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財務(wù)非小事，創(chuàng )始人自己須重視的三大相關(guān)工作
創(chuàng )業(yè)者必須懂一些基本的財務(wù)知識，因為離開(kāi)資金企業(yè)就無(wú)法運營(yíng)，而產(chǎn)品、銷(xiāo)售、人力等企業(yè)運營(yíng)的方方面面都與財務(wù)緊密相關(guān)，可以說(shuō)是“處處離不開(kāi)錢(qián)”。創(chuàng )造利潤是企業(yè)存在最重要的目標，而利潤的實(shí)現，離不開(kāi)財務(wù)工作的指導和保駕護航。財務(wù)方面的工作在企業(yè)中是很重要，包括基本的記賬、會(huì )計、各種收入和支出的處理、銀行和現金、票據、工商稅務(wù)、投資融資等等，如果創(chuàng )業(yè)者不懂這些方面的知識和技巧，那么會(huì )感覺(jué)到處處被動(dòng)。
老板不必親自從事財務(wù)工作，但必須成為財務(wù)管理的重要決策人物。了解點(diǎn)財務(wù)、會(huì )計、稅務(wù)知識，懂點(diǎn)財務(wù)管理，能使企業(yè)的管理水平更上一層樓。
那么老板應該了解和掌握哪些財務(wù)重點(diǎn)：
一、現金流
對創(chuàng )始人來(lái)說(shuō)，創(chuàng )業(yè)公司里最最重要的財務(wù)工作是管理、預測現金流�，F金流是創(chuàng )業(yè)公司的命脈，它掌握著(zhù)創(chuàng )業(yè)公司的生死大權。一個(gè)創(chuàng )業(yè)公司無(wú)論有多好的idea，有多么出色的團隊，要是現金流斷了，必死無(wú)疑。創(chuàng )始人必須清楚自己公司現金流里的每一個(gè)數字。
小編在多個(gè)場(chǎng)合聽(tīng)到不同的“過(guò)來(lái)人”和投資人提醒第一次創(chuàng )業(yè)的創(chuàng )業(yè)者：在任何時(shí)候都要保證公司的帳上有不少于6個(gè)月的現金儲備。因為：
1.創(chuàng )業(yè)公司只要賬上還有錢(qián)，有現金在繼續流，就死不掉的;
2.完成一輪融資，通常需要6個(gè)月時(shí)間，創(chuàng )業(yè)公司需要有足夠的現金儲備，讓公司能堅持到投資人的錢(qián)進(jìn)來(lái)的那一天。
二、財務(wù)預測
請注意這里所說(shuō)的財務(wù)預測不是財務(wù)預算。創(chuàng )業(yè)公司財務(wù)預測的關(guān)鍵，是對公司未來(lái)收入做比較現實(shí)的假設。
創(chuàng )業(yè)公司大多數是短命的，能活上三年都算是命大的了。創(chuàng )業(yè)公司的財務(wù)預測最忌諱按“年”來(lái)計算，這樣往往容易信口開(kāi)河瞎報數字。創(chuàng )業(yè)公司的財務(wù)預測必須要用“月”來(lái)計算。
按月來(lái)做預測，相對會(huì )精準很多，因為30天以?xún)饶茏龆嗌偈虑�，還是比較容易測算出來(lái)的。按“月”做出來(lái)的財務(wù)預測不僅可以拿出來(lái)和投資人討論細節，令人信服，更重要的是，還可以用它來(lái)對照和指導企業(yè)的日常運營(yíng)，如果每個(gè)月都能達到預測的數字，到了年底，完成整年計劃就不在話(huà)下了。
三、日常的財務(wù)工作
在企業(yè)初期運營(yíng)階段，沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的財務(wù)人員時(shí)：
知乎網(wǎng)友@張鼎分享的他的經(jīng)驗：：
1.日常例行性支出：由行政統一整理票據(每個(gè)月大約會(huì )花1天時(shí)間)，交給兼職財務(wù)做帳。
2.日常小額支付：設一個(gè)箱子，產(chǎn)生公司費用之后，由成員墊付，同時(shí)填一張付款申請單，并粘發(fā)票上去扔進(jìn)箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢(qián)付給墊付的人。
3.工資發(fā)放：通過(guò)銀行劃賬。
4.社保：通過(guò)網(wǎng)銀轉賬。
5.大額資金支付：通過(guò)網(wǎng)銀支付，由行政在網(wǎng)銀上提交匯款項目，創(chuàng )業(yè)者做最后審核。
6.賬務(wù)：由兼職的財務(wù)來(lái)做，然后自己核對，像損益表多看幾次，大部分內容都能明白了。
7.報稅：由財務(wù)代理報稅。
8.收入：在網(wǎng)銀上直接查看。
9.開(kāi)發(fā)票:由行政開(kāi)發(fā)票。(備注：行政還沒(méi)招到之前，由創(chuàng )始人代理行政的工作)
在企業(yè)有專(zhuān)職的財務(wù)人員后：
創(chuàng )始人如果不懂財務(wù)，就要聘用一個(gè)值得信任的會(huì )計，再就是要掌握幾個(gè)關(guān)鍵數字：
1、每期費用的大致情況。一個(gè)是報銷(xiāo)你要簽字，再就是每月要會(huì )計列出費用明細表。企業(yè)的財務(wù)報表就像汽車(chē)上的儀表一樣，它能夠提供企業(yè)是否安全運行的基本信息。
2、每期利潤。如果能看懂每月的利潤表最好，看不懂就讓會(huì )計用最簡(jiǎn)單的列示讓你明白這個(gè)月的毛利、凈利等。
3、資產(chǎn)控制。主要是現金和庫存商品，庫存控制不好漏洞會(huì )很大。
4、加強管理，加強內部牽制制度。如果有一個(gè)你放心的會(huì )計最好，如果沒(méi)有，最好聘一個(gè)關(guān)系密切的好會(huì )計定期查一下帳，這樣會(huì )對所有的人員有一種牽制。另外做為老板也應該偶爾參與一下財務(wù)活動(dòng)，可以起到一定的作用。
5、疑人不用，用人不疑。
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