金融公司工作計劃
時(shí)間流逝得如此之快，我們又將迎來(lái)新的喜悅、新的收獲，此時(shí)此刻需要為接下來(lái)的工作做一個(gè)詳細的計劃了。想學(xué)習擬定計劃卻不知道該請教誰(shuí)？以下是小編整理的金融公司工作計劃，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融公司工作計劃1
(一)借助各方力量，推動(dòng)國家科技金融創(chuàng )新中心建設
《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng )新示范區建設國家科技金融創(chuàng )新中心的意見(jiàn)》出臺，為我區下一步開(kāi)展科技金融創(chuàng )新體系建設提供了良好的契機，我區將抓住有利的條件，利用各方力量推動(dòng)國家科技金融創(chuàng )新中心建設。
1.聯(lián)合市級部門(mén)出臺相關(guān)政策，推動(dòng)創(chuàng )新政策先行先試
一是加強與中關(guān)村管委會(huì )溝通，我區與中關(guān)村管委會(huì )聯(lián)合共同起草落實(shí)方案并出臺相關(guān)支持政策，明確我區地位和作用。二是加強與市金融工作局溝通，跟蹤市局在創(chuàng )新試點(diǎn)的調研和方案制定，爭取創(chuàng )新政策在我區先行先試。
2.推動(dòng)金融功能區建設，拓展產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間
一是積極維護中關(guān)村西區業(yè)已形成的科技金融業(yè)態(tài)和金融資源聚集優(yōu)勢，以中關(guān)村PE大廈和金融大廈為核心，不斷拓展輻射范圍，打造國家科技金融功能區。二是啟動(dòng)國家科技金融功能區規劃建設研究，以西直門(mén)外科技金融商務(wù)區和中關(guān)村西區等重點(diǎn)地區為基礎，分階段推動(dòng)國家科技金融功能區建設，拓展科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。
3.協(xié)調有關(guān)部門(mén)，加大力度推動(dòng)四板市場(chǎng)建設
一是積極支持四板市場(chǎng)在我區開(kāi)展業(yè)務(wù)，研究制定相關(guān)優(yōu)惠政策。二是聯(lián)合保薦機構、中介服務(wù)機構加強宣傳，加快培育首批在股權中心掛牌的企業(yè)，提高交易活躍度。
4.促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完善配套服務(wù)體系
一是落實(shí)區政府“1+10”政策體系，加大金融機構吸引力度。二是進(jìn)一步完善金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策。三是加大金融機構走訪(fǎng)力度，變財政招商為服務(wù)招商。
(二)搭建融資服務(wù)對接平臺，促進(jìn)中小微企業(yè)融資
一是配合北京市經(jīng)信委推進(jìn)中小微企業(yè)融資平臺建設，進(jìn)一步優(yōu)化海淀區科技金融綜合服務(wù)平臺。二是打造中小企業(yè)金融服務(wù)專(zhuān)營(yíng)機構、科技保險、小額貸款公司、融資擔保公司中小微企業(yè)信貸鏈條，加強政策引導，鼓勵金融機構開(kāi)展科技金融創(chuàng )新。三是推進(jìn)政銀企對接，突破小微企業(yè)融資門(mén)檻，支持小微企業(yè)貸款產(chǎn)品的推廣。四是強化服務(wù)式管理，引導小額貸款公司和融資擔保公司合規經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)中小微企業(yè)融資。
(三)做好各項服務(wù)對接工作，促進(jìn)企業(yè)上市進(jìn)程
一是進(jìn)一步完善企業(yè)上市工作的服務(wù)體系，加強與監管部門(mén)、指導部門(mén)的聯(lián)系溝通，充分發(fā)揮區促進(jìn)企業(yè)上市聯(lián)席會(huì )議機制的作用，加強上市工作的橫向與縱向合作。二是把上市工作與四板市場(chǎng)建設工作有機結合，引導企業(yè)通過(guò)在四板市場(chǎng)掛牌健全公司治理、規范運作，加速上市進(jìn)程，使四板市場(chǎng)成為企業(yè)上市的蓄水池，打造企業(yè)上市資源梯隊。三是配合做好上市公司的服務(wù)工作，協(xié)助引導上市公司募投項目、募集資金落地海淀，支持上市公司通過(guò)并購重組做大做強、參與資本市場(chǎng)金融創(chuàng )新。
(四)加快股權投資業(yè)發(fā)展，打造全國性股權投資中心
一是大力吸引各類(lèi)產(chǎn)業(yè)投資、股權投資和券商直投基金落戶(hù)，并服務(wù)區域實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。二是充分發(fā)揮創(chuàng )業(yè)投資引導基金的投資引領(lǐng)作用，鼓勵各類(lèi)風(fēng)險投資、天使投資機構投資我區科技型中小微企業(yè)。三是著(zhù)力構建投資機構和科技企業(yè)的對接交流平臺，發(fā)揮中關(guān)村創(chuàng )業(yè)投資和股權投資基金協(xié)會(huì )等行業(yè)組織的橋梁紐帶作用，促進(jìn)股權投資業(yè)健康良性發(fā)展。
(五)完善金融機構聯(lián)席會(huì )議機制，形成委辦局和街道服務(wù)合力，支持駐區金融機構發(fā)展
一是完善海淀區金融機構聯(lián)席會(huì )議機制，定期召開(kāi)會(huì )議協(xié)調處理重點(diǎn)金融機構提出的重大疑難問(wèn)題。二是加強與駐京金融監管部門(mén)和金融協(xié)會(huì )組織的聯(lián)系機制建設，打造為金融機構服務(wù)的第二通道。三是與相關(guān)委辦局形成服務(wù)聯(lián)動(dòng)機制，壓縮重點(diǎn)金融機構服務(wù)時(shí)間，提高服務(wù)效率。四是細化金融機構落地服務(wù)機制，與街道、鎮形成服務(wù)金融機構落地銜接配合。五是變財政招商為服務(wù)招商，形成以財務(wù)公司和新型金融機構為特點(diǎn)的區域地位，通過(guò)加強對金融機構的服務(wù)吸引金融機構加速聚集。
金融公司工作計劃2
(一)行業(yè)分析
一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。正如上世紀九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候，中國大陸大多數人甚至一些專(zhuān)家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺(jué)者，或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買(mǎi)和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏(yíng)得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤(pán)瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現股市本身無(wú)所謂好壞，也無(wú)關(guān)姓知姓社，原來(lái)資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏(yíng)的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。
處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風(fēng)險，懼怕的原因是源于無(wú)知。換句話(huà)說(shuō)，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類(lèi)型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.
