他財產(chǎn)與客戶(hù)代理托管的債券分別開(kāi)設賬戶(hù)，予以分別管理，不得擅自挪用客戶(hù)的債券;③切實(shí)保護客戶(hù)債券的安全，對客戶(hù)的債券托管賬戶(hù)記錄的真實(shí)性與準確性負責;④除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶(hù)造成的損失進(jìn)行賠償;⑤必須為客戶(hù)保守商業(yè)秘密等。
[第6題]關(guān)于基金的作用，下列說(shuō)法正確的有( )。
�、� 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例
�、� 近年來(lái)基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統性風(fēng)險
�、� 證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播
�、� 通過(guò)為保險資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
答案解析： Ⅰ項，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng )造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金的作用。
[第7題]根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾埦硟葯C構投資者資格應當具備的條件有( )。
�、� 凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣
�、� 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
�、� 具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名
�、� 具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾埦硟葯C構投資者資格應當具備下列條件：①申請人的財務(wù)穩健，資信良好。②凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。③具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3名。④具有健全的治理結構和完善的內部控制制度，經(jīng)營(yíng)行為規范;最近3年沒(méi)有受到監管機構的重大處罰，沒(méi)有重大事項正在接受司法部門(mén)、監管機構的立案調查;中國證監會(huì )根據審慎監管原則規定的其他條件。
[第8題]經(jīng)濟周期的階段包括( )。
�、� 萌芽期 Ⅱ 繁榮期
�、� 衰退期 Ⅳ 蕭條期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
答案解析： 經(jīng)濟周期的過(guò)程大體經(jīng)過(guò)四個(gè)階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復蘇期。
[第9題]信用違約互換的主要風(fēng)險有( )。
�、� 定價(jià)風(fēng)險 Ⅱ 結算風(fēng)險
�、� 流動(dòng)性風(fēng)險 Ⅳ 法律風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
答案解析： 信用違約互換的主要風(fēng)險有定價(jià)風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險。
[第10題]金融市場(chǎng)發(fā)展[第一階段的表現的有( )。
�、� 推動(dòng)了歐洲大陸金融體系的發(fā)展 Ⅱ 推動(dòng)了歐洲大陸金融市場(chǎng)的發(fā)展
�、� 推動(dòng)了歐洲大陸金融工具的發(fā)展 Ⅳ 推動(dòng)了歐洲大陸證券交易所的發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
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