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最新金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理規定辦法
金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案，是指金融企業(yè)在貨幣金融、資本市場(chǎng)、保險、信托等金融業(yè)務(wù)辦理及服務(wù)活動(dòng)中形成并具有保存價(jià)值的各種載體形式的記錄。下面是小編為大家分享最新金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理規定辦法，歡迎大家閱讀瀏覽。
第一章 總 則
第一條 為規范金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理，依據《中華人民共和國檔案法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國證劵法》等相關(guān)法律，結合金融企業(yè)業(yè)務(wù)工作實(shí)際，制定本規定。
第二條 本規定所稱(chēng)金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案，是指金融企業(yè)在貨幣金融、資本市場(chǎng)、保險、信托等金融業(yè)務(wù)辦理及服務(wù)活動(dòng)中形成并具有保存價(jià)值的各種載體形式的記錄。
第三條 本規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行，城市信用合作社，農村信用合作社。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司及其依法設立的從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司。
(三)保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構。
(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。
(五)從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公司。
(六)其他經(jīng)批準從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的企業(yè)。
第四條 金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案對維護金融企業(yè)和客戶(hù)利益，保護消費者權益，防控金融風(fēng)險，打擊經(jīng)濟犯罪，保障國家經(jīng)濟安全，促進(jìn)經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展等具有十分重要的作用，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)管理的基礎，應由企業(yè)檔案部門(mén)實(shí)行集中統一管理。
第五條 各級檔案行政管理部門(mén)根據職責負責金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案工作的指導、監督和檢查;各級金融業(yè)務(wù)監督管理機構及其派出機構負責將金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理工作納入金融業(yè)務(wù)監督管理制度、流程，與業(yè)務(wù)同監管。
第六條 金融企業(yè)檔案部門(mén)或檔案工作歸口管理部門(mén)(以下統稱(chēng)“檔案部門(mén)”)負責對本企業(yè)業(yè)務(wù)檔案工作進(jìn)行統籌規劃、監督、指導和檢查，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)配合檔案部門(mén)組織實(shí)施。金融企業(yè)所屬各分支機構檔案部門(mén)負責本分支機構業(yè)務(wù)檔案管理工作，并對所屬分支機構的業(yè)務(wù)檔案工作進(jìn)行監督、指導和檢查。
第七條 金融企業(yè)應建立健全統一的業(yè)務(wù)文件材料歸檔管理制度;將業(yè)務(wù)文件材料的形成、積累、整理和歸檔工作列入業(yè)務(wù)工作流程，列入業(yè)務(wù)工作或項目計劃，列入業(yè)務(wù)部門(mén)職責范圍和業(yè)務(wù)人員崗位責任制，列入企業(yè)考核體系和獎懲制度，確保業(yè)務(wù)文件材料的完整歸檔。
第八條 金融企業(yè)應當建立健全業(yè)務(wù)檔案保管、利用、鑒定、銷(xiāo)毀等工作的相關(guān)制度，確保業(yè)務(wù)檔案的真實(shí)、完整、有效和安全，滿(mǎn)足企業(yè)在證據、責任、信息、存史等方面的需要。
第九條 金融企業(yè)應當建立檔案工作責任追究制度，對不按規定歸檔或造成檔案損毀、丟失、泄密等行為，進(jìn)行相應的懲處。
第十條 金融企業(yè)業(yè)務(wù)檔案管理人員應當具備相應的檔案專(zhuān)業(yè)知識和技能，并定期接受業(yè)務(wù)培訓。
第二章 業(yè)務(wù)文件材料的整理與歸檔
第十一條 金融企業(yè)應依據法律、行政法規、國務(wù)院金融監督管理部門(mén)和檔案行政管理部門(mén)的規章和規范性文件的要求，結合業(yè)務(wù)工作流程，制定本企業(yè)業(yè)務(wù)文件材料的歸檔范圍和業(yè)務(wù)檔案的保管期限表;當業(yè)務(wù)范圍或工作流程發(fā)生變化時(shí)，應及時(shí)修訂完善。