(二)市場(chǎng)分析
20xx年，中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場(chǎng)，是對我國交易市場(chǎng)體系的補充，也是對我國金融資本市場(chǎng)體系的完善，有利于規范和引導場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。
這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物，因為它開(kāi)創(chuàng )了國內金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結合了股票和期貨的各自?xún)?yōu)點(diǎn)，并彌補了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來(lái)討論，而且也有人愿意來(lái)參與，這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續努力;對于批評，我們要虛心聽(tīng)取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問(wèn)題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng)，在國內還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導入期，但是，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩定，還需要所有從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說(shuō)可能會(huì )出現全民炒黃金的現象。
(三)競爭對手分析
根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現階段統計天津市各類(lèi)投資咨詢(xún)公司約有210余家。遍布在天津市的各各區域，其中以和平區，河西區以及塘沽區居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng )投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤(pán)交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。
一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開(kāi)發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門(mén)戶(hù)網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè )場(chǎng)所，比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng)、高檔車(chē)的4S專(zhuān)賣(mài)店、高檔健身會(huì )所、高檔社區等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，然后通過(guò)舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶(hù)。
黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開(kāi)發(fā)客戶(hù)，我們只有通過(guò)員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩腳跟，繼而做大做強。
(一)未來(lái)三年銷(xiāo)售目標
在未來(lái)的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩定發(fā)展為基礎，在天津范圍內展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎。未來(lái)3到5年中，我部門(mén)會(huì )通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù)，現制定未來(lái)3年的銷(xiāo)售目標如下。
20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣。
20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣。
預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長(cháng)。
(二)20xx年銷(xiāo)售目標
(一)目標市場(chǎng)
首先，我們將目標市場(chǎng)的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過(guò)各類(lèi)投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實(shí)力的人，在投資市場(chǎng)中，承擔不起風(fēng)險的人也是賺不到錢(qián)的。所以我們的目標市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng)，在公司的起步階段，以有限的人力去開(kāi)發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，以保證公司的初期運營(yíng)情況。目標客戶(hù)：能承擔一定風(fēng)險，并對市場(chǎng)比較了解的投資者。已有過(guò)投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。
(二)營(yíng)銷(xiāo)計劃
營(yíng)銷(xiāo)計劃分三個(gè)階段完成，最終的目標是要在天津市場(chǎng)站穩腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴散，逐步完成銷(xiāo)售目標。(1)長(cháng)期計劃：在未來(lái)的3-5年中，在金融業(yè)內創(chuàng )出公司的品牌，在天津市地區做成業(yè)內的龍頭企業(yè)。
(2)中期計劃：在未來(lái)1-3年中，不斷補充人力資源，從一個(gè)部門(mén)擴充到3個(gè)部門(mén)，每個(gè)部門(mén)10-15人，銷(xiāo)售額翻番。
(3)短期計劃：完成20xx年的銷(xiāo)售目標。
(三)營(yíng)銷(xiāo)策略
為了完成制定的銷(xiāo)售目標，我部門(mén)會(huì )采取多元化的銷(xiāo)售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門(mén)統一安排工作以外，根據每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側重培養。
(1)業(yè)務(wù)策略
a)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)策略：通過(guò)個(gè)人渠道取得高端客戶(hù)的電話(huà)號碼，讓員工進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)工作。
b)陌生拜訪(fǎng)策略：在高檔社區，或者商業(yè)中心進(jìn)行問(wèn)卷調差，收集準客戶(hù)的信息。
c)網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售策略：培訓員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售，根據個(gè)人特長(cháng)，愛(ài)好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)。
d)緣故發(fā)展策略：讓每一個(gè)員工把工作當成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個(gè)行業(yè)。
e)合作商、合作社區策略：不斷發(fā)展高檔社區和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區內舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，以社區為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。
f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個(gè)認識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計劃)
(2)廣告宣傳策略
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類(lèi)很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶(hù)外廣告等。
第四部分部門(mén)構成
(一)人員組成
市場(chǎng)部一個(gè)部門(mén)的員工計劃穩定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開(kāi)發(fā)客戶(hù)，或者在社區進(jìn)行說(shuō)明會(huì )的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組，具體的組成情況入下表所示。
(二)部門(mén)未來(lái)發(fā)展趨勢
計劃在未來(lái)的每一年中補充一個(gè)15人左右的部門(mén)，不斷擴大公司的銷(xiāo)售部規模，以完成年度銷(xiāo)售目標為己任。不斷為公司實(shí)現利潤額的大幅增長(cháng)而努力，帶領(lǐng)部門(mén)員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè)。
金融公司工作計劃3
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計劃，制定一個(gè)明確的目標，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現在對銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個(gè)項目。
