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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》仿真試題及答案
試題一：
選擇題
1.( )可以避免過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動(dòng)
D.歐元區的形成
2.我國銀行業(yè)的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業(yè)銀行
C.地區性商業(yè)銀行
D.信用合作社
3.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( )的實(shí)施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開(kāi)市場(chǎng)政策
D.存款派生機制
4.下列選項中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.票據市場(chǎng)
C.回購市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
5.通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
6.某國有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( )。
A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化
B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)
C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競爭市場(chǎng)
D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)
8.金融市場(chǎng)的核心內容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構
D.政府部門(mén)
9.信托市場(chǎng)的主體是( )。
A.信托投資活動(dòng)
B.信托產(chǎn)品
C.信托當事人
D.信托關(guān)系人
10.實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱(chēng)為( )。
A.經(jīng)營(yíng)租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長(cháng)期租賃
11.金融市場(chǎng)以( )為交易對象。
A.實(shí)物資產(chǎn)
B.貨幣資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)
D.無(wú)形資產(chǎn)
12.一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。
A.呈正比關(guān)系
B.呈反比關(guān)系
C.呈線(xiàn)性關(guān)系
D.無(wú)確定關(guān)系
13.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱(chēng)為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產(chǎn)保險
14.我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
15.一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
16.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機構是( )。
A.中國人民銀行
B.國務(wù)院財政部
C.中國銀監會(huì )
D.中國證監會(huì )
17.中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場(chǎng)的銀行
18.金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱(chēng)為( )。
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
19.若流通于銀行體系之外的現金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
20.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
參考答案：
1.B。 解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
2.B。 解析：目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類(lèi)銀行并存的現代資本主義國家銀行體系。
3.A。 解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱(chēng)“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機構之問(wèn)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實(shí)施。
4.D。 解析：貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項屬于資本市場(chǎng)。
5.C。 解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。
6.A。 解析：直接融資亦稱(chēng)“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
7.A。 解析：金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關(guān)雙方賬戶(hù)上的證券數量和現金儲備額的變動(dòng)。
8.B。 解析：金融市場(chǎng)的核心內容是金融產(chǎn)品交易。
9.C。 解析：信托市場(chǎng)的主體即為信托當事人。
10.B。 解析：融資租賃又稱(chēng)設備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。
11.C。 解析：金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說(shuō)法不全面。
12.B。 解析：金融工具的流動(dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。
13.A。 解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱(chēng)之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱(chēng)之為再保險。
14.D。 解析：信托、銀行、證券、保險并稱(chēng)為金融業(yè)的四大支柱。
15.D。 解析：信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用。
16.C。 解析：對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監會(huì )的主要職責之一。
17.A。 解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現了中央銀行是特殊金融機構的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
18.A。 解析：存款準備金是指金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
19.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
20.D。 解析：金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
試題二：
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.證券公司應至少有( )名在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)2年的高級管理人員。
A.5
B.3
C.2
D.1
2.在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為( )。
A.揚基債券
B.武士債券
C.熊貓債券
D.無(wú)國籍債券
3.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為( )。
A.初級市場(chǎng)
B.二級市場(chǎng)
C.流通市場(chǎng)
D.次級市場(chǎng)
4.( )的頒布實(shí)施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的地位和作用。
A.《證券投資基金法》
B.《證券投資基金管理暫行辦法》
C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
5.關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
A.地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈推胀▊�
B.收益債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)“地方債券”，也可以稱(chēng)為“地方公債”或“地方債”
6.股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品是將結構化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類(lèi)。
