證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題及答案
在日常學(xué)習和工作中，我們都不可避免地要接觸到試題，試題可以幫助參考者清楚地認識自己的知識掌握程度。那么一般好的試題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題及答案，希望能夠幫助到大家。
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
�。�1）資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于（ ）。
A：100萬(wàn)元
B：200萬(wàn)元
C：400萬(wàn)元
D：800萬(wàn)元
答案：B
解析：資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。
�。�2）根據中國證監會(huì )對基金的分類(lèi)標準，混合型基金是指（ ）基金。
A：主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B：主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C：主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D：主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的
答案：B
解析：混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現收益與風(fēng)險之間的平衡。根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具。但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。
�。�3）下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（ ）。
A：中長(cháng)期債券市場(chǎng)
B：全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
C：中國大陸A股市場(chǎng)
D：銀行中長(cháng)期信貸市場(chǎng)
答案：B
解析：略
�。�4）假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款.然后貸放給客戶(hù).
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是（ ）。
A：5
B：6.7
C：10
D：20
答案：A
解析：1/（12%+3%+5%）=5。
�。�5）按照現行規定，證券公司對客戶(hù)融資融券最長(cháng)期限不超過(guò)（ ）。
A：1年
B：9個(gè)月
C：6個(gè)月
D：3個(gè)月
答案：C
解析：證券公司對客戶(hù)融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過(guò)6個(gè)月。
�。�6）按照（ ），金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。
A：金融工具發(fā)行特征
B：金融交易的場(chǎng)地和空問(wèn)
C：交易標的物的不同
D：金融工具流通特征
答案：B
解析：按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。
�。�7）證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣（ ）元。
A：5億
B：2億
C：1億
D：5000萬(wàn)
答案：C
解析：經(jīng)營(yíng)單項證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
�。�8）下列關(guān)于股票型基金系統性風(fēng)險的論述，正確的是（ ）。
A：系統性風(fēng)險是可分散風(fēng)險
B：系統性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險
C：系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險
D：系統性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
答案：C
解析：系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會(huì )等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動(dòng)風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買(mǎi)力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過(guò)分散投資加以消除，因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險。
�。�9）在下列幾種基金中，一般（ ）的年管理費率最低。
A：債券基金
B：貨幣基金
C：股票基金
D：認股權證基金
答案：B
解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
�。�10）我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的（ ）列入公司法定公積金。
A：5%
B：10%
C：20%
D：30%
答案：B
解析：我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。
�。�11）由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險屬于（ ）。
A：經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險
B：購買(mǎi)力風(fēng)險
C：利率風(fēng)險
D：違約風(fēng)險
答案：B
解析：選項A，經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險;選項C，利率風(fēng)險是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項，信用風(fēng)險又稱(chēng)違約風(fēng)險，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。題中所述的風(fēng)險屬于購買(mǎi)力風(fēng)險。
�。�12）下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是（ ）。
A：超額準備金
B：貨幣供應量
C：法定存款準備金
D：國際收支
答案：B
解析：一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長(cháng)期利率：近期中介目標：基礎貨幣、短期利率。
�。�13）ETF在申購、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區別在于（ ）。
A：開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B：ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金
C：ETF的申購、贖回只可以用現金
D：ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券
答案：B
解析：ETF申購、贖回的本質(zhì)區別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現金。
�。�14）（ ）基金管理費率最高。
A：證券衍生工具基金
B：股票基金
C：債券基金
D：貨幣市場(chǎng)基金
答案：A
解析：從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場(chǎng)基金最低。
�。�15）銀行承兌匯票是（ ）工具。
A：信用衍生
B：資本市場(chǎng)
C：利率衍生
D：貨幣市場(chǎng)
答案：D
解析：銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。
�。�16）目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（ ）方式。
A：書(shū)面報價(jià)
B：電腦報價(jià)
C：口頭報價(jià)
D：傳真報價(jià)
答案：B
解析：目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
�。�17）風(fēng)險是指（ ）。
A：損失的大小
B：損失的分布
C：未來(lái)結果的不確定性
D：收益的分布
答案：C
解析：略
�。�18） ETF屬于（ ）。
A：主動(dòng)型基金
B：保本基金
C：指數基金
D：基金中的基金
答案：C
解析：交易型開(kāi)放式指數基金ETF，又稱(chēng)交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續與股票完全相同。