在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是成功的第一要素，對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習，開(kāi)拓視野，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí)，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達到整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶(hù)的原因都認真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會(huì )，對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認真對待，樹(shù)立好公司形象，從內心了解客戶(hù)的深切需要，仔細對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)DM單，爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝福等，對老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續發(fā)揚，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融公司工作計劃4
今后五年，我縣金融工作的總體思路是：以普惠金融為主線(xiàn)，以金融支持扶貧開(kāi)發(fā)為中心，以深化農村金融綜合改革為抓手，圍繞金融支持全縣“十三五”預期指標“一個(gè)沖刺、兩個(gè)確保、六個(gè)翻番”的實(shí)現為工作方向。主要目標是：爭取到20xx年，全縣金融組織體系進(jìn)一步完善，金融服務(wù)水平進(jìn)一步提升，金融生態(tài)環(huán)境進(jìn)一步改善，存款余額達到300億元，貸款余額達到180億元，存貸比超65%。
20xx年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融，擴大社會(huì )融資規模，推動(dòng)金融改革創(chuàng )新，提升金融服務(wù)水平，維護區域金融穩定，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動(dòng)作用：
一是進(jìn)一步完善金融體制機制。增加金融機構的數量和類(lèi)別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉鎮設點(diǎn)，農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業(yè)人口較多、集市貿易繁榮的地區增設網(wǎng)點(diǎn);進(jìn)一步優(yōu)化農村網(wǎng)點(diǎn)布局，提升農村金融機構整體服務(wù)質(zhì)量，建立起多層次、多類(lèi)別的農村金融機構體系。
二是進(jìn)一步擴大金融投放規模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)企業(yè)傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。
三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開(kāi)發(fā)推廣各類(lèi)適合農村和農戶(hù)服務(wù)需求特點(diǎn)的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品，積極發(fā)展電話(huà)銀行、手機銀行等現代金融服務(wù)方式，積極推動(dòng)基礎金融服務(wù)下基層，繼續做好流動(dòng)銀行服務(wù)，提高農村金融服務(wù)的充分性與多樣性。
四是進(jìn)一步推動(dòng)保險改革創(chuàng )新。推動(dòng)各保險公司加快農村地區保險機構的基礎建設，加強營(yíng)銷(xiāo)員隊伍建設，探索農險協(xié)保員和農村營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng )新，在特色產(chǎn)業(yè)、農村養老保險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng )新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農戶(hù)參加保險，給農民增收系上“保險帶”。
五是進(jìn)一步加強金融安全監管。鼓勵各金融機構充分運用農戶(hù)信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩定與安全;加強各金融機構及主管部門(mén)的行業(yè)自律和監管,不斷提高風(fēng)險管理和控制水平。
六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來(lái)縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進(jìn)程，充實(shí)縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時(shí)以縣內企業(yè)的長(cháng)效發(fā)展鞏固脫貧成果。
金融公司工作計劃5
一、年度計劃總述
20xx年是聯(lián)合會(huì )平臺搭建完成后正式與會(huì )員見(jiàn)面的第一年，提升聯(lián)合會(huì )知名度，打造聯(lián)合會(huì )影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過(guò)官方新聞網(wǎng)站或電子雜志、平面媒體等宣傳渠道進(jìn)行專(zhuān)業(yè)策劃，免費為企業(yè)進(jìn)行金融相關(guān)知識培訓指導，擴大聯(lián)合會(huì )的影響力，使更多的企業(yè)了解、加入聯(lián)合會(huì )。同時(shí)積極籌備商學(xué)院建設事宜，廣泛吸納會(huì )員，為聯(lián)合會(huì )健康良性發(fā)展打好基礎。
二、年度目標分解
1、確定20xx度聯(lián)合會(huì )工作計劃；
2、確定秘書(shū)處人員編制及分工安排；
3、制定聯(lián)合會(huì )章程、會(huì )員制度及管理辦法；
4、開(kāi)展聯(lián)合會(huì )職責范圍內正常業(yè)務(wù)。
5、擬定協(xié)會(huì )副會(huì )長(cháng)、理事會(huì )單位及顧問(wèn)團隊；
6、宣傳聯(lián)合會(huì )宗旨和有關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)項目；
7、策劃商學(xué)院項目報告，組建金融商學(xué)院運營(yíng)團隊，制定商學(xué)院相關(guān)制度及學(xué)費制度；
8、商學(xué)院試運行，制定學(xué)院自動(dòng)入會(huì )制度；
9、組織企業(yè)會(huì )員互訪(fǎng)，進(jìn)行銀企對接，項目對接；
三、具體實(shí)施計劃
�。�1）團隊建設
聯(lián)合會(huì )秘書(shū)處是金融聯(lián)合會(huì )的樞紐部門(mén)，金融聯(lián)合會(huì )的權威性來(lái)源于市場(chǎng)，來(lái)源于企業(yè)在享用聯(lián)合會(huì )的服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的認同感。而秘書(shū)處作為常設的工作班子，在協(xié)會(huì )運作方向和工作質(zhì)量上起著(zhù)舉足輕重的作用。要在官方、金融機構和企業(yè)間發(fā)揮好橋梁和紐帶的作用，所以是秘書(shū)處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協(xié)會(huì )服務(wù)功能的能力，確定秘書(shū)處運營(yíng)團隊是20xx年度工作的重點(diǎn)，秘書(shū)處運營(yíng)團隊，工作職責如下：
1、制定協(xié)會(huì )發(fā)展規劃、年度工作計劃及規章制度等，并組織實(shí)施；整合行業(yè)資源，開(kāi)展相關(guān)金融活動(dòng)，維護會(huì )員利益，聯(lián)合會(huì )穩定發(fā)展。
2、宣傳、推廣和普及金融行業(yè)相關(guān)法律法規及行業(yè)知識，共同構建行業(yè)信息網(wǎng)等有關(guān)媒體。
3、負責協(xié)會(huì )會(huì )員代表大會(huì )、會(huì )長(cháng)辦公會(huì )和協(xié)會(huì )召開(kāi)的其它重要會(huì )議的組織和服務(wù)工作。
4、負責協(xié)會(huì )的會(huì )員發(fā)展和組織機構建設。組織策劃聯(lián)合會(huì )下屬商學(xué)院、會(huì )刊、網(wǎng)站等運營(yíng)方案。組織會(huì )員單位學(xué)習培訓、外出參觀(guān)考察和銀企對接經(jīng)驗交流活動(dòng)。對會(huì )員提供咨詢(xún)和服務(wù)。
5、受聯(lián)合會(huì )委托指定管理會(huì )員登記，頒發(fā)相應證書(shū)等管理工作。
6、負責聯(lián)合會(huì )的人力資源管理工作，制定聯(lián)合會(huì )相關(guān)工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。
�。�2）網(wǎng)站運作
如今的網(wǎng)絡(luò )發(fā)展已經(jīng)呈現商業(yè)化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協(xié)會(huì )等都在利用網(wǎng)絡(luò )傳遞商業(yè)信息，進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)，從宣傳協(xié)會(huì )到發(fā)展協(xié)會(huì )成員、實(shí)現網(wǎng)絡(luò )與市場(chǎng)的同步。制作聯(lián)合會(huì )能夠通過(guò)網(wǎng)站的信息，吸引訪(fǎng)問(wèn)者的眼球，進(jìn)行深入訪(fǎng)問(wèn)。能很好的展示協(xié)會(huì )的最新相關(guān)動(dòng)態(tài)及聯(lián)合會(huì )的相關(guān)服務(wù)職責及業(yè)務(wù)范圍、對會(huì )員的一種管理與服務(wù)相結合的一種機制。能更好的相互協(xié)作，發(fā)揮聯(lián)合會(huì )主要宗旨，促進(jìn)銀企雙贏(yíng)。網(wǎng)站重點(diǎn)版塊建設：
1、協(xié)會(huì )簡(jiǎn)介—協(xié)會(huì )章程—組織結構；
2、行業(yè)動(dòng)態(tài) 最新最快的行業(yè)咨詢(xún)、通知通告、政策法規等等供會(huì )員單位查詢(xún)；
3、協(xié)會(huì )服務(wù)—政策服務(wù)—會(huì )員服務(wù)范圍；