A.發(fā)行方式
B.嵌人式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結的基礎產(chǎn)品
7.下列選擇中.屬于歐洲債券的是( )。
A.猛犬債券
B.龍債券
C.斗牛士債券
D.武士債券
8.下列不屬于基金交易費的是( )。
A.經(jīng)手費
B.證管費
C.過(guò)戶(hù)費
D.審汁費
9.債券基金的收益受市場(chǎng)利率的影響正確的是( )。
A.市場(chǎng)利率下調時(shí)，收益上升
B.市場(chǎng)利率下調時(shí)，收益下降
C.市場(chǎng)利率上調時(shí)，收益上升
D.市場(chǎng)利率上調時(shí).收益不變
10.可轉化債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內按一定比例或價(jià)格將它轉換成一定數量的( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
11.下列不屬于證券中介機構的是( )。
A.中國證監會(huì )
B.資信評級公司
C.會(huì )計師事務(wù)所
D.證券登記結算機構
12.下列選項中，屬于綜合指數類(lèi)的是( )。
A.深證新指數
B.深證A股指數
C.深證B股指數
D.深證創(chuàng )新指數
13.恒生指數是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。
A.30
B.33
C.65
D.225
14.按照我國現行法律規定。發(fā)行人將證券賣(mài)給投資者，來(lái)向其提供招股說(shuō)明書(shū)。屬于( )。
A.內幕交易行為
B.操縱市場(chǎng)行為
C.欺詐客戶(hù)行為
D.虛假陳述行為
15.市場(chǎng)缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來(lái)的是( )。
A.流動(dòng)性風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.法律風(fēng)險
16.公司股東享有的權利不包括( )。
A.選擇管理者
B.資產(chǎn)收益
C.參與重大決策
D.制訂公司產(chǎn)品計劃
17.下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A.證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B.價(jià)格較高的買(mǎi)人申報優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)人申報
C.價(jià)格較高的賣(mài)出申報優(yōu)先于價(jià)格較低的賣(mài)出申報
D.買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者
18.在衡量公司的盈利性時(shí)，最常用的指標是每股收益和( )。
A.資產(chǎn)負債率
B.速動(dòng)比率
C.凈資產(chǎn)收益率
D.凈利潤
19.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法巾，不正確的是( )。
A.證券市場(chǎng)是價(jià)值、財產(chǎn)權利、風(fēng)險直接交換的場(chǎng)所
B.證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券
C.證券市場(chǎng)是財產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所
D.證券市場(chǎng)上的有價(jià)證券本身無(wú)價(jià)值.但其代表著(zhù)一定的財產(chǎn)權利
20.商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。
A.股票
B.基金
C.短期國債
D.高等級公司債券
參考答案：
選擇題
1.B[解析]根據《證券公司監督管理條例》第11條的規定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)2年的高級管理人員。
2.A[解析]在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱(chēng)為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值。故也被稱(chēng)為“無(wú)國籍債券”。
3.A[解析]證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為“一級市場(chǎng)”或“初級市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。
4.A[解析]2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。
5.D[解析]地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專(zhuān)項債券(收益債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。
6.D[解析]按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類(lèi)，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品等種類(lèi)。按收益保障性分類(lèi)，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類(lèi)，可分為公開(kāi)募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類(lèi)，可分為基于互換的結構化產(chǎn)品、基于期權的結構化產(chǎn)品等類(lèi)別。
7.B[解析]龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。
8.D[解析]審計費屬于基金運作費。其他三項都屬于基金交易費。
9.A[解析]債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類(lèi)基金的風(fēng)險較低，適合于穩健型投資者。債券基金的收益會(huì )受市場(chǎng)利率的影響，當市場(chǎng)利率下調時(shí)，其收益會(huì )上升;反之，若市場(chǎng)利率上調，其收益將下降。
10.D[解析]可轉換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內按一定比例或價(jià)格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券�？赊D換債券通常是轉換成普通股票。當股票價(jià)格上漲時(shí)�？赊D換債券的持有人形式轉換權比較有利。
11.A[解析]在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機構。中國證監會(huì )是國務(wù)院直屬的證券監督管理機構。
12.A[解析]在深圳證券交易所的股價(jià)指數中.綜合指數類(lèi)包括深證綜合指數、深證新指數和中小企業(yè)板指數。
13.B[解析]略。
14.C[解析]略。
15.A[解析]題干所述是流動(dòng)性風(fēng)險的定義，A項符合題意。信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的可能性;操作風(fēng)險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈造成的;法律風(fēng)險是因合約不符合所在國法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。
16.D[解析]普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
17.C[解析]證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。①價(jià)格優(yōu)先原則。價(jià)格較高的買(mǎi)人申報優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報，價(jià)格較低的賣(mài)出申報優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報。②時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報，依照申報時(shí)序決定優(yōu)先順序。即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間確定。
18.C[解析]衡量盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。
19.C[解析]證券市場(chǎng)是價(jià)值、財產(chǎn)權利、風(fēng)險直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無(wú)價(jià)值，但其代表著(zhù)一定的財產(chǎn)權利.如對財產(chǎn)的所有權、債權、收益權，因而稱(chēng)證券市場(chǎng)是財產(chǎn)權利的直接交換場(chǎng)所.而非財產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所。
20.C[解析]受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。
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