2016反洗錢(qián)法十周年征文匯總3篇

　　《中華人民共和國反洗錢(qián)法》是為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪而制定。下面是由yjbys小編為你精心編輯的2016反洗錢(qián)法十周年征文匯總3篇，歡迎閱讀!

　　2016反洗錢(qián)法十周年征文匯總一

　　洗錢(qián)犯罪是一個(gè)非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢(qián)法規。特別是世界上被洗錢(qián)犯罪影響最嚴重的其中兩個(gè)國家：哥倫比亞和中國。兩個(gè)國家的法律系統最開(kāi)始只因為毒品販賣(mài)罪而建立起聯(lián)系，而現在慢慢地包含其他的犯罪活動(dòng)。

　　組織犯罪是一個(gè)古老的現象，而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多，是因為存在兩個(gè)互相關(guān)聯(lián)的因素：第一個(gè)因素是犯罪是資金不斷豐富的來(lái)源，第二個(gè)因素是不法分子利用這些非法收益再實(shí)施更多的犯罪。因此，洗錢(qián)活動(dòng)常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

　　以上的分析是建立反洗錢(qián)立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析，旨在打擊洗錢(qián)犯罪，也出現在很多國際協(xié)定里。因為它們遵循兩個(gè)相同的目標，第一，限制犯罪團伙金融活動(dòng)的范圍，第二，防止新的犯罪。其中的一個(gè)原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金，并且它們能再投資于腐敗去收買(mǎi)那些沉默的無(wú)辜的人。讓他們介入未來(lái)的犯罪，直接或間接的，有意識或無(wú)意識的。因此將促進(jìn)這種犯罪活動(dòng)的增加。

　　我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會(huì )行為的制裁，而且更深刻地聚焦起訴洗錢(qián)犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結果。尋找一種防止未來(lái)犯罪的途徑。原因是，這種犯罪是危害公共財產(chǎn)或者是稅收詐騙。因為其創(chuàng )造的可觀(guān)利潤和經(jīng)濟價(jià)值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤，我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來(lái)源。創(chuàng )建一種普遍的預防機制，更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時(shí)期已經(jīng)提到過(guò)，從那時(shí)候也有對犯罪活動(dòng)其經(jīng)濟來(lái)源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢(qián)法，通過(guò)設立不同的體制，沒(méi)收犯罪組織的非法收益來(lái)打擊和阻止洗錢(qián)活動(dòng)。因此我們這里只打擊他們的非法收益， 而不對其前犯罪本身實(shí)行更長(cháng)或更嚴厲的處罰。

　　當今，出現了全球化反犯罪體系的新現象，不僅通過(guò)協(xié)定和其他國際合作文書(shū)，而且通過(guò)超國家的司法機構，例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動(dòng)，盡管有組織犯罪它們的快速增長(cháng)及擴張超越政治邊界。它們也會(huì )以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對于旨在打擊它們的機構，有組織犯罪不會(huì )取勝，因此也就不會(huì )造成有罪不罰的現象。

　　我們知道當這種洗錢(qián)犯罪出現不罰現象的時(shí)候，它將是一個(gè)即容易又有效獲取巨大數額資金的機會(huì )。特別是由于它獲取資金的速度，這是促進(jìn)不法分子進(jìn)行這種犯罪的心理因素，因為它似乎是一個(gè)低風(fēng)險獲取經(jīng)濟資源的方法，它幫助不法分子很容易獲得一個(gè)更好的社會(huì )和經(jīng)濟地位。因此，設立起訴方法來(lái)控制這種犯罪成為了一個(gè)很重要的問(wèn)題，為了避免犯罪分子保護其不法收益并且防止未來(lái)犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經(jīng)常性活動(dòng)。

　　反洗錢(qián)法規應該堅持打擊犯罪的經(jīng)濟來(lái)源或其非法收益，這樣我們可以在短期或長(cháng)遠取得更好的效果，同時(shí)也會(huì )將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類(lèi)似的如其他學(xué)者原來(lái)也提議過(guò)必須強調運用行政法這個(gè)有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時(shí)性和有效性的特點(diǎn)。為實(shí)現打擊洗錢(qián)犯罪提供了很好的保證。還比如，在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來(lái)說(shuō)，國家和它的組織所對其采取的任何行為負責，作為管制機構對公共權力和職能的執行。

　　最后，國際合作打擊洗錢(qián)犯罪是必要的,不僅對調查和控制洗錢(qián)犯罪非常重要，還關(guān)系到社會(huì )發(fā)展的各個(gè)方面。因為我們的社會(huì )越來(lái)越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉向了一種擴張,給我們帶來(lái)了一個(gè)新的政治、社會(huì )和經(jīng)濟的現象。