4、信譽(yù)檔案 ①個(gè)人信譽(yù)檔案，② 企業(yè)信譽(yù)檔案，通過(guò)信譽(yù)檔案提升聯(lián)合會(huì )的權威性，曝光行業(yè)內的不良現象及違法融資案例，為會(huì )員企業(yè)進(jìn)行合法融資起到警示作用；
5、會(huì )員風(fēng)采 展示企業(yè)會(huì )員風(fēng)采；
6、金融商學(xué)院及會(huì )刊等相關(guān)內容課程提供下載及在線(xiàn)觀(guān)看功能。
四、金融商學(xué)院運作
�。�1）、成立商學(xué)院的必要性
目前，世界各國經(jīng)濟普遍在艱難復蘇中，中國經(jīng)濟經(jīng)過(guò)30年的高速發(fā)展，依然保持穩中有進(jìn)。然而，一些諸如內生動(dòng)力不足、企業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩、結構性失衡、高房?jì)r(jià)風(fēng)險等隱憂(yōu)開(kāi)始困擾著(zhù)中國經(jīng)濟前行的腳步。十八大以來(lái)，中國經(jīng)濟緩速發(fā)展階段，我國中小企業(yè)的發(fā)展在整個(gè)國民經(jīng)濟發(fā)展中占有十分重要的地位，在保證國民經(jīng)濟持續健康發(fā)展、推動(dòng)技術(shù)創(chuàng )新、增加就業(yè)機會(huì )和維護社會(huì )穩定等方面發(fā)揮著(zhù)不可替代的作用。但是，中小企業(yè)發(fā)展過(guò)程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問(wèn)題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。從規模、資金、從業(yè)人員數量都遞減了許多的中小企業(yè)的出路在哪里？這個(gè)問(wèn)題值得我們認真思考。
從全國范圍內處于不同地區、不同發(fā)展階段的中小企業(yè)整體生存狀態(tài)來(lái)看，由融資瓶頸導致的發(fā)展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學(xué)院，為企業(yè)進(jìn)行系統專(zhuān)業(yè)的融資指導是目前中小企業(yè)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)充電的唯一途徑。
目前我國中小企業(yè)融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個(gè)方面：
1、中小企業(yè)規模較小、內源融資不足；
2、中小企業(yè)融資缺乏足夠的抵押和擔保；
3、因中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和人員具有較強的流動(dòng)性而導致一些中小企業(yè)信用意識較差；
4、大多數中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模相對較小，組織結構變動(dòng)快，制約著(zhù)其財務(wù)管理水平、財務(wù)制度的規范和提高；
5、中小企業(yè)的融資人才缺乏；
6、中小企業(yè)擔心控制權旁落造成融資方式較為單一；
7、中小企業(yè)缺乏風(fēng)險管理意識、體系及制度；
8、中小企業(yè)用款一般都具有時(shí)間急、頻率高、數額小的特點(diǎn)。
�。�2）、商學(xué)院組織結構
金融商學(xué)院與社會(huì )性的普通學(xué)院一樣具有完整的學(xué)院結構。，也可以是聯(lián)合會(huì )或者是權威國家級培訓機構聯(lián)合創(chuàng )辦；
1、學(xué)習內容：與同等的MBA課程相同，根據企業(yè)的特有的實(shí)際狀況進(jìn)行金融政策解讀及融資渠道有針對的學(xué)習；
2、學(xué)員： 企業(yè)財務(wù)總監、融資經(jīng)理、投資部經(jīng)理、私營(yíng)企業(yè)主、總經(jīng)理及金融相關(guān)行業(yè)優(yōu)秀人才；
3、師資： 金融界的知名學(xué)者教授；銀行行長(cháng)等相關(guān)行業(yè)專(zhuān)家領(lǐng)導；
4、教學(xué)方式：與同等的互動(dòng)式教學(xué)方式相同；
5、管理部門(mén)： 金融服務(wù)聯(lián)合會(huì )。
�。�3）、設計理念
助力中小企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)融資渠道大跨越；培養高水平更專(zhuān)業(yè)的企業(yè)金融人才；為中小企業(yè)不同發(fā)展階段制定個(gè)性化金融解決方案；提高商學(xué)院的知名度，影響力和綜合競爭力并致力于為中小型或微型企業(yè)。
�。�4）、培訓和管理模式
金融商學(xué)院實(shí)行內部學(xué)習為主，外部實(shí)踐的建設思路，利用現代教育模式和手段，建設以電子化（E—Learning）等遠程學(xué)習方式為輔，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式。免費為學(xué)員企業(yè)頒發(fā)金融聯(lián)合會(huì )會(huì )員證，為學(xué)員企業(yè)提供提供融資策劃，項目推介，資金項目整合，擔保，投融資，財務(wù)、法律顧問(wèn)，金融知識培訓等金融服務(wù)，，切實(shí)服務(wù)和扶持中小型或微型會(huì )員企業(yè)的成長(cháng)和發(fā)展。
�。�5）、運作核心
金融商學(xué)院的運作核心是資源和人才兩個(gè)關(guān)鍵因素，通過(guò)科學(xué)的教學(xué)機制的設計打造企業(yè)知識資源體系，建設知識管理體系；并且通過(guò)金融商學(xué)院建造企業(yè)自身的融資人才生產(chǎn)線(xiàn)，打造出合格的企業(yè)人才隊伍。
五、金融服務(wù)聯(lián)合會(huì )利潤來(lái)源
1、金融服務(wù)聯(lián)合會(huì )正常的企業(yè)融資服務(wù)費及短期拆借利息；
2、金融商學(xué)院舉辦十期，每期定額30人。預計可增加300位聯(lián)合會(huì )會(huì )員；
3、會(huì )員企業(yè)包裝宣傳費用；
4、其它項目投資利潤。
金融公司工作計劃6
一、以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作�？蛻�(hù)是我們的生存之源，作為營(yíng)業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問(wèn)責任制”、“滿(mǎn)時(shí)點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續執行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
2、隨著(zhù)金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶(hù)對銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現在我行的服務(wù)品種上，除了繼續做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒(méi)款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。
3、主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統，但因為各種各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶(hù)多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續做好電話(huà)銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強內控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著(zhù)近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門(mén)對我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統的要求實(shí)行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節和重要崗位的內控外防，著(zhù)重加強帳戶(hù)管理和上門(mén)服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強會(huì )計出納制度，嚴格會(huì )計出納制度的執行與檢查，規范會(huì )計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結算風(fēng)險的手段。
5、規范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會(huì )計日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查。
7、做好會(huì )計核算質(zhì)量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著(zhù)很美，其實(shí)充滿(mǎn)競爭和風(fēng)險，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門(mén)，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統會(huì )計制度、新會(huì )計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融公司工作計劃7
一、加強擬上市企業(yè)的培訓工作，推進(jìn)符合條件的企業(yè)上市融資;
1、加強宣傳力度，并根據具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓工作，每季度舉辦一次培訓，為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡(jiǎn)明知識手冊》宣傳讀本，選取企業(yè)在上市過(guò)程中關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了解答。