�。�19）ETF的投資目標是（ ）。
A：提供盡可能多的套利機會(huì )
B：取得與指數基本一致的收益
C：使ETF規模不斷擴大
D：超越指數
答案：B
解析：作為被動(dòng)型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，而是希望取得與指數基本一致的收益。因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標。
�。�20）每日交易結束后，由（ ）根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數據。
A：交割員
B：清算員
C：開(kāi)戶(hù)銀行
D：客戶(hù)
答案：B
解析：清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，應客戶(hù)要求查詢(xún)交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。
�。�21）購買(mǎi)者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價(jià)格向出售者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數量的某種金融工具的權利.稱(chēng)之為（ ）。
A：金融期貨
B：權證
C：金融期權
D：期貨
答案：C
解析：金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。具體地說(shuō)，其購買(mǎi)者在向出售者支付一定費用后.就獲得了能在規定期限內以某一特定價(jià)格向出售者買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數量的某種金融工具的權利。
�。�22）基金托管人主要通過(guò)托管業(yè)務(wù)獲取的托管費收入與托管規模成（ ）。
A：正比
B：反比
C：線(xiàn)性關(guān)系
D：凸性
答案：A
解析：基金托管人的托管費收入與托管規模成正比。
�。�23）窗口指導屬于（ ）。
A：一般性貨幣政策工具
B：選擇性貨幣政策工具
C：直接信用控制的貨幣政策工具
D：間接信用控制的貨幣政策工具
答案：D
解析：間接性信用控制工具包括：（1）道義勸告;（2）窗口指導。所以本題答案為D。
�。�24）我國建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場(chǎng)是（ ）。
A：中小企業(yè)板市場(chǎng)
B：創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)
C：主板市場(chǎng)
D：代辦股份轉讓市場(chǎng)
答案：B
解析：略
�。�25）傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（ ）為基礎發(fā)行證券。
A：償債資產(chǎn)
B：投資組合
C：債務(wù)池
D：資產(chǎn)池
答案：D
解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎.而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。
�。�26）下列機構中.對證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監督管理的是（ ）。
A：中國證監會(huì )及其派出機構
B：證券交易所
C：中國人民銀行
D：中國證監會(huì )聘請的專(zhuān)業(yè)性中介機構
答案：B
解析：根據《證券交易所管理辦法》第45條的規定，證券交易所根據國家關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的規定和證券交易所業(yè)務(wù)規則。對會(huì )員的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施日常監督管理.
�。�27）通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（ ）的投資品種。
A：高風(fēng)險、高收益
B：低風(fēng)險、低收益
C：基本沒(méi)有風(fēng)險
D：風(fēng)險相對適中、收益相對穩健
答案：D
解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩健。
�。�28）按投資標的劃分，證券投資基金可分為（ ）。
A：債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金
B：封閉式基金與開(kāi)放式基金
C：成長(cháng)型基金與收入型基金
D：契約型基金與公司型基金
答案：A
解析：略
�。�29）下列有關(guān)期貨的說(shuō)法.錯誤的是（ ）。
A：金融期貨合約是標準化的
B：期貨交易可以在期貨交易所內進(jìn)行.也可以在場(chǎng)外交易
C：大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結
D：期貨合約對商品質(zhì)量、規格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統一的規定，是標準化合約
答案：B
解析：期貨交易應當在規定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項B說(shuō)法錯誤。
�。�30）中央銀行減少貨幣供給量，可通過(guò)（ ）渠道來(lái)實(shí)現。
A：降低再貼現率
B：在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券
C：增加外匯儲備
D：減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款
答案：B
解析：在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券，使現金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應量。
�。�31）金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（ ）為交易對手。
A：賣(mài)方
B：期貨經(jīng)紀公司
C：買(mǎi)方
D：交易所（或期貨清算公司）
答案：D
解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風(fēng)險。
�。�32）非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過(guò)（ ）。
A：5名
B：10名
C：20名
D：100名
答案：B
解析：非公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過(guò)10名。
�。�33）深圳證券交易所規定，每個(gè)交易日（ ），交易主機只接受申報，但不對買(mǎi)賣(mài)申報或撤銷(xiāo)申報作處理。
A：9：15至9：30
B：9：30至15：00
C：9：25至9：30
D：9：20至9：30
答案：C
解析：深交所，每個(gè)交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買(mǎi)賣(mài)申報或撤銷(xiāo)申報做處理.
�。�34） 中央銀行對市場(chǎng)進(jìn)行政策調節時(shí)，效果最為強烈的金融工具是（ ）。
A：法定存款準備金率
B：再貼現率
C：銀行再貸款率
D：存款利息率
答案：A
解析：法定存款準備金率對貨幣乘數的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
�。�35）證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱(chēng)為（ ）。
A：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
B：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C：融資融券業(yè)務(wù)
D：投資銀行業(yè)務(wù)
答案：A
解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
�。�36）下列不符合期貨交易制度的是（ ）。
A：交易者按照其買(mǎi)賣(mài)期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金
B：交易所每周結算所有合約的盈虧
C：會(huì )員結算準備金余額小于零，并未能在規定時(shí)限內補足的應當強行平倉
D：會(huì )員持有的某一合約投機頭寸存在限額
答案：B
解析：交易所實(shí)行每日結算制度，每日交易結束，交易所按當日結算價(jià)格結算所有合約的盈虧。
�。�37）以下不屬于政府債券特征的是（ ）。
A：流動(dòng)性差
B：安全性高
C：收益穩定
D：免稅待遇
答案：A
解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩定，同時(shí)享有免稅待遇。
�。�38）（ ）不屬于金融衍生工具.