歸檔范圍和保管期限的確定，應滿(mǎn)足國家對金融活動(dòng)的監管要求以及維護企業(yè)利益和客戶(hù)權益的需求;業(yè)務(wù)檔案保管期限不得短于相關(guān)法律、法規明確規定的保管期限;電子業(yè)務(wù)檔案的保管期限不短于同類(lèi)紙質(zhì)檔案的保管期限。
第十二條 金融企業(yè)檔案部門(mén)應當按照遵循文件材料形成規律、保持文件材料之間的有機聯(lián)系、便于保管和查找利用的原則，依據國家有關(guān)規定研究確定業(yè)務(wù)文件材料歸檔整理和分類(lèi)編號方法，制訂相關(guān)標準并保持相對穩定。
第十三條 金融企業(yè)業(yè)務(wù)部門(mén)應當按照有關(guān)規定，將應當歸檔文件材料按要求進(jìn)行整理、立卷，定期移交本企業(yè)檔案部門(mén)集中管理，并辦理歸檔交接手續。
具體歸檔時(shí)間可根據業(yè)務(wù)工作特點(diǎn)確定，除國家另有規定外，最遲不應超過(guò)次年12月31日。
第十四條 金融企業(yè)文件材料歸檔一般一式一份，比較重要的或利用頻繁的文件材料可適當增加份數。
第十五條 業(yè)務(wù)文件材料中屬于企業(yè)管理類(lèi)的文件材料，原件存入管理類(lèi)檔案，在與之相關(guān)的業(yè)務(wù)檔案中可存放復印件并標明互見(jiàn)號。
第十六條 金融企業(yè)應當按國家有關(guān)規定進(jìn)行檔案著(zhù)錄。
第十七條 紙質(zhì)和電子文件同步歸檔的，在文件內容、相關(guān)說(shuō)明及描述上應保持一致;僅為電子載體形式的業(yè)務(wù)檔案，須遵照國家有關(guān)電子文件歸檔和電子檔案管理的規定和標準執行。
第十八條 金融企業(yè)建設業(yè)務(wù)信息系統時(shí)，應當有檔案部門(mén)參與，由檔案部門(mén)提出電子文件歸檔管理的相關(guān)需求，確保所形成電子文件能夠歸檔，歸檔后電子文件符合電子檔案管理要求。
第十九條 業(yè)務(wù)工作人員崗位變動(dòng)時(shí)，應當及時(shí)辦理移交所負責業(yè)務(wù)工作的文件材料，并清退借閱未還的檔案。
第二十條 國內依法投資設立的金融企業(yè)有海外機構的應當建立海外機構業(yè)務(wù)檔案管理制度。
第三章 業(yè)務(wù)檔案的管理
第二十一條 金融企業(yè)應當配備符合檔案保護和安全管理要求的業(yè)務(wù)檔案保管裝具和庫房，并保證庫房設施設備的正常運轉。
第二十二條 金融企業(yè)應當按有關(guān)要求做好電子業(yè)務(wù)檔案的存儲和安全管理，保證電子業(yè)務(wù)檔案的真實(shí)、完整、安全和可用，并對重要業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行異質(zhì)、異地備份，確保業(yè)務(wù)檔案安全。金融企業(yè)對檔案信息安全負最終責任。
第二十三條 金融企業(yè)將業(yè)務(wù)檔案管理外包的，應當嚴格審核承包方的信息安全保障能力和資質(zhì)。在簽訂合同協(xié)議時(shí)，應當明確有關(guān)檔案安全保管、信息保密和提供利用等方面的責任和約定條款，以保障業(yè)務(wù)檔案的安全與利用。
嚴禁將涉及國家秘密的業(yè)務(wù)檔案外包或委托任何社會(huì )中介機構保管。
第二十四條 金融企業(yè)檔案部門(mén)應做好業(yè)務(wù)檔案管理的統計工作和對統計數據的研究利用，保證統計數據的完整性、準確性和連續性。
第二十五條 金融企業(yè)應當建立業(yè)務(wù)檔案管理信息系統，逐步提高對電子業(yè)務(wù)檔案的管理水平。業(yè)務(wù)檔案管理信息系統的功能應當符合國家有關(guān)規定。
第四章 業(yè)務(wù)檔案的利用、鑒定與處置
第二十六條 金融企業(yè)應當編制業(yè)務(wù)檔案檢索工具，方便業(yè)務(wù)檔案的檢索與查詢(xún)。
第二十七條 金融企業(yè)應當對業(yè)務(wù)檔案的查閱利用進(jìn)行登記，對超權限利用應履行審批手續。
第二十八條 金融企業(yè)檔案部門(mén)應積極開(kāi)展業(yè)務(wù)檔案的提供利用服務(wù)工作，加強對業(yè)務(wù)檔案的編研開(kāi)發(fā)，滿(mǎn)足企業(yè)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理工作的需要。
金融企業(yè)必須為有關(guān)業(yè)務(wù)監管部門(mén)、司法部門(mén)依法執行公務(wù)提供真實(shí)、準確的業(yè)務(wù)檔案。
第二十九條 金融企業(yè)應當成立由主管領(lǐng)導、檔案部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)人員組成的檔案鑒定小組，對到期的業(yè)務(wù)檔案按照有關(guān)規定進(jìn)行鑒定并形成鑒定報告;對確已失去保存價(jià)值的到期業(yè)務(wù)檔案，由企業(yè)負責人審批簽字后方可予以銷(xiāo)毀。銷(xiāo)毀檔案應在指定地點(diǎn)并有專(zhuān)人負責監督。對被銷(xiāo)毀的檔案應當登記造冊，并與鑒定報告一并永久保存。對雖已到期、但未結清債權債務(wù)或有其他未了事項的業(yè)務(wù)檔案不得銷(xiāo)毀。對國家和社會(huì )具有重要保存價(jià)值的業(yè)務(wù)檔案應當延長(cháng)保管期限。
第三十條 金融企業(yè)因各種原因變更、終止的，應當按國家有關(guān)規定對業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行妥善處置。
第三十一條 未經(jīng)檔案行政管理部門(mén)許可，金融企業(yè)不得以任何方式和形式將涉及國家秘密的業(yè)務(wù)檔案攜帶出境。
第五章 附 則
第三十二條 本規定由國家檔案局負責解釋?zhuān)?015年7月1日起施行。
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