2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展，堅持境內與境外并舉，推進(jìn)企業(yè)多渠道融資，實(shí)現產(chǎn)業(yè)升級，爭取按照“上報一批、輔導一批、儲備一批”的原則，爭取年內過(guò)會(huì )企業(yè)2家、上報材料4家、輔導報備8家，將成長(cháng)性好，科技含量高，自主創(chuàng )新型成長(cháng)企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持。
3、建立擬上市企業(yè)動(dòng)態(tài)住處儲備庫，及時(shí)收集和掌握企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和相關(guān)信息，根據企業(yè)存在的困難和問(wèn)題進(jìn)行協(xié)調和幫助，為領(lǐng)導決策提供參考材料。
4、制定“上市培育工程”工作計劃，啟動(dòng)開(kāi)發(fā)區上市培訓工程，加強上市培育工作，提高“北京亦莊”品牌，即北京開(kāi)發(fā)區在資本市場(chǎng)的影響力，爭取在未來(lái)五年內形成“北京亦莊”板塊。
二、制定相關(guān)扶持政策，加大各類(lèi)金融機構的引進(jìn)力度
5、繼續完善各類(lèi)優(yōu)惠政策，爭取在一季度完成政策出臺，為引進(jìn)各類(lèi)金融機構提供政策支持;
1、做好政策宣傳工作，加強各類(lèi)金融機構的引進(jìn)力度，鼓勵各類(lèi)金融機構在開(kāi)發(fā)區發(fā)展，力爭引進(jìn)1—2家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開(kāi)發(fā)區設立分支機構;
三、發(fā)揮協(xié)調服務(wù)作用，進(jìn)行“全方位，多角度”對接， 建立“銀政企”溝通渠道
1、做好和銀行溝通協(xié)調工作，建立“銀政企”溝通機制，做好項目融資推介工作，為企業(yè)融資提供便利條件，年內組織項目銀行和企業(yè)項目對接2次以上;
2、做好擴區建設融資工作，強化總公司在擴區開(kāi)發(fā)建設主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能，完成擴區開(kāi)發(fā)區和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務(wù);
3、繼續做好中小企業(yè)集合票據的發(fā)行工作，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道，爭取年內發(fā)行1—2期中小企業(yè)集合票據，完成融資2—4億元;
4、引導商業(yè)銀行等金融機構改善資金供給，加大信貸支持，探索形成有利于開(kāi)發(fā)區經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持模式。
四、做好金融創(chuàng )新和試點(diǎn)工作
1、積極開(kāi)始展知識產(chǎn)權貸款、信用保險和貿易融資試點(diǎn)等金融創(chuàng )新工作;
2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗區的相關(guān)政策，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實(shí)驗區試點(diǎn)工作，并爭取市有關(guān)部門(mén)的支持。
五、完善金融“十二五”發(fā)展規劃工作
做好金融“十二五”發(fā)展規劃的完善工作，征求工委、管委領(lǐng)導及相部門(mén)意見(jiàn)，并及時(shí)充實(shí)到規劃當中，爭取在第一季度完成規劃制定工作。
六、做好小貸公司擴大試點(diǎn)和監督管理工作
1、編制小額貸款公司設立指引，積極穩妥推進(jìn)和擴大小額貸款公司試點(diǎn)工作，爭取年內設立2—4家小額貸款公司，注冊資本金額達到5—10億元以上;
1、做好小貸公司的監督和管理工作，督促亦莊小貸公司完善公司內部各項管理制度，加強公司內部管理。
金融公司工作計劃8
20xx年是我們金融服務(wù)公司投資部業(yè)務(wù)上臺階的關(guān)鍵一年。面對激烈的金融市場(chǎng)競爭，我們投資部決心上依靠公司的大力支持，下依靠員工的勤奮努力，嚴抓管理，規范經(jīng)營(yíng)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，全力做好個(gè)人資信、實(shí)投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔保贖樓等創(chuàng )新型業(yè)務(wù)，為推進(jìn)整個(gè)公司業(yè)務(wù)發(fā)展建功立業(yè)。為此，現做20xx年工作計劃如下：
一、工作目標
20xx年，公司下達給我們投資部總業(yè)績(jì)指標為4100萬(wàn)元。投資業(yè)務(wù)部現有6名員工，我們把任務(wù)層層分解，落實(shí)到人，做到千斤重擔大家挑，人人頭上有指標。
二、“三個(gè)強化”管理團隊，有效提高團隊工作執行力
1、強化制度建設，引入激勵機制
在規章制度上，按照公司印發(fā)的《業(yè)務(wù)管理制度》等內部規定，結合我部的實(shí)際情況，建立和健全一系列規章制度，規范員工工作行為，為廣大客戶(hù)提供規范化的服務(wù)，維護金融公司形象，內容主要包括《職業(yè)道德規范》《儀容儀表規范》《員工守則》《部勞動(dòng)紀律》《部學(xué)習及會(huì )議制度》等，進(jìn)一步提高我部的工作效率，提升服務(wù)質(zhì)量、工作效率和員工工作執行力。
在崗位職責上，自上而下明確每一個(gè)員工的工作職責，統一工作程序，按制度辦事，制度面前，人人平等。投資部班子成員抗業(yè)務(wù)大頭，帶頭遵章守紀，帶頭學(xué)習業(yè)務(wù)，帶頭完成任務(wù)。
2、強化業(yè)務(wù)培訓，提高員工素質(zhì)
金融企業(yè)的競爭，就是人才的競爭和服務(wù)的競爭。因此，把培養團隊的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊管理的一項重要內容來(lái)抓。同時(shí)，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風(fēng)過(guò)硬、能征善戰的工作團隊。投資部在政治業(yè)務(wù)理論上，要經(jīng)常組織員工學(xué)習和鉆研。在實(shí)際操作上，要強化崗位練兵，使大家理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)中干，干中學(xué)。樹(shù)立工作標兵，實(shí)行以老帶新傳幫帶，在全部掀起“比學(xué)趕幫超”的熱潮。
3、強化日常管理，引入競爭激勵機制
風(fēng)險管控方面，教育員工樹(shù)立“寧可千日無(wú)事，不可一日不防”的理念，樹(shù)立“合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念，嚴格遵循公司有關(guān)的規定要求，規范操作，一絲不茍。對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經(jīng)營(yíng)。
在考核體系上，建立與崗位和績(jì)效掛鉤的薪酬制度改革。2圍繞職位明確化、薪酬社會(huì )化、獎金績(jì)效化和福利多樣化“四化”目標，全面實(shí)行薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)我部員工積極性和創(chuàng )造性的用人機制。
4、加強新員工培訓，盡快進(jìn)入工作角色
針對新進(jìn)人員年齡偏小不夠成熟、與客戶(hù)進(jìn)行有效溝通上缺乏經(jīng)驗的情況，采取“請進(jìn)來(lái)”與“一帶一”的辦法進(jìn)行培訓�！罢堖M(jìn)來(lái)”，就是請公共關(guān)系方面的教授和專(zhuān)家來(lái)我部講課，講授公關(guān)禮儀和社會(huì )交往方面的基本知識�；蛘哂刹块T(mén)副總和經(jīng)理每個(gè)人帶一個(gè)新手，手把手傳授工作經(jīng)驗，有意識重點(diǎn)提高他們的社交能力和溝通能力，提高他們的口頭表達能力，使他們很快由門(mén)外漢逐漸成為行家里手，能夠利用公司活動(dòng)的平臺主動(dòng)而藝術(shù)地推薦本公司金融產(chǎn)品，發(fā)展新的客戶(hù)，建立合作關(guān)系。
5、強化團隊合作意識，配合默契拓展業(yè)務(wù)
通過(guò)加強思想教育，使新員工明白，每個(gè)人不是代表自己，而是代表整個(gè)公司形象，明白人心齊泰山移的道理，因此，要教育員工相互間要密切團結，協(xié)調行動(dòng)，相互關(guān)心與支持，相互給力與呼應，組成團隊的力量，去拓展業(yè)務(wù)。同時(shí)，組織他們開(kāi)展戶(hù)外團隊拓展訓練，培養他們的團隊意識，進(jìn)一步提高工作效率。
三、推行營(yíng)銷(xiāo)策略，拓展金融業(yè)務(wù)
客戶(hù)群體是金融公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現效益的重要基礎，是金融公司生存的基礎保障。因此，我們將把發(fā)展客戶(hù)群體作為重中之重的工作內容，一抓到底。結合轄區特點(diǎn)，實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)策略，不斷提高風(fēng)險管控能力。
1、短信問(wèn)候，就是在春節、五一等節假日向客戶(hù)朋友發(fā)溫馨短信，進(jìn)行節日問(wèn)候和祝賀，增進(jìn)和加深我部與客戶(hù)之間的情誼。
2、散發(fā)傳單。在我公司轄區或者鬧市街口、社區，設咨詢(xún)臺，散發(fā)業(yè)務(wù)知識傳單，加大對外宣傳力度，在大張旗鼓宣傳我公司的金融業(yè)務(wù)，以及我部金融服務(wù)的種種業(yè)務(wù)優(yōu)勢，使廣大客戶(hù)群眾與我們建立合作關(guān)系。
3、實(shí)施“地毯式”行動(dòng)，進(jìn)行上門(mén)服務(wù)。對所有的`社區全覆蓋，進(jìn)百家門(mén)，交百家友，知百家情，使廣大客戶(hù)進(jìn)一步認識我部、接受我部，和我們建立業(yè)務(wù)關(guān)系。利用一切機會(huì )，大力宣傳公司的金融服務(wù)政策、內容、特色，熱情向客戶(hù)介紹、推薦我公司的業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品，使客戶(hù)能夠全方位了解公司的金融政策和服務(wù)。并且利用每個(gè)雙休日，充分調動(dòng)每一個(gè)員工的社會(huì )關(guān)系資源，深入各個(gè)單位、社區發(fā)放宣傳單宣傳金融產(chǎn)品，并且與部分單位負責人、財會(huì )人員交朋友，希望他們在我公司開(kāi)戶(hù)合作，不斷提高我公司的知名度和美譽(yù)度。
