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2017證券從業(yè)考試《證券市場(chǎng)》考點(diǎn)之融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請
融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請、客戶(hù)征信調查、客戶(hù)的選擇標準有哪些你知道嗎?下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請、客戶(hù)征信調查、客戶(hù)的選擇標準的知識，歡迎閱讀。
客戶(hù)的申請
客戶(hù)要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應由客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請�？蛻�(hù)申請應向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規定的相關(guān)材料，一般包括融資融券業(yè)務(wù)申請表、有效身份證文件、已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通自己賬戶(hù)和證券賬戶(hù)、融資融券擔保品證明、客戶(hù)具有支配權的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶(hù)征信所需的相關(guān)材料。機構客戶(hù)還需提交公司章程、法人代表授權書(shū)、法人代表證明書(shū)、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件
營(yíng)業(yè)部受理客戶(hù)申請后應按公司規定的審核、審批流程對客戶(hù)進(jìn)行征信】評估和授信審批。
客戶(hù)征信調查
證券公司應了解客戶(hù)的身份、財產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書(shū)面和電子方式以記載和保存。
客戶(hù)征信調查的內容一般包括：客戶(hù)基本資料、投資經(jīng)驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求
不符合相關(guān)規定的和證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人、證券公司不得向其融資融券
客戶(hù)的選擇
客戶(hù)選擇標準：
1、從事證券交易時(shí)間，要求客戶(hù)在申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上
2、賬戶(hù)狀態(tài)�？蛻�(hù)開(kāi)戶(hù)手續齊全、資料完備、資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對應關(guān)系清晰，交易結算狀態(tài)良好。
3、信譽(yù)狀況，客戶(hù)信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄
4、資產(chǎn)狀況，具有符合要求的擔保品和較強的還款能力
5、投資風(fēng)格及業(yè)績(jì)，投資風(fēng)格穩健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力
6、關(guān)聯(lián)關(guān)系，非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人
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