　　2016反洗錢(qián)法十周年征文匯總二

　　隨著(zhù)中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，這契機在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時(shí)也給各家金融機構帶來(lái)了嚴峻的考驗，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)逐步出現了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序的運行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會(huì )組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿(mǎn)目的洗錢(qián)機構，我們的生活還會(huì )安定嗎?社會(huì )的安定還會(huì )有保障嗎?因此，打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，人人有責，我們必須高舉反洗錢(qián)的旗幟。

　　反洗錢(qián)是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，是穩健經(jīng)營(yíng)、保持自身競爭力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀(guān)要求。幾年來(lái)，我社堅持開(kāi)展反洗錢(qián)教育，培養了反洗錢(qián)人人有責的工作態(tài)度。身為農信社一線(xiàn)柜員的我，深知反洗錢(qián)的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)時(shí)刻刻做到把好自已的這一關(guān)。 首先，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認真審核客戶(hù)的身份，核實(shí)客戶(hù)身份，杜絕為客戶(hù)開(kāi)立匿名帳戶(hù)或假名客戶(hù) 爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢(qián)中的作用，作為柜員就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶(hù)面紗的能力以及對法律實(shí)施當局提供有關(guān)交易和客戶(hù)身份證明的可靠文件的能力。不應保存匿名帳戶(hù)或明顯假名的帳戶(hù)。應要求，我們柜員在確立營(yíng)業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開(kāi)立銀行帳戶(hù)，進(jìn)行大量的現金交易時(shí)，根據可靠的身份證明識別客戶(hù)，并記錄客戶(hù)的身份。 開(kāi)戶(hù)必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶(hù)身份證件的有效性和真實(shí)性，如發(fā)現同一客戶(hù)多個(gè)客戶(hù)號應幫助客戶(hù)對其賬戶(hù)進(jìn)行梳理合并。對開(kāi)立多個(gè)結算賬戶(hù)的除履行開(kāi)戶(hù)手續外，還應注意了解客戶(hù)身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶(hù)的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應將其作為可疑交易按規定報告上級。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢(qián)活動(dòng)中，還存在其他我們不易察覺(jué)的洗錢(qián)方式。比如利用“地下錢(qián)莊”、走私、以及和民間借貸轉移犯罪的收益等。而作為一個(gè)合格農信前臺柜員，本著(zhù)高度負責的態(tài)度，努力避免洗錢(qián)活動(dòng)從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢(qián)的犯罪分子同流合污。

　　洗錢(qián)本身作為一種犯罪行為，其社會(huì )危害及其嚴重，對社會(huì )的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無(wú)法估量的損失。不僅如此，洗錢(qián)活動(dòng)還削弱了國家對于市場(chǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟調控效果，嚴重地危害了經(jīng)濟的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟的運行。種種跡象都表明，無(wú)論是平民百姓還是金融從業(yè)人員，加強反洗錢(qián)宣傳教育，培養反洗錢(qián)責任意識勢在必行，刻不容緩。盡管洗錢(qián)犯罪已不鮮見(jiàn)，但人們對于反洗錢(qián)工作的認識卻并未提高，特別我們作為服務(wù)基層的農村信用社，基層客戶(hù)對反洗錢(qián)法規學(xué)習不夠，了解不多，從而出現對人民銀行的反洗錢(qián)工作不執行、不支持、不配合的現象。所以加強反洗錢(qián)教育宣傳，特別是加強有關(guān)反洗錢(qián)法規的學(xué)習教育，幫助公眾走出法律誤區就顯得至關(guān)重要。加大對農村反洗錢(qián)宣傳教育的投入，組織進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，使農村的農戶(hù)更多地了解反洗錢(qián)知識和反洗錢(qián)的重要性;充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢(qián)活動(dòng)對社會(huì )的危害性。