4、在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，積極營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，走訪(fǎng)轄內中小企業(yè)，建立授信檔案，穩妥推進(jìn)中小企業(yè)授信各項業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)努力，使中小企業(yè)貸款投放實(shí)現平穩發(fā)展，有效客戶(hù)數優(yōu)勢地位繼續鞏固，中間業(yè)務(wù)收入保持小幅增長(cháng)，產(chǎn)品發(fā)展穩步增長(cháng)，新產(chǎn)品拓展能力不斷增強。
四、情系客戶(hù)，服務(wù)文明規范
客戶(hù)就是上帝，服務(wù)外塑形象。我部將不斷強化員工的服務(wù)意識，不斷改善服務(wù)環(huán)境。倡導“視群眾為父母、為客戶(hù)謀幸�！钡姆⻊�(wù)理念，客戶(hù)利益無(wú)小事，認真遵守《優(yōu)質(zhì)服務(wù)規范》，使每一個(gè)員工做到行為規范、語(yǔ)言規范，操作規范，努力為客戶(hù)提供實(shí)實(shí)在在的方便，使客戶(hù)來(lái)到我部就有一種客至如歸的感覺(jué)。為我們心目中的“上帝”，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，幫客戶(hù)理財，提供多方位的、超值的服務(wù)，將人性化服務(wù)、親情化服務(wù)融入到服務(wù)工作的點(diǎn)點(diǎn)滴滴中，扎實(shí)有效地踐行我行“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，確保通過(guò)快捷高效的金融服務(wù)來(lái)穩定客戶(hù)，把固定客戶(hù)發(fā)展為忠誠客戶(hù)。
總之，新的一年，我們將不辱使命，積極迎接新的挑戰，進(jìn)一步轉變觀(guān)念、改革創(chuàng )新，面對競爭日趨激烈的金融市場(chǎng)，強化我部核心競爭力，開(kāi)展多元化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，在市場(chǎng)上站住腳根，確保全年各項業(yè)務(wù)指標的完成，為我公司的持續發(fā)展，做出應有的新的貢獻。
金融公司工作計劃9
20xx年，是我公司業(yè)務(wù)發(fā)展承前啟后的關(guān)鍵年，也是進(jìn)一步開(kāi)拓市場(chǎng)、聚集客戶(hù)的奠基之年，更是提升服務(wù)質(zhì)量，樹(shù)立企業(yè)形象，創(chuàng )立自身品牌的重要一年，做好今年的各項工作，意義十分重大，全公司上下要團結一致，開(kāi)拓進(jìn)取，優(yōu)化服務(wù)，強化監管，為實(shí)現公司穩健拓展，更好地服務(wù)于地方經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展打牢基礎。
一、指導思想
20xx 年度，公司發(fā)展要在省、市金融辦的領(lǐng)導下，在行業(yè)主管部門(mén)的指導下，在全體員工的共同努力下，切實(shí)以《寧夏省小額貸款公司暫行辦法》規定為切入點(diǎn)，規范管理，加強監督。要以公司各制度規范為標準，認真履職，按章操作，認真做好貸前調查、貸款審批、貸后管理、資金監管、風(fēng)險防范等各環(huán)節工作，并嚴格按員工職業(yè)道德規范要求，強化員工服務(wù)水平和業(yè)務(wù)技能的提升，努力實(shí)現公司穩步、健康和可持續發(fā)展。20xx年度，公司擬繼續向中小企業(yè)、微小企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)、城鎮居民及“三農”行業(yè)發(fā)放貸款，全力確保全年貸款在資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)上均處于正常水平，且年內不發(fā)生差錯及案件事故。
二、具體工作
�。ㄒ唬┳黾毠ぷ�，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展
一是各信貸業(yè)務(wù)人員要進(jìn)一步收集整理國家、省、市信貸政策、制度、辦法及行業(yè)指導意見(jiàn)，進(jìn)一步加強信貸人員業(yè)務(wù)培訓，切實(shí)結合公司發(fā)展實(shí)際擬定年度信貸業(yè)務(wù)發(fā)展規劃，真正做到目標明確，責任到人。二是要認真做好貸款業(yè)務(wù)發(fā)展市場(chǎng)調查，切實(shí)結合公司業(yè)務(wù)開(kāi)展，進(jìn)一步開(kāi)拓和細分信貸市場(chǎng)，逐漸培育公司優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群，不斷提升公司核心競爭力。三是做好信貸資金的經(jīng)營(yíng)管理和分配調劑，隨時(shí)把握公司貸款投向和投量，以此提高優(yōu)質(zhì)貸款占比，并及時(shí)催收到期、逾期貸款本息，從而促進(jìn)貸款質(zhì)量的進(jìn)一步提升。四是嚴格按照公司信貸管理制度要求，做好貸款調查、發(fā)放、貸后管理、回收等工作，為努力完成年度目標任務(wù)，做細做實(shí)工作。五是切實(shí)按要求建立好貸后管理臺帳，做好貸款信息統計，以此建立貸款及貸款客戶(hù)資料分類(lèi)管理制度，實(shí)現貸款業(yè)務(wù)檔案管理規范化。六是認真做好貸款客戶(hù)信用等級評定和授權額度的資料收集、整理和上報工作，并進(jìn)一步加強與風(fēng)控、財務(wù)等部門(mén)的密切配合，做好不良貸款和應收未收利息的清收工作，為防范貸款風(fēng)險創(chuàng )造條件，以不斷提高經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。
�。ǘ⿵娀O管，努力降低貸款風(fēng)險
一是要以強化監管為目標，不斷細化貸款風(fēng)險管理辦法、風(fēng)險評價(jià)標準、風(fēng)險評估等制度和細則，全力做好貸款風(fēng)險評審和貸審會(huì )日常工作。二是要以降低貸款風(fēng)險為根本，結合工作實(shí)際制定公司貸款發(fā)放的調查、審查、風(fēng)險預測、貸款風(fēng)險分類(lèi)認定、風(fēng)險評價(jià)、防止風(fēng)險的措施、貸后監管、貸款代償管理、公司資產(chǎn)質(zhì)量的檢測、不良貸款壓縮目標等考核辦法，真正做到項目細化，指標量化，考核有依據。三是要以跟蹤檢查為重點(diǎn)，適時(shí)監督檢查貸后業(yè)務(wù)管理工作執行情況，并根據監督檢查情況撰寫(xiě)檢查報告，隨時(shí)向公司報告風(fēng)險管理情況，以及時(shí)完善工作中的漏洞，并適時(shí)提出整改措施。四是要以整體聯(lián)動(dòng)為要求，監督并協(xié)助信貸、財務(wù)等部門(mén)加大不良貸款的清收力度，并詳細擬定風(fēng)險控制方案，定期報送風(fēng)險監測報告，以規范貸款業(yè)務(wù)操作規程，逐步健全貸款風(fēng)險評價(jià)體系，促進(jìn)風(fēng)險管理不斷科學(xué)化，為實(shí)現公司資產(chǎn)保質(zhì)增質(zhì)保駕護航。
�。ㄈ┘訌姳O督，實(shí)現財務(wù)管理規范化
一是各財會(huì )人員要在財務(wù)總監的領(lǐng)導下認真履職盡責，嚴格執行財務(wù)管理、會(huì )計核算等相關(guān)職責。二是要進(jìn)一步結合公司財務(wù)工作實(shí)際，探索建立更加科學(xué)合理、操作性強的財務(wù)管理實(shí)施細則，為做好公司財務(wù)計劃、組織和控制工作，更好地協(xié)調處理對內對外經(jīng)濟活動(dòng)創(chuàng )造條件。三是要根據公司年度發(fā)展規劃，制定經(jīng)營(yíng)計劃，編制財務(wù)預算，以期及時(shí)、準確、完整地反映公司資產(chǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)情況。四是要積極主動(dòng)地參與公司經(jīng)營(yíng)管理，切實(shí)加強資金
管理，測評預警財務(wù)風(fēng)險，優(yōu)化資產(chǎn)配置，并嚴格執行國家財稅政策和企業(yè)資產(chǎn)管理等制度，加強公司財務(wù)內部審計，促進(jìn)財務(wù)管理規范化。五是嚴格程序和規程辦理財務(wù)收支，依法繳納國家稅收，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報送財務(wù)報表，并配合信貸部門(mén)做好貸款的收貸收息工作。
�。ㄋ模┘訌姽芾�，不斷提高員工凝聚力和戰斗力
一是要以公司辦公室為監督主體，加強企業(yè)員工的日常管理，促進(jìn)公司行政、人事及員工行為守則落到實(shí)處，切實(shí)做好公司后勤保障工作。二是要根據公司發(fā)展規劃、各崗位工作實(shí)際等制定年度人力資源規劃，合理配置人力資源，并制定員工績(jì)效考核辦法，凝聚員工合力，調動(dòng)工作積極性，為促進(jìn)公司利益最大化，提供人力支持。三是加強對外宣傳工作力度，并詳細制定企業(yè)形象推廣計劃，定向推介公司產(chǎn)品及服務(wù)，提升企業(yè)在市場(chǎng)競爭中的認知度，為企業(yè)發(fā)展創(chuàng )造條件。四是嚴格按要求做好員工考勤、會(huì )議組織、公司財產(chǎn)登記、印章管理、信貸業(yè)務(wù)檔案管理等工作。五是搞好對內對外銜接和協(xié)調工作，促進(jìn)公司運轉及時(shí)高效。五是要搞好企業(yè)文化建設，逐步培育、完善具有自身特色的企業(yè)文化，進(jìn)一步增強員工的凝聚力、向心力。
三、總體要求
一是各部門(mén)要以年度工作目標和計劃統攬全局，進(jìn)一步細化工作，分解任務(wù)，確定指標，落實(shí)責任。二是各部門(mén)要結合工作實(shí)際，加大培訓力度，讓本部門(mén)員工進(jìn)一步加強學(xué)習，熟悉政策，不斷增強和樹(shù)立服務(wù)借款人的意識和本領(lǐng)。三是各部門(mén)員工要切實(shí)按公司制度規定在崗在位，規范言行，確保工作推進(jìn)有力。四是對目標任務(wù)完成較好的部門(mén)或個(gè)人，公司將給予一定的獎勵，對工作不力，完成任務(wù)滯后，影響工作大局的，將嚴格按制度規定逗硬懲處。
金融公司工作計劃10
一、建立金融工作網(wǎng)絡(luò )，做好區金融工作
擬定在年初建立區金融工作領(lǐng)導小組，由政府分管領(lǐng)導任組長(cháng)、發(fā)改、經(jīng)科、財政、工商、稅務(wù)等政府部門(mén)參與，各街道為成員單位的區金融工作網(wǎng)絡(luò )體系，有效開(kāi)展區域性金融工作。
二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實(shí)長(cháng)效機制