A：金融期權
B：可轉換債券
C：金融期貨
D：基金
答案：D
解析：股票、債券等屬于基礎性的金融產(chǎn)品。在現代證券市場(chǎng)上，還存在許多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱(chēng)金融衍生產(chǎn)品.是指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格（或數值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具交易包括權證交易、金融期貨交易、金融期權交易、可轉換債券交易等。
�。�39）基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（ ）變動(dòng)損益計入當期損益。
A：內在價(jià)值
B：外在價(jià)值
C：公允價(jià)值
D：實(shí)際價(jià)值
答案：C
解析：基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計入當期損益。
�。�40）以下選項中，關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述不正確的是（ ）。
A：自營(yíng)業(yè)務(wù)需由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)負責自營(yíng)賬戶(hù)的管理
B：經(jīng)總部批準，證券公司的營(yíng)業(yè)部可以從事自營(yíng)業(yè)務(wù)
C：禁止從自營(yíng)賬戶(hù)中提取現金
D：自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)必須在以證券公司自己名義開(kāi)設的證券賬戶(hù)中進(jìn)行
答案：B
解析：略
�。�41）降低利率，降低存款儲備金，以促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)。這種手段屬于（ ）。
A：收縮性貨幣政策
B：收縮性財政政策
C：擴張性貨幣政策
D：擴張性財政政策
答案：C
解析：所謂貨幣政策，是指中央銀行為實(shí)現既定的經(jīng)濟目標.運用各種工具調節貨幣供給和利率，進(jìn)而影響宏觀(guān)經(jīng)濟的方針和措施的總和。貨幣政策分為擴張性的和緊縮性的兩種。擴張性的貨幣政策是通過(guò)提高貨幣供應增長(cháng)速度來(lái)刺激總需求，在這種政策下，取得信貸更為容易，利息率會(huì )降低。
�。�42） 如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于（ ）的范疇。
A：外國債券
B：猛犬債券
C：武士債券
D：歐洲債券
答案：A
解析：外國債券是指非居民在異國債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所占地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。例如，中國政府在日本東京發(fā)行的日元債券、日本公司在紐約發(fā)行的美元債券就屬于外國債券。
�。�43） 股權融資不包括（ ）。
A：配股
B：增發(fā)新股
C：股利分配中的送紅股
D：股利分配中的現金分紅
答案：D
解析：股權融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。
�。�44） 股票的發(fā)行價(jià)格不得（ ）票面金額。
A：高于
B：低于
C：等于
D：沒(méi)有要求
答案：B
解析：股票的發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。
�。�45） 通常所說(shuō)的交易所交易基金（ETF）是指（ ）。
A：可以在交易所上市交易的封閉式基金
B：可以在交易所上市交易的開(kāi)放式基金
C：所有在有組織的市場(chǎng)交易的封閉式基金
D：所有在有組織的市場(chǎng)交易的開(kāi)放式基金
答案：B
解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開(kāi)放式指數基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購、贖回。
�。�46） 風(fēng)險管理的流程是（ ）。
A：風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險監測—風(fēng)險計量
B：風(fēng)險識別—風(fēng)險控制—風(fēng)險監測—風(fēng)險計量
C：風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監測—風(fēng)險控制
D：風(fēng)險控制—風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監測
答案：C
解析：按照良好的公司治理結構和內部控制機制，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監測和風(fēng)險控制四個(gè)主要步驟。
�。�47）（ ）是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟、最普通的形式。
A：遠期外匯市場(chǎng)
B：即期外匯市場(chǎng)
C：自由外匯市場(chǎng)
D：有形市場(chǎng)
答案：B
解析：即期外匯市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場(chǎng)形式。
�。�48） 公司型基金依據（ ）設立并營(yíng)運.
A：基金公司章程
B：發(fā)起人協(xié)議
C：基金募集說(shuō)明書(shū)
D：基金合同
答案：A
解析：契約型基金依據基金合同營(yíng)運基金;公司型基金依據基金公司章程營(yíng)運基金。
�。�49）全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)是（ ）。
A：中國證監會(huì )
B：國務(wù)院
C：財政部
D：中國人民銀行
答案：A
解析：略
�。�50）在證券投資基金信托關(guān)系中，（ ）是基金資產(chǎn)的監護人。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金公司
D：基金董事會(huì )
答案：B
解析：基金托管人在基金運作中的作用關(guān)鍵在于有利于保障基金資產(chǎn)的安全，保護基金持有人的利益。故選B。
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