　　借人民銀行反洗錢(qián)10周年這個(gè)契機，通過(guò)加強宣傳力度，強化公眾反洗錢(qián)意識，讓客戶(hù)對反洗錢(qián)的危害有了較好的認識從而配合我社的反洗錢(qián)宣傳工作。通過(guò)小手冊的派發(fā)宣傳普及反洗錢(qián)的法規和知識，使反洗錢(qián)工作家喻戶(hù)曉、深入人心，讓客戶(hù)自覺(jué)遵守金融機構的反洗錢(qián)規定，按規定辦理個(gè)人業(yè)務(wù)，從而逐漸形成全社會(huì )支持理解反洗錢(qián)工作的氛圍，為反洗錢(qián)法規制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì )環(huán)境。通過(guò)反洗錢(qián)培訓活動(dòng)，更深入地普及反洗錢(qián)基本知識，提升我社反洗錢(qián)工作整體水平，強化臨柜人員反洗錢(qián)知識培訓。對臨柜人員多次進(jìn)行反洗錢(qián)制度及知識培訓，尤其側重于識別客戶(hù)和交易、報告可疑交易的培訓，不斷充實(shí)和增強一線(xiàn)反洗錢(qián)操作人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力。強調柜面人員應主動(dòng)“了解客戶(hù)、認識客戶(hù)”，提高反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性，將被動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)工作變?yōu)橹鲃?dòng)承擔反洗錢(qián)義務(wù)。再次，認真開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。反洗錢(qián)工作的艱巨性，決定了加大力度宣傳相關(guān)知識的必要性。反洗錢(qián)具有很強的社會(huì )公眾性，在履行反洗錢(qián)義務(wù)的同時(shí)，我社有責任和義務(wù)通過(guò)多種形式的宣傳活動(dòng)，向廣大群眾宣傳洗錢(qián)活動(dòng)對社會(huì )的危害性，提高社會(huì )公眾的反洗錢(qián)自我防范意識，使打擊洗錢(qián)犯罪逐漸成為社會(huì )共識。在宣傳反洗錢(qián)的同時(shí)，廣泛開(kāi)展宣傳，以調查問(wèn)卷的形式對周邊公眾做好情況了解。問(wèn)卷內容主要包括客戶(hù)對反洗錢(qián)基礎知識的了解、洗錢(qián)的危害認知程度、金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存重要性的認識等情況，及時(shí)將調查結果進(jìn)行總結歸納，對多數公眾認識不夠的方面，著(zhù)重收集相關(guān)案例和知識點(diǎn)材料，制定有針對性的宣傳方案，做好重點(diǎn)宣傳工作。最后，嚴格督促員工執行客戶(hù)身份識別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度�？蛻�(hù)身份識別是反洗錢(qián)的基礎，我行嚴格按照《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，根據客戶(hù)性質(zhì)、賬戶(hù)形態(tài)以及交易等具體情況進(jìn)行風(fēng)險等級分類(lèi);對反復發(fā)生可疑交易的客戶(hù)要作為高風(fēng)險客戶(hù)予以重點(diǎn)關(guān)注，并與有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)共同甄別分析，在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續;在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。確保做到嚴格落實(shí)反洗錢(qián)規章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)，不折不扣地履行好法定義務(wù)

　　反洗錢(qián)任重而道遠，是一項長(cháng)期而艱巨的系統工程，隨著(zhù)經(jīng)濟快速的發(fā)展和金融不斷深化，我國洗錢(qián)現象也在逐年增多，洗錢(qián)行為隱蔽復雜，已經(jīng)成為危及社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展的暗流。是金融部門(mén)所面臨的長(cháng)期而艱巨的戰略任務(wù)。作為**的一名農信人，我真心希望每一個(gè)人都能樹(shù)立反洗錢(qián)觀(guān)念，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)，人人有責，全社會(huì )積極行動(dòng)起來(lái)，高舉反洗錢(qián)的旗幟!

　　2016反洗錢(qián)法十周年征文匯總三

　　洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。

　　通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，將構成洗錢(qián)罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

　　為了達到隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)的目的，不法分子常利用銀行、證券、保險等金融機構，利用地下錢(qián)莊等非法金融主體，利用進(jìn)出口貿易，利用互聯(lián)網(wǎng)，利用拍賣(mài)行、珠寶商等特定非金融機構，通過(guò)現金交易，通過(guò)投資等渠道進(jìn)行洗錢(qián)。

　　履行反洗錢(qián)義務(wù)的機構

　　在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施、建立健全客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、履行反洗錢(qián)義務(wù)。

　　金融業(yè)承擔著(zhù)社會(huì )資金存儲、融通和轉移職能，容易被洗錢(qián)犯罪分子利用--以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，具有盡早識別和發(fā)現犯罪資金、追蹤犯罪資金流向的先天條件。

　　2006年，我國頒布了《中華人民共和國反洗錢(qián)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《反洗錢(qián)法》)，首次將金融機構的反洗錢(qián)職責列為重中之重。十年來(lái)，我國反洗錢(qián)義務(wù)機構沿著(zhù)《反洗錢(qián)法》設定的脈絡(luò )，在中國人民銀行及其分支機構的嚴格監管和悉心指導下，反洗錢(qián)工作取得了長(cháng)足的進(jìn)步。

　　投資者自我保護措施

　　a 不隨意出借身份證件供他人使用

　　b 不隨意出借賬戶(hù)供他人使用、替他人中轉資金

　　c 不隨意替他人攜帶現金、無(wú)記名有價(jià)證券出入境

　　d 不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)

　　e 不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢(qián)莊

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