(一)進(jìn)一步充實(shí)監管力量，加強對監管員的專(zhuān)業(yè)培訓及業(yè)務(wù)交流。
(二)做好日常動(dòng)態(tài)監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司數據與監管系統數據進(jìn)行比對分析，對數據出現不一致的情況下及時(shí)與農貸公司聯(lián)系，找出原因，及時(shí)更正或進(jìn)行情況說(shuō)明。如果發(fā)現3個(gè)70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時(shí)提醒農貸公司，要求該公司在今后的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程進(jìn)行注意和調整。
�。ㄈ┳龊帽O管評級考核復查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核復查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級復查工作。8月末，聘請會(huì )計師事務(wù)所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核復查工作。
�。ㄋ模┱J真履行職責，為農貸公司提供服務(wù)。對鑫鑫公司的營(yíng)業(yè)地址變更，廣銀、凱潤和昌信公司的銀行外融資等申請，按規定及時(shí)進(jìn)行審批。對鑫鑫公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時(shí)審核和上報。
�。ㄎ澹┏闪⑻K州市小貸協(xié)會(huì )片區活動(dòng)小組。擬定在今年成立蘇州市小貸協(xié)會(huì )片區活動(dòng)小組，鑫鑫農貸被推選為首任組長(cháng)單位，計劃在6月份舉辦第一次活動(dòng)，10月份舉辦第二次活動(dòng)，重點(diǎn)學(xué)習小貸公司管理經(jīng)驗，特別是風(fēng)險控制方面好的做法和措施。
三、拓寬企業(yè)融資渠道、積極推進(jìn)企業(yè)上市工作
(一)調查走訪(fǎng)企業(yè)，梳理篩選區內擬上市企業(yè)，建立名錄庫，儲備后備資源。
(二)加強對上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區內有5家企業(yè)有上市意向。
(三)與中介機構開(kāi)展戰略合作。擬定與證券公司營(yíng)業(yè)部簽訂戰略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務(wù)，拓展企業(yè)融資渠道。
(四)強化服務(wù)指導功能。
(五)協(xié)助擬制訂區推動(dòng)企業(yè)上市的扶持政策。其中重點(diǎn)扶持區域內服務(wù)業(yè)企業(yè)及成長(cháng)性較好的科技型企業(yè)。
�。╅_(kāi)展銀企對接活動(dòng)。主動(dòng)與經(jīng)信科技局企業(yè)服務(wù)處聯(lián)系，擬共同開(kāi)展為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀企對接活動(dòng)。
四、開(kāi)展預防和打擊處置非法集資活動(dòng)
�。ㄒ唬┏闪㈩I(lǐng)導小組，統一負責開(kāi)展預防和打擊處置非法集資活動(dòng)。
�。ǘ┯媱澰诮衲�2-3月份開(kāi)展集中宣傳活動(dòng)，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開(kāi)展舉辦講座、設置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放宣傳袋等形式的宣傳活動(dòng)。
�。ㄈ⿲ι嫦臃欠Y的情況及時(shí)處置。有信息顯示，蘇州XX商務(wù)有限公司以養生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上門(mén)查看，協(xié)助市金融辦接訪(fǎng)，安慰涉及的有關(guān)人員。
�。ㄋ模﹨⑴c蘇州市涉眾型經(jīng)濟違法犯罪案件信息共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺測試的工作要求。
�。ㄎ澹⿺M定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng )新服務(wù)月系列活動(dòng)。
五、積極開(kāi)展籌建科技小貸公司
�。ㄒ唬┥蠄罂萍夹≠J公司年度發(fā)展規劃。
�。ǘ┱碓O定科技小貸公司設立基本條件。
�。ㄈ┏醪酱_定設立地點(diǎn)，擬設在創(chuàng )元科技園內。
�。ㄋ模┓e極與有意向企業(yè)洽談，落實(shí)主發(fā)起人。
金融公司工作計劃11
20xx年，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導向”，全力實(shí)施“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略。堅持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略，即以“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”為“中心”，以客戶(hù)、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、執行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略的重要支點(diǎn)，繼續強化“狠抓三條主線(xiàn)不動(dòng)搖”為具體抓手。通過(guò)實(shí)施渠道管理精細化、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷(xiāo)售精細化五個(gè)方面入手，全面提升個(gè)人金融精細化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理上臺階、上水平。
一、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續堅持狠抓產(chǎn)品銷(xiāo)售不動(dòng)搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進(jìn)一步加強弱項產(chǎn)品的銷(xiāo)售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷(xiāo)售結構，注重現有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭通過(guò)現有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規模上的差距;以交叉營(yíng)銷(xiāo)和聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)為抓手，提高客戶(hù)對產(chǎn)品的認知度和依賴(lài)性，通過(guò)產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn)，穩定和拓展客戶(hù)基礎，提升單一客戶(hù)對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶(hù)策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”，堅定不移的落實(shí)“經(jīng)營(yíng)客戶(hù)”戰略;20xx年經(jīng)營(yíng)客戶(hù)的重點(diǎn)要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶(hù)拓展和產(chǎn)品銷(xiāo)售互促共進(jìn)，擴大規模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營(yíng)原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶(hù)，有足夠多的好客戶(hù)，強化客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)維護能力，挖掘存量客戶(hù)潛能。通過(guò)提高產(chǎn)品覆蓋度來(lái)留住客戶(hù)，培育客戶(hù)向上遷移成長(cháng)，促進(jìn)客戶(hù)格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點(diǎn)要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問(wèn)題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網(wǎng)點(diǎn)數量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著(zhù)力建設客戶(hù)經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專(zhuān)職、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注要求，帶出一支新隊伍，開(kāi)拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設備、理財中心和客戶(hù)經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區域策略：持續推進(jìn)中心城市地區、重點(diǎn)發(fā)展地區和發(fā)展地區三大區域發(fā)展策略，著(zhù)重打造“第二個(gè)”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營(yíng)目標是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個(gè)”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實(shí)現突破跨越;“第三梯隊”要實(shí)現快速崛起，通過(guò)加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
二、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng )新，做全、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營(yíng)銷(xiāo)工作，以“個(gè)人存款，實(shí)物金、個(gè)人客戶(hù)”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區間客戶(hù)提升，自助設備開(kāi)機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營(yíng)銷(xiāo)。
