融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或出具證券供其賣(mài)出證券的業(yè)務(wù)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱(chēng)為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類(lèi)，客戶(hù)向證券公司借資金買(mǎi)證券叫融資交易，客戶(hù)向證券公司賣(mài)出為融券交易。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監會(huì )批準。
2010年1月，中國證監會(huì )公布了《關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導意見(jiàn)》，進(jìn)一步明確首批申請試點(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應當具備以下條件：
1.最近6個(gè)月凈資本均在50億元以上。
2.最近一次證券公司分類(lèi)評價(jià)為A類(lèi)。
3.具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。
4.已開(kāi)發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結算系統，并通過(guò)了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網(wǎng)測試。
5.融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案通過(guò)了中國證券業(yè)協(xié)會(huì )組織的專(zhuān)業(yè)評價(jià)。
6.客戶(hù)交易結算資金第三方存管有效實(shí)施，賬戶(hù)開(kāi)立、管理規范，客戶(hù)資料完整真實(shí)，建立了以“了解自己的客戶(hù)”和“適當性服務(wù)”為核心的客戶(hù)分類(lèi)管理和服務(wù)體系。
7.中國證監會(huì )規定的其他條件。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規，加強內控，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實(shí)維護客戶(hù)資產(chǎn)的安全。
2.開(kāi)展業(yè)務(wù)需經(jīng)監管部門(mén)批準，不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶(hù)融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶(hù)融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。
4.業(yè)務(wù)實(shí)行集中統一管理，業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應集中在公司總部。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權體系，原則上按照董事會(huì )一業(yè)務(wù)決策機構一業(yè)務(wù)執行部門(mén)一分支機構的架構設立和運行。
5.證券公司應當健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互分離。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系
1.證券公司的賬戶(hù)體系。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)、信用交易資金交收賬戶(hù)，并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔保資金賬戶(hù)。
2.客戶(hù)的賬戶(hù)體系�？蛻�(hù)申請開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金臺賬，在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶(hù)。
(四)客戶(hù)的申請、征信與選擇
首先由客戶(hù)向公司提出融資融券申請。證券公司應當建立客戶(hù)選擇與授信制度，明確規定客戶(hù)選擇與授信的程序和權限。證券公司應當在向客戶(hù)融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶(hù)履行告知義務(wù)。
(五)融資融券的一般業(yè)務(wù)
證券公司應當按規定為客戶(hù)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)和實(shí)名信用資金賬戶(hù)。證券公司向客戶(hù)融資融券應當向客戶(hù)收取一定比例的保證金。
證券公司應當逐日計算客戶(hù)交存的擔保物價(jià)值與所欠債務(wù)的比例。當該比例低于最低維持擔保比例時(shí)，應當通知客戶(hù)在一定期限內補繳差額。證券公司應當制定強制平倉的業(yè)務(wù)規則和程序，強制平倉指令應當由證券公司總部發(fā)出。
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