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證券從業(yè)考試《基礎知識》真題及答案解析
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1.一般情況下，下列證券中，( )是沒(méi)有期限的。
A.封閉式基金
B.股票
C.國庫券
D.可轉換公司債券
[答案]B
[解析]證券一般有明確的還本付息期限，以滿(mǎn)足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求。股票沒(méi)有期限，可以視為無(wú)期證券。
2.普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。
A.支配公司財產(chǎn)的權利
B.營(yíng)銷(xiāo)權
C.基本權利和義務(wù)
D.特種經(jīng)營(yíng)權
[答案]C
[解析]普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風(fēng)險較大的股票。
3.( )是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特征。
A.風(fēng)險性
B.收益性
C.流動(dòng)性
D.參與性
[答案]B
[解析]股票具有以下特征：(1)收益性;(2)風(fēng)險性;(3)流動(dòng)性;(4)永久性;(5)參與性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特征。
4.由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷(xiāo)的國際債券是( )。
A.龍債券
B.外國債券
C.歐洲債券
D.亞洲債券
[答案]C
[解析]考查債券的發(fā)行方式。龍債券是指除日本以外的亞洲地區發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價(jià)的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區發(fā)行和交易的債券。外國債券一般由發(fā)行地所在國的機構承銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或幾個(gè)國家同時(shí)承銷(xiāo)。
5.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價(jià)值是以公司( )除以發(fā)行在外的普通股票的股數求得的。
A.總股數
B.總股本
C.總資產(chǎn)
D.凈資產(chǎn)
[答案]D
[解析]股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數求得的。
6.相對應的證券收益率被稱(chēng)為無(wú)風(fēng)險利率的證券是( )。
A.政府債券
B.政府機構債券
C.中央政府債券
D.中央銀行發(fā)行的債券
[答案]C
[解析]一般情況下中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此這一類(lèi)證券被視為無(wú)風(fēng)險證券，相對應的證券收益率被稱(chēng)為無(wú)風(fēng)險利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標。
7.以下關(guān)于我國利用國際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券
B.我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過(guò)揚基債券
C.我國在國標市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種僅是政府債券
D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期
[答案]C
[解析]在改革開(kāi)放政策的領(lǐng)導下，為了利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開(kāi)始利用國際債券籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。
8.總的來(lái)說(shuō)，在企業(yè)組織形式的更替中，最后由( )演變成股份公司。
A.獨資經(jīng)營(yíng)企業(yè)
B.家庭型
C.合伙經(jīng)營(yíng)企業(yè)
D.個(gè)體工商戶(hù)
[答案]C
[解析]隨著(zhù)商品經(jīng)濟的發(fā)展，生產(chǎn)規模日漸擴大，傳統的獨資經(jīng)營(yíng)方式和家族企業(yè)已經(jīng)不能勝任對巨額資本的要求，于是產(chǎn)生了合伙經(jīng)營(yíng)的組織;隨后又由單純的合伙組織逐步演變成股份公司。
9.以下關(guān)于公司財務(wù)狀況分析的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.資產(chǎn)收益率視為盈利性指標
B.銷(xiāo)售利潤率視為盈利性指標
C.周轉率視為安全性指標
D.杠桿比率視為安全性指標
[答案]C
[解析]分析公司的財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的盈利性、安全性和流動(dòng)性，通常將凈資產(chǎn)收益率、銷(xiāo)售利潤率視為盈利性指標，周轉率視為流動(dòng)性指標，杠桿比率視為安全性指標。
10.自律性組織包括證券交易所和( )。
A.證券公司
B.證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.證券信用評級機構
D.會(huì )計師事務(wù)所
[答案]B
[解析]自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì )。證券業(yè)協(xié)會(huì )是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì )團體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )。根據我國《證券法》的規定，證券公司應當加入證券業(yè)協(xié)會(huì )。
11.( )是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無(wú)擔保證券范疇。
A.信用公司債券
B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券
C.保證公司債券
D.收益公司債券
[答案]A
[解析]本題是對信用公司債券定義的考查。信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無(wú)擔保證券范疇。信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔保。
12.從2002年4月起，我國銀行間債券市場(chǎng)實(shí)行準入( )。
A.核準制
B.審批制
C.注冊制
D.備案制
[答案]D
[解析]2002年4月，中國人民銀行在全國銀行間債券市場(chǎng)實(shí)行準入備案制，進(jìn)一步擴大了交易主體范圍，也活躍了債券交易的內容和程度。銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易類(lèi)別主要包括：信用拆借、現券買(mǎi)賣(mài)、債券回購和股票抵押貸款。
13.在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國債是( )。
A.短期國債
B.國庫券
C.長(cháng)期國債
D.無(wú)期限國債
[答案]C
[解析]長(cháng)期國債，通常在10年或10年以上，常被用作政府投資的資金來(lái)源，在資本市場(chǎng)上有著(zhù)重要地位。
14.( )于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn)，被稱(chēng)為“國九條”。
A.國家發(fā)展和改革委員會(huì )
B.國務(wù)院
C.國務(wù)院證券委員會(huì )
D.中國證監會(huì )
[答案]B
[解析]國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，將發(fā)展中國資本市場(chǎng)提升到國家戰略任務(wù)的高度，提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn)，為資本市場(chǎng)的進(jìn)一步改革與發(fā)展奠定了堅實(shí)的基礎。
15.我國的商業(yè)銀行債券不包括( )。
A.在全國銀行間發(fā)行債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
C.商業(yè)銀行混合資本債券
D.商業(yè)銀行次級債券
[答案]B
[解析]商業(yè)銀行債券包括：(1)金融債券。金融債券是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券;(2)商業(yè)銀行次級債券。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券;(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。
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