2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷(xiāo)售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營(yíng)造良好的競爭氛圍。
3.繼續推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷(xiāo)售能力。
4.持續加大對理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產(chǎn)品特別是開(kāi)放型產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當地品牌優(yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷(xiāo)售模式。
5.進(jìn)一步做大做強個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營(yíng)管理水平;加強對賬戶(hù)金的銷(xiāo)售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，提高賬戶(hù)金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶(hù)金交易規范管理。
6.試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開(kāi)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規程，穩步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷(xiāo)基金、基金定投營(yíng)銷(xiāo)能力;充分發(fā)揮個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷(xiāo)售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶(hù)服務(wù)能力和精準營(yíng)銷(xiāo)水平，努力提高新老基金代銷(xiāo)市場(chǎng)份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，鞏固提升地區同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險公司銷(xiāo)售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)銷(xiāo)售人員保險專(zhuān)業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷(xiāo)售能力;做好客戶(hù)風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場(chǎng)份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續開(kāi)展折轉卡及提升借記卡的動(dòng)戶(hù)率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點(diǎn)開(kāi)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個(gè)人國際速匯、個(gè)人外幣匯款、個(gè)人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩步推出電話(huà)支付業(yè)務(wù)，建立電話(huà)支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂(lè )公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。
13.強化產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調度內外部媒體資源，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)宣傳和品牌推廣，做好客戶(hù)體驗活動(dòng)宣傳，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設強化客戶(hù)服務(wù)
15.繼續強化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設，提高專(zhuān)職個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核指標，完善客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)新增等關(guān)鍵業(yè)績(jì)的考核量化，突出個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷(xiāo)售為紐帶，以顧問(wèn)式客戶(hù)關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶(hù)關(guān)系管理體系。
19.通過(guò)多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉型工作。
20.抓住客戶(hù)增長(cháng)、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶(hù)保有率、服務(wù)VIP客戶(hù)時(shí)間占比、客戶(hù)聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績(jì)指標，提升客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)能力。
金融公司工作計劃12
__年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長(cháng)避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標，具體計劃如下：
一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平
1)產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術(shù)參數、和材料特點(diǎn)、規格型號及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況;
2)客戶(hù)需要方面：了解客戶(hù)的投資心理、購買(mǎi)層次、及對產(chǎn)品的基本要求。
3)市場(chǎng)知識方面：了解冰淇林及燒烤市場(chǎng)的動(dòng)向和變化、根據客戶(hù)投資的情況，進(jìn)行市場(chǎng)分析。
4)拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶(hù)達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作。
5)服務(wù)知識方面：了解接待和會(huì )客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶(hù)狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、及時(shí)更新設備及其產(chǎn)品種類(lèi)
隨著(zhù)廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時(shí)更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。明年的市場(chǎng)必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專(zhuān)業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進(jìn)新型暢銷(xiāo)設備。
三、完善售后服務(wù)
隨著(zhù)業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶(hù)的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)一定要完善。
1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;
2)配置專(zhuān)門(mén)的售后人員，客戶(hù)反映的問(wèn)題應第一時(shí)間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現問(wèn)題客戶(hù)只找話(huà)務(wù)員的現象。
四、了解并掌握員工的心態(tài)與動(dòng)向
團隊的業(yè)績(jì)并不是一個(gè)人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養一名銷(xiāo)售人員也需1-3個(gè)月，所有的前期溝通都需要話(huà)務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導一定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛(ài)、多幫助，出現問(wèn)題及時(shí)調整，避免造成人員無(wú)謂的流失。
五、應提高對市場(chǎng)的前瞻及把控性
任何一個(gè)行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場(chǎng)需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過(guò)自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場(chǎng)的走向，廣告量的加減、客戶(hù)的需求點(diǎn)等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
__是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場(chǎng)部的全體員工也一定繼續完善自己、繼續努力，為了我們的終極目標去沖刺!請領(lǐng)導們做我們永遠ZUI堅實(shí)的后盾!
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